上海市閔行區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬閔檢金融刑訴〔2020〕665號(hào)

被告人謝某某，男，1973年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：3522301973********，漢族，初中文化，原上海**實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）法人代表及實(shí)際控制人，戶籍在福建省周寧縣**村**號(hào)。2019年1月15日因涉嫌騙取貸款罪由上海市公安局閔行分局刑事拘留，次日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十日，同年2月3日由上海市公安局閔行分局取保候?qū)彛?020年1月21日經(jīng)本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局閔行分局偵查終結(jié)，以被告人謝某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年1月21日移送本院審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2011年6月，被告人謝某某作為**公司法定代表人，通過(guò)上海**擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱**擔(dān)保公司）擔(dān)保，以**公司名義向上海**小額貸款股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱**小貸公司）申請(qǐng)貸款用于支付工程款，并提供了與上海**建設(shè)（集團(tuán)）有限公司虛假簽訂的建設(shè)施工合同，虛報(bào)公司財(cái)務(wù)狀況。

2012年6月，被告人謝某某到期償還本息后，采用相同方法向**小貸公司續(xù)貸人民幣600萬(wàn)元，并在取得**小貸公司發(fā)放的續(xù)貸款后將資金用于償還他處借款。

2014年7月，**公司進(jìn)入破產(chǎn)清算程序，至破產(chǎn)清算完畢，已經(jīng)償還**小貸公司貸款本金881948.50元，其余款息至今仍未歸還。

2019年1月15日，被告人謝某某被公安機(jī)關(guān)抓獲，其到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、**公司、**小貸公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)經(jīng)營(yíng)類貸款報(bào)批表、貸款調(diào)查報(bào)告、貸款申請(qǐng)書(shū)、流動(dòng)資金借款申請(qǐng)書(shū)、上海市建設(shè)工程施工合同、補(bǔ)充協(xié)議書(shū)、工程款用款申請(qǐng)、委托擔(dān)保協(xié)議書(shū)、最高額保證責(zé)任承諾書(shū)、保證合同、上海市青浦區(qū)人民法院《民事裁定書(shū)》等書(shū)證；2、被害單位代表胡某某的陳述；3、證人張某某、齊某某、王某某、黃某某、錢某某的證言；4、上海**事務(wù)所有限公司出具的《會(huì)計(jì)鑒定意見(jiàn)書(shū)》；5、被告人謝某某的供述。

上述證據(jù)來(lái)源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人謝某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)均沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人謝某某采用欺騙手段取得金融機(jī)構(gòu)貸款人民幣600萬(wàn)元，至今仍有500余萬(wàn)元未歸還，給金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人謝某某到案后，能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人謝某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市閔行區(qū)人民法院

檢察員：姚瑋

2020年11月30日

附：

1、被告人謝某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√帲娫挘?859668****）。

2、案卷材料和證據(jù)七冊(cè)。

3、審計(jì)卷宗一冊(cè)。

4、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。

5、《量刑建議書(shū)》一份。

6、相關(guān)法律條文。

相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十五條之一以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

……

第六十七條……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

……

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。