重慶市萬(wàn)州區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

渝萬(wàn)州檢刑訴〔2021〕41號(hào)　

　　被告人謝某某，男，1989年＊＊月＊＊日出生，公民身份號(hào)碼5001011989＊＊＊＊＊＊＊＊，漢族，初中文化程度，戶籍所在地重慶市萬(wàn)州區(qū)，住重慶市萬(wàn)州區(qū)＊＊路＊＊號(hào)＊＊棟＊＊單元＊＊，因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，經(jīng)重慶市萬(wàn)州區(qū)公安局決定，于2020年6月25日被萬(wàn)州區(qū)公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由重慶市萬(wàn)州區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人謝某某涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年11月9日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年11月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年9月至2020年6月期間，被告人謝某某為他人代為償還信用卡或者提取信用卡中的備用金，使用POS機(jī)將相應(yīng)金額通過(guò)虛構(gòu)交易的方式套出，非法從事貨幣資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并收取一定的手續(xù)費(fèi)。期間，為向某某的信用卡循環(huán)套現(xiàn)203791元，為官某某及其親戚的信用卡套累計(jì)循環(huán)套現(xiàn)2277205元，為陳某某的信用卡累計(jì)循環(huán)套現(xiàn)983401元，為劉某甲的信用卡累計(jì)循環(huán)套現(xiàn)488670元，被告人謝某某自己的信用卡累計(jì)循環(huán)套現(xiàn)約135萬(wàn)元，合計(jì)5303067元，被告人謝某某實(shí)際獲利5萬(wàn)余元。被告人謝某某到案后自愿如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.涉案信用卡、手機(jī)、POS機(jī)等物證；

2.犯罪嫌疑人基本情況、戶籍證明、賬本、提取筆錄、POS機(jī)APP記錄截圖、搜查筆錄、照片、扣押決定書(shū)、清單、作案工具及記賬照片、向某某農(nóng)商行信用卡（5122211957＊＊＊＊＊＊＊＊）信息及2019年10月至2020年6月19日的交易流水、轉(zhuǎn)賬記錄、周某某信用卡流水、發(fā)還物品清單、到案經(jīng)過(guò)等書(shū)證；

3.證人陳某某、官某某、李某某、卿某某、周某某、黃某某、劉某甲、劉某乙的證言；

4.被告人謝某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人謝某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人謝某某違反國(guó)家規(guī)定，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。被告人謝某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人謝某某如實(shí)供述其罪行，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰，建議判處被告人謝某某有期徒刑一年，并處罰金人民幣六萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

萬(wàn)州區(qū)人民法院　

檢??察??官?易春潮

???????????????????????????????????????????????檢察官助理?余??穎

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2021年1月27日　

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附件：1.被告人現(xiàn)在家取保候?qū)?，電話?778329＊＊＊＊

2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份

4.《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份