廣東省廣州市番禺區(qū)人民檢察院

起?訴?書

穗番檢公刑訴〔2018〕87號

被告人謝某某，男，1979年**月**日出生，身份證號碼4401811979********，漢族，文化程度初中，戶籍地廣東省廣州市南沙區(qū)**鎮(zhèn)**街**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2017年11月2日被廣州市公安局番禺區(qū)分局刑事拘留，同年12月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日被廣州市公安局番禺區(qū)分局逮捕，2018年1月3日被廣州市公安局番禺區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由廣州市公安局番禺區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人謝某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年1月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人以及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問了被告人，聽取了值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2010年10月1日，被告人謝某某向被害單位中國農(nóng)業(yè)銀行廣州番禺支行申請開設(shè)“金穗信用卡-貸記卡”一張（卡號：5194030011******），明知無還款能力仍大量透支，后于2013年12月28開始逾期還款，共欠款本金人民幣14601.05元。自2014年3月開始銀行多次對被告人謝某某進(jìn)行催收，被告人謝某某改變聯(lián)系方式逃避催收，超過3個月未歸還欠款。

2011年8月1日，被告人謝某某向被害單位中國建設(shè)銀行廣州荔灣支行申請開設(shè)“龍卡信用卡”一張（卡號：4367485014******），明知無還款能力仍大量透支，后于2013年1月6日開始逾期還款，共欠款本金人民幣19499.77元。自2016年8月開始銀行多次對被告人謝某某進(jìn)行催收，被告人謝某某改變聯(lián)系方式逃避催收，超過3個月未歸還欠款。

2012年8月31日，被告人謝某某向被害單位中國興業(yè)銀行廣州分行申請開設(shè)“萬事達(dá)標(biāo)準(zhǔn)雙幣信用卡”金卡一張（卡號：5240700246******），明知無還款能力仍大量透支，后于2014年1月6日開始逾期還款，共欠款本金人民幣10834.21元。自2014年1月開始銀行多次對被告人謝某某進(jìn)行催收，被告人謝某某改變聯(lián)系方式逃避催收，超過3個月未歸還欠款。

2012年9月10日，被告人謝某某向被害單位中國光大銀行廣州分行申請開設(shè)“陽光商旅信用卡”白金卡一張（卡號：4816990004******），明知無還款能力仍大量透支，后于2014年1月1日開始逾期還款，共欠款本金人民幣39869.22元。自2014年2月開始銀行多次對被告人謝某某進(jìn)行催收，被告人謝某某改變聯(lián)系方式逃避催收，超過3個月未歸還欠款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證；2.證人證言；3.被害人陳述；4.被告人的供述與辯解；5.視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人謝某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人謝某某冒用他人信用卡，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人謝某某雖不具有《中華人民共和國刑法》第六十七條前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議對其判處有期徒刑一年六個月至二年六個月,并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

廣州市番禺區(qū)人民法院

檢察員：郭晶晶

2018年2月5日

附：

1.被告人謝某某現(xiàn)在家候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)共四冊。

3.案發(fā)后，被告人謝某某家屬已向四被害單位代為退賠全部贓款。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書》一份。

5.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

6.《適用簡易程序建議書》一份。