寧夏回族自治區(qū)固原市原州區(qū)人民檢察院

起?訴?書

固原檢一部刑訴〔2020〕377號

被告人謝某某，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼6228271993********，漢族，初中文化，務(wù)工，戶籍所在地甘肅省鎮(zhèn)原縣**鄉(xiāng)**村**18號，住寧夏固原市原州區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室。因涉嫌信用卡詐騙罪，2020年6月5日被固原市公安局原州區(qū)分局取保候?qū)彙?

本案由固原市公安局原州區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人謝某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年8月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月6日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2020年9月4日退回公安機關(guān)補充偵查，固原市公安局原州區(qū)分局經(jīng)補充偵查，于2020年9月27日重新移送審查起訴。其間，因案情復(fù)雜依法延長審查起訴期限一次（自2020年10月28日至2020年11月11日）。

經(jīng)依法審查查明：

2016年至2019年期間，被告人謝某某在中國農(nóng)業(yè)銀行固原分行、中國建設(shè)銀行固原分行分別申領(lǐng)一張信用卡，后累計透支59558.99元，經(jīng)銀行工作人員多次催收超過三個月拒不歸還。2020年4月21日，銀行向公安機關(guān)報案，公安機關(guān)于2020年4月22日立案偵查。

1.2018年11月，被告人謝某某在中國農(nóng)業(yè)銀行固原分行辦理了一張卡號為6228360098235311的信用卡。2018年12月，被告人謝某某使用該信用卡透支49766.44元。經(jīng)該行工作人員多次電話、上門催收，超過三個月拒不歸還。

2.2016年3月，被告人謝某某在中國建設(shè)銀行固原分行辦理了一張卡號為6259654291480837的信用卡。2016年3月至2019年5月，被告人謝某某使用該信用卡透支9792.55元。經(jīng)該行工作人員多次催收，超過三個月拒不歸還。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、受案登記表、立案決定書、謝某某辦理信用卡檔案、報案材料、銀行交易記錄、銀行貸記卡賬戶登記臺賬、銀行信用卡交易明細查詢回單；2.證人證言：證人薛某某、岳某某的證言；3.被告人的供述和辯解：被告人謝某某的供述和辯解。

本院認為，被告人謝某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，數(shù)額較大，經(jīng)發(fā)卡銀行催收，仍未歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人謝某某具有自首情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

寧夏回族自治區(qū)固原市原州區(qū)人民法院

檢察官??金開慧

????????????????????????????????2020年11月11日

附：

1.被告人謝某某現(xiàn)取保候?qū)?，?lián)系電話1399524****.

2.偵查卷叁冊。