蒼南縣人民檢察院　

起?訴?書(shū)

蒼檢刑檢刑訴〔2020〕1101號(hào)　

被告人謝某某，男，1996年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303271996********，漢族，大專(zhuān)文化程度，務(wù)工，戶(hù)籍所在地浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月20日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年10月18日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人溫某某，男，1996年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303271996********，漢族，初中文化程度，業(yè)務(wù)員，戶(hù)籍所在地浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被蒼南縣公安局刑事拘留，于2019年9月4日被蒼南縣公安局監(jiān)視居住，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年10月24日被蒼南縣公安局逮捕。

????被告人李某某，男，1997年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303271997********，畬族，中專(zhuān)文化程度，業(yè)務(wù)員，戶(hù)籍所在地浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月27日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年10月1日被蒼南縣公安局逮捕。

本案由蒼南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人謝某某、溫某某、李某某涉嫌詐騙罪，于2019年11月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年11月至2019年6月，被告人謝某某、溫某某、李某某及黃某甲（另案處理）合伙共同出資20萬(wàn)元，向杭州知匯谷網(wǎng)絡(luò)公司購(gòu)買(mǎi)貸款軟件“浙貸寶”，并向該公司購(gòu)買(mǎi)大量公民個(gè)人信息用于貸款業(yè)務(wù)，以無(wú)抵押、低利息、快速發(fā)放貸款等宣傳引誘借款人申請(qǐng)借款，在實(shí)際發(fā)放貸款時(shí)又以快速審核費(fèi)、平臺(tái)服務(wù)費(fèi)等向借款人收取高額的額外費(fèi)用，在借款人逾期后，又通過(guò)電話催繳及高額的罰息，迫使借款人還款或繳納續(xù)期費(fèi)，通過(guò)上述套路貸的方式進(jìn)行非法獲利。經(jīng)查，被告人謝某某、溫某某、李某某購(gòu)買(mǎi)公民個(gè)人信息數(shù)量達(dá)5048條，發(fā)放貸款金額共計(jì)239050元，收取回款金額共計(jì)270835元，獲利31785元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書(shū)證：扣押決定書(shū)、扣押清單、借款界面截圖、戶(hù)籍信息；

2、證人證言：證人石某某的證言、歸案經(jīng)過(guò)；

3、被害人陳述：被害人陳某某、劉某某、馮某某、翁某某、葉某某、胡某某、黃某乙、金某某、潘某某、孫某某、姚某某、金某某的陳述；

4、被告人的供述與辯解：被告人謝某某、溫某某、李某某的供述與辯解；

5、勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：搜查筆錄、電子數(shù)據(jù)提取筆錄、電子數(shù)據(jù)光盤(pán)、辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人謝某某、溫某某、李某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人謝某某、溫某某、李某某以非法占有為目的，以套路貸的方式隱瞞真相騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人謝某某、溫某某、李某某又違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，非法獲取公民個(gè)人信息，其行為又觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百五十三條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以侵犯公民個(gè)人信息罪追究其刑事責(zé)任。被告人謝某某、溫某某、李某某歸案后能如實(shí)供述自己的罪行，系坦白，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

蒼南縣人民法院　

檢察員：項(xiàng)聰聰

2020年3月4日　

附：

????1．被告人謝某某、溫某某、李某某現(xiàn)羈押在蒼南縣看守所

2．案卷材料和證據(jù)3冊(cè)

????3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》三份