蒼南縣人民檢察院　

起?訴?書

蒼檢刑檢刑訴〔2020〕1101號　

被告人謝某某，男，1996年**月**日出生，公民身份號碼3303271996********，漢族，大專文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月20日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2019年10月18日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人溫某某，男，1996年**月**日出生，公民身份號碼3303271996********，漢族，初中文化程度，業(yè)務(wù)員，戶籍所在地浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被蒼南縣公安局刑事拘留，于2019年9月4日被蒼南縣公安局監(jiān)視居住，經(jīng)本院批準，于2019年10月24日被蒼南縣公安局逮捕。

????被告人李某某，男，1997年**月**日出生，公民身份號碼3303271997********，畬族，中專文化程度，業(yè)務(wù)員，戶籍所在地浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月27日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2019年10月1日被蒼南縣公安局逮捕。

本案由蒼南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人謝某某、溫某某、李某某涉嫌詐騙罪，于2019年11月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年11月至2019年6月，被告人謝某某、溫某某、李某某及黃某甲（另案處理）合伙共同出資20萬元，向杭州知匯谷網(wǎng)絡(luò)公司購買貸款軟件“浙貸寶”，并向該公司購買大量公民個人信息用于貸款業(yè)務(wù)，以無抵押、低利息、快速發(fā)放貸款等宣傳引誘借款人申請借款，在實際發(fā)放貸款時又以快速審核費、平臺服務(wù)費等向借款人收取高額的額外費用，在借款人逾期后，又通過電話催繳及高額的罰息，迫使借款人還款或繳納續(xù)期費，通過上述套路貸的方式進行非法獲利。經(jīng)查，被告人謝某某、溫某某、李某某購買公民個人信息數(shù)量達5048條，發(fā)放貸款金額共計239050元，收取回款金額共計270835元，獲利31785元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證：扣押決定書、扣押清單、借款界面截圖、戶籍信息；

2、證人證言：證人石某某的證言、歸案經(jīng)過；

3、被害人陳述：被害人陳某某、劉某某、馮某某、翁某某、葉某某、胡某某、黃某乙、金某某、潘某某、孫某某、姚某某、金某某的陳述；

4、被告人的供述與辯解：被告人謝某某、溫某某、李某某的供述與辯解；

5、勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：搜查筆錄、電子數(shù)據(jù)提取筆錄、電子數(shù)據(jù)光盤、辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人謝某某、溫某某、李某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人謝某某、溫某某、李某某以非法占有為目的，以套路貸的方式隱瞞真相騙取他人財物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人謝某某、溫某某、李某某又違反國家有關(guān)規(guī)定，非法獲取公民個人信息，其行為又觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百五十三條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當以侵犯公民個人信息罪追究其刑事責任。被告人謝某某、溫某某、李某某歸案后能如實供述自己的罪行，系坦白，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

蒼南縣人民法院　

檢察員：項聰聰

2020年3月4日　

附：

????1．被告人謝某某、溫某某、李某某現(xiàn)羈押在蒼南縣看守所

2．案卷材料和證據(jù)3冊

????3．《認罪認罰具結(jié)書》三份