河南省輝縣市人民檢察院

起?訴?書

新輝檢二部刑訴〔2020〕226號

被告人謝某某，男，1983年**月**日出生，河南省滑縣人,身份證號碼：4107021983********，漢族，高中文化，市民，戶籍地：河南省新鄉(xiāng)市牧野區(qū)**號**號樓**單元**號，現(xiàn)住河南省新鄉(xiāng)市牧野區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月5日被輝縣市公安局刑事拘留，因涉嫌非法經(jīng)營罪，經(jīng)輝縣市人民檢察院批準，2019年12月11日被輝縣市公安局逮捕。

被告人岳某某，男，1987年**月**日出生，河南省輝縣市人，身份證號碼：4107821987********，漢族，本科文化，中共黨員，農(nóng)民，現(xiàn)住河南省輝縣市**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月4日被輝縣市公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，經(jīng)輝縣市人民檢察院批準，2019年12月11日被輝縣市公安局逮捕。

本案由輝縣市公安局偵查終結(jié)，以被告人謝某某涉嫌非法經(jīng)營罪、被告人岳某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年2月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，2020年2月10日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年3月10日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年4月10日補查重報。本院于2020年5月9日二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年6月9日二次補查重報。

經(jīng)依法審查查明：

1、非法經(jīng)營罪

被告人謝某某以盈利為目的，利用自己名下POS機（商戶編號88749D156912374，商戶名稱：新鄉(xiāng)市**服裝店，一級機構(gòu)：沁陽市**電子商務有限公司，法人是謝某某，法人證號4107021983********，聯(lián)系電話135****6610，結(jié)算卡號621483371840****），采取虛構(gòu)交易，虛開價格的手段，套取現(xiàn)金，非法從事代還信用卡業(yè)務（養(yǎng)卡），每代還一萬元收取持卡人60-100元的手續(xù)費。經(jīng)河南正源會計師事務所審計，2019年3月5日-2019年11月5日期間，涉案POS機流水匯總發(fā)生4443次交易，涉嫌套現(xiàn)的交易金額為15020417.01元。

2、收買、非法提供信用卡信息罪

2019年10月份，被告人謝某某從李某甲處獲悉，李某甲因做比特幣交易，想以每套銀行卡（包括U盾）1000元的價格收買銀行卡。謝某某就以每套1000元的價格，通過其朋友王某某、張某某為其辦理了四套銀行卡。被告人岳某某在明知謝某某非法買賣銀行卡的情況下，于2019年11月4日，在新鄉(xiāng)五一路農(nóng)業(yè)銀行門口和王某某聯(lián)系，幫助謝某某取走王某某辦理的兩套銀行卡（農(nóng)業(yè)銀行卡、工商銀行卡各一套），在新鄉(xiāng)市勞動路星玥酒店十字和張某某聯(lián)系，幫助謝某某取走張某某辦理的兩套銀行卡（郵政銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡各一套），后被公安民警當場繳獲。

被告人謝某某、被告人岳某某到案后自愿如實供述自己的犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

書證：戶籍證明、到案經(jīng)過、銀行卡開戶信息、賬戶交易明細、審計報告、扣押決定書、扣押清單等；

2.證人證言：證人李某甲、史某某、劉某某、崔某某、李某乙、曹某某等人的證言；

3.被告人的供述與辯解：被告人謝某某、岳某某的供述與辯解；

4.搜查筆錄：對謝某某住處、岳某某住處搜查筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人謝某某、岳某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人謝某某利用自己名下POS機，采取虛構(gòu)交易，虛開價格的手段，多次為他人非法提供資金結(jié)算業(yè)務，非法套取現(xiàn)金，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第三款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法經(jīng)營罪追究其刑事責任。被告人謝某某、岳某某收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以使他人以信用卡持卡人的名義進行交易，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以收買、非法提供信用卡信息罪追究其刑事責任。被告人謝某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款之規(guī)定，應當按照其參與的全部犯罪處罰。被告人岳某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定，應當從輕或減輕處罰。被告人謝某某被通知到案后，能如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，是自首，可以從輕或者減輕處罰。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定提起公訴，請依法判處。

此致

輝縣市人民法院

檢??察??官：劉志鳳??

檢察官助理：任志永

2020年7月3日

附：

1．被告人謝某某、岳某某現(xiàn)羈押于輝縣市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)6冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》1份。

4．證人（鑒定人）名單1份。