江蘇省南京市秦淮區(qū)人民檢察院

起?訴?書

寧秦檢訴刑訴〔2020〕957號

被告人謝某某，男，1992年**月**日出生于江蘇省睢寧縣，居民身份證號碼3203241992********，漢族，初中文化，系**汽車維修有限公司員工，住本市江寧區(qū)*甲街道**路**苑**幢**室。被告人謝某某因涉嫌保險詐騙罪，于2019年9月4日被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，同年10月4日被取保候?qū)彛?/span>2020年11月30日經(jīng)本院決定，次日由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>??

被告人周某某，男，1987年**月**日出生于江蘇省南京市，居民身份證號碼3201121987********，漢族，大專文化，系**股份有限公司員工，住本市江北新區(qū)**組**號（戶籍所在地：本市秦淮區(qū)**巷**號**幢**室）。被告人周某某因涉嫌保險詐騙罪，于2019年9月4日被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，同年10月4日被取保候?qū)彛?020年11月30日經(jīng)本院決定，次日由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人孔某某，男，1988年**月**日出生于江蘇省泰州市，居民身份證號碼3212831988********，漢族，高中文化，無業(yè)，住本市秦淮區(qū)**新苑**幢**單元**室（戶籍所在地：江蘇省泰州市高港區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號）。被告人孔某某因涉嫌保險詐騙罪，于2019年9月4日被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，同年10月4日被取保候?qū)彛?020年11月30日經(jīng)本院決定，次日由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某某，男，1991年**月**日出生于安徽省和縣，居民身份證號碼3426261991********，漢族，初中文化，系**精品二手車員工，住本市江寧區(qū)*乙街道**社區(qū)**院**號（戶籍所在地：本市江寧區(qū)*乙街道**村**號）。被告人劉某某因涉嫌保險詐騙罪，于2019年9月4日被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，同年10月4日被取保候?qū)彛?020年11月30日經(jīng)本院決定，次日由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙????

被告人張某甲，女，1991年**月**日出生于江蘇省南京市，居民身份證號碼3201211991********，漢族，大學(xué)文化，無業(yè)，住本市江寧區(qū)*乙街道**社區(qū)**院**號（戶籍所在地：本市江寧區(qū)*乙街道**村**號）。被告人張某甲因涉嫌保險詐騙罪，于2019年9月4日被南京市公安局秦淮分局取保候?qū)彛?020年11月30日經(jīng)本院決定，次日由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某某，男，1964年**月**日出生于浙江省臺州市，居民身份證號碼3326211964********，漢族，初中文化，系南京**勞保用品經(jīng)營部老板，住本市雨花臺區(qū)**路**號**幢**室。被告人陳某某因涉嫌保險詐騙罪，于2019年9月9日被南京市公安局秦淮分局取保候?qū)彛?020年11月30日經(jīng)本院決定，次日由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由南京市公安局秦淮分局偵查終結(jié)，以被告人謝某某、孔某某涉嫌保險詐騙罪、詐騙罪，被告人周某某、劉某某、張某甲、陳某某涉嫌保險詐騙罪，于2020年11月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知各被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了各被告人，聽取了被告人謝某某、劉某某辯護人及值班律師以及被害單位的意見，審查了全部案件材料。被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲、陳某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、保險詐騙

2015年8月至2018年1月間，被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲、陳某某為騙取保險理賠金，故意制造車輛事故，騙取中國*甲財產(chǎn)保險股份有限公司江蘇省分公司（以下簡稱“中國*甲”）、中國*乙財產(chǎn)保險股份有限公司江蘇省分公司（以下簡稱“中國*乙”）保險理賠款共計人民幣63650元。其中，被告人謝某某參與4起，詐騙金額人民幣51400元；被告人周某某參與3起，詐騙金額人民幣36000元；被告人劉某某、張某甲參與2起，詐騙金額人民幣27650元；被告人孔某某、陳某某參與1起，詐騙金額人民幣15400元。具體事實如下：

1.2015年8月23日，被告人謝某某、周某某為騙取保險理賠款維修被告人周某某名下牌號為蘇AJ****馬自達轎車，故意制造與張某乙名下蘇AE****東風(fēng)標致車碰擦的交通事故，騙取中國*甲理賠款人民幣7250元。

2.2016年4月21日，被告人謝某某、周某某為騙取保險理賠款維修被告人周某某名下牌號為蘇AJ****馬自達轎車，故意制造與朱某某名下牌號為蘇A3****風(fēng)度轎車的碰撞事故，騙取中國*乙理賠款人民幣17400元。

3.2016年7月19日，被告人謝某某為騙取保險理賠款維修其名下牌號為蘇AR***甲（后變更為蘇AR***乙）紅旗牌轎車，故意制造與洪某某名下牌號為蘇AD****蒙迪歐轎車的碰撞事故，后被告人謝某某指使被告人周某某冒充蘇AD****蒙迪歐轎車的駕駛員在道路交通事故認定書上簽字，騙取中國*甲理賠款人民幣11350元。

4.2016年12月9日，被告人劉某某為騙取保險理賠款維修被告人張某甲名下牌號為蘇AS***甲馬自達轎車，故意制造與牌號為蘇AS***乙越野車的碰撞事故，后被告人劉某某指使被告人張某甲冒充駕駛員在道路交通事故認定書上簽字，騙取中國*乙理賠款人民幣12250元。

5.2018年1月18日，被告人謝某某、陳某某為騙取保險理賠款更換被告人陳某某名下牌號為蘇A3****寶馬轎車輪胎，后被告人謝某某伙同被告人孔某某與劉某某、張某甲共同故意制造事故，由被告人謝某某、孔某某駕駛寶馬轎車，故意碰撞被告人劉某某、張某甲駕駛的被告人張某甲名下牌號為蘇A6****別克GL8轎車，騙取中國*乙理賠款人民幣15400元。

案發(fā)后，被告人周某某親屬退賠第1、2起保險理賠款；被告人謝某某親屬退賠第3起保險理賠款；被告人劉某某親屬退賠第4起保險理賠款；被告人陳某某退賠第5起保險理賠款。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.機動車保險報案記錄、道理交通事故認定書、銀行卡交易明細、諒解書、銀行回單等書證；

2.證人朱某某、洪某某等人的證言；

3.被害單位員工曹某某、錢某甲的陳述；

4.被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲、陳某某的供述和辯解；

5.南京市公安局秦淮分局制作的辨認筆錄等。

二、詐騙

2017年4月至2018年12月間，被告人謝某某為騙取保險理賠款，使用他人車輛，故意制造保險事故，并指使被告人孔某某等人冒充事故車輛駕駛員，在道路交通事故認定書上簽字，騙取中國*丙財產(chǎn)保險股份有限公司江蘇分公司（以下簡稱“中國*丙”）、中國*甲財產(chǎn)保險股份有限公司江蘇分公司（以下簡稱“中國*甲”）的保險理賠款共計人民幣13868元。具體事實如下：

1.2017年4月19日，被告人謝某某為騙取保險理賠款，使用錢某乙名下牌號為蘇AY****的福特?？怂罐I車與張某丙名下的牌號為蘇AR***丙尼桑風(fēng)度轎車，故意制造碰撞事故，后被告人謝某某指使被告人孔某某冒充駕駛員在道路交通事故認定書上簽字，騙取中國*丙理賠款人民幣7068元。

2.2018年12月22日，被告人謝某某為騙取保險理賠款，使用牌號為蘇A5****福田廂式運輸車與梁某某名下牌號為蘇AF0****汽車，故意制造碰撞事故，后被告人謝某某指使被告人孔某某冒充駕駛員在道路交通事故認定書上簽字，騙取中國*甲理賠款人民幣6800元。

案發(fā)后，被告人謝某某親屬退賠第1、2起保險理賠款。

2019年9月3日、9月6日，被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲及被告人陳某某先后被抓獲歸案，后均如實供述了上述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.機動車保險報案記錄、道路交通事故認定書、銀行開戶信息、網(wǎng)銀電子回單等書證；

2.證人張某丁、錢某乙、張某丙、梁某某的證言；

3.被害單位員工錢某甲、黃某某的陳述；

4.被告人謝某某、孔某某的供述和辯解；

5.南京市公安局秦淮分局制作的辨認筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲、陳某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人謝某某、孔某某詐騙公私財物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究二被告人刑事責(zé)任。被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲、陳某某故意造成財產(chǎn)損失的保險事故，騙取保險金,進行保險詐騙活動，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十八條第一款第（四）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以保險詐騙罪追究六被告人刑事責(zé)任。被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲、陳某某共同實施部分犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。被告人謝某某、孔某某在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條第一款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲、陳某某歸案后均如實供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲、陳某某認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省南京市秦淮區(qū)人民法院

檢察官：汪?東

?2020年12月30日

附件：

1.被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲、陳某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧√?，?lián)系電話：謝1506221****、周1385167****、孔1305762****、劉1339078****、張1360145****、陳1395160****；?

2.案卷材料和證據(jù)3冊；

3.《認罪認罰具結(jié)書》6份；

4.《量刑建議書》6份；

5.《適用認罪認罰簡易程序建議書》1份。