江蘇省南京市秦淮區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

寧秦檢訴刑訴〔2020〕957號(hào)

被告人謝某某，男，1992年**月**日出生于江蘇省睢寧縣，居民身份證號(hào)碼3203241992********，漢族，初中文化，系**汽車維修有限公司員工，住本市江寧區(qū)*甲街道**路**苑**幢**室。被告人謝某某因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2019年9月4日被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，同年10月4日被取保候?qū)彛?/span>2020年11月30日經(jīng)本院決定，次日由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>??

被告人周某某，男，1987年**月**日出生于江蘇省南京市，居民身份證號(hào)碼3201121987********，漢族，大專文化，系**股份有限公司員工，住本市江北新區(qū)**組**號(hào)（戶籍所在地：本市秦淮區(qū)**巷**號(hào)**幢**室）。被告人周某某因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2019年9月4日被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，同年10月4日被取保候?qū)彛?020年11月30日經(jīng)本院決定，次日由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人孔某某，男，1988年**月**日出生于江蘇省泰州市，居民身份證號(hào)碼3212831988********，漢族，高中文化，無(wú)業(yè)，住本市秦淮區(qū)**新苑**幢**單元**室（戶籍所在地：江蘇省泰州市高港區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)）。被告人孔某某因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2019年9月4日被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，同年10月4日被取保候?qū)彛?020年11月30日經(jīng)本院決定，次日由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某某，男，1991年**月**日出生于安徽省和縣，居民身份證號(hào)碼3426261991********，漢族，初中文化，系**精品二手車員工，住本市江寧區(qū)*乙街道**社區(qū)**院**號(hào)（戶籍所在地：本市江寧區(qū)*乙街道**村**號(hào)）。被告人劉某某因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2019年9月4日被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，同年10月4日被取保候?qū)彛?020年11月30日經(jīng)本院決定，次日由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙????

被告人張某甲，女，1991年**月**日出生于江蘇省南京市，居民身份證號(hào)碼3201211991********，漢族，大學(xué)文化，無(wú)業(yè)，住本市江寧區(qū)*乙街道**社區(qū)**院**號(hào)（戶籍所在地：本市江寧區(qū)*乙街道**村**號(hào)）。被告人張某甲因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2019年9月4日被南京市公安局秦淮分局取保候?qū)彛?020年11月30日經(jīng)本院決定，次日由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某某，男，1964年**月**日出生于浙江省臺(tái)州市，居民身份證號(hào)碼3326211964********，漢族，初中文化，系南京**勞保用品經(jīng)營(yíng)部老板，住本市雨花臺(tái)區(qū)**路**號(hào)**幢**室。被告人陳某某因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2019年9月9日被南京市公安局秦淮分局取保候?qū)彛?020年11月30日經(jīng)本院決定，次日由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由南京市公安局秦淮分局偵查終結(jié)，以被告人謝某某、孔某某涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪、詐騙罪，被告人周某某、劉某某、張某甲、陳某某涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2020年11月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了各被告人，聽(tīng)取了被告人謝某某、劉某某辯護(hù)人及值班律師以及被害單位的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲、陳某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、保險(xiǎn)詐騙

2015年8月至2018年1月間，被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲、陳某某為騙取保險(xiǎn)理賠金，故意制造車輛事故，騙取中國(guó)*甲財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司江蘇省分公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)*甲”）、中國(guó)*乙財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司江蘇省分公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)*乙”）保險(xiǎn)理賠款共計(jì)人民幣63650元。其中，被告人謝某某參與4起，詐騙金額人民幣51400元；被告人周某某參與3起，詐騙金額人民幣36000元；被告人劉某某、張某甲參與2起，詐騙金額人民幣27650元；被告人孔某某、陳某某參與1起，詐騙金額人民幣15400元。具體事實(shí)如下：

1.2015年8月23日，被告人謝某某、周某某為騙取保險(xiǎn)理賠款維修被告人周某某名下牌號(hào)為蘇AJ****馬自達(dá)轎車，故意制造與張某乙名下蘇AE****東風(fēng)標(biāo)致車碰擦的交通事故，騙取中國(guó)*甲理賠款人民幣7250元。

2.2016年4月21日，被告人謝某某、周某某為騙取保險(xiǎn)理賠款維修被告人周某某名下牌號(hào)為蘇AJ****馬自達(dá)轎車，故意制造與朱某某名下牌號(hào)為蘇A3****風(fēng)度轎車的碰撞事故，騙取中國(guó)*乙理賠款人民幣17400元。

3.2016年7月19日，被告人謝某某為騙取保險(xiǎn)理賠款維修其名下牌號(hào)為蘇AR***甲（后變更為蘇AR***乙）紅旗牌轎車，故意制造與洪某某名下牌號(hào)為蘇AD****蒙迪歐轎車的碰撞事故，后被告人謝某某指使被告人周某某冒充蘇AD****蒙迪歐轎車的駕駛員在道路交通事故認(rèn)定書(shū)上簽字，騙取中國(guó)*甲理賠款人民幣11350元。

4.2016年12月9日，被告人劉某某為騙取保險(xiǎn)理賠款維修被告人張某甲名下牌號(hào)為蘇AS***甲馬自達(dá)轎車，故意制造與牌號(hào)為蘇AS***乙越野車的碰撞事故，后被告人劉某某指使被告人張某甲冒充駕駛員在道路交通事故認(rèn)定書(shū)上簽字，騙取中國(guó)*乙理賠款人民幣12250元。

5.2018年1月18日，被告人謝某某、陳某某為騙取保險(xiǎn)理賠款更換被告人陳某某名下牌號(hào)為蘇A3****寶馬轎車輪胎，后被告人謝某某伙同被告人孔某某與劉某某、張某甲共同故意制造事故，由被告人謝某某、孔某某駕駛寶馬轎車，故意碰撞被告人劉某某、張某甲駕駛的被告人張某甲名下牌號(hào)為蘇A6****別克GL8轎車，騙取中國(guó)*乙理賠款人民幣15400元。

案發(fā)后，被告人周某某親屬退賠第1、2起保險(xiǎn)理賠款；被告人謝某某親屬退賠第3起保險(xiǎn)理賠款；被告人劉某某親屬退賠第4起保險(xiǎn)理賠款；被告人陳某某退賠第5起保險(xiǎn)理賠款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)報(bào)案記錄、道理交通事故認(rèn)定書(shū)、銀行卡交易明細(xì)、諒解書(shū)、銀行回單等書(shū)證；

2.證人朱某某、洪某某等人的證言；

3.被害單位員工曹某某、錢某甲的陳述；

4.被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲、陳某某的供述和辯解；

5.南京市公安局秦淮分局制作的辨認(rèn)筆錄等。

二、詐騙

2017年4月至2018年12月間，被告人謝某某為騙取保險(xiǎn)理賠款，使用他人車輛，故意制造保險(xiǎn)事故，并指使被告人孔某某等人冒充事故車輛駕駛員，在道路交通事故認(rèn)定書(shū)上簽字，騙取中國(guó)*丙財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司江蘇分公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)*丙”）、中國(guó)*甲財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司江蘇分公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)*甲”）的保險(xiǎn)理賠款共計(jì)人民幣13868元。具體事實(shí)如下：

1.2017年4月19日，被告人謝某某為騙取保險(xiǎn)理賠款，使用錢某乙名下牌號(hào)為蘇AY****的福特?？怂罐I車與張某丙名下的牌號(hào)為蘇AR***丙尼桑風(fēng)度轎車，故意制造碰撞事故，后被告人謝某某指使被告人孔某某冒充駕駛員在道路交通事故認(rèn)定書(shū)上簽字，騙取中國(guó)*丙理賠款人民幣7068元。

2.2018年12月22日，被告人謝某某為騙取保險(xiǎn)理賠款，使用牌號(hào)為蘇A5****福田廂式運(yùn)輸車與梁某某名下牌號(hào)為蘇AF0****汽車，故意制造碰撞事故，后被告人謝某某指使被告人孔某某冒充駕駛員在道路交通事故認(rèn)定書(shū)上簽字，騙取中國(guó)*甲理賠款人民幣6800元。

案發(fā)后，被告人謝某某親屬退賠第1、2起保險(xiǎn)理賠款。

2019年9月3日、9月6日，被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲及被告人陳某某先后被抓獲歸案，后均如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)報(bào)案記錄、道路交通事故認(rèn)定書(shū)、銀行開(kāi)戶信息、網(wǎng)銀電子回單等書(shū)證；

2.證人張某丁、錢某乙、張某丙、梁某某的證言；

3.被害單位員工錢某甲、黃某某的陳述；

4.被告人謝某某、孔某某的供述和辯解；

5.南京市公安局秦淮分局制作的辨認(rèn)筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲、陳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人謝某某、孔某某詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究二被告人刑事責(zé)任。被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲、陳某某故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金,進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十八條第一款第（四）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以保險(xiǎn)詐騙罪追究六被告人刑事責(zé)任。被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲、陳某某共同實(shí)施部分犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。被告人謝某某、孔某某在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條第一款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲、陳某某歸案后均如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲、陳某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省南京市秦淮區(qū)人民法院

檢察官：汪?東

?2020年12月30日

附件：

1.被告人謝某某、周某某、孔某某、劉某某、張某甲、陳某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧√帲?lián)系電話：謝1506221****、周1385167****、孔1305762****、劉1339078****、張1360145****、陳1395160****；?

2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》6份；

4.《量刑建議書(shū)》6份；

5.《適用認(rèn)罪認(rèn)罰簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》1份。