重慶市江津區(qū)人民檢察院　

起 訴 書

渝津檢刑訴〔2020〕143號(hào)　

被告人許鵬程，（別名許銘楊），男，1997年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5003811997********，漢族，高中文化程度，無業(yè)，戶籍地和住址重慶市江津區(qū)**街**號(hào)**單元**-**。因涉嫌詐騙罪，于2019年6月12日被重慶市江津區(qū)公安局刑事拘留，同年7月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由重慶市江津區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

本案由重慶市江津區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人許鵬程涉嫌詐騙罪，于2019年10月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月15日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2019年10月15日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師重慶季霖律師事務(wù)所律師李龍成的意見，審查了全部案件材料。期間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院分別于2019年11月30日、2020年2月14日將該案退回補(bǔ)充偵查，2019年12月30日、2020年3月13日重慶市江津區(qū)公安局再次將本案移送審查起訴。因案件復(fù)雜，本院分別于2019年11月16日、2020年1月31日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2018年10月至2019年6月，被告人許鵬程在自己無開設(shè)公司、無入股任何公司且無正當(dāng)職業(yè)的情況下，為騙取資金用于生活開銷，在重慶市江津區(qū)、渝北區(qū)多次欺騙多名被害人自己開設(shè)了公司或有信貸公司的股份，以公司沖業(yè)績(jī)、轉(zhuǎn)讓自己的股份、公司代養(yǎng)信用卡、幫忙投資理財(cái)?shù)葹橛桑越o予被害人手機(jī)或幾百至幾千元不等的好處費(fèi)為誘餌，欺騙被害人用其個(gè)人信息在“*甲”、“*乙”、“*丙”等消費(fèi)金融公司進(jìn)行貸款后將所貸款的資金交予被告人許鵬程使用，被告人許鵬程承諾幾天、十幾天或一個(gè)月內(nèi)幫被害人還清貸款。后被告人許鵬程將所騙得的資金用于個(gè)人消費(fèi)或償還部分貸款予以揮霍，并未幫被害人將貸款資金全部還清。被告人許鵬程共詐騙32人，詐騙金額共計(jì)人民幣341667.9元。具體犯罪事實(shí)如下：

1.2018年10月10日，被告人許鵬程將被害人韓某某帶至重慶市江津區(qū)西門路224號(hào)手機(jī)店內(nèi)讓韓某某在朱某某（*乙消費(fèi)金融股份有限公司工作人員，下同）處辦理了2519.3元“*乙分期商品貸”，又在涂某甲（*甲消費(fèi)金融有限公司工作人員，下同）處辦理了2500元“*甲商品貸”，并以轉(zhuǎn)讓“天奇資信”公司股份為由騙取了韓某某貸款的5019.3元。后被告人許鵬程為被害人韓某某還貸2194.36元，被害人韓某某被騙2824.94元。

2.2018年11月07日，被告人許鵬程將被害人程某甲帶至重慶市江津區(qū)西門路224號(hào)手機(jī)店內(nèi)讓程某甲在朱某某處辦理了3175.3元的“*乙分期商品貸”，并以程某甲入股其公司可以每月分紅為由騙取了程某甲貸款的3175.3元。后被告人許鵬程為被害人程某甲還貸952.95元，被害人程某甲被騙2222.35元。

3.2018年11月21日，被告人許鵬程將被害人楊某甲帶至重慶市江津區(qū)西門路218號(hào)手機(jī)店內(nèi)讓楊某甲在涂某甲處辦理了5099元的*甲貸款，并以入股公司獲得分紅為由騙取了楊某甲貸款的5099元；2018年12月28日14時(shí)許，被告人許鵬程將楊某甲帶至重慶市江津區(qū)步行街，以購買手機(jī)的名義在“*丁”貸款1900元，在“*戊”貸款4500元，同樣以入股公司獲得分紅為由騙取了楊某甲貸款的6400元。后被告人許鵬程為被害人楊某甲還貸4870元，被害人楊某甲被騙6629元。被告人許鵬程許諾楊某甲介紹他人成功辦理貸款后，可獲得每筆貸款1000元的分紅，故楊某甲后來介紹了文某某、趙某某、胡某某、羅某某給被告人許鵬程辦理貸款。

4.2018年12月16日，被告人許鵬程將被害人程某乙?guī)е林貞c市江津區(qū)幾江街道津都鼎苑處讓程某乙在張某甲（深圳*丙信息技術(shù)服務(wù)有限公司工作人員，下同）處辦理了14300元*丙貸款，并以辦理貸款投資理財(cái)一個(gè)月全額退本金外加4000元獎(jiǎng)勵(lì)為由騙取了程某乙貸款的14300元。 2019年3月22日，被告人許鵬程以讓程某乙再次幫其貸款提現(xiàn)后一并歸還之前的欠款為由騙程某乙在“*丙”貸款3500元，并將該3500元騙走。后被告人許鵬程為被害人程某乙還貸3893.13元，被害人程某乙被騙13906.87元。

5.2018年12月17日，被告人許鵬程將被害人張某乙?guī)е林貞c市江津區(qū)南安街194號(hào)4單元8-3附近讓張某乙在張某甲處辦理了14400元*丙貸款，并以辦理貸款投資理財(cái)一個(gè)月全額返本金外加4000元錢獎(jiǎng)勵(lì)為由騙取了張某乙貸款的14400元。后被告人許鵬程為被害人張某乙還貸2656元，被害人張某乙被騙11744元。

6.2018年12月18日，被告人許鵬程將被害人楊某乙?guī)е林貞c市江津區(qū)南安街194號(hào)4單元8-3附近讓楊某乙在張某甲處辦理了12800元*丙貸款，并以辦理貸款投資理財(cái)一個(gè)月全額返本金外加4000元錢獎(jiǎng)勵(lì)為誘餌騙取了楊某乙貸款的12800元。后被告人許鵬程為被害人楊某乙還貸3472元，被害人楊某乙被騙9328元。

7.2018年12月19日，被告人許鵬程將被害人謝某甲帶至重慶市江津區(qū)南安街194號(hào)4單元8-3附近讓謝某甲在張某甲處辦理了11200元*丙貸款，并以辦理貸款投資理財(cái)一個(gè)月全額返本金外加4000元錢獎(jiǎng)勵(lì)為由騙取了謝某甲貸款的11200元。后被告人許鵬程為被害人謝某甲還貸943.59元，被害人謝某甲被騙10256.41元。

8.2018年12月23日，被告人許鵬程將被害人陳某甲帶至重慶市江津區(qū)西門路218號(hào)手機(jī)店內(nèi)讓陳某甲在涂某甲處辦理3999元*甲商品貸，并以公司需沖業(yè)績(jī)可將貸款資金在公司走賬后有高額回報(bào)為由騙取了陳某甲貸款的3999元。后被告人許鵬程為被害人陳某甲還貸1205.25元，被害人陳某甲被騙2793.75元。

9.2018年12月27日，被告人許鵬程將被害人顧某某帶至重慶市江津區(qū)西門路224號(hào)手機(jī)店內(nèi)讓顧某某在朱某某處辦理了3277.3元“*乙分期商品貸”，在涂某甲處辦理了4499元“*甲商品貸”，并以公司需沖業(yè)績(jī)可將貸款資金在公司走賬后有高額回報(bào)為由騙取了顧某某貸款的7776.3元。后被告人許鵬程為被害人顧某某還貸2368元，被害人顧某某被騙5408.3元。被告人許鵬程承諾顧某某幫其介紹朋友貸款成功后介紹人和貸款人可各得分紅，顧某某遂在之后介紹了權(quán)某某、江某某、王某甲、陳某甲、陳某乙、孫某某辦理貸款給許鵬程使用。

10.2018年12月30日，被告人許鵬程和顧某某將被害人權(quán)某某帶至重慶市江津區(qū)西門路218號(hào)手機(jī)店內(nèi)讓權(quán)某某在廖某甲（*甲消費(fèi)金融有限公司工作人員，下同）處辦理了5000元的“*甲商品貸”，并以公司需沖業(yè)績(jī)可將貸款資金在公司走賬后有高額回報(bào)為由騙取了權(quán)某某貸款的5000元。后被告人許鵬程為被害人權(quán)某某還貸1006元，被害人權(quán)某某被騙3994元。

11.2019年1月4日，被告人許鵬程將被害人文某某帶至重慶市江津區(qū)西門路218號(hào)手機(jī)店內(nèi)讓被害人文某某在涂某甲處辦理了3999元“*甲商品貸”，并以公司需沖業(yè)績(jī)可將貸款資金在公司走賬后有高額回報(bào)為由騙取了被害人文某某貸款的3999元。后被告人許鵬程為被害人文某某還貸708.39元，被害人文某某被騙3290.61元。

12.2019年1月5日，被告人許鵬程將被害人羅某某、胡某某、趙某某帶至重慶市江津區(qū)西門路224號(hào)手機(jī)店內(nèi)讓被害人羅某某、胡某某、趙某某在朱某某、謝某乙（二人為*乙消費(fèi)金融股份有限公司工作人員，下同）處辦理了“*乙分期商品貸”，羅某某貸款金額為2873.3元，胡某某貸款金額為2671.3元，趙某某貸款金額為3176.3元，后又讓被害人羅某某、胡某某、趙某某在涂某甲處辦理了“*甲分期商品貸”，羅某某貸款金額為4499元，胡某某貸款金額為5000元，趙某某貸款金額為5000元。被告人許鵬程以公司需沖業(yè)績(jī)可將貸款資金在公司走賬后有高額回報(bào)為由分別騙取了羅某某貸款的7372.3元，騙取了胡某某貸款的7671.3元，騙取了趙某某貸款的8176.3元。后被告人許鵬程為被害人羅某某還貸1166.6元，為被害人胡某某還貸1133.98元，為被害人趙某某還貸1119.54元，被害人羅某某被騙6205.7元，被害人胡某某被騙6537.32元，被害人趙某某被騙7056.76元。

13.2019年1月9日，被告人許鵬程將被害人江某某帶至重慶市江津區(qū)西門路224號(hào)手機(jī)店內(nèi)讓被害人江某某在朱某某處辦理了3233.05元“*乙分期商品貸”，在涂某甲處辦理了4999元的“*甲分期商品貸”，并以公司需沖業(yè)績(jī)可將貸款資金在公司走賬后有高額回報(bào)為由騙取了被害人江某某貸款的8232.05元。后被告人許鵬程為被害人江某某還貸1070元，被害人江號(hào)軒被騙7162.05元。

14.2019年1月10日，被告人許鵬程將被害人王某甲帶至重慶市江津區(qū)西門路218號(hào)手機(jī)店內(nèi)讓被害人王某甲在涂某甲處辦理了7999元的“*甲分期商品貸”，并以公司需沖業(yè)績(jī)可將貸款資金在公司走賬后有高額回報(bào)為由騙取了被害人王某甲貸款的7999元。后被告人許鵬程為被害人王某甲還貸944.64元，被害人王某甲被騙7054.36元。

15.2019年1月13日，被告人許鵬程將被害人陳某甲帶至重慶市江津區(qū)西門路224號(hào)手機(jī)店內(nèi)讓被害人陳某甲在朱某某處辦理了3420.1元“*乙分期商品貸”，在涂某甲處辦理了4999元的“*甲分期商品貸”，并以公司需沖業(yè)績(jī)可將貸款資金在公司走賬后有高額回報(bào)為由騙取了被害人陳某甲貸款的8419.1元。后被告人許鵬程為被害人陳某甲還貸1221.34元，被害人陳某甲被騙7197.76元。

16.2019年1月14日，被告人許鵬程將被害人周某甲帶至重慶市江津區(qū)巴厘島咖啡館內(nèi)，以公司需資金周轉(zhuǎn)借被害人周某甲的信用卡使用可贈(zèng)送手機(jī)為由，欺騙被害人周某甲將一張交通銀行信用卡和一張建設(shè)銀行信用卡交予被告人許鵬程使用，被告人許鵬程分多次將二張信用卡內(nèi)的32000元額度刷完，用于消費(fèi)揮霍。后被告人許鵬程還了13500元給被害人周某甲，被害人周某甲被騙18500元。

17.2019年1月15日，被告人許鵬程讓顧某某帶著被害人孫某某、陳志谷到重慶市江津區(qū)西門路224號(hào)手機(jī)店內(nèi)，讓被害人孫某某在朱某某處辦理了3316.3元“*乙分期商品貸”，讓被害人陳某乙在涂某甲處辦理了4999元“*甲金融商品貸”。被告人許鵬程以公司需沖業(yè)績(jī)可將貸款資金在公司走賬后有高額回報(bào)為由騙取了被害人孫某某貸款的3316.3元，騙取了被害人陳某乙貸款的4999元。后被告人許鵬程為被害人孫某某還貸724.32元，為被害人陳某乙還貸592元；被害人孫某某被騙2591.98元，被害人陳某乙被騙4407元。

18.2018年4月至2018年8月期間，被告人許鵬程以使用鄢某某的信用卡給其每月2000元的報(bào)酬并承諾半年內(nèi)還完清欠款為由，欺騙被害人鄢某某將1張光大銀行信用卡、1張平安銀行信用卡、1張民生銀行信用卡交給被告人許鵬程使用，被告人許鵬程分多次將三張信用卡內(nèi)的27162元額度刷完，用于消費(fèi)揮霍。2019年2月12日，被告人許鵬程將被害人鄢某某帶至重慶市渝北區(qū)的一家餐館內(nèi)讓被害人鄢某某在王某乙（深圳*丙信息技術(shù)服務(wù)有限公司工作人員）處辦理了20000元“*丙貸款”，并以使用鄢某某的貸款可以贈(zèng)送其一部蘋果手機(jī)且會(huì)幫鄢某某還清貸款為由，騙取了被害人鄢某某貸款的20000元。被害人鄢某某共計(jì)被騙47162元。

19.2019年2月21日，被告人許鵬程在重慶市江津區(qū)南安街小鹵抄手附近路邊讓被害人張某丙在周某乙（深圳*丙信息技術(shù)服務(wù)有限公司工作人員）處辦理了40500元“*丙貸款”，并以公司需沖業(yè)績(jī)使用張某丙的貸款資金后會(huì)在7天內(nèi)全額還款并贈(zèng)送1部VIVO X23手機(jī)為由騙取了張某丙貸款的40500元。2019年2月23日，被告人許鵬程將被害人張某丙帶至重慶市江津區(qū)西門路258號(hào)手機(jī)店內(nèi)讓張某丙在龔浩（*甲消費(fèi)金融有限公司工作人員）處辦理了28000元“*甲貸款”，并以公司需沖業(yè)績(jī)?yōu)橛沈_取了張某丙貸款的28000元。2019年3月9日，被告人許鵬程以公司出事需用錢應(yīng)急為由，讓被害人張某丙在“*丁”APP上幫忙貸款2500元，并將該2500元騙走。2019年5月21日，被告人許鵬程以公司資金周轉(zhuǎn)有問題急需用錢去談業(yè)務(wù)為由，讓被害人張某丙在“*丙”APP上幫忙貸款6000元，并將該6000元騙走。后被告人許鵬程還了9000元給被害人張某丙，被害人張某丙共計(jì)被騙68000元。

20.2019年4月22日，被告人許鵬程將被害人廖某乙?guī)е林貞c市江津區(qū)百貨街張某丁通訊手機(jī)店內(nèi)，讓被害人廖某乙在鐘某某（*甲消費(fèi)金融有限公司工作人員）處辦理了5000元“*甲金融商品貸”，并以公司需沖業(yè)績(jī)可將貸款資金在公司走賬后有高額回報(bào)為由騙取被害人廖某乙貸款的5000元。后被告人許鵬程為廖某乙還款500元，被害人廖某乙被騙4500元。

21.2019年4月27日，被告人許鵬程將被害人譚某某帶至重慶市江津區(qū)幾江街道太子寺附近，讓被害人譚某某在周某乙處辦理了12036元“*丙貸款”，并以公司需沖業(yè)績(jī)可將貸款資金在公司走賬后會(huì)贈(zèng)送譚某某1部手機(jī)為由騙取了譚某某貸款的12036元。

22.2019年4月29日，被告人許鵬程將被害人但某某帶至重慶市渝北區(qū)讓被害人但某某在王某乙處辦理了14600元“*丙貸款”，并以公司需沖業(yè)績(jī)可將貸款資金在公司走賬后有高額回報(bào)為由騙取了但某某貸款的14600元。

23.2019年5月23日，被告人許鵬程將被害人涂某乙?guī)е林貞c市江津區(qū)百貨街張某丁通訊手機(jī)店內(nèi)讓被害人涂某乙在鐘某某處辦理了2筆“*甲貸款”，貸款金額分別為4999元、20000元，并以公司需沖業(yè)績(jī)可將貸款資金在公司走賬后有高額回報(bào)為由騙取了涂某乙貸款的24999元。

24.2019年5月28日，被告人許鵬程將被害人吳某某帶至重慶市江津區(qū)百貨街張某丁通訊手機(jī)店內(nèi)讓吳某某在鐘某某處辦理了5088元“*甲金融商品貸”，并以公司需沖業(yè)績(jī)可將貸款資金在公司走賬后有高額回報(bào)為由騙取了吳某某貸款的5088元。

25.2019年5月31日，被告人許鵬程將被害人鄒某某帶至重慶市江津區(qū)百貨街張某丁通訊手機(jī)店內(nèi)讓被害人鄒某某在鐘某某處辦理了4999元“*甲金融商品貸”，并以公司需沖業(yè)績(jī)可將貸款資金在公司走賬后有高額回報(bào)為由騙取了鄒某某貸款的4999元。

26.2019年6月2日，被告人許鵬程將被害人呂某某帶至重慶市江津區(qū)百貨街張某丁通訊手機(jī)店內(nèi)讓被害人呂某某在鐘某某處辦理了5999元“*甲金融商品貸”，并以公司需沖業(yè)績(jī)可將貸款資金在公司走賬后有高額回報(bào)為由騙取了呂某某貸款的5999元。

27.2019年6月4日，被告人許鵬程將被害人姜某某、肖某某帶至重慶市江津區(qū)百貨街張某丁通訊手機(jī)店內(nèi)讓二被害人在鐘某某處辦理“*甲金融商品貸”，被害人姜某某貸款5227元，被害人肖某某貸款2947元。后被告人許鵬程以公司需沖業(yè)績(jī)可將貸款資金在公司走賬后有高額回報(bào)為由騙取了姜某某貸款的5227元，騙取了肖某某貸款的2947元。

28.2019年6月6日，被告人許鵬程將被害人馬某某帶至重慶市江津區(qū)西門路258號(hào)手機(jī)店內(nèi)讓被害人馬某某在龔浩處辦理了7000元“*甲金融貸款”，后被告人許鵬程以公司需沖業(yè)績(jī)可將貸款資金在公司走賬后有高額回報(bào)為由騙取了馬某某7000元。

2019 年6月11日20時(shí)30分許，民警在重慶市江津區(qū)**街**號(hào)**單元**-**被告人許鵬程的家中將被告人許鵬程抓獲。被告人許鵬程到案后如實(shí)供述罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1. 戶籍信息、*乙消費(fèi)金融股份有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證復(fù)印件、*乙消費(fèi)金融股份有限公司與江津區(qū)**通訊器材經(jīng)營(yíng)部（江津區(qū)**街道辦事處**（**號(hào)片區(qū)**棟**號(hào)））的合作協(xié)議復(fù)印件、孫某某等10名被害人在江津區(qū)**通訊器材經(jīng)營(yíng)部簽訂的合同信息表及貸款、還款、欠款信息表、深圳市*丙網(wǎng)絡(luò)科技有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、張某乙等8名被害人在*丙辦理貸款的客戶資料信息表及貸款、還款、欠款信息表、許鵬程的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開戶信息及部分交易明細(xì)清單、許鵬程使用的歐某某的中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行開戶信息及部分交易明細(xì)清單、許鵬程微信交易記錄、*甲消費(fèi)金融有限公司無紙化辦單業(yè)務(wù)流程說明、一般用途個(gè)人消費(fèi)貸款辦單業(yè)務(wù)流程說明、本案被害人在*甲公司貸款的公司付款明細(xì)表和還貸金額明細(xì)表、*甲公司金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、本案被害人在*甲消費(fèi)金融有限公司、*乙消費(fèi)金融有限公司等貸款時(shí)簽訂的協(xié)議復(fù)印件、許鵬程和被害人楊某乙、謝某甲等人的微信轉(zhuǎn)賬、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄等書證；

2.證人王某乙、李某甲、王某丙、楊某丙、任某某、李某乙、蘭某某、青某某、朱某某、肖某某、鐘某某、周某乙、周某丙、許某某等人的證言；

3.被害人韓某某、程某甲、楊某甲、程某乙、張某乙、楊某乙、謝某甲等32人的陳述；

4.被告人許鵬程的供述和辯解；

5.手機(jī)檢驗(yàn)報(bào)告；

6.辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人許鵬程對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人許鵬程以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，共計(jì)341667.9元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人許鵬程自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以依法從寬處理。被告人許鵬程到案后如實(shí)供述罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。建議判處被告人許鵬程有期徒刑六年，并處罰金人民幣伍萬元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此 致

重慶市江津區(qū)人民法院　

檢察官：張 燕

2020年3月19日　

附：

1．被告人許鵬程現(xiàn)羈押于重慶市江津區(qū)看守所。

2．案卷材料和證據(jù)九冊(cè)共一千五百五十三頁。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4．光盤十一張。