認罪認罰（普通）

云南省易門縣人民檢察院　

起 訴 書

易檢二部刑訴〔2020〕3號　

被告人許某甲，曾用名許某乙，男性，1970年**月**日出生，居民身份證號碼5324261970********，漢族，初中文化，個體經(jīng)營者，戶籍所在地云南省玉溪市易門縣，現(xiàn)住易門縣**街道**路**號。因本案，于2019年10月22日被云南省易門縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2019年11月5日被云南省易門縣公安局逮捕。因無羈押必要，本院于2020年1月15日將強制措施變更為取保候?qū)彙?/span>

辯護人：蘇志宏，云南蘇志宏律師事務(wù)所律師。

程婭璇，浙江靖霖（昆明）律師事務(wù)所律師。

本案由云南省易門縣公安局偵查終結(jié)，以被告人許某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年1月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月3日已告知被告人許某甲有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人、辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間，2020年2月2日延長審查起訴期限十五天。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1.2013年8月8日，被告人許某甲以做礦石生意需周轉(zhuǎn)金為名，從易門農(nóng)村商業(yè)銀行新建支行套取信貸資金400萬元，同月13日將其中的200萬元按月利率3%轉(zhuǎn)貸給陳某某，收取陳某某2013年8月至2014年8月的利息共計78萬元，扣除被告人許某甲支付銀行的一年期貸款利息176416.67元，被告人許某甲非法獲取高息603583.33元。2014年8月8日，被告人許某甲將400萬元貸款本息按期清償易門農(nóng)村商業(yè)銀行新建支行。

2.2014年8月9日，被告人許某甲以做礦石生意需周轉(zhuǎn)金為名，從易門農(nóng)村商業(yè)銀行新建支行套取信貸資金400萬元，同日將其中的200萬元按月利率3%轉(zhuǎn)貸給楊某某，收取楊某某2014年8月至11月共計4個月高額利息24萬元，扣除被告人許某甲支付銀行的一年期貸款利息180829.03元，許某甲從楊某某處非法獲取高息59170.97元。同日，被告人許某甲將另外200萬元按月利率5%轉(zhuǎn)貸給夏某某，收取夏某某2014年8月至12月共計5個月高額利息50萬元，10月30日夏某某提前還給被告人許某甲轉(zhuǎn)貸本金30萬元，扣除被告人許某甲支付銀行一年期的貸款利息160863.52元，許某甲非法獲取高息339136.48元。2015年8月9日，被告人許某甲將400萬元貸款本息按期清償易門農(nóng)村商業(yè)銀行新建支行。

被告人許某甲及妻子普某某分別于2019年10月29日退繳違法所得22萬元；2020年1月14日退繳違法所得50萬元；2020年1月22日退繳違法所得28萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1書證：被告人許某甲的戶口證明、立案決定書、抓獲經(jīng)過、云南省農(nóng)村信用社結(jié)算業(yè)務(wù)申請書、借款申請、貸款賬、鐵礦石銷售合同、陳某某、夏某某、許某丙農(nóng)村信用社的銀行卡交易流水等；2.證人證言：證人陳某某、趙某某、楊某某、夏某某、付某某、顧某某、許某丙、許某丁證言；3.被告人許某甲的供述與辯解；4.電子數(shù)據(jù)：從易門農(nóng)村商業(yè)銀行調(diào)取的許某甲尾號“8888”、“8635”銀行卡、楊某某的尾號“1755”銀行卡、付某某尾號“4311”銀行卡、許某乙尾號“8777”銀行卡、陳某某尾號“3889”銀行卡交易流水等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人許某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人許某甲以高利轉(zhuǎn)貸牟利為目的，兩次套取易門農(nóng)村商業(yè)銀行新建支行信貸資金800萬元，將其中的600萬元高利轉(zhuǎn)貸給他人，獲取違法所得1001890.78元，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。被告人許某甲接公安民警電話通知后自行到案，如實供述主要犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人許某甲積極退繳違法所得，認罪態(tài)度較好，有悔罪表現(xiàn)，可以酌定從輕處罰。被告人許某甲自愿認罪認罰，簽署認罪認罰具結(jié)書，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議對被告人許某甲判處有期徒刑一年零六個月至二年，緩刑二年至三年，并處罰金人民幣一百零一萬元，違法所得依法沒收上繳國庫。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

云南省易門縣人民法院　

檢察員：李興貴

代理檢察員:普文莉

2020年2月17日　

附：

1．被告人許某甲被取保候?qū)?，居住于易門縣**街道**路**號。

2．案卷材料和證據(jù)五冊。

3．扣押在案違法所得100萬元，請依法判處沒收上繳國庫。

4.證人（鑒定人）清單一份。

5．《認罪認罰具結(jié)書》一份。