安徽省馬鞍山市雨山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

雨檢一部刑訴〔2020〕9號

被告人許某甲，男，1987年**月**日出生，公民身份號碼3405051987********，漢族，大專文化程度，出生地安徽省和縣，系馬鞍山**投資咨詢有限公司、安徽**金融信息服務有限公司實際控制人，戶籍所在地本市雨山區(qū)**鄉(xiāng)**村**隊**號，現(xiàn)住本市雨山區(qū)**路**花園**棟**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年2月1日被馬鞍山市公安局雨山分局刑事拘留；同年3月8日經(jīng)本院批準逮捕并交由馬鞍山市公安局雨山分局執(zhí)行；2019年5月20日經(jīng)馬鞍山市人民檢察院批準延長羈押期限一個月；2019年6月13日經(jīng)安徽省人民檢察院批準延長羈押期限二個月。

辯護人王熙城、盛磊，安徽華冶律師事務所律師。

被告人許某乙，女，1981年**月**日出生，公民身份號碼3405051981********，漢族，高中文化程度，出生地安徽省和縣，系安徽**金融信息服務有限公司（簡稱**公司，下同）、馬鞍山**投資咨詢有限公司（簡稱**公司，下同）法定代表人，戶籍所在地本市雨山區(qū)**新村**棟**室，現(xiàn)住本市雨山區(qū)**花園**棟**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年2月1日被馬鞍山市公安局雨山分局刑事拘留；同年3月8日經(jīng)本院批準逮捕并交由馬鞍山市公安局雨山分局執(zhí)行；?2019年5月20日經(jīng)馬鞍山市人民檢察院批準延長羈押期限一個月；2019年6月13日經(jīng)安徽省人民檢察院批準延長羈押期限二個月。

辯護人韋超，安徽華冶律師事務所律師。

被告人許某丙，男，1983年**月**日出生，公民身份號碼3405031983********，漢族，大專文化程度，出生地安徽省馬鞍山市，曾任**公司總監(jiān)，戶籍所在地安徽省馬鞍山市花山區(qū)**路**隊**棟**號，現(xiàn)住本市花山區(qū)**小區(qū)**棟**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年5月27日被馬鞍山市公安局雨山分局取保候審，2020年1月2日經(jīng)本院決定逮捕，因病于次日由本院變更為取保候審。

辯護人朱超，安徽江南律師事務所律師。

被告人李某甲，男，1980年**月**日出生，公民身份號碼3422011980********，漢族，大學本科文化程度，出生地安徽省蕪湖市，**公司花山辦事處負責人，戶籍所在地安徽省蕪湖市鳩江區(qū)**路**號**廣場**座，住當涂縣**小區(qū)**棟**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月24日被馬鞍山市公安局雨山分局取保候審，于同年9月20日，經(jīng)本院決定逮捕并交由馬鞍山市公安局雨山分局執(zhí)行。

辯護人籍宗璜，安徽夏商周律師事務所律師。

被告人高某某，男，1986年**月**日出生，公民身份號碼3426221986********，漢族，大學本科文化程度，出生地安徽省廬江縣，曾任**公司花山辦事處團隊長、和縣分公司負責人、安徽**投資咨詢有限公司（**公司淮南分公司）負責人，戶籍所在地安徽省廬江縣**鎮(zhèn)**街道**組**號，現(xiàn)住本市花山區(qū)**花園**棟**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年5月8日被馬鞍山市公安局雨山分局取保候審，于2020年1月2日經(jīng)本院決定逮捕并交由馬鞍山市公安局雨山分局執(zhí)行。

被告人呂某某，男，1981年**月**日出生，公民身份號碼3405031981********，漢族，大學本科文化程度，出生地安徽省馬鞍山市，系**公司花山辦事處團隊長，戶籍所在地安徽省馬鞍山市花山區(qū)**花園**村**棟**室，現(xiàn)住址同戶籍所在地。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月3日被馬鞍山市公安局雨山分局取保候審。

被告人秦某甲，男，1991年**月**日出生，公民身份號碼3426261991********，漢族，高中文化程度，出生地安徽省和縣，系**公司和縣分公司負責人，戶籍所在地安徽省和縣**鎮(zhèn)**村委會**自然村**號，住安徽省和縣**鎮(zhèn)**社區(qū)**小區(qū)**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月22日被馬鞍山市公安局雨山分局取保候審。

被告人徐某甲，女，1987年**月**日出生，公民身份號碼3405031987********，漢族，大學本科文化程度，出生地安徽省馬鞍山市，系**公司花山辦事處團隊長，戶籍所在地安徽省馬鞍山市花山區(qū)**村**棟**號，現(xiàn)住址同戶籍所在地。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月20日被馬鞍山市公安局雨山分局取保候審。

辯護人邵華，安徽長城（合肥）律師事務所律師。

被告人姚某某，女，1989年**月**日出生，公民身份號碼3402221989********，漢族，大專文化程度，出生地安徽省蕪湖市，系**公司花山辦事處團隊長，戶籍所在地安徽省蕪湖市三山區(qū)**村**組**號，現(xiàn)住本市雨山區(qū)**村**棟**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月20日被馬鞍山市公安局雨山分局取保候審，于2020年1月2日經(jīng)本院決定逮捕并交由馬鞍山市公安局雨山分局執(zhí)行，于同年1月14日經(jīng)本院變更為取保候審。

被告人范某甲，女，1995年**月**日出生，公民身份號碼3426261995********，漢族，高中文化程度，出生地安徽省和縣，曾任**公司和縣分公司負責人、團隊長，戶籍所在地安徽省馬鞍山市和縣**鎮(zhèn)**村委會**自然村**號，住本市花山區(qū)**花園**村**棟**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月27日被馬鞍山市公安局雨山分局取保候審。

本案由馬鞍山市公安局雨山分局偵查終結，以被告人許某甲、許某乙涉嫌詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，許某丙、李某甲、高某某、呂某某、秦某甲、徐某甲、姚某某、范某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年8月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月23日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，于同年8月23日已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清、證據(jù)不足，退回偵查機關補充偵查二次（自2019年9月20日至10月20日，11月20日至12月20日）。

經(jīng)依法審查查明：

一、許某甲、許某乙犯詐騙罪的事實

被告人許某甲、許某乙以向他人放貸為名，采用收取“砍頭息”、“中介費”、“服務費”、“管理費”等各項費用，虛增借貸金額、單方持有借款協(xié)議、抵押合同等法律文書只給被害人一份還款計劃表，騙取被害人進行重大財產(chǎn)處分的全權委托公證且利用此公證違背被害人意愿單方處分財產(chǎn)等套路詐騙他人錢財，共計騙得他人錢款人民幣127.893萬元，騙取他人錢財人民幣19.079萬元（未遂）。

?1.詐騙被害人孔某某的事實

2017年4月11日，孔某某以其坐落于本市雨山區(qū)**花園二村**棟**室房屋作抵押向許某甲、許某乙借款35萬元，雙方簽署了金額為39.7萬元的借條以及金額均為45萬元的抵押借款合同、借款協(xié)議。同年4月14日，雙方辦理了孔某某委托許某乙全權處分其房產(chǎn)的公證，該筆借款在扣除中介費、服務費等費用后，孔某某實際到手32萬元。借款行為發(fā)生后，孔某某一直正常還款至2018年11月，共計還款26.376萬元。2017年12月29日，在孔某某如約還款情況下，許某甲、許某乙私自將孔某某房產(chǎn)作價38萬元出售給他人。經(jīng)鑒定，該處房屋于2017年12月29日價值人民幣64.4716萬元。被告人許某甲、許某乙采用套路貸的方式共計騙取孔某某人民幣58.8476萬元。

2.詐騙被害人孫某甲的事實

2016年4月1日，被害人孫某甲以其坐落于本市花山區(qū)**城**棟**室房屋作抵押向許某乙借款25萬元，雙方簽署了金額均為35萬元的借條、抵押借款合同、借款協(xié)議等法律文書，且辦理了被害人孫某甲全權委托被告人許某乙單方處分其房產(chǎn)的公證，在扣除中介費、服務費等相關費用后，孫某甲實際得款20.6萬元。借款行為發(fā)生后，孫某甲實際歸還2.625萬元，后因債務纏身于2016年9月4日服毒自殺。2016年9月12日，被告人許某甲、許某乙將孫某甲房產(chǎn)作價40萬元出售給許某丁，許某丁于9月21日將該房產(chǎn)作價43.8萬元出售給善意第三人陶某甲。經(jīng)鑒定，該房于2016年9月12日價值人民幣55.271萬元。被告人許某甲、許某乙采用套路貸的方式共計騙取孫某甲錢款人民幣37.296萬元。

3.?詐騙被害人王某甲的事實

2015年11月19日，被害人王某甲以其坐落于本市花山區(qū)**村**棟**室房屋作抵押從被告人許某甲、許某乙處借款人民幣25萬元，實際得款21.25萬元，且辦理了王某甲全權委托許某乙處分其房產(chǎn)的公證。王某甲在歸還3.5萬元后逾期,許某甲、許某乙遂將該房屋于2016年8月16日過戶給黃某甲（**公司業(yè)務員），黃某甲于同年9月8日將該房作價31萬元出售給善意第三人。經(jīng)鑒定，該房屋于2016年8月16日價值人民幣50.3744萬元。被告人許某甲、許某乙采用套路貸的方式共計詐騙王某甲人民幣31.7494萬元。

4.詐騙被害人萬某甲、萬某乙的事實

2017年1月10日，被害人萬某甲以其弟弟萬某乙兩套住房作抵押（本市雨山區(qū)**花園**村**棟**號、原**區(qū)**村**棟**號）從被告人許某甲、許某乙處借款50萬元（理財客戶閆某某借出40萬元，許某乙借出6萬元，借款協(xié)議金額為50萬元，協(xié)議出借人為閆某某），且萬某乙、孫某乙夫婦陪同許某甲一道至含山縣公證處辦理全權委托許某乙處分其房產(chǎn)的公證，扣除各項服務費、中介費后，萬某甲實際借得46萬元。后萬某甲陸續(xù)歸還19.079萬元，2018年5月30日，在萬某乙、孫某乙夫婦訴請法院將全權委托公證手續(xù)撤銷之后，被告人許某甲、許某乙在明知萬某甲已經(jīng)歸還19.079萬元的情況下，指令閆某某向馬鞍山市雨山區(qū)人民法院起訴萬某乙、孫某乙，要求二人歸還46萬元的本金以及約定的利息，2018年6月21日，馬鞍山市雨山區(qū)人民法院判決閆某某勝訴，萬某乙、孫某乙夫婦不服上訴后，馬鞍山市中級人民法院判決維持原判。被告人許某甲、許某乙使用上述套路共計詐騙萬某乙、萬某甲人民幣19.079萬元（未遂）。

5.詐騙被害人汪某甲的事實

2017年3月15日，被害人汪某甲以其坐落于本市花山區(qū)**花園**棟**號房屋作抵押向許某甲、許某乙借款60萬元，雙方簽署了金額均為70萬元的借條、收條、房地產(chǎn)借款抵押合同，且于同年3月20日辦理了被害人汪某甲全權委托許某乙處分其房產(chǎn)的公證，在扣除中介費、服務費等各項手續(xù)費后，汪某甲實際得款55.8萬元。之后汪某甲正常還款71.08萬元。2018年12月27日，在汪某甲正常還款的情況下，被告人許某甲、許某乙私自將上述房產(chǎn)出售給他人，因案發(fā)暫未辦理過戶。被告人許某甲、許某乙采用套路貸的方式詐騙汪某甲未遂。

二、被告人許某甲、許某乙、許某丙、李某甲、高某某、秦某甲、范某甲、呂某某、徐某甲、姚某某犯非法吸收公眾存款罪的事實

被告人許某甲于2013年11月11日注冊成立**公司，該公司于2017年9月13日注銷；于2014年9月12日注冊成立**公司，法定代表人為被告人許某乙，實際由被告人許某甲、許某乙共同負責，公司注冊地址為馬鞍山市花山區(qū)**商場**座**樓，經(jīng)營地址為馬鞍山市雨山區(qū)**花園**棟**號。同時，被告人許某甲在馬鞍山市花山區(qū)**商場**座**樓成立**公司花山辦事處，實際負責人為被告人李某甲。2015年6月12日，被告人許某甲注冊成立安徽**投資咨詢有限公司作為**公司淮南分公司，法定代表人為被告人李某甲，公司實際負責人先后為被告人高某某、常某甲（另案處理），公司注冊地址為淮南市田家庵區(qū)**廣場**棟**號。2015年6月26日，被告人許某甲注冊成立**公司和縣分公司，法定代表人許某乙，公司實際負責人先后為被告人范某甲、高某某、秦某甲，注冊地址為馬鞍山市和縣**鎮(zhèn)**大道。

被告人許某甲、許某乙成立**公司、**公司及相關分公司后，在未經(jīng)相關部門批準的情況下，招募被告人許某丙、李某甲、高某某、呂某某、秦某甲、徐某甲、姚某某、范某甲等人以散發(fā)傳單、口口相傳等方式對外宣傳，并許以7%-15%不等的高額利息回報，通過銷售理財產(chǎn)品的方式在馬鞍山市及淮南市向987名社會不特定對象吸收資金共計人民幣38186.82萬元。吸收資金主要用于發(fā)放貸款，支付集資參與人本金及利息、員工工資、業(yè)務提成及房租等經(jīng)營支出，投資餐飲行業(yè)等。后因發(fā)放貸款難以收回、經(jīng)營支出過高、投資餐飲虧損等原因造成資金鏈斷裂，從而導致376名集資參與人虧損共計人民幣6819.0862萬元。

被告人許某甲、許某乙利用**公司及其分公司非法吸收公眾存款共計人民幣38186.82萬元；

被告人許某丙在擔任**公司部門經(jīng)理、總監(jiān)期間，非法吸收公眾存款共計人民幣16305.1761萬元；

被告人李某甲在擔任花山辦事處團隊長、負責人期間，非法吸收公眾存款共計人民幣17598.8123萬元；

被告人高某某在擔任花山辦事處團隊長、淮南分公司負責人、和縣分公司負責人、客戶專員期間，非法吸收公眾存款共計人民幣11591.9608萬元；

被告人呂某某在擔任花山辦事處團隊長期間，非法吸收公眾存款共計3360.0168萬元；

被告人秦某甲系和縣分公司負責人，在其任職期間，共計非法吸收公眾存款人民幣2317.57萬元；

被告人徐某甲在擔任花山辦事處團隊長期間，非法吸收公眾存款共計人民幣3510.5265萬元；

被告人姚某某在擔任花山辦事處團隊長期間，非法吸收公眾存款共計人民幣2743.55萬元；

被告人范某甲在擔任和縣分公司負責人、團隊長期間，共計非法吸收公眾存款人民幣309.0831萬元。

被告人許某甲、許某乙于2019年1月31日被偵查機關抓獲歸案，被告人許某丙、李某甲、高某某、秦某甲、呂某某、徐某甲、姚某某、范某甲分別于2019年5月27日、4月24日、5月8日、4月22日、7月3日、6月20日、6月20日、6月27日主動到偵查機關投案。許某甲因涉嫌詐騙犯罪被羈押期間，如實供述了偵查機關尚未掌握的其非法吸收公眾存款的罪行，許某乙、高某某、李某甲、秦某甲、呂某某、范某甲、姚某某、徐某甲、許某丙到案以后如實供述了其非法吸收公眾存款的罪行。案發(fā)以后，被告人許某丙、李某甲、高某某、呂某某、秦某甲、徐某甲、姚某某、范某甲分別退繳贓款人民幣25.9617萬元、2萬元、24.3635萬元、21.0821萬元、42.1975萬元、1萬元、16.8741萬元、0.4611萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、到案經(jīng)過、查詢證明及戶籍信息、交通銀行零售客戶交易清單、短信內(nèi)容截屏、馬鞍山市存量房屋買賣合同、公證書、孔某某提供證據(jù)材料、搜查筆錄、雨山區(qū)人民法院（2018）皖0504民初1591號民事判決材料、馬鞍山市中級人民法院審判資料、借款協(xié)議、孫某甲房產(chǎn)信息、死亡證明、遺書、許某甲、許某乙等名下公司工商登記情況、許某甲、許某乙等名下購買保險情況、許某甲等淮南房產(chǎn)情況、投資人報案材料等；

2.證人證言：證人李某乙、陳某甲、吳某甲、余某甲、劉某甲、胡某甲、許某戊、沙某某、史某甲、陶某乙、崔某某、萬某丙、黃某乙、汪某乙、吳某甲、張某甲、徐某乙、紀某甲、孫某丙、許某丁、陶某甲、胡某乙、王某乙、吳某乙、徐某丙、馬某甲、何某甲、倪某甲、王某丙、黃某甲、何某乙、吳某丙、朱某甲、季某某、顧某某、王某丁、張某乙、楊某甲、范某乙、劉某乙、李某丙、雷某某、張某丙、王某戊、萬某丁、劉某丙、董某某、方某某、陳某已、圣某某、丁某某寶、計某某、李某丁、黃某丙、龍某某、邵某某、劉某丙、葛某某、韓某某、代某某、許某己、崔某某、王某己、陳某乙、瞿某某、昌某某、王某庚、湯某某、劉某丁、袁某某、劉某戊、鮑某甲、吳某丁、常某乙、陳某丙、王某辛、沈某甲、馬某乙、馬某丙、紀某乙、潘某甲、秦某乙、周某甲、周某乙、范某丙、楊某已、楊某丙、范某丁、張某丁、余某乙、鮑某乙、陳某丁、黃某丁、倪某乙、雍某某、朱某乙、張某戊、蔡某某、鄧某某、張某己、李某戊、沈某乙、夏某甲、陳某戊、邢某甲、張某庚、夏某乙、邢某乙、蔣某某、楊某丁、張某辛、張某壬、徐某丁、唐某某、鄭某某、張某癸、李某己、汪某丙、潘某乙、周某丙、王某壬、孫某丁、笪某某、劉某己、唐某某、楊某戊、畢某某、趙某某、庾某某、徐某戊、劉某庚、賈某某、孫某戊、劉某辛、史某乙、聶某某、黃某戊、陳某己、陳某庚、許某庚等的證言；

3.被害人陳述：萬某乙、萬某甲、汪某甲、孔某某、王某甲的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人許某甲、許某乙、高某某、李某甲、秦某甲、呂某某、范某甲、姚某某、徐某甲、許某丙的供述與辯解；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認筆錄；

6.鑒定意見：馬鞍山市公安司法鑒定中心筆跡鑒定書、馬鞍山市價格認證中心價格認定結論書、中興華會計師事務所司法鑒定意見書；

7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：電子數(shù)據(jù)檢查筆錄、遺言錄音。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人李某甲、高某某、呂某某、秦某甲、徐某甲、姚某某、范某甲對非法吸收公眾存款的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人許某甲、許某乙采用套路貸的方式詐騙他人錢財，共計騙得他人錢財127.893元，騙取19.079萬元（未遂），其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十三條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任；被告人許某甲、許某乙、許某丙、李某甲、高某某、呂某某、秦某甲、徐某甲、姚某某、范某甲未經(jīng)有關部門批準通過散發(fā)傳單、口口相傳等方式向社會不特定對象吸收資金，并承諾按約定還本付息，其中許某甲、許某乙非法吸收資金38186.82萬元，造成376名投資者損失6819.0862萬元；被告人許某丙非法吸收資金16305.1761萬元；被告人李某甲非法吸收資金17598.8123萬元；被告人高某某非法吸收資金11591.9608萬元；被告人呂某某非法吸收資金3360.0168萬元；被告人秦某甲非法吸收資金2317.57萬元；被告人徐某甲非法吸收資金3510.5265萬元；姚某某非法吸收資金2743.55萬元；范某甲非法吸收資金309.0831萬元，其行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人許某甲、許某乙一人犯數(shù)罪，應當適用《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定。被告人許某甲、許某乙、許某丙在非法吸收公眾存款中起主要作用，被告人李某甲、高某某、呂某某、秦某甲、徐某甲、姚某某、范某甲在共同犯罪中起次要作用，應當分別適用《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第四款，第二十七條之規(guī)定。被告人許某甲因詐騙被采取強制措施期間如實供述偵查機關尚未掌握的其非法吸收公眾存款的犯罪事實，被告人許某丙、李某甲、高某某、呂某某、秦某甲、徐某甲、姚某某、范某甲案發(fā)以后主動投案如實供述其主要罪行，被告人許某乙到案以后如實供述其非法吸收公眾存款的犯罪事實，應當分別適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款、第三款之規(guī)定。建議判處被告人李某甲有期徒刑三至四年，并處罰金，高某某有期徒刑二年至三年，并處罰金；呂某某有期徒刑一年八個月至二年八個月，并處罰金，可以適用緩刑；秦某甲有期徒刑一年六個月至二年，并處罰金，可以適用緩刑；徐某甲有期徒刑一年六個月至二年六個月，并處罰金，可以適用緩刑；姚某某有期徒刑一年至二年，并處罰金，可以適用緩刑；范某甲有期徒刑六個月至一年，并處罰金，可以適用緩刑；根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

?此致

?安徽省馬鞍山市雨山區(qū)人民法院

檢察員：黃迎濤

????鄭??昕

許宗東

鄭黎雪

2020年1月15日

附：

????1.被告人許某甲、許某乙、李某甲、高某某現(xiàn)羈押于馬鞍山市看守所；被告人許某丙現(xiàn)取保候審于本市花山區(qū)**小區(qū)**棟**室；被告人秦某甲現(xiàn)取保候審于安徽省和縣**鎮(zhèn)**社區(qū)**小區(qū)**號；被告人呂某某現(xiàn)取保候審于本市花山區(qū)**花園**村**棟**室；被告人徐某甲現(xiàn)取保候審于本市花山區(qū)**村**棟**號；被告人姚某某現(xiàn)取保候審于本市雨山區(qū)**村**棟**號；被告人范某甲現(xiàn)取保候審于本市花山區(qū)**花園**村**棟**室。

2.案卷材料和證據(jù)60冊，書證1冊。；

????3.認罪認罰具結書7份。

????4.隨案移送移動硬盤3個、優(yōu)盤1個、手機1部、筆記本2本、銀行存款日記賬1本、印章2枚、U盾11個、牛皮紙檔案袋1只（內(nèi)含公證文書6組）；另有107套房產(chǎn)、3輛轎車被偵查機關查封、11個賬戶被偵查機關凍結。