遂平縣人民檢察院

起?訴?書

遂檢二部刑訴〔2020〕3號(hào)

被告人許某某，男，1973年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4128231973********，漢族，大學(xué)文化程度，中國(guó)**銀行股份有限公司**支行原工作人員，戶籍所在地河南省遂平縣**街**鎮(zhèn)家屬院**樓，現(xiàn)住河南省遂平縣**街道辦事處**路**號(hào)**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月23日被杭州市公安局蕭山公安分局新塘派出所民警抓獲，后臨時(shí)羈押于杭州市蕭山區(qū)看守所，2019年10月3日被遂平縣公安局刑事拘留，2019年12月6日經(jīng)本院批準(zhǔn)，被遂平縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由駐馬店市遂平縣公安局偵查終結(jié)，以被告人許某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年2月6日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年2月7日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人。依法訊問(wèn)了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年3月21日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月21日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年3月7日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2014年8至9月份，遂平縣*甲有限公司及該公司法定代表人李某甲（均已判刑），通過(guò)編造向遂平縣*乙有限公司購(gòu)買原材料的虛假借款用途，以該公司之前已抵押給遂平縣**信用擔(dān)保有限公司的同一批機(jī)器設(shè)備和李某甲的一輛套牌寶馬牌小型汽車作抵押，向中國(guó)**銀行遂平縣支行申請(qǐng)貸款人民幣2000000元。被告人許某某作為**遂平縣支行負(fù)責(zé)對(duì)該筆貸款進(jìn)行貸前調(diào)查的授信調(diào)查人員，違反法律規(guī)定，未對(duì)該筆貸款的借款用途、還款能力、抵押物的權(quán)屬情況以及變現(xiàn)能力進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查，導(dǎo)致遂平縣*甲有限公司于2014年9月5日從**遂平縣支行騙取貸款人民幣2000000元，貸款期限為一年，貸款到期后，遂平縣*甲有限公司未能按約定償還貸款本息。現(xiàn)遂平縣*甲有限公司已向**遂平縣支行償還貸款607800元，尚有貸款本金1392200元及利息未歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：偵查員從王某某抵扣李某甲的豫A7****號(hào)寶馬牌小型轎車上拓印的該車的車架號(hào)；偵查員拍攝的王某某抵扣李某甲的豫A7****號(hào)寶馬牌小型轎車，以及該車的車架號(hào)照片等；2.書證：原材料供貨協(xié)議、中國(guó)**銀行遂平縣支行貸款材料等；機(jī)動(dòng)車信息查詢結(jié)果單等；3.證人證言：證人單某某、李某乙、李某甲、張某某、谷某某等人的證言；4.被告人的供述和辯解：被告人許某某的供述和辯解；5.鑒定意見：鑒定意見書；

本院認(rèn)為，被告人許某某作為銀行工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款，涉嫌違法發(fā)放貸款罪，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

遂平縣人民法院

檢察官：蘇東賀

檢察官助理：馬瑞華

2020年5月21日

附件：1.被告人許某某現(xiàn)羈押于遂平縣看守所

2.案卷材料和證據(jù)共五冊(cè)；補(bǔ)充材料六份

3.證人、鑒定人的名單

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