華某市人民檢察院

起?訴?書

華檢刑檢刑訴〔2019〕141號

被告人許某某，男，漢族，1978年**月**日出生，身份證號3302221978********，小學(xué)文化，浙江省慈溪市人，住慈溪市古塘街道**苑**號樓**室，系浙江省慈溪市**有限公司董事、寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”、“安億寶”網(wǎng)貸平臺出資人。2019年3月8日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人蘇某某，男，漢族，1995年**月**日出生，身份證號3622021995********，初中文化，江西省豐城市人，住豐城市**鎮(zhèn)**村**組**號，捕前住浙江省慈溪市**公寓**房間，系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司法定代表人及“中華寶”、“安億寶”網(wǎng)貸平臺出資人。2019年3月7日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人許宏寶，綽號“**”、“**”，男，漢族，1991年**月**日出生，身份證號3403221991********，初中文化，安徽省五河縣人，住五河縣**鎮(zhèn)**村**號，捕前住浙江省慈溪市**公寓**房間，系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”、“安億寶”網(wǎng)貸平臺出資人。2011年9月28日因犯尋釁滋事罪被南京市玄武區(qū)人民法院判處有期徒刑七個月，緩刑一年。2019年3月7日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人梁曉云，男，漢族，1992年**月**日出生，身份證號4112221992********，初中文化，河南省陜縣人，住浙江省慈溪市**家園**號樓**單元**室，系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”、“安億寶”網(wǎng)貸平臺管理人員，寧波市安翼信息技術(shù)有限公司法定代表人。2019年3月7日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人段煒，男，漢族，1981年**月**日出生，身份證號3302221981********，大專文化，浙江省慈溪市人，住慈溪市**小區(qū)**號樓**室，系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”、“安億寶”網(wǎng)貸平臺財務(wù)負(fù)責(zé)人。2019年3月7日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人阮玉龍，曾用名阮玉龍，男，漢族，1990年**月**日出生，身份證號4102231990********，初中文化，河南省尉氏縣人，住尉氏縣**鄉(xiāng)**村**組，捕前住浙江省慈溪市**賓館，系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收主管。2018年2月14日因毆打他人被河南省登封市公安局行政拘留七日，并處罰款300元。2019年3月8日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人張昆鵬，又名張溢飛，男，漢族，1991年**月**日出生，身份證號4101831991********，大專文化，河南省滎陽市人，住**市**鎮(zhèn)**村**號，捕前住浙江省慈溪市**賓館，系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收主管。2019年3月8日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人陳天來，綽號“浩哥”，男，漢族，1982年**月**日出生，身份證號3714211982********，初中文化，山東省德州市陵城區(qū)邊臨鎮(zhèn)人，住浙江省慈溪市**街道**小區(qū)**幢**單元**室，曾系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收人員。2005年10月24日因犯盜竊罪被上海市浦東新區(qū)人民法院判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣四千元。2019年3月22日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人丁二寧，綽號“丁總”，男，漢族，1989年**月**日出生，身份證號4312251989********，初中文化，湖南省會同縣人，住會同縣**鎮(zhèn)**村**組**號，曾系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收人員。2019年3月26日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人胡煌輝，男，漢族，1980年**月**日出生，身份證號3302221980********，小學(xué)文化，浙江省慈溪市人，住慈溪市**鎮(zhèn)**村湖塘下，曾系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收人員。2010年9月、2011年11月1日因吸毒先后被慈溪市公安局行政拘留10日、15日，2012年11月14日因犯故意傷害罪被慈溪市人民法院判處有期徒刑七年，2017年8月15日刑滿釋放。2019年5月10日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年6月11日被依法逮捕。

被告人金迪，男，漢族，1982年**月**日出生，身份證號3302821982********，初中文化，浙江省慈溪市人，住慈溪市**鎮(zhèn)**村**塘**號，曾系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收人員。2019年5月6日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年6月12日被依法逮捕。

被告人孫存波，男，漢族，1988年**月**日出生，身份證號3302831988********，初中文化，浙江省寧波市人，住寧波市奉化區(qū)**街道**居委會**組**號，曾系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收人員。2019年5月18日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年6月12日被依法逮捕。

被告人顏浩杰，男，漢族，1996年**月**日出生，身份證號3213221996********，小學(xué)文化，江蘇省沭陽縣人，住沭陽縣**鄉(xiāng)**村**組**號，捕前住寧波市海曙區(qū)**鎮(zhèn)**村出租房，曾系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收人員。2019年5月6日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年6月12日被依法逮捕。

被告人吳超，男，漢族，1990年**月**日出生，身份證號3213221990********，初中文化，江蘇省沭陽縣人，住沭陽縣**鄉(xiāng)**村**組**號，曾系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收人員。2019年6月17日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年7月13日被依法逮捕。

被告人吳強(qiáng)，男，漢族，1993年**月**日出生，身份證號3213221993********，初中文化，江蘇省沭陽縣人，住沭陽縣**鄉(xiāng)**村**組**號，曾系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收人員。2019年6月17日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年7月13日被依法逮捕。

被告人粟凱，男，侗族，1991年**月**日出生，身份證號4312251991********，初中文化，湖南省會同縣人，住會同縣**鎮(zhèn)**村**組**號，曾系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收人員。2015年12月9日因犯協(xié)助組織賣淫罪被宜春市袁州區(qū)人民法院判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣20000元。2019年3月26日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人任飛，男，漢族，1995年**月**日出生，身份證號3203811995********，初中文化，江蘇省新沂市人，住新沂市**鎮(zhèn)**村**組**號，曾系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收人員。2019年6月17日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年7月13日被依法逮捕。

被告人李某甲，男，漢族，1992年**月**日出生，身份證號5110241992********，初中文化，四川省威遠(yuǎn)縣人，住威遠(yuǎn)縣**鎮(zhèn)**村**組**號，捕前住浙江省慈溪市**公寓**房間，系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收人員。2017年5月27日因犯盜竊罪被浙江省慈溪市人民法院判處有期徒刑八個月，緩刑一年，并處罰金人民幣4000元。2019年3月7日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人丁某某，男，漢族，1990年**月**日出生，身份證號3403221990********，小學(xué)文化，安徽省五河縣人，住五河縣**鎮(zhèn)**村**隊**號，捕前住浙江省寧波市杭州灣新區(qū)**公寓，系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收人員。2019年3月8日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。?

被告人王某某，男，漢族，1996年**月**日出生，身份證號3403221996*******，初中文化，安徽省五河縣人，住五河縣**鎮(zhèn)**村**號，捕前住浙江省慈溪市新江路**公寓三樓**室，系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收人員。2019年3月8日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人鄭某某，男，漢族，1992年**月**日出生，身份證號3403221992********，初中文化，安徽省五河縣人，住五河縣**鎮(zhèn)**村**號，捕前住浙江省慈溪市**村**路，曾系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收人員。2019年3月26日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人李某乙，男，漢族，1993年**月**日出生，身份證號3403221993********，初中文化，安徽省五河縣人，住五河縣**鎮(zhèn)**村**號，捕前住浙江省慈溪市**路**公寓三樓**室，系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收人員。2019年3月8日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人李某丙，男，漢族，1996年**月**日出生，身份證號3403221996********，小學(xué)文化，安徽省五河縣人，住五河縣**鎮(zhèn)**村**號，捕前住浙江省慈溪市**路**公寓三樓**室，系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收人員。2019年3月8日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人賀某某，男，漢族，1987年**月**日出生，身份證號4113251987********，初中文化，河南省唐河縣人，住唐河縣**鎮(zhèn)**村**組**號，捕前住浙江省慈溪市**賓館**室，系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收人員。2019年3月8日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人陳某某，男，漢族，1998年**月**日出生，身份證號3403221998********，初中文化，安徽省五河縣人，住五河縣**鎮(zhèn)**村176號，捕前住浙江省慈溪市，系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收人員。2019年3月8日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人伍某某，曾用名金**，男，漢族，1988年**月**日出生，身份證號5115211988********，初中文化，四川省宜賓縣人，住宜賓縣**鄉(xiāng)**村**組**號，捕前住浙江省慈溪市**旅館**房間，系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺催收人員。2019年3月7日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人蔡冬梅，女，漢族，1985年**月**日出生，身份證號5113021985********，初中文化，四川省南充市順慶區(qū)人，住浙江省慈溪市**家園**號樓**單元**室，系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺審核人員兼審核主管。2013年11月21日因吸食毒品被南充市公安局高坪區(qū)分局行政拘留15日。2019年3月7日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人黃某某，女，漢族，1998年**月**日出生，身份證號3213221998********，中專文化，江蘇省沭陽縣人湖東鎮(zhèn)人，住浙江省余姚市**鎮(zhèn)**村，曾系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺審核人員。2019年3月22日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人易某某，女，漢族，1990年**月**日出生，身份證號4312811990********，初中文化，湖南省洪江市人，住洪江市珠山西南**市場**棟**單元**室，曾系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺審核人員。2019年5月6日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年6月12日被依法逮捕。

被告人張某某，女，漢族，1997年**月**日出生，身份證號3412041997********，初中文化，安徽省阜陽市人，住阜陽市穎泉區(qū)寧**鎮(zhèn)**村**號，曾系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺審核人員。2019年6月8日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年7月13日被依法逮捕。

被告人童某某，女，漢族，1997年**月**日出生，身份證號3302821997********，大學(xué)文化，浙江省慈溪市人，住慈溪市**街道**村**小區(qū)**幢**號，曾系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺審核人員。2019年6月3日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年6月22日被取保候?qū)彛?月12日經(jīng)本院決定被重新取保候?qū)彙?/span>

被告人嚴(yán)某某，女，漢族，1996年**月**日出生，身份證號3302821996********，中專文化，浙江省慈溪市人，住慈溪市**鎮(zhèn)**村**號，曾系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺審核人員。2019年5月11日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年6月12日被依法逮捕。

被告人劉某甲，女，漢族，1994年**月**日出生，身份證號3416221994********，初中文化，安徽省蒙城縣人，住蒙城縣**鎮(zhèn)**村**號，曾系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺審核人員。2019年3月23日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。

被告人韓某某，女，漢族，1991年**月**日出生，身份證號5303811991*******，大學(xué)文化，云南省宣威市人，住宣威市**鄉(xiāng)**村委會**村**號，捕前住浙江省慈溪市北二環(huán)**路**號，曾系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺審核人員。2019年5月9日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年6月12日被依法逮捕。

被告人劉某乙，男，漢族，1988年**月**日出生，身份證號3623221988********，中專文化，江西省廣豐縣人，住廣豐縣**鎮(zhèn)**村**號，捕前住浙江省慈溪市**大道**華庭**號樓**室，曾系寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“中華寶”網(wǎng)貸平臺審核人員。2019年5月9日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同年6月12日被依法逮捕。

被告人婁某某，男，漢族，1991年**月**日出生，身份證號3302261991********，中專文化，浙江省寧海縣人，住寧波市鄞州區(qū)**公寓**幢**單元**室，系寧波市安翼信息技術(shù)有限公司監(jiān)事及寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司“安億寶”網(wǎng)貸平臺軟件開發(fā)人員。2012年6月13日因犯詐騙罪被寧波市鄞洲區(qū)人民法院判處有期徒刑一年二個月，緩刑一年六個月，并處罰金人民幣4000元。2019年3月8日因涉嫌詐騙罪被華某市公安局刑事拘留，同4月12日被依法逮捕。

本案由甘肅省華某市公安局偵查終結(jié)，以被告人許某某、蘇某某、許宏寶涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪；以被告人梁曉云、段煒、蔡冬梅、黃某某、易某某、張某某、童某某、嚴(yán)某某、劉某甲、韓某某、劉某乙、婁某某涉嫌詐騙罪；以被告人阮玉龍、張昆鵬、陳天來、丁二寧、胡煌輝、金迪、孫存波、顏浩杰、吳超、吳強(qiáng)、任飛、粟凱、丁某某、李某甲、王某某、鄭某某、李某乙、李某丙、賀某某、陳某某、伍某某涉嫌敲詐勒索罪，于2019年9月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了各辯護(hù)人意見，審查了全部案件材料。因該案部分事實(shí)不清，證據(jù)不足，本院于2019年10月25日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年11月25日補(bǔ)查重報。本院于2019年10月11日、12月26日分別延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2018年11月，被告人許某某、蘇某某、許宏寶、梁曉云、段煒密謀后利用以蘇某某名義登記注冊的寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司為掩護(hù)，隱瞞該公司經(jīng)營范圍，購買寧波貸齊樂網(wǎng)絡(luò)科技有限公司網(wǎng)絡(luò)貸款軟件并命名為“中華寶”，在浙江省慈溪市中央大廈二十七樓建松置業(yè)公司辦公區(qū)通過互聯(lián)網(wǎng)組建“中華寶”網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙平臺；2019年2月份，又通過被告人婁某某自行研發(fā)“安億寶”網(wǎng)絡(luò)貸款軟件、租賃網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器、辦理網(wǎng)上下載托管、租賃并對接杭州貝隱公司的“排序”風(fēng)控系統(tǒng)，搭建“安億寶”網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙平臺。被告人許某某、蘇某某、許宏寶、梁曉云、段煒通過“中華寶”、“安億寶”網(wǎng)絡(luò)貸款平臺成立以實(shí)施詐騙為目的犯罪集團(tuán)后，組織、招募被告人阮玉龍、張昆鵬、陳天來、丁二寧、胡煌輝、金迪、孫存波、顏浩杰、吳超、吳強(qiáng)、粟凱、任飛、李某甲、丁某某、王某某、鄭某某、李某乙、李某丙、賀某某、陳某某、伍某某、蔡冬梅、黃某某、易某某、張某某、童某某、嚴(yán)某某、劉某甲、韓某某、劉某乙等人，通過互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)微信、短信等信息渠道，假借民間借貸的名義，以“三分鐘極速到款、貼心服務(wù)、便捷流程”、“純信用借款、3分鐘申請、秒到賬、年利率6.5%”等虛假宣傳誘騙被害人在“中華寶”、“安億寶”網(wǎng)貸平臺客戶端注冊辦理貸款。該犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)貸款審核的被告人蔡冬梅、黃某某、易某某、張某某、童某某、嚴(yán)某某、劉某甲、韓某某、劉某乙通過互聯(lián)網(wǎng)平臺獲取被害人手持身份證照片的個人信息后，又從杭州魔蝎數(shù)據(jù)科技有限公司獲取被害人手機(jī)通訊錄、淘寶、支付寶、花唄、借唄等個人信息，并冒充保險公司、銀行工作人員以辦保險、信用卡為名核實(shí)被害人通訊錄。之后由被告人蘇某某、蔡冬梅審核后通過第三方支付平臺向被害人支付借款金額的70%，借款金額的30%以“手續(xù)費(fèi)”為名作為砍頭息直接扣除，并約定借款期限為7天，致使被害人誤認(rèn)為借款利息為30%，從而達(dá)到隱瞞年化利率超過1500%的超高利息或手續(xù)費(fèi)的目的。借款到期或逾期時，該犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)貸款催收的被告人阮玉龍、張昆鵬、陳天來、丁二寧、胡煌輝、金迪、孫存波、顏浩杰、吳超、吳強(qiáng)、粟凱、任飛、李某甲、丁某某、王某某、鄭某某、李某乙、李某丙、賀某某、陳某某、伍某某等人以辦理“展期”、“延期”為名，每天按借款金額的5%收取“續(xù)借費(fèi)”、“延期費(fèi)”,逾期的每天按借款金額的7.5%?收取“滯納金”，從而惡意壘高被害人還款金額，致使被害人債臺高筑逐漸失去償還能力。并利用審核時獲取的被害人信息，采取電話辱罵、曝光通訊錄，使用“轟炸機(jī)”對被害人不間斷打電話、發(fā)送短信騷擾，給被害人播放哀樂、將被害人照片“PS”成裸照等手段逼迫被害人還款，并向被害人近親屬、朋友打電話、發(fā)短信威脅、辱罵，要求還款。本案被害人安某某、石某某因無法償還債務(wù)被“中華寶”等多個網(wǎng)貸平臺催債而不堪其辱自殺身亡。該犯罪集團(tuán)有預(yù)謀、有組織、有計劃的利用網(wǎng)絡(luò)對全國29省市10284名被害人通過電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙犯罪，采取電話威脅、短信轟炸、爆光通訊錄等手段迫使被害人還款，嚴(yán)重影響了被害人及其親屬的正常生活，擾亂了經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，造成惡劣的社會影響，形成了以被告人許某某、蘇某某、許宏寶為首要分子，被告人梁曉云、段煒為主犯，被告人阮玉龍、張昆鵬、陳天來、丁二寧、胡煌輝、金迪、孫存波、顏浩杰、吳超、吳強(qiáng)、粟凱、任飛、李某甲、丁某某、王某某、鄭某某、李某乙、李某丙、賀某某、陳某某、伍某某、蔡冬梅為成員的“套路貸”惡勢力犯罪集團(tuán)。

該犯罪集團(tuán)組織結(jié)構(gòu)嚴(yán)密、分工明確。被告人許某某出資450萬元并提供犯罪場所，幕后操縱、實(shí)際控制該犯罪集團(tuán)；被告人蘇某某出資25萬元，擔(dān)任寧波久游互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司法定代表人，負(fù)責(zé)犯罪集團(tuán)經(jīng)營管理、人員招募等事項(xiàng)，并兼任審核主管，對審核通過的被害人進(jìn)行放款；被告人許宏寶出資25萬元并擔(dān)任催收主管，監(jiān)督、管理、招募催收人員。被告人段煒負(fù)責(zé)犯罪集團(tuán)財務(wù)管理；被告人梁曉云受許某某指使，對犯罪集團(tuán)的成員、財務(wù)等進(jìn)行全面監(jiān)督管理，從而達(dá)到替許某某出面管理、監(jiān)督犯罪集團(tuán)實(shí)施詐騙活動的目的。被告人許某某、蘇某某、許宏寶、梁曉云、段煒五人參與籌建詐騙犯罪集團(tuán)，控制、管理、操縱犯罪，應(yīng)作為該詐騙犯罪集團(tuán)的主犯。被告人阮玉龍、張昆鵬、陳天來、丁二寧、胡煌輝、金迪、孫存波、顏浩杰、吳超、吳強(qiáng)、粟凱、任飛、李某甲、丁某某、王某某、鄭某某、李某乙、李某丙、賀某某、陳某某、伍某某、蔡冬梅、黃某某、易某某、張某某、童某某、嚴(yán)某某、劉某甲、韓某某、劉某乙明知該犯罪集團(tuán)從事違法犯罪活動，但為了犯罪集團(tuán)及本人利益，在被告人蘇某某、許宏寶的指使下仍然利用各自分工負(fù)責(zé)的具體事項(xiàng)實(shí)施詐騙活動，使詐騙犯罪活動得以完成；被告人婁某某明知他人實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙，利用自己的編程特長，為犯罪集團(tuán)編寫用于實(shí)施詐騙的網(wǎng)絡(luò)貸款軟件并提供技術(shù)支持，均應(yīng)作為詐騙犯罪集團(tuán)的從犯。

2018年12月3日至2019年3月6日，該犯罪集團(tuán)利用“中華寶”網(wǎng)絡(luò)貸款平臺騙取125570人下載“中華寶”貸款軟件，收到50960筆貸款申請，并向10284人放款17905筆，實(shí)際放款18303320.7元。以收取手續(xù)費(fèi)為名騙取被害人4673730.3元，以收取續(xù)借費(fèi)為名騙取被害人6147500元，以逾期收取滯納金為名騙取被害人365965元，共計通過“中華寶”網(wǎng)貸平臺騙取被害人11187195.3元；2019年2月27日至3月6日，該犯罪集團(tuán)利用被告人婁某某編寫的“安億寶”貸款軟件騙取1248人申請貸款，審核通過112人，向106人放款，放款157300元，通過“安億寶”網(wǎng)貸平臺以收取手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)為名騙取被害人21150元。通過“中華寶”、“安億寶”網(wǎng)貸平臺共計騙取被害人11208345.3元，經(jīng)審計非法獲利17113716元。具體犯罪事實(shí)如下：

1、2018年12月至2019年3月6日，被告人梁曉云受許某某指使在犯罪集團(tuán)管理“中華寶”、“安億寶”網(wǎng)貸平臺期間，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計11208345.3元。

2、2018年12月至2019年3月6日，被告人段煒在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)財務(wù)管理期間，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計11208345.3元。

3、2019年1月5日至3月6日，被告人阮玉龍在犯罪集團(tuán)擔(dān)任催收主管并負(fù)責(zé)催收期間，共計催收5094人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計10100395.3元。

4、2019年1月5日至3月6日，被告人張昆鵬在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收4470人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計10100395.3元。

5、2018年12月22日至2019年2月18日，被告人陳天來在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收1153人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計8719222.8元。

6、2019年1月1日至2月18日，被告人丁二寧在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收246人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計8066030.3元。

7、2018年12月25日至2019年2月27日，被告人胡煌輝在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收2310人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計10101915.3元。

8、2019年1月2日至2月28日，被告人金迪在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收2204人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計9648037.8元。

9、2019年1月2日至2月27日，被告人孫存波在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收2290人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計9494980.3元。

10、2019年1月2日至2月27日，被告人顏浩杰在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收2346人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計9494980.3元。

11、2019年1月2日至2月27日，被告人吳超在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收1774人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計9494980.3元。

12、2019年1月2日至2月27日，被告人吳強(qiáng)在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收1808人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計9494980.3元。

13、2019年1月9日至2月27日，被告人粟凱在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收1008人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金8755792.8元。

14、2019年1月2日至2月19日，被告人任飛在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收1444人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計8153325.3元。

15、2019年2月13日至2月27日，被告人李某甲在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收92人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計2607950元。

16、2019年2月19日至3月6日，被告人丁某某在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收1904人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計2438417.5元。

17、2019年2月19日至3月6日，被告人王某某在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收746人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計2438417.5元。

18、2019年2月22日至3月6日，被告人鄭某某在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收2759人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計1910840元。

19、2019年2月25日至3月6日，被告人李某乙在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收462人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計1435712.5元。

20、2019年2月25日至3月6日，被告人李某丙在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收734人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計1435712.5元。

21、2019年2月28日至3月6日，被告人賀某某在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收867人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計931517.5元。

22、2019年2月28日至3月6日，被告人陳某某在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收427人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計931517.5元。

23、2019年2月25日至2月28日，被告人伍某某在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)催收期間，共計催收716人次，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計657252.5元。

24、2018年12月20日至2019年3月6日，被告人蔡冬梅在犯罪集團(tuán)擔(dān)任審核主管并負(fù)責(zé)審核、放款期間，共計審核并成功放款2360筆，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計10840575.3元。

25、2018年12月1日至2019年2月28日，被告人黃某某在犯罪集團(tuán)在負(fù)責(zé)審核期間，共計審核并成功放款3742筆，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計10292925.3元。

26、2019年1月11日至2月27日，被告人易某某在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)審核期間，共計審核并成功放款1185筆，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計8570180.3元。

27、2019年1月11日至2月27日，被告人張某某在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)審核期間，共計審核并成功放款898筆，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計8496312.8元。

28、2019年1月7日至2月10日，被告人童某某在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)審核期間，共計審核并成功放款903筆，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計6022642.8元。

29、2018年12月27日至2019年1月29日，被告人嚴(yán)某某在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)審核期間，共計審核并成功放款882筆，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計4689715.3元。

30、2019年1月2日至1月29日，被告人劉某甲在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)審核期間，共計審核并成功放款1142筆，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計4226537.8元。

31、2018年12月3日至2019年1月16日，被告人韓某某在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)審核期間，共計審核并成功放款1642筆，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計2580852.8元。

32、2018年12月6日至2018年12月28日，被告人劉某乙在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)審核、放款期間，共計審核并成功放款540筆，伙同其他被告人共同騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)、滯納金共計435052.5元。

33、2019年2月份，被告人婁某某受許某某、蘇某某、許宏寶等人指使研發(fā)“安億寶”貸款軟件，該貸款軟件于2019年2月27日投放互聯(lián)網(wǎng)平臺，至2019年3月6日，共計有1248人申請貸款，審核通過112人，放款106人，放款157300元，騙取被害人手續(xù)費(fèi)、續(xù)借費(fèi)共計21150元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：1.手機(jī)、賬本、筆記本電腦、電腦硬盤等物證；2.受案登記表、抓獲經(jīng)過、刑事判決書、微信、短信聊天記錄截圖、銀行卡明細(xì)賬、匯潮支付及合利寶的進(jìn)出賬目、戶籍證明、審計報告等書證；3.證人馬某甲、馬某乙、安某某等人的證言；4.被害人袁某某等人的陳述；5.被告人許某某、蘇某某、許宏寶、梁曉云、段煒等人的供述與辯解；6.法醫(yī)學(xué)尸體檢驗(yàn)報告書、檢驗(yàn)報告等鑒定意見；7.扣押決定書及扣押筆錄、搜查筆錄、檢查筆錄、辨認(rèn)筆錄、現(xiàn)場勘查筆錄及照片、電子數(shù)據(jù)勘查工作記錄、網(wǎng)絡(luò)在線提取筆錄、遠(yuǎn)程勘驗(yàn)筆錄及電子數(shù)據(jù)提取固定清單；8.“中華寶”、“安億寶”后臺數(shù)據(jù)、電話錄音等證據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人許某某、蘇某某、許宏寶、梁曉云、段煒、阮玉龍、張昆鵬、陳天來、丁二寧、胡煌輝、金迪、孫存波、顏浩杰、吳超、吳強(qiáng)、粟凱、任飛、李某甲、丁某某、王某某、鄭某某、李某乙、李某丙、賀某某、陳某某、伍某某、蔡冬梅、黃某某、易某某、張某某、童某某、嚴(yán)某某、劉某甲、韓某某、劉某乙、婁某某以非法占有為目的，隱瞞高額利息真相，有計劃、有目的的利用網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙，形成較為穩(wěn)定的詐騙犯罪集團(tuán)，詐騙數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究各被告人的刑事責(zé)任。其中被告人婁某某詐騙數(shù)額較大，被告人劉某乙詐騙數(shù)額巨大，其他各被告人詐騙數(shù)額特別巨大。被告人許某某、蘇某某、許宏寶、梁曉云、段煒、阮玉龍、張昆鵬、陳天來、丁二寧、胡煌輝、金迪、孫存波、顏浩杰、吳超、吳強(qiáng)、粟凱、任飛、李某甲、丁某某、王某某、鄭某某、李某乙、李某丙、賀某某、陳某某、伍某某、蔡冬梅通過電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙中，隱瞞真相積極獲取被害人信息，并采取電話威脅、短信轟炸等“套路貸”犯罪行為方式實(shí)施詐騙活動，嚴(yán)重的擾亂了經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，造成惡劣的社會影響，屬惡勢力犯罪集團(tuán)成員。在犯罪集團(tuán)中，被告人許某某、蘇某某、許宏寶組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動，系犯罪集團(tuán)的首要分子；被告人梁曉云、段煒在犯罪集團(tuán)中起主要作用，是主犯，均應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條規(guī)定處罰。被告人阮玉龍、張昆鵬、陳天來、丁二寧、胡煌輝、金迪、孫存波、顏浩杰、吳超、吳強(qiáng)、粟凱、任飛、李某甲、丁某某、王某某、鄭某某、李某乙、李某丙、賀某某、陳某某、伍某某、蔡冬梅、黃某某、易某某、張某某、童某某、嚴(yán)某某、劉某甲、韓某某、劉某乙、婁某某在犯罪集團(tuán)中起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。被告人劉某乙犯罪后自動投案，被告人吳超、任飛明知案發(fā)而在家等待抓捕，且無拒捕行為，三被告人到案后均如實(shí)供述自己的罪行，是自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰；被告人梁曉云揭發(fā)他人的犯罪行為，經(jīng)查證屬實(shí)，有重大立功表現(xiàn)；被告人吳強(qiáng)按照公安機(jī)關(guān)的安排，打電話讓被告人吳超、任飛在家等候抓捕，有立功表現(xiàn)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十八條之規(guī)定，對被告人梁曉云可以減輕處罰，對被告人吳強(qiáng)可以從輕或減輕處罰。被告人胡煌輝刑滿釋放后五年之內(nèi)又重新故意犯罪，是累犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人許宏寶、梁曉云、段煒、阮玉龍、陳天來、丁二寧、胡煌輝、金迪、孫存波、顏浩杰、吳超、吳強(qiáng)、任飛、丁某某、李某甲、王某某、鄭某某、李某乙、李某丙、賀某某、陳某某、蔡冬梅、黃某某、易某某、張某某、童某某、嚴(yán)某某、劉某甲、韓某某、劉某乙、婁某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法應(yīng)適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，均可對其從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

華某市人民法院

檢察員：陳書平??李銘??擺鳳琴??牛小虎??范瓊

2019年12月26日

附：

1.被告人許某某、蘇某某、段煒、婁某某、胡煌輝、陳天來、陳某某、丁某某、賀某某、金迪、李某甲、李某乙、李某丙、任飛、孫存波、王某某、吳超、吳強(qiáng)、伍某某、顏浩杰、鄭某某、蔡冬梅、黃某某、劉某甲、劉某乙、易某某、韓某某、張某某、嚴(yán)某某現(xiàn)羈押于華某市看守所；被告人梁曉云、許宏寶、粟凱現(xiàn)羈押于莊浪縣看守所；被告人丁二寧、張昆鵬現(xiàn)羈押于涇川縣看守所；被告人阮玉龍現(xiàn)羈押于崇信縣看守所；被告人童某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.偵查卷共計79卷，審計報告1份；

3.隨案移送物品詳見移送物品清單。