瀘州市龍馬潭區(qū)人民檢察院

起?訴?書

瀘龍檢訴刑訴〔2020〕143號

被告人易軍易某，男，1994年4月17日1994年**月**日出生，身份證號碼5105211994041779705105211994********，漢族，小學，無業(yè)人員，住四川省瀘縣潮河鎮(zhèn)五谷寺村1組58號四川省瀘縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌信用卡詐騙罪、盜竊罪、詐騙罪，于2019年8月7日被瀘州市公安局龍馬潭區(qū)分局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于同年8月26日被瀘州市公安局龍馬潭區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由瀘州市公安局龍馬潭區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人易軍易某涉嫌信用卡詐騙罪、盜竊罪、詐騙罪，于2019年10月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、被告人易軍易某于2017年至2019年期間，多次隱瞞真相，詐騙財物共計人民幣276497.5元，具體如下：

1、被害人曾道洪曾某某與易軍易某妻子曾鈺娟曾某某系姑侄關系。2017年8月，易軍易某謊稱其朋友劉洋富劉某某需借錢，從被害人曾道洪曾某某處詐騙人民幣30000元；

2、2017年9月，易軍易某謊稱其朋友胡木春胡某某需借錢，從被害人曾道洪曾某某處詐騙人民幣40000元；

3、2017年10月，易軍易某謊稱可以幫忙辦理固定資產(chǎn)抵押貸款，以需收取手續(xù)費為由，從被害人覃世珍覃某某處詐騙人民幣10000元；

4、2018年5月，被害人鐘邦倫鐘某某以其雷克薩斯轎車作抵，向易軍易某借款64000元，借款周期1個月。因到期未還款，易軍易某在被害人不知情的情況下，以92000元的價格將該車售賣。在被害人請求贖回車輛時，易軍易某隱瞞真相，詐騙被害人人民幣95000元；

5、2018年10月，被害人胡鎮(zhèn)林胡某某以其長城轎車作抵，向易軍易某借款16400元，借款期限為1個月。易軍易某在被害人不知情的情況下，于當晚以41000元的價格將該車售賣。在被害人請求贖回車輛時，易軍易某隱瞞真相，詐騙被害人人民幣19000元。后經(jīng)鑒定，該車價值人民幣74997.5元；

6、2018年12月，被害人蘇祥才蘇某某、李瓊李某某夫婦用房子作抵，向易軍易某借款。易軍易某介紹黃偉黃某向二被害人提供借款20萬元，并謊稱黃偉黃某要求收取“借款保證金”，騙取二被害人人民幣20000元。爾后，又謊稱還可向二被害人提供借款17萬元，要求二被害人先付“利息”，從二被害人處騙得6500元。

二、被告人易軍易某于2017年底認識被害人周曉飛周某某，與被害人談戀愛談某某騙得其信任后，為被害人辦理數(shù)家銀行信用卡并獲取了密碼，在被害人不知情的情況下，從數(shù)張銀行卡中套取、透支人民幣88901.7元，具體如下：

1、招商銀行信用卡本息共計人民幣62947元；

2、中國銀行信用卡本息共計人民幣11937.50元；

3、交通銀行信用卡本息共計人民幣14017.20元；

三、被告人易軍易某使用被害人周曉飛周某某手機，在其不知情的情況下，利用被害人身份信息在各貸款平臺上貸款、消費共計73914.19元，具體如下：

1、在“唯品會”貸款消費共計人民幣13241.42元；

2、在“蘇寧易購”貸款消費共計人民幣9999.8元；

3、在“玖富萬卡”貸款消費共計人民幣20972.97元；

4、在“支付寶”貸款消費共計人民幣29700元。

四、被告人易軍易某在被害人周曉飛周某某不知情的情況下，使用被害人手機將其工商銀行卡內(nèi)人民幣100811元盜轉(zhuǎn)到自己的支付寶賬戶中消費；

五、被告人易軍易某于2019年6月期間，騙取被害人魯光健魯某某信任后，讓被害人辦理數(shù)家銀行信用卡，并以幫助被害人提升提某某信用額度為由將信用卡拿走，用信用卡套取、透支共計人民幣45848.6元，具體如下：

1、招商銀行信用卡本息共計人民幣37000元；

2、興業(yè)銀行信用卡本息共計人民幣1748.6元；

3、中興銀行信用卡本息共計人民幣4200余元；

4、天津銀行信用卡本息共計人民幣2900余元；

六、被告人易軍易某使用被害人魯光健魯某某手機，在其不知情的情況下，利用被害人身份信息在各貸款平臺上貸款消費共計人民幣35083.36元，具體如下：

1、在“京東”貸款消費共計人民幣5700元；

2、在“馬上消費”貸款消費共計人民幣7700元；

3、在“支付寶花唄”貸款消費共計人民幣3883.36元；

4、在“招聯(lián)金融”貸款消費共計人民幣16800元；

5、在“來分期”貸款消費共計人民幣1000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

書證；證人證言；被害人陳述；被告人供述和辯解；辨認筆錄；鑒定意見；視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人易軍易某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人易軍易某冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第三項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任；被告人易軍易某采取秘密手段，盜轉(zhuǎn)他人儲蓄卡內(nèi)錢款；冒用他人身份信息在網(wǎng)上貸款、消費，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十四條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以盜竊罪追究其刑事責任；被告人易軍易某隱瞞真相，詐騙他人財物，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人易軍易某雖不具有自首情節(jié)，但如實供述犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議以信用卡詐騙罪判處被告人有期徒刑五至六年，以盜竊罪判處被告人有期徒刑四至六年，以詐騙罪判處被告人有期徒刑五至六年，數(shù)罪并罰，建議判處被告人有期徒刑十年至十三年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

瀘州市龍馬潭區(qū)人民法院

檢察員：曾虹

2020年4月20日

附：

1．被告人現(xiàn)羈押在瀘州市看守所。

2．全案證據(jù)材料。

3．《認罪認罰具結(jié)書》一份。

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