陜西省延長(zhǎng)縣檢察院　

起?訴?書(shū)

????????????延長(zhǎng)縣院長(zhǎng)檢刑訴字刑訴〔2020〕17號(hào)　

　　被告人張某某，男，1979年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼6106241979*********，漢族，初中文化，戶籍所在地陜西省延安市安塞區(qū)*鄉(xiāng)*村，住延安市東關(guān)街*小區(qū)*室，因涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月12日被延長(zhǎng)縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年11月21日被延長(zhǎng)縣公安局逮捕。

本案由延長(zhǎng)縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年1月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間退回補(bǔ)充偵查一次。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：被告人張某某與呼某某（另案處理）在延安新城承包建設(shè)*號(hào)路工程及*灣炸石頭工程，因資金緊張，需要從銀行借款，張某某于2015年8月份通過(guò)中介公司購(gòu)買(mǎi)延安*商貿(mào)有限公司，用于借款，因張某某貸款信用不良，將購(gòu)買(mǎi)的延安*商貿(mào)有限公司過(guò)戶到其叔伯弟弟張某甲（已起訴）名下，呼某某于2015年8月將馮某某名下的延安*工貿(mào)有限公司過(guò)戶到其弟弟呼某甲的名下，延長(zhǎng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社同意給呼某某借款400萬(wàn)元。

2015年10月份張某某以延安*商貿(mào)有限公司購(gòu)買(mǎi)建材和水暖器材為由，由延安*工貿(mào)有限公司為擔(dān)保公司，張某某、呼某某指使延安*商貿(mào)有限公司會(huì)計(jì)延**制作延安*商貿(mào)有限公司、延安*工貿(mào)有限公司的假資產(chǎn)負(fù)債表、會(huì)計(jì)報(bào)表等假借款資料，實(shí)際該兩個(gè)公司為“空殼公司”，資料制作好后，由陜西華逸會(huì)計(jì)事務(wù)所對(duì)該兩個(gè)公司進(jìn)行審計(jì)，并出具了審計(jì)報(bào)告。在張某某的組織下，張某甲、呼某某等人多次到延長(zhǎng)縣農(nóng)村信用合作社辦理借款手續(xù)，2015年10月27日，張某某通過(guò)虛構(gòu)“購(gòu)銷(xiāo)合同（委托合同）”的方式，騙取延長(zhǎng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款400萬(wàn)元。2015年10月27日延長(zhǎng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社通過(guò)受托支付的方式將貸款轉(zhuǎn)至張某某的信合卡上。后張某某和呼某某將200多萬(wàn)元用于延安市*炸石頭工程，幾十萬(wàn)元用于延安*號(hào)路工程，20萬(wàn)呼某某用于購(gòu)買(mǎi)一輛二手奧迪A6轎車(chē)（該轎車(chē)呼某某已出售），其他錢(qián)款張某某、呼某某各自使用了幾十萬(wàn)元。貸款發(fā)放后至2016年6月28日共清息6次，合計(jì)353256元。2019年經(jīng)過(guò)催收后呼某某還款本金60萬(wàn)元，張某某還款本金50萬(wàn)元，剩余本金290萬(wàn)元未償還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證；2.證人證言；3.被告人供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。建議判處被告人張某某有期徒刑一年八個(gè)月并處罰金兩萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

延長(zhǎng)縣人民法院　

檢察員：康海玲

（院?。?/span>

2020年4月10日　

附：

????1．被告人現(xiàn)羈押于延長(zhǎng)縣看守所。

2．案卷材料和證據(jù)三冊(cè)，光盤(pán)三張。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。