邵陽縣人民檢察院

起?訴?書

邵縣檢刑訴〔2020〕41號

被告人劉某甲，女性，1976年**月**日出生，公民身份證號碼4305021976********，漢族，中專文化，系湖南昭陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份公司（原名稱**農(nóng)村信用合作社）**支行職工，戶籍所在地湖南省長沙市開福區(qū)，住邵陽縣**房。因涉嫌非國家工作人員受賄罪，經(jīng)邵陽縣公安局決定，于2019年5月28日被邵陽縣公安局刑事拘留；同年7月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被邵陽縣公安局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人，銀某甲，男性，系湖南銀劍律師事務(wù)所律師。

本案由邵陽縣公安局（偵查機(jī)關(guān)）偵查終結(jié)，以被告人劉某甲涉嫌非國家工作人員受賄罪罪，于2019年9月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于同年9月30、12月13日兩次退回補(bǔ)充偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)同年10月30日、2020年1月13日補(bǔ)查重報；本院分別于2019年12月1日、2020年2月14日延長審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、違法發(fā)放貸款罪

2015年至2017年期間，被告人劉某甲擔(dān)任湖南邵陽昭陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（原名稱**農(nóng)村信用合作社）**渡口支行信貸員，從事該銀行的信貸業(yè)務(wù)工作，在辦理貸款業(yè)務(wù)過程中，違反國家規(guī)定，對貸款用途、資產(chǎn)情況、身份信息等貸款信息未盡調(diào)查審核的職責(zé)，違法向劉某乙(已另案處理)、張某乙以及劉某乙借用劉某丙、劉某丁、楊某丙、劉某戊、張某甲、黎某丙、楊某乙、銀某乙、銀某丙、楊某戊名義發(fā)放貸款十二筆，金額共計(jì)人民幣240萬元，截止2019年9月，尚有人民幣230萬元貸款逾期未能收回，給農(nóng)商銀行造成重大損失。

認(rèn)定上述事實(shí)證據(jù)如下：

1.劉某丙、劉某丁、楊某丙、劉某戊、張某甲、黎某丙、劉某乙、楊某乙、銀某乙、銀某丙、張某乙、楊某戊的貸款審批資料復(fù)印件、調(diào)取證據(jù)清單及銀行流水清單、個體工商戶登記信息及證明、不動產(chǎn)登記中心證明材料、縣教育局證明材料、縣自來水公司證明材料、縣第二人民醫(yī)院證明材料、鄧躍民身份證復(fù)印件、民政局證明、昭陽農(nóng)商銀行貸款管理基本制度、貸款人本金欠息情況表等書證；2.證人劉某乙、楊某甲、唐某某、楊某乙、易某甲、銀某乙、黎某甲、袁某某、劉某丙、劉某丁、黎某乙、楊某丙、易某乙、劉某戊、楊某丁、張某甲、黎某丙、劉某己、銀某丙、張某乙、章某某、楊某戊、何某某、王某某、孫某某、蔣某某證言；3.被告人劉某甲的供述及辯解；4.辨認(rèn)筆錄。

二、非國家工作人員受賄罪

2015年至2017年期間，被告人劉某甲利用其擔(dān)任湖南邵陽昭陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（原名稱**農(nóng)村信用合作社）**支行客戶經(jīng)理職務(wù)便利，違法向張某乙、劉某乙及劉某乙借用他人名義發(fā)放貸款，并收受張某乙、劉某乙好處費(fèi)共計(jì)17.5萬元。

2018年12月10日，劉某甲退繳辦理貸款收受的人民幣30萬元，2019年5月28日，被告人劉某甲到邵陽縣公安局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.調(diào)取證據(jù)通知書、清單及銀行流水清單等書證；2.證人劉某乙、張某乙、張某丙證言；3.被告人劉某甲的供述及辯解。

全案綜合案件證據(jù)：戶籍資料、到案經(jīng)過、任職情況說明、劉某乙刑事判決書。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某甲作為銀行貸款業(yè)務(wù)審查人員，違反國家規(guī)定，多次違法發(fā)放貸款，數(shù)額巨大且造成重大損失；同時在金融活動中利用職務(wù)便利非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百六十三條第一款、第二款，第一百八十四條第一款、第一百八十六第一款、犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪、非國家工作人員受賄罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某甲一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人劉某甲自動投案，如實(shí)供述自己違法發(fā)放貸款的罪行，系自首。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，對其違法發(fā)放貸款的罪行可以從輕或減輕處罰。被告人劉某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理，建議判處被告人劉某甲有期徒刑一年半至三年，并處罰金人民幣三萬元至五萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

邵陽縣人民法院

檢察員：劉志杰

2020年2月28日

附：1.被告人劉某甲現(xiàn)羈押于邵陽市看守所。

2.案卷材料拾貳冊，補(bǔ)充材料兩份。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

_?