迭部縣人民檢察院　

?起?訴?書

迭檢刑刑訴〔2020〕3號　

????被告人顧某某，男，1983年**月**日出生，居民身份證號623026198312******，漢族，大專文化程度，戶籍所在地甘肅省甘南州**縣，住迭部縣**小區(qū)*號樓*單元**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年8月27日被迭部縣公安局拘留，經(jīng)迭部縣人民檢察院批準，于2019年9月16日被迭部縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人年某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號623024198911******，藏族，大專文化程度，戶籍所在地甘肅省甘南州**縣，住迭部縣**小區(qū)*號樓*單元**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)迭部縣公安局決定，于2019年8月27日被迭部縣公安局取保候?qū)?，?019年12月14日重新被我院取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省甘南州迭部縣公安局偵查終結(jié)，以被告人顧某某、年某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年11月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月14日、2019年11月15日已告知被告人年某某、顧某某有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，2019年11月15日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人（值班律師）、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年12月29日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年1月27日補查重報；本院于2020年2月25日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年3月24日補查重報。本院于2019年12月15日、2020年4月25日延長審查起訴期限二次。二被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年左右，李某某、吉某某、王某某在迭部縣達拉鄉(xiāng)崗嶺村投資經(jīng)營砂場過程中因資金短缺，李某某請求被告人顧某某（時任**信用社主任）幫忙貸款，顧某某告知其自己只有10萬元農(nóng)戶小額信用貸款審批權(quán)限，可通過借取他人身份證件發(fā)放多筆貸款，李某某、吉某某、王某某借取他人28個身份證件，于2016年2月至2018年2月期間，先后前往**信用社辦理農(nóng)戶小額信用貸款手續(xù)，顧某某明知該三人不符合貸款身份、借取他人證件冒名貸款，且在證件本人多數(shù)未到場的情況下，仍安排被告人年某某（時任**信用社信貸員）為其辦理農(nóng)戶小額貸款手續(xù)，年某某明知李某某、吉某某、王某某冒名貸款，仍通過編造貸款用途、制作虛假面談記錄等方式偽造貸款合同，先后辦理農(nóng)戶小額信用貸款手續(xù)28筆，向該28個賬戶發(fā)放貸款280萬元，案發(fā)后，除郭某某、尕某某名下兩筆貸款已被李某某還清，日某某名下貸款中的1.5萬元自用部分由日某某本人還清，共計26筆貸款現(xiàn)已全部逾期。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1接處警情況登記表、受案登記表、立案決定書、案件來源、犯罪嫌疑人歸案情況說明、甘肅農(nóng)信司法查詢—賬戶交易明細、西某等28人在**信用社貸款記錄信息、關(guān)于顧某某、年某某任職履歷及身份性質(zhì)的情況說明、迭部縣聯(lián)社**信用社顧某某、年某某違規(guī)發(fā)放（涉案）貸款的自查報告、迭部縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社農(nóng)戶小額信用貸款管理辦法、迭部縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于顧某某、年某某涉嫌違法發(fā)放貸款的處理意見、承諾書、**信用社涉案貸款統(tǒng)計表、甘肅省農(nóng)村信用社貸款本金利息收回憑證、營業(yè)執(zhí)照、悔過書等書證；2.證人李某A、吉某某、王某某、李某B、楊某某、仁某某、冷某某、張某某、阿某、日某、刀某某、梁某、刀某、尕某某、英某、加某、李某C、雍某某、才某A、才某B、青某某、西某、尕某、普某、李某D、李某E、楊某某、仁某某、李某F、桑某、尕某某、老某、馮某某、楊某某、加某、趙某、馬某某、阿某、小某、班某某、段某某等證言；3.被告人顧某某、年某某的供述與辯解；4.辨認筆錄；5.顧某某、年某某的供述視頻。

????上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人顧某某、年某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人顧某某、年某某作為金融機構(gòu)工作人員，違反《商業(yè)銀行法》等國家規(guī)定，向不符合農(nóng)戶小額信用貸款主體的李某某、吉某某等人發(fā)放冒名貸款280萬元，數(shù)額巨大，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。二人在犯罪過程中具有違法放貸的共同故意，符合共同犯罪。其中，顧某某在犯罪中起主要作用，系主犯；年某某起次要作用，系從犯。建議法庭以違法發(fā)放貸款罪判處顧某某有期徒刑二至三年，并處罰金一萬五千元；建議法庭以違法發(fā)放貸款罪判處被告人年某某有期徒刑一年六個月至二年六個月，并處罰金一萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。?

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????此致

迭部縣人民法院

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????????????????????????????????檢察官：呂帆、劉彥君

???????????????????????????????????2020年5月9日

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附：

????1.被告人顧某某現(xiàn)羈押于舟曲縣看守所；被告人年某某現(xiàn)被迭部縣公安局取保候?qū)彙?/span>

2.案卷8冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》2份。

4.隨案移送物品清單1份。