遼寧省阜新市人民檢察院

起 訴 書

阜檢公刑訴〔2019〕28號

被告人某某甲，女，1991年**月**日出生，居民身份證號碼2109021991********，漢族，大學(xué)文化，無固定職業(yè)，戶籍所在地 遼寧省阜新市細(xì)河區(qū)**巷**號，捕前住址 遼寧省阜新市細(xì)河區(qū)**小區(qū)**號樓**室。因本案于2019年1月29日被阜新市公安局開發(fā)區(qū)公安分局取保候?qū)?。后因并案偵查需要，?019年4月17日被阜新市公安局太平公安分局刑事拘留，同年5月22日經(jīng)阜新市太平區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由阜新市公安局太平公安分局偵查終結(jié)，以被告人某某甲涉嫌盜竊罪，于2019年8月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。期間，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次，延長審查起訴期限二次。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年12月至2019年4月間，被告人某某甲在阜新市海州區(qū)、細(xì)河區(qū)、太平區(qū)等多地，冒充銀行工作人員，謊稱能為商戶或個(gè)人辦理大額信用卡。被害人同意辦卡后，某某甲又以辦理大額信用卡需要先幫助被害人刷支付寶流水為由，騙得被害人的支付寶賬號和密碼，隨后某某甲借操作被害人手機(jī)刷支付寶流水之機(jī)，將被害人支付寶內(nèi)的網(wǎng)商銀行、借唄、某某乙、美團(tuán)金融等帳戶通過網(wǎng)商貸款、購物、直接轉(zhuǎn)帳等網(wǎng)絡(luò)平臺套現(xiàn)的方式，轉(zhuǎn)入自己賬戶內(nèi)；對被害人支付寶綁定的信用卡以第三方套現(xiàn)的方式虛構(gòu)交易轉(zhuǎn)至山東省宋某某（另案處理）提供的賬戶中，宋某某扣除手續(xù)費(fèi)后再轉(zhuǎn)回某某甲控制的賬戶內(nèi)。被告人某某甲通過上述手段詐騙的具體犯罪事實(shí)如下：

1、被害人李某甲

2018月12月22日，某某甲來到阜新市細(xì)河區(qū)李某甲經(jīng)營的“佳熙煙酒茶商行”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款55450.00元，轉(zhuǎn)入某某甲自己賬戶內(nèi)；之后某某甲還了部分款項(xiàng)，被害人發(fā)現(xiàn)后某某甲又以消除貸款為借口于2019年3月23日，再次操作李某甲手機(jī)，將其之前已還款項(xiàng)又從網(wǎng)商銀行貸出，同時(shí)將李某甲支付寶綁定的建設(shè)銀行信用卡中的9998.50元以第三方虛構(gòu)交易的方式通過宋某某套現(xiàn)后再轉(zhuǎn)回自己的賬戶內(nèi)。上述所騙走款項(xiàng)中，某某甲實(shí)際還款1605.97元。

2、被害人王某甲

2019年1月4日，某某甲來到阜新市細(xì)河區(qū)王某甲經(jīng)營的“晨霖商行”，通過以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款29200.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前已全部返還被害人。

3-6、被害人張某甲、張某乙、張某丙、何某某

2019年1月，某某甲來到阜新市細(xì)河區(qū)遼寧工程技術(shù)大學(xué)北校區(qū)歡樂火鍋店內(nèi)，被害人張某甲及妻子張某乙、姐姐張某丙及被害人何某某均在該店工作，某某甲通過以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得上列被害人支付寶賬號和密碼，于2019年1月至3月間多次來到火鍋店，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款及將被害人支付寶綁定的信用卡以第三方虛構(gòu)交易的方式通過宋某某套現(xiàn)后再轉(zhuǎn)回自己的賬戶內(nèi)。

其中：用張某甲支付寶綁定的信用卡套現(xiàn)145968.84元;用張某乙支付寶綁定的信用卡套現(xiàn)268224.70元、從網(wǎng)商銀行貸款6000.00元;用張某丙支付寶綁定的信用卡套現(xiàn)148289.00元、從網(wǎng)商銀行貸款4000.00元;用何某某支付寶從網(wǎng)商銀行貸款37600.00元;上述錢款均轉(zhuǎn)入某某甲自己賬戶內(nèi)。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前某某甲陸續(xù)返還被害人張某乙111733.60元、張某丙9575.00元。

7-8、被害人彭某、某丹

2019年1月15日，某某甲來到阜新市開發(fā)區(qū)彭某、某丹夫婦經(jīng)營的“綠葉生活**商店”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得支付寶賬號和密碼，借操作二人手機(jī)刷流水之機(jī)用彭建支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款86481.00元，用某丹支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款135158.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人24000.00 元。

9、被害人劉某

2019年1月16日，某某甲來到阜新市海州區(qū)西山路劉某經(jīng)營“某某店”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得劉某支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款154900.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人28587 .00元。

10、被害人白某

2019年1月21日，某某甲來到阜新市細(xì)河某某丙經(jīng)營“某某”飯店，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得白某支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款17800.00元，將支付寶綁定的信用卡套現(xiàn)29999.00元。某某甲通過支付寶轉(zhuǎn)賬返還被害人18137.00元。

11-12、被害人黃某、蔡某某

2019年2月1日，某某甲來到阜新市細(xì)河某某丁、蔡某某夫婦經(jīng)營的超市內(nèi)，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得二人支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用黃某支付寶帳戶綁定的信用卡套現(xiàn)49995.00元;用蔡某某支付寶帳戶綁定的興業(yè)銀行信用卡套現(xiàn)35000.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前已全部返還被害人。

13、被害人王某乙

2019年2月份，某某甲經(jīng)他人介紹認(rèn)識王某乙，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得王某乙支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶借唄貸款43500.00元、用某某乙消費(fèi)9998.00元、用被害人支付寶帳戶綁定的信用卡套現(xiàn)64994.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人2000 .00元。

14、被害人甄某某

2019年3月9日，某某甲來到阜新蒙古族自治縣愛國街“佳和超市”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得甄某某支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款22000.00元，用被害人支付寶帳戶綁定的信用卡套現(xiàn)60000.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人60000.00 元。

15、被害人謝某甲

2019年3月13日，某某甲來到阜新市細(xì)河區(qū)**經(jīng)營的*甲店內(nèi)，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得謝某甲支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)將支付寶綁定的平安銀行信用卡套現(xiàn)66000.00元轉(zhuǎn)入某某甲自己賬戶內(nèi)。

16、被害人李某

2019年4月1日，某某甲來到阜新蒙古族自治縣“某某某店”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得李某支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款3000.00元。

17、被害人李某乙

2019年4月7日，某某甲來到阜新市細(xì)河區(qū)某小區(qū)“大商超市”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得李某乙支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶綁定的建設(shè)銀行信用卡套現(xiàn)19989.00元。

18、被害人周某甲

2019年4月8日，某某甲來到阜新市太平區(qū)周某甲經(jīng)營的*乙店內(nèi)，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得周某甲支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶綁定的興業(yè)銀行、交通銀行信用卡套現(xiàn)19000.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人5000.00元。

19、被害人孫某

2019年3月8日，某某甲來到阜新蒙古族自治縣南環(huán)路“某某店”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得孫某支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款27900.00元，用支付寶綁定的平安銀行信用卡套現(xiàn)47000.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人15000.00元。

20、被害人陳某某

2019年1月9日，某某甲來到阜新市海州區(qū)陳某某經(jīng)營的超市，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得陳某某支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款73000.00元，用支付寶綁定的浦發(fā)銀行信用卡套現(xiàn)39875.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人60558.85元。

21、被害人謝某乙

2019年4月15日，某某甲來到阜新蒙古族自治縣婦幼保健院附近的孕嬰店內(nèi)，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得謝某乙支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款49000.00元。

22、被害人楊某某

2018年11月25日，某某甲來到阜新市海州區(qū)新華街“珍享水果超市”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得楊某某支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用楊某某支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款40000.00元;用某某乙消費(fèi)4988.00元轉(zhuǎn)入某某甲自己賬戶；用支付寶綁定的建設(shè)銀行信用卡、農(nóng)業(yè)銀行信用卡套現(xiàn)35000.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人39988.00元。

23-24、被害人趙某、邊某某

2018年12月15日，某某甲來到阜新市海州區(qū)“萬某某養(yǎng)生會(huì)館”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得趙某、邊某某支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用趙某支付寶帳戶以螞蟻借唄、美團(tuán)金融貸款18000.00元;用趙某支付寶綁定的交通銀行信用卡套現(xiàn)4000.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人3237.20元。

用邊某某支付寶帳戶以螞蟻某某乙、借唄、美團(tuán)金融、招聯(lián)金融消費(fèi)及貸款32699.72元；用邊某某支付寶綁定的交通銀行信用卡套現(xiàn)4000.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人10000.00元。

25、被害人李某丙

2018年12月15日，某某甲在阜新市海州區(qū)興隆大家庭附近，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得李某丙支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用李某丙支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款50000.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人13327.82元。

26、被害人李某丁

2019年1月11日，某某甲來到阜新市海州區(qū)“懿凱波通訊器材”有限公司，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得李某丁支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款21000.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人6000.00元。

27、被害人耿某某

2019年1月12日，某某甲來到阜新市海州區(qū)創(chuàng)業(yè)路“基業(yè)手機(jī)專賣店”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得耿某某支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款80500.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人22583.41元。

28、被害人李某

2019年1月12日，某某甲來到阜新市海州區(qū)濱河路“某某店”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得李某支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款19700.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人6000.00元。

29、被害人牛某

2019年1月10日，某某甲來到阜新市海州區(qū)“某某茶店”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得牛某支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款19050.00元；從牛犇支付寶綁定的平安銀行信用卡套現(xiàn)70000.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人12548.32元。

30、被害人李某戊

2019年1月22日，某某甲來到阜新市太平區(qū)“阿某某戊超市”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得李某戊支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款74000.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人13600.00元。

31、被害人王某丙

2019年1月22日，某某甲來到阜新市太平區(qū)“美妝匯*丙店”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得王某丙支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款44900.00元；同年3月6日，某某甲再次操作王某丙手機(jī)用支付寶帳戶某某乙消費(fèi)4181.00元;用美團(tuán)金額貸款12000.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人5290.00元。

32-33、被害人李某己、李某庚

2019年2月15日，某某甲來到阜新市細(xì)河區(qū)工業(yè)街李某己、李某庚經(jīng)營的“奕琳火鍋食材店”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得二人支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用李某己支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款33915.00元，同年3月6日，用李某己支付寶帳戶螞蟻借唄貸款10000.00元。

用李某庚支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款21000.00元及23130.00元，用美團(tuán)金融貸款13500.00元，用李某庚支付寶綁定的浦發(fā)銀行信用卡套現(xiàn)24000.00元。

34、被害人吳某

2019年2月20日，某某甲來到阜新市細(xì)河區(qū)某小區(qū)“某超市”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得吳某支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款10000.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人5220.00元。

35、被害人馬某某

2019年3與15日，某某甲來到阜新蒙古自治縣某某服務(wù)中心，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得馬某某支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款32000.00元、用支付寶綁定的華某某信用卡套現(xiàn)49998.00元、交通銀行信用卡套現(xiàn)27909.00元、平安銀行信用卡套現(xiàn)15000.00元；同年3月21日、22日，某某甲又利用上述方法，從馬某某華某某信用卡套現(xiàn)10000.00元、平安銀行信用卡分二筆套現(xiàn)49985.00元、13010.00元；同年3月22日，某某甲利用上述方法，用馬某某支付寶帳戶某某乙消費(fèi)9000.00元轉(zhuǎn)入自己賬戶內(nèi)。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人33500.00元。

36、被害人周某乙

2019年3月23日，某某甲來到阜新市細(xì)河區(qū)人民大街“從頭到腳”店鋪內(nèi)，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得周某乙支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款5000.00元、用支付寶綁定的交通銀行信用卡套現(xiàn)5900.50元。

37-39、被害人吳某某、王某丁、王某戊

2019年4月3日、4日，某某甲來到阜新市新邱區(qū)文明街吳某某、王某丁夫婦經(jīng)營的“某某己超市”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得二人的支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人吳某某支付寶帳戶綁定的中國銀行信用卡、華某某信用卡套現(xiàn)49895.00元、39899.50元、48935.00元。

用被害人王某丁支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款105000.00元；同年4月5日，某某甲以上述方法，用王某丁支付寶綁定的建設(shè)銀行信用卡套現(xiàn)37998.00元、華某某信用卡套現(xiàn)19989.50元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人21029.00元。

2019年5月4日，某某甲用同樣方法在該超市內(nèi)騙得王某某庚王某戊支付寶賬號和密碼后，用王某戊支付寶綁定的華某某信用卡套現(xiàn)30000.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前返還被害人共15000.00元。

40、被害人李某辛

2019年4月14日，某某甲來到阜新市細(xì)河區(qū)東苑小區(qū)“富源超市”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得李某辛的支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶綁定的中國銀行信用卡套現(xiàn)97883.00元、平安銀行信用卡套現(xiàn)61998.00元。

41、被害人劉某甲

2019年4月16日，某某甲來到阜新市細(xì)河區(qū)翔宇家園一期“無限極”門店內(nèi)，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得劉某甲支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款17000.00元，其中10000.00元被轉(zhuǎn)入某某甲自己賬戶內(nèi)。

42、被害人劉某乙

2019年4月4日，某某甲來到阜新市新邱區(qū)文明街“*丁店”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得劉某乙支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款11000.00元。

43、被害人李某壬

2019年1月25日，某某甲來到阜新市開發(fā)區(qū)新都路“佳佳便民超市”，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得李某壬及其妻子支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用李某壬妻子支付寶帳戶從網(wǎng)商銀行貸款54000.00元；同年1月27日，某某甲以上述方法，從李某壬支付寶綁定的交通銀行信用卡套現(xiàn)15000.00元。上述所騙得款項(xiàng)案發(fā)前已全部返還被害人。

44、被害人劉某

2019年4月13日，某某甲來到阜新市細(xì)河區(qū)開拓路某某加工坊，以辦理大額信用卡需刷交易流水為由，騙得劉某支付寶賬號和密碼，借操作手機(jī)刷流水之機(jī)用被害人支付寶帳戶綁定的中國銀行信用卡套現(xiàn)9500.00元。

45、被害人王某己

2018年4月6日，某某甲來到阜新市細(xì)河區(qū)**小學(xué)西門“新穎飯廳”，利用“讀秒網(wǎng)貸APP”幫助王某己辦理貸款30000.00元。王某己因利息過高，將錢款轉(zhuǎn)給某某甲讓其幫助取消貸款，某某甲謊稱已取消該筆貸款，實(shí)際將該筆貸款占為已有。被害人發(fā)現(xiàn)后追討，某某甲案發(fā)前返還被害人10000.00元。

被告人某某甲騙取上述被害人錢款總計(jì)3，237，784.26元，案發(fā)前已返還部分被害人錢款總計(jì)736，716.17元。

被告人某某甲經(jīng)公安機(jī)關(guān)抓捕到案后自愿如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：涉案手機(jī)兩部；

2.書證：抓捕經(jīng)過、支付寶賬單流水、銀行交易記錄、被害人李某壬出具的諒解書等書證；

3.證人宋某某、某某辛等人的證言；

4.被害人李某甲、王某甲等45名被害人的陳述；

5.被告人某某甲的供述與辯解；

6.辨認(rèn)筆錄;

7、微信聊天記錄等電子證據(jù)在案佐證。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人某某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人某某甲以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)產(chǎn)，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。其到案后如實(shí)供述自己罪行，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款、屬坦白。綜合上述法定、酌定量刑情節(jié)，建議判處被告人某某甲有期徒刑十年至十三年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

遼寧省阜新市中級人民法院

檢 察 員： 杜彥輝

2019年12月12日

附：

1.被告人某某甲現(xiàn)羈押于阜新市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)30冊。

3.物證：涉案手機(jī)兩部隨案移送。

4、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。