湖北省武穴市人民檢察院

起?訴?書

武檢刑訴〔2020〕67號

被告人祁某甲，男，1991年**月**日出生，居民身份證號碼4209841991********，漢族，大學(xué)?？莆幕?，湖北**汽車服務(wù)有限公司*部**，戶籍所在地湖北省孝感市漢川市**鄉(xiāng)**街**，住武漢市黃陂區(qū)**村。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年7月25日被武穴市公安局刑事拘留；同年8月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同年8月30日由武穴市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人李某甲，男，1991年**月**日出生，居民身份證號碼4209841991********，漢族，大學(xué)?？莆幕?，湖北起信汽車服務(wù)有限公司車評師，戶籍所在地湖北省孝感市漢川市**街道辦事處**號，住黃岡市黃州區(qū)**路**園**棟**單元**室。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年8月31日被武穴市公安局刑事拘留；同年9月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由武穴市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某甲，男，1980年**月**日出生，居民身份證號碼4209841980********，漢族，中專文化，湖北起信汽車服務(wù)有限公司貸后專員，戶籍所在地湖北省孝感市漢川市，住漢川市**街道辦事處**號**棟**單元**室。2004年因犯尋釁滋事罪被漢川市人民法院判處有期徒刑兩年；因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年6月6日被武穴市公安局刑事拘留；同年6月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由武穴市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張某甲，男，1992年**月**日出生，居民身份證號碼4209841992********，漢族，初中文化，湖北起信汽車服務(wù)有限公司貸后專員，戶籍所在地湖北省孝感市漢川市**鄉(xiāng)**號，住武漢市青山區(qū)**鄉(xiāng)**村。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年9月16日被武穴市公安局刑事拘留；同年9月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由武穴市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人夏某甲，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼4211021990********，漢族，大學(xué)專科文化，湖北起信汽車服務(wù)有限公司貸后專員，中共黨員，戶籍所在地湖北省黃岡市黃州區(qū)**號，住黃州區(qū)龍王山社區(qū)**組**號**樓。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年11月5日被武穴市公安局刑事拘留；同年11月14日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由武穴市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人汪某某，女，1985年**月**日出生，居民身份證號碼4211211985********，漢族，中專文化，湖北起信汽車服務(wù)有限公司**隊**，戶籍所在地湖北省黃岡市團風(fēng)縣，住黃岡市黃州區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年5月24日被武穴市公安局刑事拘留；同年6月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由武穴市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由武穴市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌敲詐勒索罪、被告人汪某某涉嫌詐騙罪，以被告人祁某甲、李某甲涉嫌詐騙罪、被告人張某甲涉嫌敲詐勒索罪，以被告人夏某甲涉嫌敲詐勒索罪，分別于2019年8月28日、10月25日、11月20日向本院移送審查起訴。經(jīng)黃岡市人民檢察院指定由本院管轄，本院受理后，決定并案起訴，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人、辯護人的意見，審查了全部案件材料。因部分事實不清、證據(jù)不足，本院分別于2019年9月6日、11月21日退回補充偵查，武穴市公安局于2019年10月6日、12月21日補查重報。因案情重大、復(fù)雜，本院分別于2019年11月6日、2020年1月21日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2017年8月，鄧某甲(另案處理)在黃岡成立湖北起信汽車服務(wù)有限公司（以下簡稱“湖北起信”），在無國家銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和國家工商行政管理部門批準(zhǔn)的情況下，開展“車某甲抵押貸款”業(yè)務(wù)，先后網(wǎng)羅了江某甲、鄧某乙、葉某甲、孫某某、程某甲、湯某某(均另案處理)、被告人祁某甲、李某甲、張某甲、夏某甲、陳某甲、汪某某等人，設(shè)立了業(yè)務(wù)部、財務(wù)部、運營部和貸后部等部門。鄧某甲為公司**，負(fù)責(zé)公司全面工作；江某甲為財務(wù)**；被告人祁某甲為運營部**；鄧某乙負(fù)責(zé)“面審”、確定貸款金額；被告人李某甲負(fù)責(zé)車某甲評估及GPS安裝；葉某甲為貸后部管理；湯某某為合同專員，負(fù)責(zé)指導(dǎo)客戶簽訂合同、保管鄧某甲的印章；被告人張某甲、夏某甲和陳某甲為貸后部人員，參與下戶調(diào)查和“拖車”等工作；程某甲和被告人汪某某為**隊**，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)員開展業(yè)務(wù)；孫某某為**隊**，2018年4月27日之后為**店**，給**隊**安排每月的任務(wù)量。公司股東為鄧某甲、江某甲、鄧某乙、被告人祁某甲及李某甲。

該公司對被招聘的業(yè)務(wù)員，由鄧某甲等人進行崗前培訓(xùn)，教授如何吸引客戶、騙取客戶某某甲、應(yīng)對客戶疑問等內(nèi)容，通過中介和業(yè)務(wù)員在黃岡地區(qū)發(fā)布虛假廣告信息，吸引被害人到公司，通過向被害人宣傳“無抵押、無費用、利息低、放款快、可分期貸款”等手段，騙取被害人某某甲。在被害人有貸款意向后，由不具備評估資質(zhì)的被告人李某甲對被害人車某甲進行評估，自行安裝或引誘被害人某某乙安裝車某甲GPS定位裝置。業(yè)務(wù)員把被告人李某甲出具的車某甲評估報告和被害人填寫的借款申請表交給鄧某乙，由鄧某乙對被害人進行面審，審核被害人的還款能力，按評估價的80%確定貸款金額、利率和周期，以便在后續(xù)處理被害人車某甲時非法牟利。合同專員制作打印《車某甲抵押借款合同》、《融資服務(wù)協(xié)議書》、《還款承諾書》、《車某甲質(zhì)押與出借協(xié)議書》等十幾份合同和協(xié)議，合同設(shè)置嚴(yán)苛的違約條款、違約時可任意處置被害人車某甲等內(nèi)容，快速讓被害人簽訂，使被害人無時間仔細(xì)查看合同內(nèi)容。被害人某某丙合同時，合同專員或業(yè)務(wù)員以各種理由推脫，誘使或迫使被害人簽訂借貸合同。簽訂合同后，被害人某某丁合同，合同專員或業(yè)務(wù)員以各種理由推脫，僅將《還款承諾書》交給被害人。葉某甲安排貸后專員“下戶”家訪調(diào)查，了解被害人家庭情況，為后續(xù)“拖車”提供便利，“下戶”時向被害人某某丁“下戶費”。江某甲或被告人祁某甲扣押被害人車某甲登記證書和備用鑰匙，業(yè)務(wù)員拍攝被害人某某戊車某甲過戶的視頻，以便后續(xù)方便處理被害人車某甲。之后該公司以“行規(guī)”等虛假理由收取各種費用，融資服務(wù)費是該公司收取的，卻騙被害人是上游融資平臺公司收取的。**店**最終審核某某戊放款后，該公司放款時制造資金走賬流水，采取欺騙或威脅的手段立即將部分資金收回。被害人逾期未還款，江某甲就在公司微信群發(fā)布逾期被害****，鄧某甲要求貸后部處理，葉某甲安排或帶領(lǐng)貸后專員被告人張某甲、夏某甲或陳某甲根據(jù)GPS定位持備用鑰匙自行將被害人車某乙到黃州。江某甲計算出違約金和罰款金額，鄧某甲或葉某甲以威脅變賣車某甲等手段某某丁高額費用，若被害人交納高額違約金罰款，則將車某甲交還給被害人，還款繼續(xù)；若被害人想一次性結(jié)清，則要繳清剩余本息還要出滯納金、違約金、拖車費、人工費等高額費用；若被害人無力支付費用，葉某甲或被告人祁某甲則將車某甲進行變賣，賣車的錢打到鄧某甲銀行賬戶。

2017年8月至2019年2月期間，該公司以威脅或其他手段，在黃岡地區(qū)先后對69名被害人實施了詐騙、敲詐勒索、強迫交易等犯罪行為，非法獲取巨額財物，擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人吳某甲、劉某甲、楊某甲、余某甲、張某乙、王某甲等69人的陳述；2.證人陳某乙、徐某甲、余某乙、龍某甲、祁某乙、萬某某、湯某某、鄧某甲、江某甲、葉某甲、鄧某乙、孫某某、程某甲等人的證言；3.扣押、凍結(jié)物品清單；4.銀行賬證；5.書證；6.戶籍證明；7.到案經(jīng)過；8.被告人李某甲、祁某甲、張某甲、夏某甲、陳某甲、汪某某的供述和辯解。

具體犯罪事實如下：

一、敲詐勒索罪

1、2017年9月11日，被害人吳某甲和其丈夫因做生意缺錢，經(jīng)人介紹到“湖北起信”辦理“車某甲抵押借款”，吳某甲車牌號為鄂J****8的東風(fēng)標(biāo)致汽車是2016年12月份購買的，裸車價為12.7萬元。貸款合同金額4萬元，還款24期，扣除各種費用共計1.3萬元后，實際到賬2.7萬元，但要按4萬元來計息還款。2018年年初吳某甲逾期未還款，江某甲在公司群里發(fā)布吳某甲逾期的信息，葉某甲遂帶被告人張某甲用備用車鑰匙將吳某甲的車秘密從紅安開到黃州后通知其前往處理，吳某甲到該公司后被某某丁拖車費、人工費等費用共計3.3萬元，葉某甲威脅稱不出錢就賣車，吳某甲被迫支付3.3萬元贖回車某甲，之后按該公司要求繼續(xù)還款。2018年4月份，吳某甲再次逾期，葉某甲、被告人張某甲、夏某甲將其車某甲再次秘密開走，因害怕又要出很多錢，吳某甲就沒有去處理。葉某甲遂利用之前辦理的相關(guān)過戶手續(xù)和視頻將車某甲賣到二手車行，所得錢款打到鄧某甲的銀行賬戶里。同年8月份，吳某乙以6.1萬元的價格在二手車行購得吳某甲的汽車。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人吳某甲的陳述；2.證人湯某某、江某甲、葉某甲等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

2、2017年10月19日，被害人陳某丙、華某某到“湖北起信”辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員徐某甲(另案處理)負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，雙方達(dá)成了月利率為2.68%、金額為2.6萬元的借款協(xié)議。扣除雜費、手續(xù)費等各種費用共計3576.8元后，實際到賬22423.2元，但要按2.6萬元來計息還款。被害人陳某丙還了2期共計5933.6元后逾期，2018年2月，葉某甲安排被告人張某甲和夏某甲將陳某丙的車某甲秘密從蘄春開到黃州，葉某甲向陳某丙某某丁高額拖車費、違約金、人工費和本息等費用共計5萬元，否則就賣車，被害人陳某丙迫于無奈，最后支付4.8萬元結(jié)清欠款贖回車某甲。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人陳某丙的陳述；2.證人湯某某、葉某甲、鄧某乙等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、祁某甲的供述和辯解。

3、2017年12月1日，被害人項某甲被“湖北起信”“月息低、零費用”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，合同金額14.4萬元，月利率1.5%。扣除雜費、手續(xù)費等11220元的費用后，實際到賬132780元，但要按14.4萬元來計息還款。2018年6月，項某甲還款6期共計49560元后逾期，葉某甲帶著被告人張某甲、夏某甲及陳某甲將項某甲的車某甲秘密從黃梅開至黃州，葉某甲和鄧某甲向項某甲某某丁高額拖車費、違約金、人工費和本息等費用共計22萬元，否則就賣車，被害人項某甲迫于無奈，最后支付15.8萬元結(jié)清欠款贖回車某甲。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人項某甲的陳述；2.證人湯某某、葉某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、張某甲、陳某甲的供述和辯解。

4、2018年2月5日，被害人呂某甲被“湖北起信”“利息不到2分”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員徐某甲負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，雙方達(dá)成了月利率為2.08%、金額為3.7萬元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費5220元、雜費、手續(xù)費等費用共計8980元后，實際到賬28020元，但要按3.7萬元來計息還款。被害人呂某甲還款期間逾期，2018年8月，葉某甲安排被告人陳某甲和夏某甲將呂某乙車某乙到公司車庫后，安排被告人張某甲通知其來處理。呂某甲到該公司后被葉某甲某某丁拖車費、人工費等費用共計1萬元，葉某甲威脅稱不出錢就賣車，呂某甲被迫支付1萬元贖回車某甲，之后按該公司要求繼續(xù)還款。2018年10月份，呂某甲再次逾期，該公司將其車某甲再次秘密開走后通知其前往處理，因葉某甲某某丁的費用太高，呂某甲無力支付。案發(fā)后公安機關(guān)在該公司車庫查獲呂某乙車某甲后發(fā)還。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人呂某乙陳述；2.證人湯某某、葉某甲、江某甲、鄧某乙等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、陳某甲的供述和辯解。

5、2018年2月28日，被害人朱某甲被“湖北起信”“利息低、無抵押”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員趙**（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，雙方達(dá)成了月利率為1.18%、金額為4.4萬元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費、雜費、手續(xù)費等各種費用共計12720元后，實際到賬31280元，但要按4.4萬元來計息還款。被害人朱某甲還了3期共計7722元后逾期，葉某甲帶著被告人張某甲、陳某甲和夏某甲將陳某丙的車某甲秘密從麻城開至黃州，葉某甲向朱某甲某某丁高額拖車費、違約金、人工費和本息等費用共計8.4萬元，否則就賣車，被害人朱某甲迫于無奈，最后支付5.4萬元結(jié)清欠款贖回車某甲。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人朱某甲的陳述；2.證人湯某某、江某甲、葉某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、夏某甲、陳某甲供述和辯解。

6、2018年3月1日，被害人葉某乙被“湖北起信”“利息低、無抵押、借款周期長、可以連續(xù)借款”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員陳某乙（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，雙方達(dá)成了月利率為1.48%、金額為5.3萬元的借款協(xié)議?？鄢s費、手續(xù)費等各種費用共計13500元后，實際到賬39500元，但要按5.3萬元來計息還款。葉某乙還了17期共計52578.8元后逾期，2018年12月，葉某甲帶被告人張某甲、陳某甲和夏某甲將葉某乙的車某甲秘密從蘄春開到黃州，葉某甲向葉某乙某某丁高額拖車費、違約金、停車費和本息等費用，否則就賣車，葉某乙迫于無奈，最后支付1.5萬元結(jié)清欠款贖回車某甲。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人葉某乙的陳述；2.證人湯某某、江某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

7、2018年3月7日，被害人陳某丁被“湖北起信”“利息低、周期長、可分期、貸多少就給多少錢，不會有砍頭費用”的虛假廣告吸引，以詹某甲的車做抵押在該公司辦理了“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員余某乙（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。合同金額8.9萬元，月利率為4.08%，還款6期，月還18546.2元。該公司分2次打款給陳某丁，制造批復(fù)金額即放款金額、無手續(xù)費的假象?？鄢谫Y服務(wù)費4800元、雜費、手續(xù)費等費用共計9000元后，實際到賬8萬元，但要按8.9萬元來計息還款。陳某丁還了3期共計55692.6元后逾期，2018年8月，葉某甲安排被告人張某甲、陳某甲和夏某甲將詹某甲的車某甲秘密從麻城開到黃州，葉某甲向陳某丁某某丁高額拖車費、違約金、人工費和本息等費用，否則就賣車，陳某丁迫于無奈，最后支付7.3萬元結(jié)清欠款贖回車某甲。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人陳某丁的陳述；2.證人湯某某、葉某甲、鄧某乙、江某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人張某甲、汪某某、陳某甲、李某甲的供述和辯解。

8、2018年8月10日，被害人張某丙被“湖北起信”“利息低、無抵押、無需任何辦理費用、貸多少給多少”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員管冬（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓張某丙看合同內(nèi)容，張某丙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額7.2萬元的借款協(xié)議后，管某某告知其要扣除雜費、手續(xù)費、中介費等費用共計10985.5元，被害人張某丙覺得被騙了，因為之前介紹的是貸款多少給多少、不收任何費用，于是就不想貸了，管冬威脅稱如果現(xiàn)在不貸要支付車某甲評估費、GPS安裝費、合同制作費用好幾千塊錢，被害人張某丙沒辦法只好貸款?？鄢鞣N費用后，實際到賬61014.5元，但要按7.2萬元來計息還款。被害人張某丙還款期間因逾期，2018年10月7日，葉某甲安排貸后部人員秘密將張某丁車某甲開到黃州，威脅張某戊拖車費、違約金、人工費等費用，否則賣車，被害人張某戊了26166元贖回車某甲，此后按照該公司要求繼續(xù)還款，已還9期共計37495元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人張某丁陳述；2.證人鄧某乙、葉某甲、江某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、汪某某的供述和辯解。

二、詐騙罪

1、2017年8月1日,被害人楊某甲被“湖北起信”“無抵押、利息低”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，雙方達(dá)成了月利率為2.98%、金額為2.7萬元的借款協(xié)議。扣除GPS安裝費、平臺手續(xù)費、下戶費、中介費及雜費等費用共計7000元后，實際到帳2萬元，但要按2.7萬元來計息還款。被害人楊某甲還了6期共計14525元后逾期，2018年2月，葉某甲帶被告人張某甲和夏某甲將楊某甲的車某甲秘密從武穴開到黃州，葉某甲向楊某甲某某丁滯納金5561.8元、違約金3620.1元、拖車費10000元、人工費5000元、停車費400元及剩余本息27650元等費用共計52231.9元，楊某甲無力支付。2018年7月該公司在未告知楊某甲的情況下，將其海馬牌S7紫色越野車通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式變賣。被害人楊某甲被騙取1525元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人楊某甲的陳述；2.證人湯某某、葉某甲、江某甲等人的證言3.銀行賬證；4.書證；5.被告人夏某甲、李某甲的供述和辯解。

2、2017年10月18日，被害人付某某被“湖北起信”“無抵押、利率低、可分期”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員余某乙負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核,經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓付某某看合同內(nèi)容，付某某在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為2.68%、金額為8.8萬元的借款協(xié)議。扣除手續(xù)費、履約保證金、平臺開戶費、GPS安裝拆卸費等費用共計6058.4元后，被害人付某某實際到賬81941.6元，但要按8.8萬元來計息還款。被害人付某某還款過程中經(jīng)過計算發(fā)現(xiàn)利息遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于約定的利息，但因擔(dān)心不還錢就要被扣車，只好按月還款，還清18期共計還款135835.2元。被害人付某某被騙取59952元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人付某某的陳述；2.證人江某甲、葉某甲、鄧某乙、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人汪某某、李某甲的供述和辯解。

3、2017年10月26日，被害人戴某某在“湖北起信”辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員鄧梅（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓戴某某看合同內(nèi)容，戴某某在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為2.1%、金額為8.9萬元的借款協(xié)議。扣除雜費、手續(xù)費等費用共計5199元后，實際到賬83801元，但要按8.9萬元來計息還款。被害人戴某某還款時經(jīng)過計算發(fā)現(xiàn)利息很高，遠(yuǎn)不止該公司介紹的2.1%，但因為車某甲登記證書和備用鑰匙已被該公司扣押，擔(dān)心被“拖車”，只能還款，還了12期共計58922元后，一次性還款4.1萬元提前結(jié)清。被害人戴某某被騙取21320元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人戴某某的陳述；2.證人湯某某、江某甲、葉某甲、孫某某、鄧某乙等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人祁某甲、李某甲的供述和辯解。

4、2017年10月30日，被害人朱某乙被“湖北起信”“月息低、無抵押”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓朱某乙看合同內(nèi)容，朱某乙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.7%,金額7萬元的借款協(xié)議?？鄢s費、手續(xù)費等費用共計6450元后，實際到賬5萬余元，但要按7萬元來計息還款。被害人朱某乙還清12期共計還款84190元后，被該公司以“還款期間逾期兩天”為由某某丁罰款2000元，并威脅稱不交罰款就不給登記證書和備用鑰匙，被害人朱某乙被迫無奈只好出錢。被害人朱某乙被騙取29090元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人朱某乙的陳述；2.證人鄧某乙、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、祁某甲的供述和辯解。

5、2017年11月23日，被害人雷某甲被“湖北起信”“無抵押、還款周期長、利息低”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員於江波（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時，被害人雷某甲詢問融資服務(wù)費，於江波謊稱是借款平臺收取的，湯某某僅向雷某甲介紹部分條款，看到湯某某指出的合同上的利率與於江波介紹的一致，雷某甲在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為2.38%、金額為5萬元的借款協(xié)議。簽完合同后，被害人雷某甲某某丁合同，被湯某某找理由推脫?？鄢s費、手續(xù)費等費用共計6550元后，實際到賬43450元，但要按5萬元來計息還款。被害人雷某甲還清12期共計還款70740元后，經(jīng)過計算發(fā)現(xiàn)利息遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于約定的利息才發(fā)現(xiàn)被騙。被害人雷某甲被騙取27945元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人雷某甲的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、葉某甲、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、汪某某的供述和辯解。

6、2017年11月24日，被害人周某甲被“湖北起信”“無抵押、利息低、周期長、可分期、貸多少錢就給多少錢、不會有砍頭費用”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員陳某乙負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程，簽訂合同時，湯某某僅向周某甲介紹部分條款，看到湯某某指出的合同上的利率與陳某乙介紹的一致，被害人周某甲在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為2.68%、金額為10.5萬元的借款協(xié)議。該公司放款時分2次打款，陳某乙威脅周某甲只有將收到的第1筆錢款打到指定的銀行賬戶，才會發(fā)放余款。扣除雜費、手續(xù)費、履約金等費用共計8599元后，實際到賬96401元，但要按10.5萬元來計息還款。被害人周某甲還款期間才發(fā)現(xiàn)實際利息比陳某乙介紹的高很多，但由于害怕不還錢就會被扣車，只好按期還款。被害人周某甲被騙取57978元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人周某甲的陳述；2.證人江某甲、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人祁某甲、李某甲的供述和辯解。

7、2017年12月6日，被害人楊某乙被“湖北起信”“利率低、可分期、借多少給多少、沒有砍頭費用”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，被害人楊某乙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為1.98%、金額為18萬元的借款協(xié)議?？鄢s費、手續(xù)費等費用共計9064元后，實際到賬170936元，但要按18萬元來計息還款。被害人楊某乙還清12期共計還款223968元后，被該公司以“還款期間逾期兩天”為由某某丁罰款1萬余元，并威脅稱不交罰款就不給結(jié)清證明解押，被害人楊某乙被迫無奈只好出錢。被害人楊某乙被騙取72096元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人楊某乙的陳述；2.證人湯某某、鄧某乙等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人祁某甲、李某甲的供述和辯解。

8、2017年12月6日，被害人金某某被“湖北起信”“有車就能貸、下款迅速簡單、無需押車、利息低”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時僅口頭介紹，不給金某某看合同，且隱瞞不利于金某某的合同內(nèi)容。被害人金某某在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為1.7%、金額為10萬元的借款協(xié)議。之后葉某甲安排被告人張某甲到金某某家中下戶調(diào)查，下戶時被告人張某甲向金某某某某丁了300元的下戶費?？鄢掷m(xù)費、平臺開戶費、下戶費、車某甲查檔費等費用共計6560元后，實際到賬93440元，但要按10萬元來計息還款。被害人金某某還款過程中因逾期2天被罰款1600元，已還款19期共計113366元，后來經(jīng)過計算發(fā)現(xiàn)利息很高且重復(fù)計息，才知道被騙。被害人金某某被騙取28086元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人金某某的陳述；2.證人龍某甲、湯某某、江某甲、鄧某乙等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人張某甲、李某甲的供述和辯解。

9、2017年12月8日，被害人王某甲被“湖北起信”“無需押車、利息低”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓被害人王某甲看合同內(nèi)容，被害人王某甲在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為1.5%、金額為5萬元的借款協(xié)議?？鄢掷m(xù)費、雜費等費用共計5110元后，實際到賬44890元，但要按5萬元來計息還款。被害人王某甲還了6期共計17606元后，經(jīng)過計算發(fā)現(xiàn)利息遠(yuǎn)不止該公司介紹的以及合同上的1.5%,但因害怕被“拖車”只能還款，因害怕時間越長利息越多，遂一次性還款4萬元提前結(jié)清。被害人王某甲被騙取17826元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人王某甲的陳述；2.證人江某甲、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、祁某甲的供述和辯解。

10、2017年12月21日，被害人蘆某某被“湖北起信”“利息低、放款快、無費用,不押車”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程，簽訂合同時找各種借口不讓蘆某某看合同內(nèi)容，蘆某某在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為1.7%、金額為5.8萬元的借款協(xié)議。業(yè)務(wù)員翟某某（另案處理）稱按照“行規(guī)”要交4900元的費用，被害人蘆某某就不想借款了，翟某某威脅稱不借還要出下戶費、雜費等幾千塊錢，蘆某某迫于無奈只好支付費用并借款。被害人蘆某某還清12期共計還款69946元。被害人蘆某某被騙取21746元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人蘆某某的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

11、2017年12月26日，被害人段某甲被“湖北起信”“無抵押、下款快、利息費用低”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程，按業(yè)務(wù)員翟某某的要求交了1500元的費用后，段某甲與該公司達(dá)成了月利率為1.5%、金額為6萬元的借款協(xié)議。在簽訂合同過程中，該公司隱瞞合同內(nèi)容。簽訂合同后翟某某讓段某甲去公司辦理安裝GPS定位裝置，并威脅稱不裝就不放款。實際到賬54150元，但要按6萬元來計息還款，被害人段某甲已還14期共計49000元，經(jīng)計算發(fā)現(xiàn)實際利率比約定的高很多才知道被騙。被害人段某甲被騙取5850元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人段某甲的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

12、2018年1月4日，被害人劉某甲、徐某乙夫妻被“湖北起信”“無抵押、利率低、貸多少給多少”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時湯某某找各種借口不讓劉某甲看合同內(nèi)容，僅告知其利息就是借款抵押合同和融資服務(wù)協(xié)議的利息之和，劉某甲一看加起來確實是業(yè)務(wù)員龍某甲（另案處理）介紹的1.5%，劉某甲、徐某乙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為1.5%、金額為9.5萬元的借款協(xié)議。之后，龍某甲稱按照“行規(guī)”要交幾千元的費用，劉某甲就不想借款了，龍某甲威脅稱不借就要出1500元的GPS安裝費，劉某甲迫于無奈只好支付3825元并借款。還款期間，被害人劉某甲逾期一天，鄧某甲打電話威脅其要支付違約金，否則就“拖車”，劉某甲只好支付了300元的違約金。劉某甲通過計算發(fā)現(xiàn)月利息比約定的1.5%高很多，發(fā)覺被騙，但由于簽訂了借款合同，害怕不還錢要支付違約金和被“拖車”，在還了6期共計32938元后，一次性支付70073.7元提前還款。被害人劉某甲被騙取15961.7元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人劉某甲的陳述；2.證人鄧某乙、湯某某、龍某甲等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

13、2018年10月6日，被害人李某乙被“湖北起信”“利息低、放款快、不押車、無費用”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員趙**負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓李某乙看合同內(nèi)容，李某乙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為0.88%、金額為5.7萬元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費8100元、雜費1800元、手續(xù)費2350元等費用共計12250元后，實際到賬44750元，但要按5.7萬元來計息還款。被害人李某乙還清18期共計還款67828.8元，后通過計算發(fā)現(xiàn)實際的利息遠(yuǎn)大于該公司聲稱的利息,才發(fā)現(xiàn)被騙。被害人李某乙被騙取35328.8元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人李某乙的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人汪某某、祁某甲、李某甲的供述和辯解。

14、2018年1月10日，被害人陳某戊到“湖北起信”辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員趙**負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓陳某戊看合同內(nèi)容，陳某戊在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.18%、金額13.5萬元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費19440元、雜費1800元、手續(xù)費5500元、違章押金1500元等費用共計28240元后，實際到賬106760元，但要按13.5萬元來計息還款。還款過程中因逾期被罰款2160元，被害人陳某戊還了8期共計75739元后逾期，2018年10月份，葉某甲安排被告人張某甲、夏某甲和陳某甲將被害人陳某戊的車某甲秘密從麻城開到黃州后通知其到該公司處理，因為無力還款，被害人陳某戊一直沒去。被害人陳某戊被騙取30400元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人陳某戊的陳述；2.證人鄧某乙、江某甲、葉某甲、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人汪某某、陳某甲、李某甲、夏某甲的供述和辯解。

15、2018年1月19日，被害人夏某乙被“湖北起信”“利息低、放款快、無費用、無抵押”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員陳某乙負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，葉某甲安排被告人張某甲下戶調(diào)查。簽訂合同時該公司找各種借口不讓夏某乙看合同內(nèi)容，夏某乙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.18%、金額4.9萬元的借款協(xié)議。之后，孫某某稱公司要收取融資服務(wù)費7200元、雜費1800元、手續(xù)費100元等費用共計9100元，夏某乙經(jīng)過計算發(fā)現(xiàn)利息太高不想借款，孫某某威脅稱要借就簽合同、不借就要出車某甲評估費和GPS安裝費，夏某乙迫于無奈只好借款。實際到賬39900元，但要按4.9萬元來計息還款，被害人夏某乙已還15期共計51023元。被害人夏某乙被騙取20223元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人夏某乙的陳述；2.證人湯某某、葉某甲、鄧某乙、江某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、張某甲的供述和辯解。

16、2018年1月26日，被害人吳某丙被“湖北起信”“放款快、利率低、不押車”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，葉某甲安排被告人張某甲下戶調(diào)查。簽訂合同時采取僅口頭介紹、謊稱時間緊等手段，不給被害人吳某丙看合同內(nèi)容，吳某丙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.7%、金額9萬元的借款協(xié)議?？鄢掷m(xù)費、雜費等費用共計7930元后，實際到賬82070元，但要按9萬元來計息還款。還款過程中因逾期被罰款4000元，被害人吳某丙已還款14期共計73920元。被害人吳某丙被騙取3780元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人吳某丙的陳述；2.證人葉某甲、鄧某乙、江某甲等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

17、2018年1月31日，被害人胡某甲被“湖北起信”“無抵押、下款快、利息低”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員趙**負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，葉某甲安排被告人張某甲下戶調(diào)查。簽訂合同時找各種借口不讓胡某甲看合同內(nèi)容，胡某甲在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率0.88%、金額2.7萬元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費、雜費、手續(xù)費等費用共計8270元后，實際到賬18730元，但要按2.7萬元來計息還款。被害人胡某甲還款過程中感覺利息很高，但是登記證書和鑰匙已交該公司，害怕被“拖車”只能按時還款，還了8期共計20700.8元后逾期，2018年11月，“湖北起信”將其車某乙至黃州后向其某某丁拖車費、逾期費、人工費和停車費等費用共計2萬元，胡某甲覺得本來借款就只有1.8萬余元且已經(jīng)還了2萬元左右，現(xiàn)在又要出2萬元，就不某某戊。之后在未告知的情況下該公司以2萬元的價格將胡某甲的車某甲賣給江某甲。被害人胡某甲被騙取30240.8元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人胡某甲的陳述；2.證人江某甲、葉某甲、鄧某乙、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人汪某某、李某甲、陳某甲、夏某甲的供述和辯解。

18、2018年2月7日，被害人蔡某某被“湖北起信”“車子不用抵押、利息低、放款快、無砍頭息、貸多少給多少、還款一年后可以提前還款”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓蔡某某看合同內(nèi)容，蔡某某在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.5%、金額4萬元的借款協(xié)議。扣除雜費、手續(xù)費等費用共計4600元后，實際到賬35400元，但要按4萬元來計息還款。還款一年后，被害人蔡某某經(jīng)過計算發(fā)現(xiàn)利息遠(yuǎn)高于1.5%，遂想一次性還清剩下的欠款，該公司不某某戊并表示“要想一次性還清就得支付剩余欠款、利息及違約金，就是報警也沒有用，一個人也搞不贏起信公司”。被害人蔡某某只好繼續(xù)按月還款，已還款19期共計44970元。被害人蔡某某被騙取14170元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人蔡某某的陳述；2.證人鄧某乙、江某甲、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

19、2018年2月9日，被害人夏某丙被“湖北起信”“放款快、利息低、無抵押、不收取任何費用”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員曹剛（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓夏某丙看合同內(nèi)容，夏某丙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額6.7萬元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費10080元、雜費、手續(xù)費等費用共計15580元后，實際到賬51420元，但要按6.7萬元來計息還款。還款過程中因逾期被罰款800元，被害人夏某丙還清18期共計還款86648.8元，在還款的過程中經(jīng)過計算發(fā)現(xiàn)費用太高，利息遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于約定的利息，并且還重復(fù)計算利息。被害人夏某丙被騙取51608.8元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人夏某丙的陳述；2.證人湯某某、葉某甲、鄧某乙、江某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

20、2018年2月25日，被害人某某己被“湖北起信”“低利息”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員管冬負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓某某己看合同內(nèi)容，某某己在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率0.88%、金額7萬元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費10080元、雜費1800元、手續(xù)費2800元和違章押金2900元等費用后，實際到賬52420元，但要按7萬元來計息還款。被害人某某己還到第二期時經(jīng)計算發(fā)現(xiàn)利息很高，雖然知道上當(dāng)受騙了，但是因為在辦理貸款的時候車某甲登記證書以及備用鑰匙質(zhì)押在“湖北起信”，擔(dān)心如果沒有還款的話該公司有權(quán)將其車某甲處理，只好按月還款。還款過程中因逾期被罰款560元，被害人某某己還款9期共計41436元后逾期，2019年1月份，葉某甲帶著被告人張某甲、夏某甲和陳某甲將其車某甲秘密從黃梅開到黃州后才通知其，某某己因害怕一直未去處理。被害人某某己被騙取7156元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人某某己的陳述；2.證人葉某甲、江某甲、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人夏某甲、陳某甲、汪某某、李某甲的供述和辯解。

21、2018年2月26日，被害人高某某在微商公司貸款逾期一天被“拖車”，經(jīng)該公司要其出9.5萬元贖車，高某某表示沒那么多錢，該公司便介紹其聯(lián)系“湖北起信”的孫某某，孫某某答應(yīng)幫高某某贖回車某甲但要其出0.5萬元的過橋費,高某某因急于贖回車某甲就出了0.5萬元。第二天，被害人高某某在孫某某的要求下到“湖北起信”辦理“車某甲抵押貸款”，經(jīng)過了“湖北起信”設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時合同專員找各種借口不讓高某某看合同內(nèi)容，高某某在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與“湖北起信”達(dá)成了月利率1.48%，金額14.3萬元的借款協(xié)議。錢到賬后,孫某某稱要扣除過橋費、GPS費用、配鑰匙等費用,具體哪些費用并未告知高某某，余下的錢高某某按孫某某的要求全部轉(zhuǎn)給了孫某某，之后高某某取回了自己的車某甲。高某某每月按“湖北起信”的要求還款到鄧某甲的銀行賬戶上，已還16期共計130808元。被害人高某某被騙取55408元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人高某某的陳述；2.證人江某甲、孫某某、鄧某乙、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

22、2018年3月5日，被害人某某庚被“湖北起信”“無抵押、下款快、手續(xù)簡單”的虛假廣告吸引，到該公司后聽到月利率1.18%的介紹覺得很劃算，遂在該公司辦理了“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員鄧梅負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓某某庚看合同內(nèi)容，某某庚在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.18%、金額9.9萬元的借款協(xié)議。被害人某某庚在交納了融資服務(wù)費18240元、雜費1800元、手續(xù)費3900元等費用共計23940元后，實際到賬75060元，但要按9.9萬元來計息還款。還款期間經(jīng)過計算，被害人某某庚發(fā)現(xiàn)利率遠(yuǎn)高于合同上的1.18%，但是由于車被抵押并交了備用鑰匙只好每月按期還款，已還18期共計97092元。被害人某某庚被騙取45972元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人某某庚的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

23、2018年3月19日，被害人吳某丁被“湖北起信”“利息低、放款快、無需押車”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員曹剛負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓吳某丁看合同內(nèi)容，吳某丁在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額7.4萬元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費7560元、雜費1800元、手續(xù)費1990元等費用共計11350元后，實際到賬62650元，但要按7.4萬元來計息還款，被害人吳某丁還清12期共計還款88342.4元。被害人吳某丁被騙取37042.4元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人吳某丁的陳述；2.證人湯某某、葉某甲、江某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

24、2018年3月20日，被害人姜某某到“湖北起信”辦理貸款，業(yè)務(wù)員曹剛負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核，曹剛向其介紹貸款月利率只要0.88%，被害人姜某某覺得很劃算，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓姜某某看合同內(nèi)容，姜某某在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率0.88%，金額6.6萬元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費12000元、雜費、手續(xù)費等費用共計16500元后，實際到賬49500元，但要按6.6萬元來計息還款，被害人姜某某已還10期共計還款34310元。被害人姜某某被騙取16500元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人姜某某的陳述；2.證人湯某某、孫某某、葉某甲、鄧某乙、江某甲等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

25、2018年3月21日，被害人王某乙被“湖北起信”“利息低、放寬快、不押車、零費用”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽合同前王某乙問業(yè)務(wù)**張海（另案處理）貸款是否需要費用，張海表示不需要，簽合同過程中王某乙某某丙合同，被張海找各種借口拒絕。王某乙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額2.9萬元的借款協(xié)議。王某乙簽了十幾份合同和文件、交付了車某甲備用鑰匙、拍攝了本人某某戊車某甲過戶的視頻后，覺得貸款程序繁瑣要求多，就不想貸款，業(yè)務(wù)員龍某甲威脅稱不貸要出2200元的GPS安裝和配鑰匙等費用，王某乙迫于無奈只好貸款?？鄢谫Y服務(wù)費2880元、雜費、手續(xù)費等費用共計10020元后，實際到賬18980元，王某乙看到到賬這么點錢便打電話給龍某甲說利息高、扣除的服務(wù)費多，表示不貸款了，龍某甲威脅稱不還錢就按照合同“拖車”，王某乙沒有辦法只好按期還款。還款過程中因逾期被罰款3500元，王某乙覺得該公司騙局太多，遂將車某甲抵押給其他公司貸到了3萬元，打電話給龍某甲表示想提前還款，龍某甲表示提前還的話要出幾千元的違約金，王某乙覺得條件苛刻拒絕還款。被害人王某乙被騙取13520元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人王某乙的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、葉某甲、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

26、2018年3月28日，被害人洪某乙被“湖北起信”“貸款利息低、放款快、無需任何費用、貸多少給多少、不押車”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員郭某甲（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓洪某乙看合同內(nèi)容，洪某乙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.18%、金額2.8萬元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費2760元、雜費、手續(xù)費等費用共計5910元后，實際到賬22090元，但要按2.8萬元來計息還款。被害人洪某乙還清12期共計還款33164.2元。被害人洪某乙被騙取16984.2元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人洪某乙的陳述；2.證人湯某某、孫某某、鄧某乙、江某甲、葉某甲等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

27、2018年4月2日，被害人吳某戊到“湖北起信”辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員項某乙（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓吳某戊看合同內(nèi)容，吳某戊在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額11萬元的借款協(xié)議。扣除雜費、手續(xù)費、融資服務(wù)費15840元等費用共計22140元后，實際到賬87860元，但要按11萬元來計息還款，被害人吳某戊才發(fā)現(xiàn)被騙，但由于已經(jīng)被安裝了車某甲GPS，害怕不還款會被該公司“拖車”，只好履行合同，還了13期共計132462元。被害人吳某戊被騙取66742元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人吳某戊的陳述；2.證人湯某某、江某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

28、2018年4月26日，被害人鮑某某被“湖北起信”“利息低、放款快,無抵押”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員趙**負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓鮑某某看合同內(nèi)容，鮑某某在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額2.5萬元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費2400元、雜費、手續(xù)費等費用共計5200元后，實際到賬19800元，但要按2.5萬元來計息還款。被害人鮑某某還了5期后經(jīng)過計算發(fā)現(xiàn)利息元高于該公司介紹的1.48%，遂一次性還款29279.48元提前結(jié)清。被害人鮑某某被騙取14679.48元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人鮑某某的陳述；2.證人湯某某、鄧某乙、葉某甲、江某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、汪某某的供述和辯解。

29、2018年4月26日，被害人胡某乙在“湖北起信”辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員管冬負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓胡某乙看合同內(nèi)容，管冬謊稱還清貸款后會退還1000元費用，胡某乙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額3.2萬元的借款協(xié)議?？鄢s費、手續(xù)費等費用共計4714元后，實際到賬27286元，但要按3.2萬元來計息還款。被害人胡某乙還了4期后一次性還清，共計還款36997.2元，還清后找該公司退還費用，被該公司找理由拒絕。被害人胡某乙被騙取17428元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人胡某乙的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人祁某甲、李某甲、汪某某的供述和辯解。

30、2018年5月9日，被害人胡某丙被“湖北起信”“放款快、利息低、無抵押”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員曹剛負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓胡某丙看合同內(nèi)容，胡某丙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額9.3萬元的借款協(xié)議。扣除雜費、手續(xù)費等費用共計9576.4元后，實際到賬83423.6元，但要按9.3萬元來計息還款。被害人胡某丙還款過程中發(fā)現(xiàn)實際還款的利息遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于該公司宣稱的利息，才發(fā)覺被騙，被害人胡某丙已還17期共計56435.5元。被害人胡某丙被騙取9576.4元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人胡某丙的陳述；2.證人江某甲、葉某甲、鄧某乙、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

31、2018年5月14日，被害人張某己在“湖北起信”辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員趙**負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓張某己看合同內(nèi)容，張某己在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率0.88%、金額5.8萬元的借款協(xié)議。扣除融資服務(wù)費10560、雜費、手續(xù)費等費用共計14900元后，實際到賬43100元，但要按5.8萬元來計息還款。被害人張某己還了5期共計16105元后逾期，2018年12月，葉某甲安排被告人張某甲、夏某甲和陳某甲將張某己車某甲秘密從麻城開到黃州后，向其某某丁拖車費、違約金和人工費等費用共計8萬元。被害人張某己才發(fā)覺被騙遂報警。被害人張某己被騙取14900元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人張某己的陳述；2.證人葉某甲、江某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人陳某甲、李某甲的供述和辯解。

32、2018年5月17日，被害人吳某己被“湖北起信”“月息低、無抵押”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓吳某己看合同內(nèi)容，吳某己在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額8萬元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費11520元、手續(xù)費3200元、雜費1800元、違章押金4100元等費用共計20620元,被害人吳某己實際到賬59380元，但要按8萬元來計息還款。被害人吳某己開始還款時才發(fā)現(xiàn)利息很高，但由于被安裝了車某甲GPS且車某甲備用鑰匙抵押給了該公司，害怕被“拖車”只好按期還款，已還9期共計50652元。被害人吳某己被騙取20620元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人吳某己的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

33、2018年5月29日，被害人吳某庚被“湖北起信”“利率低、可分期、貸多少給多少、不提前收取任何費用”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓吳某庚看合同內(nèi)容，吳某庚在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.68%、金額6.3萬元的借款協(xié)議?？鄢s費、手續(xù)費等費用共計7958.4元后，實際到賬55041.6元，但要按6.3萬元來計息還款。被害人吳某庚處理違章后，該公司并未將違章押金退還給吳某庚。被害人吳某庚后來經(jīng)過計算才發(fā)現(xiàn)利息很高，想提前還款被該公司拒絕。吳某庚還款11期共計70499元，由于該公司未歸還車某甲登記證書，最后一期遂未還。被害人吳某庚被騙取7958.4元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人吳某庚的陳述；2.證人葉某甲、鄧某乙、龍某甲、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

34、2018年5月31日，被害人孟某甲被“利息底、放款快、無抵押”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”,經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓孟某甲看合同內(nèi)容，孟某甲在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.7%、金額12.4萬元的借款協(xié)議。拍攝某某戊過戶視頻和扣押車鑰匙的過程中，被害人孟某甲就不想貸款了,陳某乙威脅稱如果不貸款的話,必須出幾千元的費用，孟某甲迫于無奈只好貸款。扣除融資服務(wù)費18000元、手續(xù)費5100元、雜費1800元、違章押金4700元等費用共計29600元,實際到賬94400元，但要按12.4萬元來計息還款（其中又包含每個月272.8元的融資服務(wù)費），被害人孟某甲一直以為自己的貸款金額就是10萬元。后來經(jīng)過計算發(fā)現(xiàn)利息很高，才發(fā)覺被騙，被害人孟某甲已還16期共計還款145552元。被害人孟某甲被騙取29600元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人孟某乙的陳述；2.證人江某甲、葉某甲、孫某某、鄧某乙、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

35、2018年6月1日，被害人劉某乙被“湖北起信”“利息低、放款快、不抵押”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員余某乙負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓劉某乙看合同內(nèi)容，劉某乙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額6.6萬元的借款協(xié)議。扣除雜費、手續(xù)費等費用共計6276.8元后，實際到賬59723.2元，但要按6.6萬元來計息還款。被害人劉某乙已還16期共計還款81216元，還款過程中因逾期交了2萬元的罰款，經(jīng)過計算發(fā)現(xiàn)利息遠(yuǎn)高于1.48%，才發(fā)現(xiàn)被騙。被害人劉某乙被騙取47769.6元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人劉某乙的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人汪某某、李某甲的供述和辯解。

36、2018年6月6日，被害人江某乙被介紹到“湖北起信”，業(yè)務(wù)員管冬負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，管冬了解江某乙情況后介紹“月利息1.48%,可以分期還款,貸款周期最長24個月,借多少給多少錢”，被害人江某乙覺得利息不高，遂決定在該公司辦理“車某甲抵押借款”。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓江某乙看合同內(nèi)容，江某乙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.68%、金額10.8萬元的借款協(xié)議。該公司分兩筆打款，制造批復(fù)金額即放款金額、無手續(xù)費的假象，第一筆打款12114.4元后讓江某乙將這筆錢打到該公司的指定賬戶，江某乙不想給，管冬就威脅稱“合同簽了,不支付這筆錢就不會給剩下的錢,而且還算違約,違約要扣車”，江某乙迫于無奈只好支付，該公司才將余款98786元打款給江某乙。被害人江某乙還了6期后經(jīng)過計算發(fā)現(xiàn)利息太高，感覺被騙，遂聯(lián)系葉某甲提前還款，葉某甲向其某某丁違約金和剩余本息等費用共計93378.2元，江某乙為了把車贖回只好支付。被害人江某乙被騙取45590.4元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人江某乙的陳述；2.證人湯某某、江某甲、鄧某乙、葉某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、汪某某的供述和辯解。

37、2018年6月11日，被害人段某乙被“湖北起信”“下款快、不押車、利息低”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員鄧梅負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓段某乙看合同內(nèi)容，段某乙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額5萬元的借款協(xié)議?？鄢s費、手續(xù)費等費用共計5240元后，實際到賬44760元，但要按5萬元來計息還款，被害人段某乙已還12期共計35084元。被害人段某乙被騙取5240元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人段某乙的陳述；2.證人湯某某、鄧某乙、江某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

38、2018年6月13日，被害人詹某乙被“湖北起信”“當(dāng)天放款、利息低、不押車”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員於江波負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓詹某乙看合同內(nèi)容，詹某乙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.38%、金額10.5萬元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費15120元、雜費1800元、手續(xù)費4300元、違章押金2900元等費用共計24120元后，實際到賬80880元，但要按10.5萬元來計息還款。被害人詹某乙還款過程中發(fā)現(xiàn)利息很高，發(fā)現(xiàn)被騙，但由于抵押了車鑰匙，害怕被“拖車”，只能按月還款，已還8期共計65807元。被害人詹某乙被騙取24120元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人詹某乙的陳述；2.證人湯某某、葉某甲、江某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、汪某某的供述和辯解。

39、2018年6月14日，被害人張某乙在“湖北起信”辦理車某甲抵押貸款，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓張某乙看合同內(nèi)容，張某乙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.68%、金額8.3萬元的借款協(xié)議。扣除了手續(xù)費、雜費等費用共計6794.4元后，實際到賬只有76205.6元，但要按8.3萬元來計息還款，被害人張某乙已還2期共計12212.8元。被害人張某乙被騙取6794.4元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人張某乙的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

40、2018年6月15日，被害人王某丙被“湖北起信”“利息低、放款快、無需抵押、手續(xù)簡單、不收取任何費用”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員李某丙（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓王某丙看合同內(nèi)容，王某丙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額20萬元的借款協(xié)議。扣除雜費、手續(xù)費等費用共計4960元后，實際到賬195040元，但要按20萬元來計息還款。被害人王某丙還款過程中因逾期一天被該公司罰款1000元，王某丙已還10期共計141712元。被害人王某丙被騙取5960元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人王某丙的陳述；2.證人程某甲、江某甲、孫某某、鄧某乙、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

41、2018年6月20日,被害人王某丁到該公司辦理“車某甲抵押借款”,經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓王某丁看合同內(nèi)容，王某丁在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額4.3萬元的借款協(xié)議。扣除手續(xù)費、平臺開戶費、車某甲查檔費等費用共計4786.4元后，實際到賬38213.6元，但要按4.3萬元來計息還款。被害人王某丁還款3期后逾期，2018年10月，葉某甲帶著被告人張某甲、夏某甲和陳某甲將王某丁的車秘密從麻城開到黃州后通知其前去處理，并提出兩種還款方案：支付3.7萬余元的費用后繼續(xù)還款，或者一次性繳納8萬余元贖回車某甲結(jié)清還款，兩種方案被害人王某丁都某某乙不了，遂一直未處理。被害人王某丁被騙取4786.4元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人王某丁的陳述；2.證人葉某甲、江某甲、鄧某乙、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、陳某甲、夏某甲的供述和辯解。

42、2018年6月21日，被害人鄭某甲被“湖北起信”“無抵押、放款快、利息低”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員曹剛負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓鄭某甲看合同內(nèi)容，鄭某甲在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額3.2萬元的借款協(xié)議?？鄢s費、手續(xù)費等費用共計3073.6元后，實際到賬28926.4元，但要按3.2萬元來計息還款，被害人鄭某甲已還14期共計26280.6元。被害人鄭某甲被騙取3073.6元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人鄭某甲的陳述；2.證人江某甲、程某甲、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

43、2018年6月26日，被害人何某甲被“湖北起信”“低利息”的虛假廣告吸引，到“湖北起信”辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員項某乙負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓何某甲看合同內(nèi)容，何某甲在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額8萬元的借款協(xié)議。扣除雜費、手續(xù)費等費用共計7184元后，實際到賬72816元，但要按8萬元來計息還款。被害人何某甲后來經(jīng)過計算發(fā)現(xiàn)利息遠(yuǎn)高于該公司介紹的利息，才發(fā)現(xiàn)自己被騙，何某甲已還8期共計36944元。被害人何某甲被騙取7184元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人何某甲的陳述；2.證人江某甲、葉某甲、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、汪某某的供述和辯解。

44、2018年6月27日,被害人吳某辛被“湖北起信”“下款快、利息低、當(dāng)天就能放款”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓吳某辛看合同內(nèi)容，吳某辛在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額7.6萬元的借款協(xié)議?？鄢s費、手續(xù)費等費用共計6924.8元后，被害人吳某辛實際到賬69075.2元，但要按7.6萬元來計息還款，已還14期共計61485.2元。被害人吳某辛被騙取6924.8元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人吳某辛的陳述；2.證人鄧某乙、江某甲、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

45、2018年6月27日，被害人何某乙被“湖北起信”“無抵押、利息低、放款快”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員喻浩（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓何某乙看合同內(nèi)容，何某乙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額5.7萬元的借款協(xié)議?？鄢s費、手續(xù)費等費用共計5123.6元后，實際到賬51876.4元，但要按5.7萬元來計息還款，被害人何某乙已還10期共計33186元。被害人何某乙被騙取5123.6元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人何某乙的陳述；2.證人鄧某乙、葉某甲、江某甲、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、汪某某的供述和辯解。

46、2018年7月3日，被害人任某某到“湖北起信”辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員鄧梅負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓任某某看合同內(nèi)容，任某某在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率0.88%、金額14.8萬元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費27360元、雜費、手續(xù)費等費用共計34960元后，實際到賬113040元，但要按14.8萬元來計息還款，被害人任某某已還8期共計134334元。被害人任某某被騙取56254元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人任某某的陳述；2.證人湯某某、孫某某、鄧某乙、江某甲等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

47、2018年7月5日，被害人陳某己被“湖北起信”“放款快、利息低、無抵押、不收取任何費用”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員鄧梅負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓陳某己看合同內(nèi)容，陳某己在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額7.3萬元的借款協(xié)議。扣除雜費、手續(xù)費等費用共計6730.4元后，實際到賬66269.6元，但要按7.3萬元來計息還款，被害人陳某己還清12期共計還款85984.4元。在還款期間因逾期被該公司罰款后，被害人陳某己才發(fā)現(xiàn)該公司收取的費用太高了，利息遠(yuǎn)大于約定的利息，并且還重復(fù)計算利息。被害人陳某己被騙取26445.2元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人陳某己的陳述；2.證人鄧某乙、程某甲、江某甲、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

48、2018年7月5日，被害人程某乙、鄭某乙夫妻被“湖北起信”“利息低”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員劉曉（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓程某乙看合同內(nèi)容，程某乙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.68%、金額3.1萬元的借款協(xié)議?？鄢s費、手續(xù)費等費用共計6220.8元后，實際到賬24779.2元，但要按3.1萬元來計息還款，被害人程某乙已還7期共計13786.8元。被害人程某乙被騙取6220.8元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人鄭某乙的陳述；2.證人鄧某乙、程某甲、江某甲等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

49、2018年7月6日，被害人熊某某被“湖北起信”“無抵押、利息低”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”,經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓熊某某看合同內(nèi)容，熊某某在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.08%、金額3萬元的借款協(xié)議?？鄢鞣N費用共計5000元后，實際到賬2.5萬元，但要按3萬元來計息還款。被害人熊某某還款過程中發(fā)覺利息很高，但由于車某甲登記證書和鑰匙在該公司，害怕被“拖車”，只好還款，已還9期共計26316元。被害人熊某某被騙取6316元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人熊某某的陳述；2.證人湯某某、江某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

50、2018年7月16日，被害人聶某某到“湖北起信”辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員管冬負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓聶某某看合同內(nèi)容，聶某某在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額3萬元的借款協(xié)議。簽合同的過程中，被害人聶某某發(fā)現(xiàn)扣費不合理遂提出不借款，管冬威脅稱不借款要出1600元的車某甲評估費、合同工本費，聶某某因很缺錢且車某甲登記證書和備用車鑰匙被扣押只好簽合同借款?？鄢s費、手續(xù)費等費用共計3944元后，實際到賬26056元，但要按3萬元來計息還款，被害人聶某某已還7期共計12574元。被害人聶某某被騙取3944元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人聶某某的陳述；2.證人湯某某、江某甲、鄧某乙、孫某某、葉某甲等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

51、2018年7月18日，被害人余某甲被“湖北起信”“低息、無抵押貸款、放款快等”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓余某甲看合同內(nèi)容，余某甲在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.38%、金額3.8萬元的借款協(xié)議。扣除融資服務(wù)費3720元、雜費、手續(xù)費等費用共計7170元，實際到賬30830元，但要按3.8萬元來計息還款。后期還款的時候，被害人余某甲才發(fā)現(xiàn)還款利率遠(yuǎn)大于該公司所介紹的1.38%的利率，但由于簽了合同、車某甲鑰匙扣押在該公司以及拍了過戶視頻，害怕被“拖車”，只好繼續(xù)還款。被害人余某甲已還9期共計34121.6元。被害人余某甲被騙取10461.6元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人余某甲的陳述；2.證人鄧某乙、江某甲、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

52、2018年7月19日，被害人鄧某丁被“湖北起信”“利息低”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員趙**負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓鄧某丁看合同內(nèi)容，鄧某丁在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率0.88%、金額8.7萬元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費15840元、雜費、手續(xù)費等費用共計21040元后，被害人鄧某丁實際到賬65960元，但要按8.7萬元來計息還款。被害人鄧某丁覺得扣除的錢還要算本息還款，覺得不合理就不想貸了，趙**威脅稱“你簽字了,合同就生效了,要不你就付清本息,加違約金”。被害人鄧某丁迫于無奈,只好按月還款，已還8期共計3.6萬元。被害人鄧某丁被騙取21040元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人鄧某丁的陳述；2.證人葉某甲、鄧某乙、江某甲、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人汪某某、李某甲的供述和辯解。

53、2018年7月19日，被害人郭某乙被“湖北起信”“利息低、下款快、車照開”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員余某乙負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓郭某乙看合同內(nèi)容，郭某乙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率0.88%、金額2.5萬元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費2400元、雜費、手續(xù)費等費用共計5300元后，實際到賬19700元，但要按2.5萬元來計息還款，被害人郭某乙已還7期共計16825元。被害人郭某乙被騙取5300元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人郭某乙的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、葉某甲、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、汪某某的供述和辯解。

54、2018年7月20日，被害人龍某乙被“湖北起信”“利息低、放款快、無需任何辦理費用、貸多少給多少、不押車”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員尹寬（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓龍某乙看合同內(nèi)容，龍某乙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額3.3萬元的借款協(xié)議?？鄢s費、手續(xù)費等費用共計2588.4元后，實際到賬30411.6元，但要按3.3萬元來計息還款，被害人龍某乙還款6期后一次性還清。被害人龍某乙被騙取18710元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人龍某乙的陳述；2.證人鄧某乙、江某甲、葉某甲、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人汪某某的供述和辯解。

55、2018年8月7日，被害人雷某乙被“湖北起信”“利息低、無抵押、借款多少到賬就多少、沒砍頭費”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員宋娟（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓雷某乙看合同內(nèi)容，雷某乙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額4.4萬元的借款協(xié)議?？鄢s費、手續(xù)費等費用共計7151.2元后，實際到賬36848.8元，但要按4.4萬元來計息還款。被害人雷某乙已還6期共計15513.2元。還款過程中被害人雷某乙經(jīng)過計算發(fā)現(xiàn)還款利息比該公司介紹的高很多，才發(fā)覺被騙。被害人雷某乙被騙取7151.2元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人雷某乙的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

56、2018年8月8日，被害人吳某壬被“湖北起信”“下款快、不押車、利息低”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員曹剛負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓吳某壬看合同內(nèi)容，吳某壬在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額5.6萬元的借款協(xié)議?？鄢s費、手續(xù)費等費用共計5728.8元后，實際到賬50271.2元，但要按5.6萬元來計息還款，被害人吳某壬已還9期共計50361.2元。被害人吳某壬被騙取5818.8元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人吳某壬的陳述；2.證人江某甲、葉某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

57、2018年8月8日，被害人余某丙被“湖北起信”“利息低、沒有任何費用、不押車”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員項某乙負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓余某丙看合同內(nèi)容，余某丙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額6.6萬元的借款協(xié)議。扣除雜費、手續(xù)費等費用共計15526.8元后，實際到賬50473.2元，但要按6.6萬元來計息還款。被害人余某丙還了4期共計26307.2元后，經(jīng)過計算發(fā)現(xiàn)利息比該公司介紹的高太多，最后向該公司一次性支付45992.65元結(jié)清欠款。被害人余某丙被騙取30776.85元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人余某丙的陳述；2.證人鄧某乙、江某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人汪某某、李某甲的供述和辯解。

58、2018年8月8日，被害人朱某丙被“湖北起信”“放款快、利息低、無抵押、不收取任何費用”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員喻浩負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓朱某丙看合同內(nèi)容，朱某丙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額2萬元的借款協(xié)議?？鄢s費、手續(xù)費等費用共計4696元后，實際到賬15304元，但要按2萬元來計息還款，被害人朱某丙已還9期共計18566元。后來經(jīng)過計算才發(fā)現(xiàn)實際的利率比約定的1.48%高很多，且還重復(fù)計算利息，收取利率砍頭費。被害人朱某丙被騙取7958元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人朱某丙的陳述；2.證人江某甲、孫某某、鄧某乙等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人汪某某、李某甲的供述和辯解。

59、2018年8月20日，被害人周某乙到“湖北起信”辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓周某乙看合同內(nèi)容，周某乙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額5.2萬元的借款協(xié)議。在“下戶”的過程中，因不想被拍照，被害人周某乙不想借款了，程某甲威脅稱“必須得拍照，你不貸款也得貸,貸也得貸,因為我們已經(jīng)將你的登記證書抵押給車管所了,你不貸款的話,你就出公司下戶的費用、GPS費用、車管所登記的費用,如果不出錢我們就去‘找’你”，迫于無奈被害人周某乙只好某某戊拍照并貸款?？鄢s費、手續(xù)費等費用共計3066元后，實際到賬48934元，但要按5.2萬元來計息還款，被害人周某乙已還8期共計24300.8元。被害人周某乙被騙取3066元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人周某乙的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、程某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

60、2018年8月29日，被害人葉某丙到“湖北起信”辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員李某丙負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓葉某丙看合同內(nèi)容，葉某丙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額6.4萬元的借款協(xié)議?？鄢s費、手續(xù)費等費用共計6147.2元后，實際到賬57852.8元，但要按6.4萬元來計息還款。在簽合同的時候被害人葉某丙的妻子經(jīng)過計算發(fā)現(xiàn)利息太高,不想貸款,葉某甲威脅稱不貸款就要出6147.2元的費用,被害人葉某丙被迫無奈只好簽合同貸款。被害人葉某丙已還6期共計22295.2元。被害人葉某丙被騙取6147.2元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人葉某丙的陳述；2.證人孫某某、江某甲、鄧某乙、程某甲等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

61、2018年10月30日，被害人郭某丙被“湖北起信”“不用扣押車某甲、貸款利息低、當(dāng)天可放款”的虛假廣告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員陳某乙負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核。經(jīng)過了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時找各種借口不讓郭某丙看合同內(nèi)容，郭某丙在不知道合同真實內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額3萬元的借款協(xié)議。扣除雜費、手續(xù)費等費用共計3400元后，實際到賬26600元，但要按3萬元來計息還款，被害人郭某丙已還8期共計13528元。被害人郭某丙被騙取3400元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人郭某丙的陳述；2.證人葉某甲、江某甲、程某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

案發(fā)后，被告人祁某甲、李某甲、陳某甲、夏某甲被抓獲到案；被告人張某甲自動投案；被告人汪某某經(jīng)傳喚到案。

本院認(rèn)為，被告人祁某甲、李某甲、張某甲、陳某甲、夏某甲、汪某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實的手段騙取他人財物，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。其中祁某甲、李某甲詐騙金額特別巨大，張某甲、陳某甲、夏某甲、汪某某詐騙金額巨大。被告人祁某甲、李某甲、張某甲、陳某甲、夏某甲、汪某某敲詐勒索他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人祁某甲、李某甲、張某甲、陳某甲、夏某甲、汪某某為共同實施犯罪組成較為固定的犯罪組織，屬惡勢力犯罪集團。被告人祁某甲、李某甲在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一、四款的規(guī)定，系主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。被告人張某甲、夏某甲、陳某甲、汪某某在共同犯罪中起輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省武穴市人民法院

檢??察??員：??李鈺

2020年3月4日

附：

1．被告人祁某甲、李某甲、張某甲、陳某甲、夏某甲現(xiàn)羈押在武穴市看守所，被告人汪某某現(xiàn)羈押在黃岡市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)70冊。

3．扣押凍結(jié)財產(chǎn)清單在卷。