河南省信陽市浉河區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

信浉檢二部刑訴〔2019〕17號　

被告人呂某某，化名呂某，男，198*年10月16日出生，身份證號碼411423198******，漢族，初中畢業(yè)，務(wù)工，戶籍所在地和出生地：河南省******，住******，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月29日被信陽市公安局老城分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年5月31日經(jīng)信陽市浉河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年6月1日信陽市公安局老城分局逮捕。

被告人呂某某，化名呂某，男，1992年7月22日出生，身份證號碼411423199******，漢族，初中畢業(yè)，務(wù)工，戶籍所在地和出生地：河南省******，住******，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月29日被信陽市公安局老城分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年5月31日經(jīng)信陽市浉河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年6月1日信陽市公安局老城分局逮捕。

被告人李某，化名：李某，男，199*年10月7日出生，身份證號碼420881199******，漢族，高中畢業(yè)，務(wù)工，戶籍所在地和出生地：湖北省******，住******，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月29日被信陽市公安局老城分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年5月31日經(jīng)信陽市浉河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年6月1日信陽市公安局老城分局逮捕。

本案由信陽市公安局老城公安分局偵查終結(jié)，以被告人呂某某、李某、呂某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年7月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月30日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人（值班律師）的意見，審查了全部案件材料。期間，于2019年8月26日退回公安機關(guān)補充偵查，公安機關(guān)于2019年9月27日重新移送審查起訴，延長審查起訴期限15天。被告人同意本案普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年2月24日，被告人呂某某、李某、呂某某三人受上線“華安”(現(xiàn)在逃)的指派，在信陽市浉河區(qū)新華路“鑫陽賓館”租賃1308房間，以幫人辦理信用卡、貸款為幌子，騙取他人成套個人銀行卡(開通網(wǎng)銀和u盾)、手機卡、成套企業(yè)對公賬戶(包含營業(yè)執(zhí)照、公章、法人章、對公網(wǎng)銀u盾等)資料轉(zhuǎn)賣給他人用于非法活動，成立?“誠信金服信陽分公司”(以下簡稱誠信金服公司)?！叭A安”承擔(dān)了公司的一部分房租，租賃的宿舍及公司其余部分房租及日常開銷由被告人呂某某、呂某某、李某三人共同出資平攤。公司成立后，被告人呂某某介紹其堂弟呂某某入職公司工作（呂某某一共騙取了二、三十人的個人資料包括身份證復(fù)印件、手機卡、銀行卡及網(wǎng)銀u盾），被告人李某發(fā)展李某某作為自己的下線中介業(yè)務(wù)員（李某某幫助李某騙取了16人到“誠信金服公司”辦理企業(yè)貸款）。該公司員工和中介業(yè)務(wù)員在明知該公司和員工均無能力辦到銀行信用卡和銀行貸款的情況下，仍然通過微信百事通平臺、微信朋友圈、發(fā)展下線業(yè)務(wù)員的方式，發(fā)布類似“專業(yè)辦信用卡、零抵押、零手續(xù)費貸款”、“華夏銀行內(nèi)部渠道，無視黑白，銀行利息低至5厘，然后先息后本，最長可貸6年，額度15?w?-60w，下款率百分之百，公司全程包裝，前期不收任何費用”等虛假的廣告消息，騙取想辦信用卡、貸款的被害人提供自己的成套個人銀行卡、手機卡、成套企業(yè)對公賬戶資料給該公司。

?在開展騙取個人成套個人銀行卡和成套企業(yè)對公賬戶的業(yè)務(wù)中，該公司員工為了規(guī)避被公安機關(guān)查處的風(fēng)險故意使用假名和被害人聯(lián)系，同時存在冒用客戶的身份信息注冊微信號、使用客戶提供的手機卡作為自己的通訊方式用來騙取其他客戶的違法行為，經(jīng)查實張某某的手機號18539658l67被呂某某冒用，彭某某的手機號l3253858985被呂某某冒用。其中呂某某對外自稱的假名為“呂某”，呂某某對外自稱的假名為“張某”，李某對外自稱的假名為“李某”，呂某某對外自稱的假名“呂某”。

?自2019年2月24日至案發(fā)的2019年4月28日，被告人呂某某一共騙取了23套個人銀行卡賬戶和7套對公銀行賬戶，呂某某將上述個人和對公賬戶信息按照華安的安排寄送給了深圳一個叫李某的男子手中。被告人李某一共騙取了17套被害人的個人資料(身份證復(fù)印件、手機卡)和6套公司的資料(包括營業(yè)執(zhí)照、公司印章、對公結(jié)算卡及網(wǎng)銀u盾等)，李某將其中五套公司賬號(包括營業(yè)執(zhí)照、公司印章、對公結(jié)算卡及網(wǎng)銀u盾等)按照“華安”的安排寄送到廣東一個地方，另外一套(商丘市紫越網(wǎng)絡(luò)科技有限公司)被公安機關(guān)扣押。被告人呂某某一共騙取了16套的個人銀行卡賬戶(包括身份證復(fù)印件，手機卡、銀行卡及網(wǎng)銀u盾)和10家公司的對公賬戶(包括營業(yè)執(zhí)照、公司印章、對公結(jié)算卡及網(wǎng)銀u盾等)，16套被害人的個人銀行卡賬戶由呂某某按照“華安”的安排寄送到了廣東和廣西，5套公司對公賬戶于20l9?年4月27日由呂某某安排呂某某寄送到了深圳，另外5套對公帳戶被公安機關(guān)扣押。

2019年4月28日，公安機關(guān)在信陽市浉河區(qū)新馬路夢苑小區(qū)6號樓3單元406的出租宿舍和鑫陽賓館1308的辦公地點扣押了馮某某、張某某等人的個人銀行卡一共36張，對公結(jié)算卡、公司營業(yè)執(zhí)照等資料6套，身份證復(fù)印件40余份及大量手機卡及多份該公司與被害人簽訂的合同，順豐快遞單一份。依法扣押了呂某某、呂某某的u盤，經(jīng)梳理呂某某的u盤，發(fā)現(xiàn)內(nèi)有公民個人身份證照片233張，個人銀行卡賬號215套；呂某某u盤內(nèi)標(biāo)注的李某辦理的個人銀行卡賬戶47套；呂某某u盤內(nèi)發(fā)現(xiàn)有公民個人身份證照片72張，個人銀行卡賬號454套。經(jīng)從順豐快遞調(diào)取的快遞數(shù)據(jù)顯示：自2019年3月5日至2019年4月26日，“誠信金服公司”員工從信陽浉河區(qū)萬家燈火23棟(鑫陽賓館)寄送的快遞有28次之多，經(jīng)順豐快遞業(yè)務(wù)員徐某某證實：寄送快遞包裹內(nèi)的物品基本上是銀行卡、u盾、營業(yè)執(zhí)照等資料。經(jīng)查證，目前經(jīng)“誠信金服公司”騙取在工商局辦理企業(yè)營業(yè)執(zhí)照的數(shù)量一共達到36家。其中信陽利峰網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、信陽錦臻網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、信陽一禾網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、信陽康澤網(wǎng)絡(luò)科技有限公司四家公司的對公賬戶已被不法分子啟用，該四個賬戶有大額流水進出，已被依法凍結(jié)。彭某某的工行賬戶尾號3108被誠信金服公司員工郭某騙走后，也被不法份子啟用，僅僅2019年3月24日至2019年3月27日三天的流水額達260余萬元。被告人到案后自愿如實供述自己的罪行。?

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、物證：扣押的被告人呂某某、呂某某、李某持有的他人的身份證、手機卡、U盾、銀行卡等物；2、戶籍證明、到案經(jīng)過、無前科證明、公司注冊資料及營業(yè)執(zhí)照、孔某某等人的開戶信息及銀行流水、對公帳戶交易明細、微信截圖及簽訂合同扣押決定書、扣押筆錄、扣押清單、照片，銀行賬戶開戶信息、交易明細清單，提取筆錄、提取電子數(shù)據(jù)登記表、微信賬號信息、微信交易記錄、收卡記錄單；3、證人呂某某、李某某、方某、劉某某、李某某的證言；4、被害人張某某、孔某某、張某某、郭某、潘某某、鄭某、崔某、王某、郭某的陳述；5、搜查筆錄；6、被告人呂某某、呂某某、李某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人呂某某、呂某某、李某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人呂某某、呂某某、李某收買、非法提供信用卡信息，數(shù)量巨大，其三人的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第二款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以收買、非法提供信用卡信息罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款之規(guī)定，被告人呂某某、呂某某、李某系共同故意犯罪。被告人呂某某、呂某某、李某被抓獲歸案后，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七第三款的規(guī)定，系坦白，依法可以從輕處罰。被告人呂某某、呂某某、李某自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處罰。建議判處被告人呂某某有期徒刑四年至五年并處罰金五萬元至十萬元，建議判處被告人呂某某有期徒刑四年至五年并處罰金五萬元至十萬元，建議判處被告人李某有期徒刑四年至五年并處罰金五萬元至十萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

信陽市浉河區(qū)人民法院　

檢察員：鄒燕

2019年11月12日　

附：

???1．被告人呂某某、呂某某、李某現(xiàn)羈押于信陽市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)拾肆冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。