永修縣人民檢察院

起 訴 書

永檢公訴刑訴〔2020〕57號

被告人沈某某，男，1984年**月**日出生，居民身份證號碼3604251984********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，戶籍所在地江西省永修縣**鄉(xiāng)**村**組，現(xiàn)住江西省永修縣**鎮(zhèn)**街口。因涉嫌犯信用卡詐騙罪，于2019年1月30日被永修縣公安局取保候?qū)彙?020年1月9日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由永修縣公安局偵查終結(jié)，以被告人沈某某涉嫌信用卡詐騙罪罪，于2019年12月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月26日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，2019年12月27日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年9月初，被害人陳某某找到被告人沈某某幫忙進行網(wǎng)絡(luò)貸款，沈某某以銀行賬戶需要資金流水為由，要求陳某某提供本人銀行卡并往卡內(nèi)存錢。2018年9月10日，陳某某與沈某某來到九江市火車站旁的中國銀行網(wǎng)點，陳某某將7000元現(xiàn)金存入自己中國銀行卡中。當(dāng)日兩人回到永修縣艾城鎮(zhèn)后，沈某某告知辦理網(wǎng)絡(luò)貸款需要使用陳某某的身份證、戶口本和取款密碼，并將銀行卡掛失一段時間，沈某某就將身份證、戶口本交給沈某某，并告訴取款密碼。沈某某又說掛失銀行卡要使用陳某某的手機進行掛失操作，陳某某將手機交予沈某某。沈某某拿到手機后，偷偷登陸陳某某的支付寶軟件，利用已知的身份信息和取款密碼，通過支付寶快捷支付的方式將陳某某中國銀行卡中7000元轉(zhuǎn)賬至周某某支付寶賬戶，再用其手機將其中國銀行卡掛失，并告訴陳某某銀行卡已掛失不必擔(dān)心資金損失。后登陸周某某支付寶賬號，將該7000元轉(zhuǎn)至沈某某自己的支付寶賬戶。2018年9月17日，沈某某謊稱陳某某的銀行存款還不夠，貸款辦理不了，于是開車載著陳某某到中國農(nóng)業(yè)銀行永修縣軍山分理處開卡，陳某某當(dāng)日先后存入新開的農(nóng)業(yè)銀行卡中1900元、3000元。當(dāng)日18時許，沈某某再次謊稱辦理網(wǎng)絡(luò)貸款需要用手機操作銀行卡掛失一段時間為由，按上述手段，偷偷使用陳某某手機將其農(nóng)業(yè)銀行卡中的4900元通過支付寶快捷支付方式轉(zhuǎn)至周某某支付寶賬戶中，再使用手機將農(nóng)業(yè)銀行卡掛失。后登陸周某某支付寶賬號，將該4900元轉(zhuǎn)至沈某某自己的支付寶賬戶中。

另查明，2019年2月22日，沈某某退還被害人陳某某11900元，2020年3月19日取得被害人陳某某諒解。

認定上述事實的證據(jù)如下：

受理案件登記表、戶籍信息、歸案情況說明等書證；2.證人周某某的證人證言；3.被害人陳某某的陳述；4.被告人沈某某的供述與辯解；5.辨認筆錄

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人沈某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人沈某某冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款（三）之規(guī)定，事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。其在案發(fā)后賠償了被害人并取得諒解，可酌情從輕處罰。其認罪認罰，符合《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處有期徒刑十個月，緩刑一年，并處罰金2萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

永修縣人民法院

檢察員：劉建華

2020年3月24日

附：

1．被告人沈某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2．案卷材料和證據(jù)叁冊隨起訴書一并移送。

3．《認罪認罰具結(jié)書》一份。