河南省息縣人民檢察院　

起 訴 書

息檢二部刑訴〔2020〕3號　

被告人李某甲，男，1971年**月**日出生，居民身份證號碼4130211971********，漢族，初中肄業(yè)，個體戶，戶籍所在地河南省信陽市息縣，住息縣**鎮(zhèn)**村**莊**組。2010年12月10日，因犯尋釁滋事罪、妨害公務(wù)罪、妨害作證罪，被息縣人民法院數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑二年。因涉嫌信用卡詐騙犯罪，于2019年11月20日被息縣公安局刑事拘留；因涉嫌信用卡詐騙犯罪，于2019年12月4日經(jīng)息縣人民檢察院批準(zhǔn)，次日被息縣公安局逮捕。

本案由信陽市息縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年2月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月3日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖?。期間，于2020年3月18日退回息縣公安補充偵查一次，息縣公安局于2020年4月17日重新移送審查起訴。延長審查起訴期限15日一次。

經(jīng)依法審查查明：

被告人李某甲使用虛假資信證明于2013年3月4日在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司息縣支行（以下簡稱息縣支行）辦理卡號為4637********4821的信用卡，授信額度為10萬元。2013年3月15 至案發(fā)前，李某甲透支信用卡本金88673.25元。息縣支行分別于2016年8月9日、2017年3月10日當(dāng)面向李某甲送達(dá)催收通知書。截止案發(fā)前李某甲仍未歸還信用卡透支本金等款項。

2019年11月20日，被告人李某甲在信陽市浉河區(qū)八一路凱司令酒樓附近被息縣公安局民警抓獲。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：信用卡申請資料，銀行交易記錄、前科判決書、催收通知書等；2.證人李某乙、樂某某的證言；3.被告人李某甲的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人李某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某甲惡意透支，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第四項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某甲如實供述犯罪事實，系坦白，符合《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款規(guī)定，可以從輕處罰；有犯罪前科，可以酌情從重處罰。且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，建議判處被告人李某甲有期徒刑九個月至一年，并處罰金人民幣2萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

息縣人民法院

檢察員：王衛(wèi)

2020年5月12日

附：

1.被告人李某甲現(xiàn)羈押于息縣看守所。

2.偵查卷宗1冊。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份，證人名單1份。