唐河縣人民檢察院　

起?訴?書

唐檢二部刑訴〔2020〕5號　

被告人李某某，男，出生于19**年*月*日，身份證號41132519**99，漢族，初中畢業(yè)，中共黨員，2001年至2015年任唐河縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社金鑫分社客戶經(jīng)理，戶籍地河南省唐河縣，住唐河縣文峰街道辦事處。因涉嫌違法發(fā)放貸款于2019年6月12日被唐河縣公安局依法刑事拘留，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年7月18日經(jīng)本院批準逮捕，次日被唐河縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由唐河縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月20日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。其間，因事實不清、證據(jù)不足，分別于2019年10月18日、2020年1月6日退回唐河縣公安局補充偵查，唐河縣公安局于2019年11月22日、2020年2月6日重新移送審查起訴；因案件重大、復(fù)雜，本院決定延長審查起訴期限兩次共計30日。

經(jīng)依法審查查明：1、2009年1月至2011年3月，唐河縣昝崗鄉(xiāng)的邱某某因開發(fā)房地產(chǎn)需要資金，找到被告人李某某辦理貸款。二人商量后，由邱某某提供黃某某、熊某某、劉某某、趙某某及自己的身份證交給李某某，李某某又在其他客戶辦理銀行手續(xù)的資料中，找到段某某、葛某某、唐某某、黨某某、王某某、吳某某、趙某某等人的身份證復(fù)印件進行復(fù)印。李某某冒用上述身份證人員的名義，違規(guī)向邱某某、李某某發(fā)放貸款14筆共計92.9萬元。

2019年9月27日，邱某某向金鑫分社歸還5筆貸款共計30.3萬元，利息5000元，剩余貸款至今逾期未還。

2、在2010年4月至2011年3月，唐河縣源潭鎮(zhèn)代店村村民簡某某因生意需要資金，找到被告人李某某辦理貸款。李某某在明知簡某某不符合貸款條件的情況下，仍告知其可借用他人的名義辦理貸款。簡某某便借用包某某、黨某某、景某某3人的身份證提供給李某某，李某某以包某某、黨某某、景某某的名義，違規(guī)向簡某某發(fā)放貸款3筆共計2?7.5萬元，至今逾期未還。

3、2005年，棗陽市立晉冶金有限公司(簡稱“棗陽鋼廠”)因擴大規(guī)模，找到時任唐河縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社金鑫分社的主任郭某某（另案處理）商量辦理貸款事宜，郭某某將為棗陽鋼廠辦理貸款的任務(wù)交給該社的信貸員張某某和被告人李某某辦理。三人明知棗陽鋼廠不符合貸款條件，仍同意由棗陽鋼廠借用他人的名義辦理貸款由棗陽鋼廠使用。張某某辦理一部分貸款后申請撤出，后期便由李某某為棗陽鋼廠辦理貸款手續(xù)。李某某在為棗陽鋼廠辦理貸款的過程中，不僅使用棗陽鋼廠提供的他人身份證辦理貸款由棗陽鋼廠使用，而且在其他客戶辦理銀行手續(xù)的資料中找身份證復(fù)印件進行復(fù)印，冒名辦理貸款供棗陽鋼廠使用。自2005年至2011年，李某某違規(guī)向棗陽鋼廠發(fā)放貸款1022.3萬元。棗陽鋼廠已歸還該貸款。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、唐河縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社金鑫分社提供的貸款材料等書證；

2、邱某某、李某某、簡某某、郭某某、張某某、劉興鎖、曹某某、曹某某等人的證言；

3、被告人李某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人李某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人李某某作為金融機構(gòu)工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。鑒于其能夠如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰，且其自愿認罪認罰。故建議判處被告人李某某有期徒刑五年至六年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

唐河縣人民法院　

檢察員：張某某

王曉菡

2020年3月19日　

附：

????1、被告人李某某現(xiàn)羈押于唐河縣看守所；

2、案卷材料和證據(jù)12冊；

3、《認罪認罰具結(jié)書》一份。