河南省滑縣人民檢察院　

起?訴?書

安滑檢二部刑訴〔2020〕6號

被告人李某某，男，1982年**月**日出生，居民身份證號碼4105261982********，漢族，初中文化，河南省滑縣人，住滑縣**鄉(xiāng)**村***號附*號，群眾，非人大代表，非政協(xié)委員。無前科。因涉嫌騙取貸款罪，?2019年11月21日被滑縣公安局刑事拘留；因涉嫌騙取貸款罪，2019年12月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被滑縣公安局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)律師：河南**律師事務(wù)所竇某某律師。

被告人李某甲，曾用名李某乙，男，1988年*月**日出生，居民身份證號碼4105261988********，漢族，初中文化，河南省滑縣人，住滑縣**鄉(xiāng)**村***號，群眾，非人大代表、非政協(xié)委員。無前科。因涉嫌騙取貸款罪，?2019年10月15日被滑縣公安局刑事拘留；因涉嫌騙取貸款罪，2019年11月21日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被滑縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人王某某，女，1993年**月**日出生，居民身份證號碼4105261993********，漢族，高中文化，河南省滑縣人，住滑縣**鎮(zhèn)**村**號，非人大代表、非政協(xié)委員。無前科。因涉嫌騙取貸款罪，?2019年12月16日被滑縣公安局取保候?qū)?；因涉嫌貸款詐騙罪，2020年1月22日經(jīng)本院決定，次日被滑縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由滑縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某、李某甲、王某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年1月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月22日和23日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年2月19日退回滑縣公安局補充偵查，滑縣公安局2020年3月19日補充偵查完畢重新移送我院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2013年8月份，滑縣**鄉(xiāng)**村的被告人李某某找到同村李某甲，以李某某名義通過滑縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社（現(xiàn)更名為滑縣農(nóng)商銀行**支行）信貸員胡某某（另案處理）從該社貸出人民幣30萬元，到期后李某某無力償還貸款，胡某某為完成貸款收回率，先代李某某償還了該筆貸款。

?2014年9月份，為收回代李某某償還的貸款，胡某某又安排被告人李某某找到李某甲虛構(gòu)貸款用途，以“養(yǎng)羊”名義向滑縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社申請30萬元貸款，在此過程中，李某某找到被告人王某某與李某甲辦理假結(jié)婚證，并聯(lián)系了李某丙、王某甲等人為該筆貸款提供擔(dān)保，借用他人的羊場拍照，簽訂虛假購羊合同，由胡某某具體辦理貸款事宜，貸款批下來后胡某某分兩次將該筆貸款取出。該筆貸款到期后除胡某某以為他人消除征信為由向該筆貸款賬戶還款1.5萬元外，再無還款及支付利息，給銀行造成28.5萬元本金未歸還的損失后果。

2019年12月16日8時許，王某某主動到滑縣公安局投案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.被告人李某某、李某甲、王某某的戶籍信息、到案經(jīng)過、無前科證明、非黨員證明、三名被告人相互間的微信聊天截圖、銀行賬戶交易明細(xì)、取款憑證復(fù)印件、貸款合同復(fù)印件、購羊合同復(fù)印件、借條復(fù)印件、合作社注冊信息查詢單、村委會證明、結(jié)婚登記信息及結(jié)婚證復(fù)印件等；2.證人胡某某、李某丙、李某丁、李某戊、王某甲、薛某某、常某某、姜某某、郝某某、王某乙等人的證言；3.被告人李某某、李某甲、王某某的供述與辯解；4.李某丁與李某某通話錄音光盤、李某甲與胡某某通話錄音光盤、王某某與李某某、胡某某通話錄音共三張；5.筆跡鑒定意見。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人李某某、王某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某某伙同李某甲、王某某在向銀行申請貸款過程中，采取虛構(gòu)貸款用途、使用假證明材料騙取銀行貸款，給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬以上，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某甲到案后如實供述自己的罪行，系坦白，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定。被告人王某某犯罪以后主動投案，如實供述自己的罪行，系自首，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定。被告人李某某、李某甲、王某某三人共同故意犯罪，系共同犯罪，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定。被告人李某甲、王某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第二十七條第一款的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，擬提起公訴，請依法判處。

此致

滑縣人民法院　

檢察員：陳廣雷

張建洋

2020年4月15日　

附：

????1．被告人李某某、李某甲現(xiàn)羈押在滑縣看守所，被告人王某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2．案卷材料和證據(jù)五冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》兩份。