梅州市梅江區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

梅區(qū)檢刑訴〔2020〕20號(hào)　

被告人廖某某，男，1976年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4414021976********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，群眾，戶籍所在地廣東省梅州市梅縣區(qū)**鎮(zhèn)**，住廣東省梅州市梅江區(qū)**路**苑**棟**房，2019年9月16日因涉嫌信用卡詐騙罪被梅州市公安局梅江分局取保候?qū)彙?/span>2020年9月16日被本院取保候?qū)?，同日交由梅州市公安局梅江分局?zhí)行。

本案由梅州市公安局梅江分局偵查終結(jié)，以被告人廖某某涉嫌信用卡詐騙案，于2020年9月9日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年9月9日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年9月9日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2010年12月5日，被告人廖某某在沒有還款能力的情況下，提供身份證及自己名下的奔馳車行駛證和房產(chǎn)證明，申請(qǐng)辦理了廣發(fā)銀行6255-5811-****-****信用卡，該卡陸續(xù)在梅江區(qū)**、梅江區(qū)**、**超市等商店套現(xiàn)，2011年6月23日最后一次還款后便一直未還款，至案發(fā)，該卡已透支欠款129338.93元人民幣。

2011年4月12日，被告人廖某某提供身份證和“梅州市****飾品”名片，申請(qǐng)辦理了廣發(fā)銀行6250-7211-****-****信用卡，該卡陸續(xù)在梅江區(qū)**、**超市等商店消費(fèi)，一直未還款。至案發(fā)，該卡已透支欠款2449.8元人民幣。

2011年4月19日，廖某某出售了其辦理信用卡時(shí)提交產(chǎn)權(quán)證明的房屋梅州市**路**號(hào)**棟**房，2011年11月1日后，廖某某辦理信用卡時(shí)的奔馳車未再購(gòu)買保險(xiǎn)、辦理年審。2011年7月始，廣發(fā)銀行信用卡中心多次致電、發(fā)函給廖某某進(jìn)行催收，廖某某在明知信用卡透支的情況下，經(jīng)發(fā)卡行多次催收后均拒不歸還信用卡欠款，隨后改變了辦理信用卡時(shí)的手機(jī)登記號(hào)碼和住宿地，均未告知銀行，逃避銀行催收。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

受案登記表、立案決定書、戶籍證明、前科查詢、抓獲經(jīng)過、廣發(fā)信用卡遲繳催收記錄，賬單交易記錄、催告函、辦卡相關(guān)資料、接受證件材料清單、殘疾人證等書證、房屋產(chǎn)權(quán)變動(dòng)情況記錄、機(jī)動(dòng)車信息查詢結(jié)果單；2、被害人晏某某陳述；3、被告人廖某某的供述與辯解；4、勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄；5、催收錄音光盤資料一張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人廖某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人廖某某無(wú)視國(guó)家法律，惡意透支信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人廖某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

梅州市梅江區(qū)人民法院　

檢??察??官?黃浩

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2020年10月28日　

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附件：1.被告人廖某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料和證據(jù)2冊(cè)、光盤1張；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份；

4.《量刑建議書》1份。