陽(yáng)泉市郊區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

陽(yáng)郊檢二部刑訴〔2020〕43號(hào)

被告人吳某某，男，1972年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3503211972********，漢族，初中文化程度，經(jīng)商，戶籍所在地福建省莆田市，住莆田市秀嶼區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌騙取貸款罪，陽(yáng)泉市公安局2019年12月11日決定取保候?qū)彛驹河?020年4月17日決定取保候?qū)?，由莆田市公安局忠門派出所執(zhí)行。

本案由陽(yáng)泉市公安局偵查終結(jié)，陽(yáng)泉市人民檢察院于2020年4月16日以被告人吳某某涉嫌騙取貸款罪交辦本院審查起訴。本院受理后，于2020年4月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年7月，被告人吳某某為幫助山西**有限公司法定代表人陳某某（已判刑）解決資金周轉(zhuǎn)困難，以個(gè)人在某某家居**中心經(jīng)營(yíng)“米蘭之居”家紡店支付貨款作為貸款用途，向陽(yáng)泉市郊區(qū)**村信用聯(lián)社申請(qǐng)貸款280萬(wàn)元，貸款期限為1年。吳某某實(shí)際并未代理相關(guān)家紡品牌，其貸款資料中的購(gòu)貸合同、供貨廠家授權(quán)書(shū)等資料均由陳某某及某某公司財(cái)務(wù)人員崔某某（已判刑）虛構(gòu)編造。吳某某按照崔某某的要求到陽(yáng)泉市郊區(qū)**村信用聯(lián)社簽字辦理貸款，山西**有限公司作為擔(dān)保人。獲得貸款后，該資金轉(zhuǎn)回陳某某實(shí)際控制的賬戶。2013年7月及2014年7月貸款到期后，吳某某以同樣的方式倒貸二次，購(gòu)銷合同等貸款資料仍由崔某某虛構(gòu)編造，吳某某只在貸款資料上簽字。2015年7月該筆280萬(wàn)元貸款逾期未歸還，給金融機(jī)構(gòu)造成了經(jīng)濟(jì)損失。案發(fā)后，該280萬(wàn)元貸款已于2016年11月29日由某某家居產(chǎn)業(yè)有限公司所擁有的資產(chǎn)抵貸歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、貸款資料、刑事判決書(shū)、歸案經(jīng)過(guò)等書(shū)證；2、陳某某、崔某某、張某某、韓某某等人的陳述；3、被告人吳某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人吳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，山西**有限公司為解決經(jīng)營(yíng)中資金困難，組織職工親友多次利用虛假合同等資料以個(gè)人名義騙取陽(yáng)泉市郊區(qū)**村信用聯(lián)社貸款并由公司使用，被告人吳某某明知貸款用途和貸款手續(xù)不真實(shí)，仍多次幫助某某公司騙取貸款，情節(jié)嚴(yán)重，系直接責(zé)任人員，其行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定。犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己罪行，是自首，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

陽(yáng)泉市郊區(qū)人民法院

檢察官：田長(zhǎng)春

檢察官助理：孫娜

2020年5月13日

附：1．被告人取保候?qū)徲谄渥∷?/span>

2．案卷材料和證據(jù)7冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份