上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕657號

被告人計(jì)維維，男，1981年**月**日生，公民身份號碼：3101051981********，漢族，大專文化，無業(yè)，住上海市長寧區(qū)**路**弄**號**室，2006年6月因賭博行為被上海市公安局長寧分局處行政拘留五天。2019年7月6日因涉嫌騙取貸款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月8日延長刑事拘留期限至三十天，2019年8月8日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。2019年9月23日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個(gè)月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人計(jì)維維涉嫌騙取貸款罪、詐騙罪，于2019年11月7日移送本院審查起訴。本院受理后，于同月9日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院經(jīng)審查，于2019年12月20日退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局浦東分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2020年1月19日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙罪犯罪事實(shí)

2017年3月，被告人計(jì)維維以謊稱自己有放貸盈利的投資途徑，并以幾次小額投資獲利的方法誘騙被害人蘇某某不斷加大投資金額，騙得被害人蘇某某錢款共計(jì)人民幣36萬余元，用于歸還個(gè)人債務(wù)等個(gè)人用途。

二、貸款詐騙罪犯罪事實(shí)

2018年3月，被告人計(jì)維維以非法占有為目的，隱瞞自己無固定收入且負(fù)擔(dān)大額債務(wù)的事實(shí)，向平安銀行股份有限公司申請貸款購買車輛后，立即將車輛變賣套現(xiàn)，騙取該銀行貸款用于償還個(gè)人債務(wù)，造成該銀行貸款損失共計(jì)人民幣74萬余元。

2019年7月6日，被告人計(jì)維維被公安機(jī)關(guān)抓獲到案。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.平安銀行股份有限公司上海瑞虹支行出具的關(guān)于計(jì)維維貸款說明，證實(shí)被告人計(jì)維維騙取該銀行貸款的事實(shí)。

2.證人徐某某、霍某某的證言以及公安機(jī)關(guān)調(diào)取的《個(gè)人擔(dān)保貸款合同》等，證實(shí)被告人計(jì)維維騙取銀行貸款的方式。

3.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的上海市虹口區(qū)人民法院民事判決書、貸款罰息表等，證實(shí)被告人計(jì)維維因未償還銀行貸款被民事起訴后判決的情況。

4.被害人蘇某某的陳述及其提供的借款明細(xì)、招商銀行戶口歷史交易明細(xì)表、上海農(nóng)商銀行交易對手信息查詢憑證、微信轉(zhuǎn)賬截屏、中國工商銀行歷史明細(xì)清單等，證實(shí)被告人計(jì)維維虛構(gòu)事實(shí)騙取其錢款的手段和金額。

5.公安機(jī)關(guān)出具的抓獲經(jīng)過，證實(shí)被告人計(jì)維維系被抓獲到案。

6.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的全國常住人口信息情況說明、在職個(gè)人賬戶信息查詢截屏、民事判決書等，證實(shí)被告人計(jì)維維的身份情況以及個(gè)人財(cái)務(wù)狀況。

7.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的行政處罰決定書等，證實(shí)被告人計(jì)維維的劣跡情況。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人計(jì)維維以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人計(jì)維維以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十三條第（五）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人計(jì)維維一人犯兩罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條，應(yīng)予數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢??察??員：??趙銳

2020年3月4日

附：

1．被告人計(jì)維維現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2．偵查卷宗五冊，案件材料一冊。

3．相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十三條??有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

......

（五）以其他方法詐騙貸款的。

第二百六十六條??詐騙公私財(cái)物,數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十九條??判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑或者無期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。

數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。