江蘇省泗陽縣人民檢察院　

起 訴 書

泗檢二部刑訴〔2019〕663號　

被告人裴某某，男，1981年**月**日生，公民身份證號碼3208251981********，漢族，初中文化，現(xiàn)住無錫市**區(qū)**鎮(zhèn)**東路**號（戶籍所在地：泗陽縣**鎮(zhèn)**實驗分場**號），工人。被告人裴某某因賭博，先后于2005年1月、2009年3月3日、2010年4月20日被泗陽縣公安局分別罰款、行政拘留十日、罰款五百元；現(xiàn)因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年12月7日被泗陽縣公安局取保候?qū)彛?019年12月6日被本院決定取保候?qū)彛?dāng)日由無錫市公安局錫山分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由泗陽縣公安局偵查終結(jié)，以被告人裴某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人裴某某有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人裴某某，聽取了被告人裴某某及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。?被告人裴某某同意本案適用普通程序?qū)徖?/span>。

經(jīng)依法審查查明：

2011年以來，被告人裴某某在中國農(nóng)業(yè)銀行等銀行申辦信用卡，后被告人裴某某使用其申辦的信用卡進行套現(xiàn)，用于放貸、消費等，經(jīng)銀行工作人員以多種方式、多次催要，均拒不還款，截至2017年8月26日，被告人裴某某在中國農(nóng)業(yè)銀行等銀行申辦的信用卡透支本金共計58205.35元?，F(xiàn)分述如下：

l.2011年2月26日，被告人裴某某在中國農(nóng)業(yè)銀行申辦一張信用卡（卡號為62283701********，額度為17000元），截至2017年8月26日，被告人裴某某使用該信用卡累計透支本金16953.11元。

2.2013年9月23日，被告人裴某某在中國建設(shè)銀行申辦一張信用卡（卡號為62596509********，額度為17000元），截至2016年3月13日，被告人裴某某使用該信用卡累計透支本金16985.56元。

3.2015年4月22日，被告人裴某某在中國工商銀行申辦一張信用卡（卡號為52885600********，額度為5000元），截至2017年5月27日，被告人裴某某使用該信用卡累計透支本金4945.78元。

4.2016年1月5日，被告人裴某某在廣發(fā)銀行開通一張信用卡（卡號為62580816********，額度為10000元），截至2016年3月9日，被告人裴某某使用該信用卡累計透支本金9990.9元。

5.2016年1月28日，被告人裴某某在上海浦東發(fā)展銀行申辦一張信用卡（卡號為49845112********，額度為10000元），截至2017年3月6日，被告人裴某某使用該信用卡累計透支本金9330元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.泗陽縣公安局出具（調(diào)取、制作）的發(fā)破案經(jīng)過及歸案情況說明、涉案銀行交易明細、涉案人員戶籍信息等書證；

2.證人唐某某、周某某等人的證言；

3.被告人裴某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控的事實。被告人裴某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人裴某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支信用卡，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人裴某某歸案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省泗陽縣人民法院

檢察員：許澤禎

2019年12月31日

附：

1.被告人裴某某現(xiàn)取保候?qū)徳谄渚幼〉兀?lián)系電話1529833****）；

2.案卷材料和證據(jù)2冊；

3.《認罪認罰具結(jié)書》1份。