陸河縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

陸河檢公刑訴〔2020〕38號(hào)

被告人彭某，男性，1987年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼4415231987********，漢族，初中文化，戶籍所在地及現(xiàn)住址均為廣東省汕尾市陸河縣水唇鎮(zhèn)吉龍村委*村*號(hào)，因涉嫌騙取貸款罪，于2019年9月17日主動(dòng)到陸河縣公安局投案自首，經(jīng)陸河縣公安局決定，同日被陸河縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有騙取貸款罪，經(jīng)陸河縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年10月24日被陸河縣公安局執(zhí)行逮捕。無(wú)刑事處罰記錄。

本案由廣東省陸河縣公安局偵查終結(jié)，以被告人彭某涉嫌騙取貸款罪，于2019年12月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害方有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人、值班律師、被害方的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本案于2020年1月21日一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年2月20日補(bǔ)查重報(bào)。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2014年3月，被告人彭某按照同案人張某某（在逃）的授意，以其自己的名義幫張某某向陸河縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社河田信用社申請(qǐng)貸款800萬(wàn)元并辦理相關(guān)貸款手續(xù)。2014年3月31日，貸款800萬(wàn)元人民幣被發(fā)放至第三方受托人鐘某某的銀行賬戶。后張某某支付了2萬(wàn)元給彭某作為好處費(fèi)。貸款到期后，彭某逾期未歸還本金730萬(wàn)元并拖欠利息。案發(fā)后，陸河縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社將該筆貸款委托廣東金融資產(chǎn)交易中心有限公司進(jìn)行掛牌轉(zhuǎn)讓，目前尚未轉(zhuǎn)讓成功。經(jīng)查，申請(qǐng)貸款材料中的《承包合同書(shū)》、《購(gòu)銷合同》、《收入證明》、房地產(chǎn)權(quán)證（房地產(chǎn)權(quán)證號(hào)：深房地字第6000587***號(hào)）等均為虛假材料。

2015年初，張某某向彭某提出讓同案人彭某煒（系彭某的弟弟，已起訴）幫其申請(qǐng)貸款，彭某表示同意，并將彭某煒的身份證提供給張某某用于辦理相關(guān)貸款手續(xù)。2015年2月2日，彭某按照張某某的授意，交代彭某煒到陸河縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社河田信用社，以彭某煒的名義幫張某某申請(qǐng)貸款780萬(wàn)元并辦理相關(guān)貸款手續(xù)。后彭某受張某某委托，拿了2萬(wàn)元給彭某煒作為好處費(fèi)。2015年2月10日，貸款780萬(wàn)元人民幣被發(fā)放至第三方受托人池某某（另案處理）的銀行賬戶。2017年5月，因貸款未按期歸還，彭某按張某某要求，帶彭某煒到張某某家中簽收了由縣聯(lián)社送達(dá)的貸款催收通知書(shū)。貸款到期后，彭某煒逾期未歸還本金780萬(wàn)元并拖欠利息。經(jīng)查，申請(qǐng)貸款材料中《承包合同書(shū)》、《購(gòu)銷合同》、《收入證明》、房地產(chǎn)權(quán)證（房地產(chǎn)權(quán)證號(hào)：深房地字第5000879***號(hào)）等均為虛假材料。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.書(shū)證；2.證人證言；3.被害人陳述；4.同案人供述；5.被告人的供述與辯解；6.勘查筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人彭某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人彭某無(wú)視國(guó)家法律，以欺騙手段取得金融機(jī)構(gòu)貸款，給金融機(jī)構(gòu)造成嚴(yán)重?fù)p失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。鑒于彭某自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，系自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。且彭某在共同犯罪中起次要、輔助作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。建議判處其1年5個(gè)月以上1年9個(gè)月以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

陸河縣人民法院　

檢察員：彭琳

2020年3月24日

附：1．被告人現(xiàn)羈押于陸河縣看守所。

2．案卷材料和證據(jù)8冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份、量刑建議書(shū)一份。