陸河縣人民檢察院

起?訴?書

陸河檢公刑訴〔2020〕38號

被告人彭某，男性，1987年*月*日出生，居民身份證號碼4415231987********，漢族，初中文化，戶籍所在地及現住址均為廣東省汕尾市陸河縣水唇鎮(zhèn)吉龍村委*村*號，因涉嫌騙取貸款罪，于2019年9月17日主動到陸河縣公安局投案自首，經陸河縣公安局決定，同日被陸河縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有騙取貸款罪，經陸河縣人民檢察院批準，于2019年10月24日被陸河縣公安局執(zhí)行逮捕。無刑事處罰記錄。

本案由廣東省陸河縣公安局偵查終結，以被告人彭某涉嫌騙取貸款罪，于2019年12月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月25日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，已告知被害方有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人、值班律師、被害方的意見，審查了全部案件材料。本案于2020年1月21日一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年2月20日補查重報。被告人同意本案適用普通程序審理。

經依法審查查明：2014年3月，被告人彭某按照同案人張某某（在逃）的授意，以其自己的名義幫張某某向陸河縣農村信用合作聯社河田信用社申請貸款800萬元并辦理相關貸款手續(xù)。2014年3月31日，貸款800萬元人民幣被發(fā)放至第三方受托人鐘某某的銀行賬戶。后張某某支付了2萬元給彭某作為好處費。貸款到期后，彭某逾期未歸還本金730萬元并拖欠利息。案發(fā)后，陸河縣農村信用合作聯社將該筆貸款委托廣東金融資產交易中心有限公司進行掛牌轉讓，目前尚未轉讓成功。經查，申請貸款材料中的《承包合同書》、《購銷合同》、《收入證明》、房地產權證（房地產權證號：深房地字第6000587***號）等均為虛假材料。

2015年初，張某某向彭某提出讓同案人彭某煒（系彭某的弟弟，已起訴）幫其申請貸款，彭某表示同意，并將彭某煒的身份證提供給張某某用于辦理相關貸款手續(xù)。2015年2月2日，彭某按照張某某的授意，交代彭某煒到陸河縣農村信用合作聯社河田信用社，以彭某煒的名義幫張某某申請貸款780萬元并辦理相關貸款手續(xù)。后彭某受張某某委托，拿了2萬元給彭某煒作為好處費。2015年2月10日，貸款780萬元人民幣被發(fā)放至第三方受托人池某某（另案處理）的銀行賬戶。2017年5月，因貸款未按期歸還，彭某按張某某要求，帶彭某煒到張某某家中簽收了由縣聯社送達的貸款催收通知書。貸款到期后，彭某煒逾期未歸還本金780萬元并拖欠利息。經查，申請貸款材料中《承包合同書》、《購銷合同》、《收入證明》、房地產權證（房地產權證號：深房地字第5000879***號）等均為虛假材料。

認定上述事實的證據如下：1.書證；2.證人證言；3.被害人陳述；4.同案人供述；5.被告人的供述與辯解；6.勘查筆錄。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人彭某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人彭某無視國家法律，以欺騙手段取得金融機構貸款，給金融機構造成嚴重損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。鑒于彭某自動投案，如實供述自己的罪行，系自首，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。且彭某在共同犯罪中起次要、輔助作用，是從犯，根據《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應當從輕或者減輕處罰。建議判處其1年5個月以上1年9個月以下有期徒刑，并處罰金。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

陸河縣人民法院　

檢察員：彭琳

2020年3月24日

附：1．被告人現羈押于陸河縣看守所。

2．案卷材料和證據8冊。

3．《認罪認罰具結書》一份、量刑建議書一份。