西寧市城東區(qū)人民檢察院

起?訴?書

東檢公訴刑訴〔2019〕390號

被告人袁某某，男，1978年**月**日出生，公民身份號碼6201021978********，漢族，高中文化程度，無職業(yè)，戶籍所在地甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)**路**號**室，現(xiàn)住甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)**路**號**室。因犯信用卡詐騙罪，于2010年7月28日被蘭州市城關(guān)區(qū)人民法院判處有期徒刑五年六個月，并處罰金五萬元，2013年12月31日被假釋，假釋考驗(yàn)期自2013年12月31日至2015年4月14日。因涉嫌騙取貸款罪、虛開發(fā)票罪、詐騙罪，于2019年1月8日被西寧市公安局刑事拘留，同年1月30日經(jīng)西寧市人民檢察院批準(zhǔn)，于當(dāng)日被西寧市公安局逮捕。

被告人唐某某，男，1981年**月**日出生，公民身份號碼6201021981********，漢族，初中文化程度，無職業(yè)，戶籍所在地甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)**村**號，現(xiàn)住甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)**村**號。因犯非法持有毒品罪，于2001年被蘭州市城關(guān)區(qū)人民法院判處拘役六個月。因涉嫌騙取貸款罪、虛開發(fā)票罪、詐騙罪，于2019年1月8日被西寧市公安局刑事拘留，同年1月30日經(jīng)西寧市人民檢察院批準(zhǔn)，于當(dāng)日被西寧市公安局逮捕。

本案由西寧市公安局偵查終結(jié)，以被告人袁某某、唐某某涉嫌騙取貸款罪、虛開發(fā)票罪、詐騙罪，于2019年4月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年4月26日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因案件疑難、復(fù)雜，退回補(bǔ)充偵查兩次（自2019年6月6日至7月5日，自2019年8月16日至9月10日），延長審查起訴期限三次（自2019年5月26日至6月9日、自2019年8月6日至8月20日、自2019年10月11日至10月25日）。

經(jīng)依法審查查明：

1、2016年6月至2017年9月，被告人袁某某、唐某某以青海**汽車銷售有限公司能夠辦理車輛分期貸款為由，接收客戶本人提供的相關(guān)工資收入證明、工資流水等材料，與客戶簽訂購車合同，制作虛假的汽車首付款收據(jù)，然后攜客戶共同前往中國銀行西寧分行騙取汽車專項(xiàng)分期業(yè)務(wù)信用卡，并將偽造的汽車銷售發(fā)票及相關(guān)手續(xù)提供給中國銀行給信用卡提額后，刷卡套現(xiàn)至青海**汽車銷售有限公司的對公賬戶。青海**汽車銷售有限公司扣除事先約定的押金及手續(xù)費(fèi)（貸款利息）后，將剩余錢款回流至原貸款客戶的借記卡。經(jīng)審查，青海**汽車銷售有限公司共計(jì)與44名客戶簽訂虛假的購車合同，騙取中國銀行西寧支行汽車專項(xiàng)分期業(yè)務(wù)貸款數(shù)額746.5萬元。截止2019年10月15日，未還清的40筆業(yè)務(wù)中已有20戶逾期，本金合計(jì)2650051.12元，已給中國銀行股份有限公司西寧分行造成實(shí)質(zhì)損失；另外20戶本金合計(jì)1613837元，預(yù)計(jì)將給該行造成損失。

2、被告人袁某某、唐某某通過他人購買虛假的機(jī)動車銷售統(tǒng)一發(fā)票共計(jì)15張，票面金額價(jià)稅合計(jì)327.44萬元，并將上述發(fā)票作為辦理中國銀行西寧分行汽車專項(xiàng)分期業(yè)務(wù)申請材料提交給中國銀行股份有限公司西寧分行。經(jīng)國家稅務(wù)總局青海省稅務(wù)局稽查局對上述發(fā)票進(jìn)行比對認(rèn)定，上述發(fā)票票面信息與實(shí)際開票信息票面不符。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：人保保險(xiǎn)單、陽光保險(xiǎn)單、順豐快遞單、大地保險(xiǎn)單、商鋪?zhàn)赓U合同、購車合同、收據(jù)、現(xiàn)金日記賬、轉(zhuǎn)賬支票、黑色筆記本；

2.書證：報(bào)案材料，商戶合作協(xié)議，被告人基本情況，到案經(jīng)過，營業(yè)執(zhí)照，接受證據(jù)清單，青海**汽車銷售有限公司pos機(jī)交易流水，青海省交警總隊(duì)車管所證明，青海**汽車銷售有限公司分期業(yè)務(wù)清單，唐某某農(nóng)業(yè)銀行卡交易明細(xì)清單，機(jī)動車銷售統(tǒng)一發(fā)票信息查詢結(jié)果復(fù)函，青海**客戶貸款金額、收取客戶保證金、手續(xù)費(fèi)明細(xì)等；

3.證人證言：證人陳某某、張某某、曾某某、朱某某等36名證人的證言；

4.被告人袁某某、唐某某的供述與辯解；

5.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：訊問光盤2張。

本院認(rèn)為，被告人袁某某、唐某某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條、第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任；被告人袁某某、唐某某通過他人購買虛假的機(jī)動車銷售統(tǒng)一發(fā)票后提交銀行使用，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二百零五條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以虛開發(fā)票罪追究其刑事責(zé)任。被告人袁某某因犯信用卡詐騙罪被判處有期徒刑以上刑罰，在前罪刑罰執(zhí)行完畢以后，在五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)對被告人袁某某、唐某某數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

????此致

西寧市城東區(qū)人民法院

檢察員：傅思宇

2019年10月24日

附：

????1.被告人袁某某、唐某某現(xiàn)羈押于西寧市第一看守所；

2.偵查卷15冊，檢察卷1冊；

3.起訴書18份，量刑建議書4份；

4.換押證2份；

5.光盤2張。

6.物證隨案移送，詳見《隨案移送贓證款物品清單》?！?/span>

與案件有關(guān)的法律法規(guī)、司法解釋及行政法規(guī)

《中華人民共和國刑法》

????第二十五條?共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第六十五條?被判處有期徒刑以上刑罰的犯罪分子，刑罰執(zhí)行完畢或者赦免以后，在五年以內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪的，是累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰，但是過失犯罪和不滿十八周歲的人犯罪的除外。

前款規(guī)定的期限，對于被假釋的犯罪分子，從假釋期滿之日起計(jì)算。

第六十七條?犯罪以后自動投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條?判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。

數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

第一百七十五條之一?以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二百零五條之一?虛開本法第二百零五條規(guī)定以外的其他發(fā)票，情節(jié)嚴(yán)重的，處二年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處二年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。