浙江省寧波市海某某人民檢察院

起???訴??書

甬海檢一部刑訴〔2020〕1026號(hào)

被告人虞某甲，曾用名虞某乙，男，1976年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302271976********，漢族，初中文化，住浙江省寧波市海某某**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因本案于2019年11月14日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月20日被依法逮捕。

被告人陳某某，男，1967年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302271967********，漢族，初中文化，住浙江省寧波市海某某**鎮(zhèn)**幢**單元**。因本案于2019年11月14日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月20日被依法逮捕。

被告人黃某某，男，1978年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302271978********，漢族，初中文化，住浙江省寧波市海某某**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年11月14日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月20日被依法逮捕。

被告人金某某，男，1972年**月**日出生，身份證號(hào)碼3326211972********，漢族，初中文化，住浙江省寧波市海某某**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年11月14日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月20日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人虞某甲、陳某某、黃某某、金某某涉嫌詐騙罪，于2020年2月19日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次。四被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年初至2017年底，馮某某（另案處理）先后在寧波市海某某天一豪景、恒隆中心以**公司（未注冊(cè)登記）名義從事放貸業(yè)務(wù)，并雇傭被告人金某某、虞路東、黃某某、陳某某等人為催收人員，由王某甲（另案處理）等人作為中介介紹借款人，假借民間借貸之名，設(shè)置套路，收取平臺(tái)管理費(fèi)、家訪費(fèi)等費(fèi)用，誘使被害人簽訂雙倍金額或高于借款金額的借款協(xié)議、借條并進(jìn)行拍照，制造虛高的資金流水，約定每周一期的還款期限，在被害人未能如期還款的情況下，由催討人員通過(guò)電話、上門言語(yǔ)威脅催討，或馮某某指使他人以兩倍或高于借款金額的借條提起訴訟等方式逼迫被害人或其近親屬支付高額利息費(fèi)、逾期費(fèi)、上門費(fèi)等名目的虛高借款金額，從中騙取被害人錢財(cái)?，F(xiàn)已查明的事實(shí)如下：

1、2016年4月至2017年5月，被害人周某甲先后五次向**公司借款共計(jì)18萬(wàn)元（單位：人民幣元，下同），扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用實(shí)際到手135770元，其中前兩次通過(guò)王某甲介紹，王某甲收取中介費(fèi)4800元，馮某某等人誘使周某甲簽下雙倍金額的借條并拍照，周某甲共計(jì)還款314670元，2018年7月馮某某退還周某甲3萬(wàn)元，故周某甲實(shí)際被騙153700元。期間，被告人陳某某、黃某某、虞某甲等人先后通過(guò)電話或上門催討迫使周某乙紅還款，其中，被告人陳某某、黃某某參與期間實(shí)際騙得27980元。被告人虞某甲參與期間實(shí)際騙得102140元。

2、2016年4月至7月，被害人彭某某先后兩次向**公司借款共計(jì)3.5萬(wàn)元，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用實(shí)際到手26600元，馮某某誘使其簽下雙倍金額的借條，制造虛高的資金流水，以在其他平臺(tái)有借款為由肆意認(rèn)定違約，要求彭某某提早還款，彭某某共計(jì)還款37354元，實(shí)際被騙10754元。期間，馮某某、被告人金某某等人向彭某某催討，清償后馮某某強(qiáng)迫彭某某下跪認(rèn)錯(cuò)。

3、2017年2月至2017年5月，被害人徐某甲先后三次向**公司借款共計(jì)13萬(wàn)元，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用實(shí)際到手85900元，馮某某等人誘使徐某甲簽下雙倍金額的借條并拍照，徐某甲共計(jì)還款105080元，實(shí)際被騙19180元。期間，馮某某指使被告人虞某甲電話聯(lián)系徐某甲到**公司并進(jìn)行催討，指使呂姬某某（另案處理）用虛高借條提起虛假訴訟。

4、2016年4月，被害人應(yīng)某某向**公司借款2萬(wàn)元，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用實(shí)際到手16000元，馮某某誘使應(yīng)某某簽下雙倍金額借條，應(yīng)某某逾期還款后，被告人陳某某、黃某某上門催討，應(yīng)某某共計(jì)還款32650元，實(shí)際被騙16650元。

5、2016年6月，被害人唐某某向**公司借款3萬(wàn)元，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用實(shí)際到手22320元，馮某某誘使唐某某簽下雙倍金額借條，唐某某逾期還款后，被告人陳某某、黃某某上門催討并言語(yǔ)威脅，唐某某共計(jì)還款46040元，實(shí)際被騙23720元。

6、2017年3月至5月，被害人周某丙多次向**公司借款共計(jì)5.5萬(wàn)元，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用實(shí)際到手39590元，馮某某誘使周某丙簽下雙倍金額借條，周某丙逾期還款后，被告人虞某甲上門催討，周某丙共計(jì)還款25660元。

7、2016年3月，被害人張某某向**公司借款2萬(wàn)，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用實(shí)際到手17000元，馮某某誘使張某某簽下高于借款金額的借條，張某某逾期還款后，被告人陳某某、黃某某、金某某上門催討，張某某共計(jì)還款6294元。

綜上，被告人虞某甲詐騙既遂金額共計(jì)121320元，被告人陳某某、黃某某詐騙既遂金額共計(jì)68350元，犯嫌疑人金某某詐騙既遂金額為10754元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：常住人口信息、到案經(jīng)過(guò)、銀行卡和微信及支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、起訴狀、借條、借款協(xié)議、情況說(shuō)明等；

2、證人證言：證人包某某、周某丁、周某戊、沈某某、王某乙等的證言；

3、被害人周某甲、彭某某、張某某、徐某甲、應(yīng)某某、周某丙、唐某某的陳述；

4、被告人虞某甲、陳某某、黃某某、金某某的供述與辯解、同案參與人馮某某、王某甲、顏某某的供述與辯解；

5、辨認(rèn)筆錄；

6、電子數(shù)據(jù)：光盤一張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人虞某甲、陳某某、黃某某、金某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人虞某甲、陳某某、黃某某、金某某以非法占有為目的，伙同他人虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，采用套路貸的形式騙取他人財(cái)物，其中虞某甲數(shù)額巨大，陳某某、黃某某、金某某數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。四被告人均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可依法從寬處理。四被告人在共同犯罪中起次要、輔助作用，系從犯，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。建議對(duì)被告人虞某甲判處有期徒刑二年四個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)五千元，對(duì)被告人陳某某判處有期徒刑一年四個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)二千元，對(duì)被告人黃某某判處有期徒刑一年四個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)二千元，對(duì)被告人金某某既判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金人民幣二千元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此??致

寧波市海某某人民法院

?????????????????????????????????檢??察??官???康?丹

???????????????????????????????????2020年6月17日

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附：

1、被告人虞某甲、陳某某、黃某某、金某某現(xiàn)羈押于寧波市海某某看守所；

2、隨案移送案卷六冊(cè)；

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》四份。