浙江省縉云縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

縉檢刑訴〔2020〕980號(hào)

被告人虞某甲，男，1987年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3325261987********，漢族，中專文化程度，現(xiàn)住浙江省縉云縣**街道**村**號(hào)。曾因違規(guī)燃放煙花爆竹于2017年2月6日被縉云縣公安局處以責(zé)令停止燃放并處罰款100元的行政處罰。因本案，于2020年8月17日被縉云縣公安局刑事拘留,經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年9月22日被執(zhí)行逮捕。

本案由縉云縣公安局偵查終結(jié)，以被告人虞某甲詐騙罪，于2020年11月18日移送本院審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度的相關(guān)規(guī)定，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

????經(jīng)依法審查查明：

????1.2016?年7?月1?日，被害人徐某某向虞某乙（已判）借款20000?元，虞某乙在扣除首期利息后實(shí)際給付現(xiàn)金18000?元，并要求徐某某簽訂借款本金23000?元的虛增借條、約定月息2%，由蔡某某、丁某某做擔(dān)保人。借款后，徐某某通過(guò)被告人虞某甲的支付寶歸還共計(jì)8900?元。同年11?月9?日，虞某乙隱瞞徐某某已歸還部分錢(qián)款的事實(shí)向縉云縣人民法院提起民事訴訟，要求歸還本金23000?元及利息1530?元。同年12?月12?日，縉云縣人民法院判決徐某某應(yīng)歸還虞某乙本金23000?元、利息1530?元。后徐某某經(jīng)法院強(qiáng)制執(zhí)行1967.03?元。被告人虞某甲因此參與詐騙既遂8900?元，未遂6530?元。

2.2016年10月16日，被害人黃某甲向被告人虞某甲借款10000元，虞某甲在扣除家訪費(fèi)、介紹費(fèi)后實(shí)際給付現(xiàn)金8500元，并要求黃某甲簽署借款本金15000元的虛增借條、約定月息1.8%，由黃某乙做擔(dān)保人。借款后，黃某甲通過(guò)虞某甲的微信歸還共計(jì)9350元。2017年3月2日，虞某甲以虛高的借條向縉云縣人民法院提起民事訴訟要求歸還借款剩余本金5650元、違約金1500元及利息。同年3月29日，縉云縣人民法院判決黃某甲應(yīng)歸還虞某甲剩余本金5650元及利息。被告人虞某甲因此詐騙既遂850元，未遂7150元。

3.2016?年下半年，被害人陳某某、樊某某向被告人虞某甲借款5000?元，虞某甲扣除利息、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際給付現(xiàn)金4000?元。借貸期間，虞某乙（已判）提供其支付寶賬號(hào)幫助虞某甲收取陳某某歸還的錢(qián)款共計(jì)2684元。后陳某某、樊某某又向虞某甲借款10000?元，虞某甲扣除相關(guān)費(fèi)用及前筆借款未清償部分之后，實(shí)際給付現(xiàn)金7700?元，并要求陳某某簽訂將兩筆借款合并后借款本金為15000?元、月息1.8%的虛增借條，由樊某某做擔(dān)保人。該次借貸期間，虞某乙又提供其支付寶、微信賬號(hào)幫助虞某甲收取陳某某、樊某某歸還的錢(qián)款共計(jì)4500?元。2017?年8?月22?日，虞某甲隱瞞已經(jīng)收到部分還款的事實(shí)向縉云縣人民法院提起訴訟，要求陳某某歸還借款本金15000?元、利息1800?元。被告人虞某甲因此詐騙既遂7184?元，未遂5100?元。

4.2017年8月25日，被害人傅某某向被告人虞某甲借款20000元，虞某甲在扣除利息費(fèi)后實(shí)際給付現(xiàn)金17000元，并要求傅某某簽署借款本金40000元的虛增借條、約定月息2%。借款后，傅某某通過(guò)虞某甲的微信、支付寶等方式歸還共計(jì)8000元。2018年1月8日，虞某甲隱瞞已經(jīng)收到部分還款的事實(shí)并以虛高的借條向縉云縣人民法院提起民事訴訟要求歸還借款本金40000元、違約金4000元及利息。同年4月27日，縉云縣人民法院判決被害人傅某某應(yīng)歸還虞某甲本金40000元及利息。后傅某某經(jīng)法院強(qiáng)制執(zhí)行51438.86元。被告人虞某甲因此詐騙既遂42438.86元。

5.2017年9月26日，被害人姚某甲向被告人虞某甲借款3000元，虞某甲在扣除審核費(fèi)后實(shí)際給付現(xiàn)金2450元，并要求姚某甲簽署借款本金6000元的虛增借條、約定月息1.8%。同年10月13日，虞某甲以虛高的借條向縉云縣人民法院提起民事訴訟要求歸還借款本金6000元、違約金600元及利息。同年11月13日，縉云縣人民法院判決姚某甲應(yīng)歸還虞某甲本金6000元及利息。后姚某乙現(xiàn)金還給虞某甲4000元。被告人虞某甲因此詐騙既遂1550元，詐騙未遂2600元。

綜上，被告人虞某甲詐騙既遂60922.86元，未遂21380元。

????認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

????1.銀行交易流水、民事訴狀、借條、收條、民事判決書(shū)、結(jié)案通知書(shū)、執(zhí)行裁定書(shū)、執(zhí)行案件結(jié)案登記表、支付寶及微信信息、違法犯罪記錄查詢證明、行政處罰決定書(shū)、歸案經(jīng)過(guò)、認(rèn)罪認(rèn)罰材料、戶籍資料等書(shū)證；

2.證人姚某乙的證言；

3.被害人徐某某、黃某甲、陳某某、傅某某、姚某甲的陳述；

4.被告人虞某甲的供述和辯解；

5.電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人虞某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)均沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人虞某甲以非法占有為目的，假借民間借貸之名，通過(guò)虛增借款金額、隱匿還款事實(shí)等方式設(shè)置“套路”，形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟形式非法占有他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人虞某甲在第1起犯罪事實(shí)中起次要、輔助作用，系從犯，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人虞某甲歸案后如實(shí)供述自己的罪行，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰；自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

????此致

縉云縣人民法院

??????????????????????????????檢??察??官：陳縉華?

??????????????????????????????檢察官助理：趙瓏凱

2020年12月18日

?????????????????????????????????????????????（院印）??

附件：

被告人虞某甲現(xiàn)羈押于縉云縣看守所。