上海市黃浦區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬黃檢金融刑訴〔2020〕55號

被告人虞某某，男，1983年**月**日出生，公民身份號碼：3101041983********，漢族，大學(xué)文化，系**投資管理（上海）有限公司黃浦分公司**，戶籍在上海市徐匯區(qū)**路**弄**號**室，現(xiàn)住上海市靜安區(qū)**路**弄**號**室。

被告人周某甲，女，1964年**月**日出生，公民身份號碼：3101091964********，漢族，高中文化，系**投資管理（上海）有限公司黃浦分公司**，戶籍在上海市虹口區(qū)**路**號**室，現(xiàn)住上海市寶山區(qū)**路**弄**號**室。

被告人吳某甲，女，1981年**月**日出生，公民身份號碼：3101071981********，漢族，高中文化，系**投資管理（上海）有限公司黃浦分公司**，戶籍在上海市普陀區(qū)**路**弄**號**室，現(xiàn)住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室。

被告人虞某某、周某甲、吳某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月17日由上海市公安局黃浦分局刑事拘留，同月20日延長刑事拘留期限至30天，同年8月23日經(jīng)本院批準，同日由上海市公安局黃浦分局執(zhí)行逮捕。2019年10月21日經(jīng)上海市人民檢察院第二分院批準延長偵查羈押期限一個月，同年11月14日經(jīng)上海市人民檢察院批準延長偵查羈押期限二個月。

本案由上海市公安局黃浦分局偵查終結(jié)，以被告人虞某某、周某甲、吳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月17日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年1月20日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年2月17日、4月16日二次退回上海市公安局黃浦分局補充偵查，上海市公安局黃浦分局于2020年3月16日、5月15日補充偵查完畢移送起訴。被告人均同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

**投資管理（上海）有限公司（以下簡稱：**總公司）于2013年11月11日注冊成立，法定代表人王某甲，住所地在本市楊浦區(qū)**路**號**室，登記經(jīng)營范圍不包含金融業(yè)務(wù)，其后在本市多地設(shè)立分部對外開展業(yè)務(wù)。

2014年1月**總公司租賃本市**路**號**廣場**、**室作為黃浦分部的辦公場所對外經(jīng)營，2015年5月19日正式注冊為**投資管理（上海）有限公司黃浦分公司（以下簡稱：**黃浦分公司），登記經(jīng)營范圍不包含金融業(yè)務(wù)。

**黃浦分公司通過招募業(yè)務(wù)員，采用撥打電話、發(fā)放傳單、舉辦酒會、組織旅游等方式，公開宣傳公司以債權(quán)轉(zhuǎn)讓名義發(fā)售的理財產(chǎn)品，設(shè)定1個月至24個月等不同的投資期限，承諾5%至17.2%不等的固定年化收益率和到期還本付息的收益回報，以**總公司名義與投資人簽訂《會員出借咨詢服務(wù)協(xié)議》、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓與受讓協(xié)議》等格式合同，吸引社會公眾以存款方式進行投資，所得投資款統(tǒng)一進入**總公司指定賬戶，歸**總公司控制使用。

被告人虞某某于2014年3月入職**黃浦分公司，先后擔任**、**、**，后于2014年底成為***黃浦分公司**，全面管理分公司日常經(jīng)營，采用上述手法為**總公司非法吸收公眾存款。經(jīng)審計，2014年3月至2018年8月任職期間，被告人虞某某及其下屬業(yè)務(wù)團隊，對外銷售理財產(chǎn)品募集資金累計人民幣5.2億余元（以下幣種均為人民幣），未兌付本金2億余元。

被告人周某甲于2014年10月入職**黃浦分公司擔任**，后于2018年7月成為**黃浦分公司**，協(xié)助虞某某管理分公司日常經(jīng)營，采用上述手法為**總公司非法吸收公眾存款。經(jīng)審計，2014年10月至2018年8月任職期間，被告人周某甲及其下屬業(yè)務(wù)團隊，對外銷售理財產(chǎn)品募集資金累計1.9億余元，未兌付本金7700余萬元。

被告人吳某甲于2014年11月入職**黃浦分公司擔任**，后于2015年6月成為**黃浦分公司**，采用上述手法為**總公司非法吸收公眾存款。經(jīng)審計，2014年11月至2018年8月任職期間，被告人吳某甲及其下屬業(yè)務(wù)團隊，對外銷售理財產(chǎn)品募集資金累計1.2億余元，未兌付本金4800余萬元。

經(jīng)偵查，公安人員于2019年7月17日上午，分別在被告人虞某某、周某甲、吳某甲的居住地將其抓獲歸案。到案后，三名被告人均如實供述上述犯罪事實，被告人吳某甲的家屬為其退繳違法所得341244元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.被告人虞某某、周某甲、吳某甲的多次供述證實，其在**黃浦分公司任職期間，通過本人或者帶領(lǐng)下屬業(yè)務(wù)團隊，向社會不特定公眾宣傳公司的理財產(chǎn)品，以還本付息的收益回報，吸引社會公眾向公司存款的事實。

2.證人王某甲、王某乙、周某乙等**總公司人員的證言、工商登記資料、房屋租賃合同、上海市人民檢察院第二分院起訴書等證據(jù)證實，**黃浦分公司負責(zé)為**總公司募集資金，通過聘用的業(yè)務(wù)員向社會不特定公眾非法吸收存款，以及所募集的資金歸**總公司控制使用的事實。

3.證人胡某某、王某丙、阮某某、宋某某等**黃浦分公司員工的證言、員工名冊等證據(jù)證實，三名被告人帶領(lǐng)下屬業(yè)務(wù)團隊在為公司非法吸收公眾存款過程中的地位和作用。

4.證人王某丁、吳某乙、陳某某、董某某、金某某等多名投資人的證言及其提供的《會員出借咨詢服務(wù)協(xié)議》、付款憑證、廣告宣傳單等證據(jù)證實，三名被告人及其下屬業(yè)務(wù)團隊采用公開宣傳方式，以還本付息的收益回報，吸引社會公眾以存款方式進行投資的事實。

5.公安機關(guān)調(diào)取的**總公司銷售數(shù)據(jù)、富友支付交易明細等電子數(shù)據(jù)、上海復(fù)興明方會計師事務(wù)所有限公司出具的會計鑒定意見書等證據(jù)證實，三名被告人及其下屬業(yè)務(wù)團隊為公司非法吸收公眾存款的金額、資金走向等情況。

6.公安機關(guān)出具的辦案說明、工作記錄、扣押決定書、扣押清單等證據(jù)證實，三名被告人的到案及退贓情況。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。三名被告人對指控的犯罪事實和證據(jù)均沒有異議，其中被告人周某甲自愿認罪認罰。

本院認為，被告人虞某某、周某甲、吳某甲作為公司的其他直接責(zé)任人員，為公司非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某甲認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。本案系共同犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款。各被告人在共同犯罪中起次要作用，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條，系從犯，應(yīng)當從輕或者減輕處罰。被告人虞某某、周某甲、吳某甲到案后均如實供述了犯罪事實，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市黃浦區(qū)人民法院

檢??察??官：王文濤

檢察官助理：徐曉云

2020年6月12日

附件：

1.被告人虞某某、周某甲、吳某甲現(xiàn)均羈押于上海市黃浦區(qū)看守所

2.案卷材料和證據(jù)十五冊、光盤二張

3.司法鑒定意見書一冊、附件光盤一張

4.《認罪認罰具結(jié)書》一份

5.《適用簡易程序建議書》一份

6.《量刑建議書》二份

7.《隨案移送贓證款物品清單》一份

8.相關(guān)法律條文

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二十五條第一款??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應(yīng)當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條第三款??犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百七十六條　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。