白山市渾江區(qū)人民檢察院

起 訴 書

渾檢刑檢刑訴〔2017〕113號(hào)

被告人薛某某，女，1970年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：2206031970********，漢族，初中文化，系吉林省白山市農(nóng)村信用聯(lián)社明鑫信用社信貸員，戶籍所在地：吉林省白山市江源區(qū)，現(xiàn)住白山市渾江區(qū)**街**小區(qū)。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2015年10月13日被白山市公安局取保候?qū)?，因涉嫌犯違法發(fā)生貸款罪于2016年10月13日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由吉林省白山市公安局偵查終結(jié)，以被告人薛某某涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪，于2016年10月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人、被害人依法享有的某某某權(quán)利，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取被害人某某某代理人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2016年11月24日、2017年2月4兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2016年12月21日、2017年3月27日補(bǔ)充偵查完畢重新移送審查起訴。本院于2016年11月8日、2017年1月20日、2017年4月19日決定延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

被告人薛某某在白山市渾江區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社河口信用社（現(xiàn)明鑫信用社）任信貸員期間，違反國(guó)家貸款規(guī)定以趙某、于某、王某某等16人作為頂名貸款人，發(fā)放金額為1471萬(wàn)元的貸款，貸款實(shí)際用款人是白山市晟誠(chéng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司，該筆貸款現(xiàn)已給白山市渾江區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社造成1413余萬(wàn)元的損失。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

（一）書證：

1.案件來(lái)源、到案經(jīng)過(guò)、受案登記表、薛某某被傳喚到公安機(jī)關(guān)的詳細(xì)經(jīng)過(guò)；

2.常住人口數(shù)據(jù)查詢?cè)敿?xì)信息；

3.授權(quán)委托書及控告書；

4.吉林省白山市渾江區(qū)人民法院刑事判決書；

5.關(guān)于孟某甲貸款時(shí)間陳述書；

6.晟誠(chéng)房地產(chǎn)貸款明細(xì)；

7.吉林省農(nóng)村信用社個(gè)人授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理暫行規(guī)定、吉林省農(nóng)村信用社個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款管理暫行辦法、吉林省農(nóng)村信用社個(gè)人貸款業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)控制辦法；

8.吉林農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于印發(fā)《吉林省農(nóng)村信用社小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）的通知》；

9.吉林銀行貸款合同及相關(guān)資料；

10.證明；

11.關(guān)于晟誠(chéng)貸款情況的說(shuō)明；

12.貸款調(diào)查報(bào)告（16份）；

13.貸款檔案；

（二）證人孟某甲、孟某乙、李某某、王某甲、王某乙、楊某某、徐某某、周某某、唐某某、吳某某、仉某某、趙某、尹某甲、劉某某、尹某乙、王某丙、韋某某、劉某某、王某戊、孟某丙證、孫某甲、仉某某、李某乙、王某己、范某某、孫某乙、韓某某、秦某某證言；

（三）犯罪嫌疑人薛某某供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人薛某某作為信貸員沒(méi)有嚴(yán)格履行貸前調(diào)查，貸后檢查的職責(zé)，并在發(fā)放貸款的過(guò)程中弄虛作假，違法發(fā)放貸款1471萬(wàn)元，造成經(jīng)濟(jì)損失1431余萬(wàn)元，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條之規(guī)定，事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事某某某法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

白山市渾江區(qū)人民法院

檢 察 員： 李彥慶

2017年5月12日

附：

1.被告人現(xiàn)候?qū)徲诰幼〉兀?/span>

2.案卷材料和證據(jù)壹拾陸冊(cè)，貸款調(diào)查報(bào)告叁拾貳頁(yè)。