察右前旗人民檢察院

起?訴?書(shū)

前檢公訴刑訴〔2020〕38號(hào)

被告人薛某某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1526011987********，漢族，中專文化程度，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)烏蘭察布市集寧區(qū)**路**號(hào)**戶，捕前住烏蘭察布市集寧區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室，個(gè)體,2019年9月29日因貸款詐騙罪被察右前旗公安局刑事拘留，2019年11月1日我院以騙取貸款罪批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)羈押于四子王旗看守所。

被告人張某甲，男，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1526241989********，漢族，中專文化程度，戶籍所在地：內(nèi)蒙古自治區(qū)烏蘭察布市卓資縣**鎮(zhèn)**街**號(hào)，現(xiàn)住址：烏蘭察布市卓資縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室。2019年12月30日因騙取貸款罪被察右前旗公安局刑事拘留，2020年1月16日我院以騙取貸款罪批準(zhǔn)逮捕，2020年4月1日被我院取保候?qū)彙?/span>

被告人朱某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1526271989********，漢族，高中文化程度，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)烏蘭察布市興和縣**鎮(zhèn)**自然村，現(xiàn)住址：烏蘭察布市集寧區(qū)**鄉(xiāng)**村。2019年12月27日因騙取貸款罪被察右前旗公安局刑事拘留，2020年1月16日我院以騙取貸款罪批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)羈押于察右前旗看守所。

被告人孫某甲，男，1994年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1526301994********，漢族，中專文化程度，戶籍所在地：內(nèi)蒙古自治區(qū)烏蘭察布市察哈爾右翼前旗**鎮(zhèn)**村**戶，現(xiàn)住址：察右前旗**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室。于2019年12月31日因騙取貸款罪被察右前旗公安局刑事拘留，2020年1月16日我院以騙取貸款罪批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)羈押于察右前旗看守所。

本案由察右前旗公安局偵查終結(jié)，以被告人薛某某、張某甲、朱某某、孫某甲涉嫌騙取貸款罪分別于2020年1月2日、1月22日向本院移送審查起訴。在受理該案后，我院已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

本案在審查起訴期間因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2020年2月17日至2020年3月17日，2020年4月17日至2020年5月17日）；因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限兩次（自2020年2月3日至2020年2月17日、自2020年6月17日至2020年7月1日）。

經(jīng)依法審查查明：

2018年至2019年間，被告人薛某某經(jīng)朋友介紹認(rèn)識(shí)了原察右前旗**銀行**分理處席某某，自稱在烏蘭察布市電業(yè)局上班，為從中賺取好處費(fèi)與使用部分貸款，薛某某先后找人偽造兩枚印有“內(nèi)蒙古電力（集團(tuán)）有限責(zé)任公司烏蘭察布市電業(yè)局”、“烏蘭察布市電業(yè)局人力資源處”企業(yè)公章伙同張某甲、朱某某、孫某甲以偽造工資證明、工資流水、房產(chǎn)證明等手段為17名貸款人共計(jì)騙取察右前旗**銀行貸款人民幣460萬(wàn)元（其中張某甲通過(guò)薛某某為自己以及介紹其他五名貸款人共計(jì)騙取察右前旗**銀行貸款153萬(wàn)元，朱某某通過(guò)薛某某為自己以及介紹其他四名貸款人共計(jì)騙取察右前旗**銀行貸款140萬(wàn)元，孫某甲通過(guò)薛某某為自己以及介紹其他三名貸款人共計(jì)騙取察右前旗**銀行貸款100萬(wàn)元），具體的犯罪事實(shí)如下：

1.2019年7月23日，經(jīng)孫某甲介紹，薛某某伙同孫某甲由薛某某提供虛假的蓋有烏蘭察布市電業(yè)局人力資源處印章的工資證明與工資流水，由孫某甲提供虛假的房產(chǎn)證明，薛某某、孫某甲為貸款人胡某甲向察右前旗**銀行申請(qǐng)貸款25萬(wàn)元（貸款期限:2019年7月23日-2022年7月20日），其中薛某某使用16.3萬(wàn)元貸款，剩余貸款胡某甲個(gè)人使用，此筆薛某某收取胡某甲好處費(fèi)7000元，孫某甲收取好處費(fèi)2000元。

2.2018年9月7日，經(jīng)孫某甲介紹，薛某某伙同孫某甲、張某甲由薛某某提供虛假的蓋有烏蘭察布市電業(yè)局人力資源處印章的工資證明與工資流水，由孫某甲、張某甲提供虛假的房產(chǎn)證明，薛某某、孫某甲為張某甲向察右前旗**銀行申請(qǐng)貸款20萬(wàn)元（貸款期限:2018年9月5日-2021年9月3日），其中張某甲使用20萬(wàn)元貸款，此筆孫某甲和薛某某收取張某甲4萬(wàn)元好處費(fèi)。

3.2018年11月2日，經(jīng)孫某甲介紹，薛某某伙同孫某甲、朱某某由薛某某提供虛假的蓋有烏蘭察布市電業(yè)局人力資源處印章的工資證明與工資流水，由孫某甲、朱某某提供虛假的房產(chǎn)證明，薛某某、孫某甲為朱某某向察右前旗**銀行申請(qǐng)貸款20萬(wàn)元（貸款期限:?2018年10月31日-2021年10月30日），其中薛某某使用10萬(wàn)元貸款，剩余貸款朱某某個(gè)人使用，此筆孫某甲和薛某某收取朱某某部分好處費(fèi)。

4.2018年12月6日，經(jīng)孫某甲介紹，薛某某提供虛假的蓋有烏蘭察布市電業(yè)局人力資源處印章的工資證明與工資流水，由郭某某提供虛假的房產(chǎn)證明，薛某某為郭某某向察右前旗**銀行申請(qǐng)貸款27萬(wàn)元（貸款期限:?2018年12月5日-2021年12月4日），其中薛某某使用23萬(wàn)元貸款，剩余貸款郭某某個(gè)人使用。?

5.2019年4月3日，經(jīng)郭某某介紹，薛某某提供虛假的蓋有烏蘭察布市電業(yè)局人力資源處印章的工資證明與工資流水，由劉某某提供虛假的房產(chǎn)證明，薛某某為劉某某向察右前旗**銀行申請(qǐng)貸款30萬(wàn)元（貸款期限:?2019年4月3日-2022年4月1日），其中薛某某使用20萬(wàn)元貸款，剩余貸款劉某某個(gè)人使用，此筆薛某某收取2.5萬(wàn)元好處費(fèi)，郭某某收取0.5萬(wàn)元好處費(fèi)用。

6.2019年9月25日，經(jīng)朱某某介紹，薛某某提供虛假的蓋有烏蘭察布市電業(yè)局人力資源處印章的工資證明與工資流水，由朱某某、袁某某提供虛假的房產(chǎn)證明，薛某某、朱某某為袁某某向察右前旗**銀行申請(qǐng)貸款30萬(wàn)元（貸款期限:?2019年9月25日-2022年9月24日），其中薛某某使用20萬(wàn)元貸款，剩余貸款袁某某個(gè)人使用，此筆朱某某收取好處費(fèi)0.5萬(wàn)元，薛某某收取好處費(fèi)2萬(wàn)元。

7.2019年4月10日，經(jīng)朱某某介紹，薛某某提供虛假的蓋有烏蘭察布市電業(yè)局人力資源處印章的工資證明與工資流水，由朱某某、靳某某提供虛假的房產(chǎn)證明，薛某某、朱某某為靳某某向察右前旗**銀行申請(qǐng)貸款30萬(wàn)元（貸款期限:?2019年4月10日-2022年4月10日），其中薛某某使用15萬(wàn)元貸款，剩余貸款靳某某個(gè)人使用，此筆朱某某收取0.5-1萬(wàn)元好處費(fèi)，薛某某收取好處費(fèi)2萬(wàn)元。

8.2019年4月23日，經(jīng)朱某某介紹，薛某某提供虛假的蓋有烏蘭察布市電業(yè)局人力資源處印章的工資證明與工資流水，由朱某某、陳某某提供虛假的房產(chǎn)證明，薛某某、朱某某為陳某某向察右前旗**銀行申請(qǐng)貸款30萬(wàn)元（貸款期限:?2019年4月23日-2022年4月22日），其中薛某某使用15萬(wàn)元貸款，剩余貸款陳某某個(gè)人使用，此筆朱某某收取好處費(fèi)1萬(wàn)元，薛某某收取好處費(fèi)3萬(wàn)元。

9.2019年7月9日，經(jīng)朱某某介紹，薛某某提供虛假的蓋有烏蘭察布市電業(yè)局人力資源處印章的工資證明與工資流水，由朱某某、姚某某提供虛假的房產(chǎn)證明，薛某某、朱某某為姚某某向察右前旗**銀行申請(qǐng)貸款30萬(wàn)元（貸款期限:?2019年7月9日-2022年7月8日），其中薛某某使用10萬(wàn)元貸款，剩余貸款姚某某個(gè)人使用，此筆薛某某與朱某某收取姚某某部分好處費(fèi)。

?10.2019年1月23日，經(jīng)張某甲介紹，薛某某提供虛假的蓋有烏蘭察布市電業(yè)局人力資源處印章的工資證明與工資流水，由張某甲、泰某某提供虛假的房產(chǎn)證明，薛某某、張某甲為泰某某向察右前旗**銀行申請(qǐng)貸款25萬(wàn)元（貸款期限:2019年1月23日-2022年1月22日），其中薛某某使用15萬(wàn)元貸款，剩余貸款泰某某個(gè)人使用，此筆薛某某與張某甲收取泰某某部分好處費(fèi)。

11.2019年3月21日，經(jīng)張某甲介紹，薛某某提供虛假的蓋有烏蘭察布市電業(yè)局人力資源處印章的工資證明與工資流水，由張某甲、高某某提供虛假的房產(chǎn)證明，薛某某、張某甲為高某某向察右前旗**銀行申請(qǐng)貸款30萬(wàn)元（貸款期限:?2019年3月21日-2022年3月20日），其中薛某某使用23.75萬(wàn)元貸款，剩余貸款高某某個(gè)人使用，此筆薛某某收取高某某1.25萬(wàn)元好處費(fèi)。

12.2019年6月10日，經(jīng)張某甲介紹，薛某某提供虛假的蓋有烏蘭察布市電業(yè)局人力資源處印章的工資證明與工資流水，由張某甲、王某某提供虛假的房產(chǎn)證明，薛某某、張某甲為王某某向察右前旗**銀行申請(qǐng)貸款30萬(wàn)元（貸款期限:?2019年6月10日-2022年6月9日），其中薛某某使用20萬(wàn)元貸款，剩余貸款王某某個(gè)人使用，此筆薛某某與張某甲共收取王某某2.5萬(wàn)元好處費(fèi)。

13.2019年7月3日，經(jīng)張某甲介紹，薛某某提供虛假的蓋有烏蘭察布市電業(yè)局人力資源處印章的工資證明與工資流水，由張某甲、李某甲提供虛假的房產(chǎn)證明，薛某某、張某甲為李某甲向察右前旗**銀行申請(qǐng)貸款20萬(wàn)元（貸款期限:?2019年7月3日-2022年7月2日），其中李某甲個(gè)人使用20萬(wàn)元貸款，張某甲收取李某甲好處費(fèi)5萬(wàn)元。

14.2019年2月28日，經(jīng)張某甲介紹，薛某某提供虛假的蓋有烏蘭察布市電業(yè)局人力資源處印章的工資證明與工資流水，由張某甲、孫某乙提供虛假的房產(chǎn)證明，薛某某、張某甲為孫某乙向察右前旗**銀行申請(qǐng)貸款28萬(wàn)元（貸款期限:?2019年2月28日-2022年2月27日），其中薛某某使用18萬(wàn)元貸款，剩余貸款孫某乙個(gè)人使用，此筆薛某某與張某甲收取孫某乙部分好處費(fèi)。

15.2018年4月28日，薛某某提供虛假的蓋有烏蘭察布市電業(yè)局人力資源處印章的工資證明與工資流水，由孫某丙提供房產(chǎn)證明，薛某某為孫某丙向察右前旗**銀行申請(qǐng)貸款20萬(wàn)元（貸款期限:?2019年4月28日-2021年4月20日），其中孫某丙個(gè)人使用20萬(wàn)元貸款，薛某某收取孫某丙1萬(wàn)元好處費(fèi)。

16.2018年7月4日，經(jīng)孫某丙介紹，薛某某提供虛假的蓋有烏蘭察布市電業(yè)局人力資源處印章的工資證明與工資流水，由李某乙提供房產(chǎn)證明，薛某某為李某乙向察右前旗**銀行申請(qǐng)貸款30萬(wàn)元（貸款期限:?2018年7月4日-2021年7月3日），其中李某乙使用25萬(wàn)元貸款，薛某某使用5萬(wàn)元貸款。

17.2018年6月5日，薛某某提供虛假的蓋有烏蘭察布市電業(yè)局人力資源處印章的工資證明與工資流水，由孫某甲提供房產(chǎn)證明，薛某某為孫某甲向察右前旗**銀行申請(qǐng)貸款35萬(wàn)元（貸款期限:?2018年6月5日-2021年6月1日），其中薛某某使用20萬(wàn)元貸款，剩余貸款孫某甲個(gè)人使用。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證類證據(jù)：報(bào)案材料、受案登記表、立案決定書(shū)、拘留證、逮捕證等文書(shū)；

2.證人證言：證人席某某、張某乙、趙某某、胡某乙等20人的證言；

3.被告人供述與辯解：被告人薛某某、張某甲、朱某某、孫某甲的供述與辯解；

4.鑒定意見(jiàn)：內(nèi)蒙古自治區(qū)公安廳物證鑒定中心出具的內(nèi)公物證鑒字【2019】647號(hào)鑒定書(shū)；

5.視聽(tīng)資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人薛某某、張某甲、朱某某、孫某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

被告人薛某某伙同張某甲、朱某某、孫某甲采用偽造的工資證明、工資流水、房產(chǎn)證明等手段騙取察右前旗**銀行貸款，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究上述四名被告人刑事責(zé)任，被告人薛某某、張某甲、朱某某、孫某甲共同犯罪部分，系共犯。被告人孫某甲曾因故意犯罪被判處刑罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條規(guī)定，系累犯。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

察右前旗人民法院　

檢察官：張瑩瑩

檢察官助理：張金

2020年7月1日

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附：

1.被告人薛某某現(xiàn)羈押于四子王旗看守所，被告人朱某某、孫某甲現(xiàn)羈押于察右前旗看守所；

2.被告人張某甲于2020年4月1日被取保候?qū)?，張某甲電話?850474****??保證人電話：1384844****；

3.案卷十二冊(cè)；

4.換押證三份；

5.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)四份。