浙江省磐安縣人民檢察院

起?訴?書

磐檢一部刑訴〔2020〕1043號(hào)

被告人蔡美珊，女，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303281992********，漢族，文化程度高中，住浙江省文成縣**鎮(zhèn)**村，因本案于2019年9月9日被磐安縣公安局刑事拘留，同年10月9日被磐安縣公安局取保候?qū)彛?/span>?2020年10月10日經(jīng)我院決定被再次取保候?qū)?，同?0月29日經(jīng)我院決定被依法執(zhí)行逮捕。

本案由磐安縣公安局偵查終結(jié)，以被告人蔡美珊涉嫌詐騙罪，于2020年10月10日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年10月10日已告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。?

經(jīng)依法審查查明：

2017年11月，陳某甲（另案處理）注冊(cè)成立西安****金融信息服務(wù)有限公司，陸續(xù)招募被告人蔡美珊、徐某某、陳某乙、方某某（均另案處理）等人擔(dān)任審核部、會(huì)計(jì)部人員，招募陳某丙、涂某某（均另案處理）等人為放款財(cái)務(wù)人員，設(shè)置“套路”，以網(wǎng)絡(luò)“借貸”之名騙取他人財(cái)產(chǎn)，并通過外包北京****投資控股有限公司陳某丁、雷某某（均另案處理）等人負(fù)責(zé)對(duì)“逾期”未還款人員強(qiáng)行索債。2018年8月陳某甲成立杭州**信息科技服務(wù)有限公司，與林某某等人合作開發(fā)“趣消費(fèi)”等ＡＰＰ用于網(wǎng)上放貸，同時(shí)利用技術(shù)權(quán)限將ＡＰＰ內(nèi)的客戶信息轉(zhuǎn)移給線下財(cái)務(wù)人員用于非法放貸，并招募原**公司徐某某、陳某乙、蔡美珊、方某某、陳某戊、陳某己等人成立客服部、審核部、會(huì)計(jì)部，繼續(xù)實(shí)施套路放貸。2017年11月至2019年，逐步形成以陳某甲為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，該犯罪集團(tuán)通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等渠道獲取“客戶資源”，審核部成員以需要審核身份真實(shí)性為由，騙取被害人提供手機(jī)通訊錄、直系親屬電話等為后續(xù)催收做準(zhǔn)備，經(jīng)審核人員審核以后將被害人推送給財(cái)務(wù)人員，財(cái)務(wù)人員以“七天貸”形式放款，通過“收取30%周利息”、“展期”、“提額降息”、“互推”、“收取高額逾期費(fèi)”、“催收”等手段不斷壘高被害人債務(wù)，致使被害人債臺(tái)高筑。當(dāng)被害人無法歸還時(shí)，將被害人個(gè)人信息發(fā)送給外包催收公司，采用不間斷撥打電話催討、威脅、發(fā)送短信騷擾、制作、傳播侮辱性照片等方式進(jìn)行滋擾、威脅，以催討債務(wù)。以陳某甲為首的犯罪集團(tuán)各成員之間分工明確，配合嚴(yán)密，先后對(duì)萬余名被害人實(shí)施套路放貸，造成眾多被害人正常生活秩序、家庭受到影響，為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響。

被告人蔡美珊于2017年11月進(jìn)入**公司，2018年8月進(jìn)入斗牛公司，其明知該公司從事非法“七天貸”違法犯罪活動(dòng)，仍積極參與。一、2017年11月至2018年1月，被告人蔡美珊作為**公司客服審核，將客戶推送給陳某丙、涂某某等放款財(cái)務(wù)，領(lǐng)取固定工資，共計(jì)8000余元。2018年8月至2018年11月，被告人蔡美珊在杭州**公司擔(dān)任審核，后升為審核主管，負(fù)責(zé)審核“趣消費(fèi)”等APP內(nèi)的客戶信息，并將APP內(nèi)客戶信息推送給線下各放款財(cái)務(wù)，每月收取固定工資，共計(jì)2.6萬余元。2017年11月至2018年1月、2018年8月至2018年11月期間，被告人蔡美珊涉案金額817萬余元，從中獲取收入3.4萬元。二、2018年3月至5月期間，被告人蔡美珊投資入股并操作放款“便捷貸”財(cái)務(wù)線（其中陳某甲占50%，吳某某占24%，蔡美珊占14%，陳某某占股12%）。期間“便捷貸”財(cái)務(wù)線所涉詐騙數(shù)額84萬余元，蔡美珊共從中獲得分紅11.2萬元。

2019年9月9日，被告人蔡美珊主動(dòng)向磐安縣公安局投案，案發(fā)后退出非法獲利12萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：銀行交易明細(xì)、接受證據(jù)材料清單等；

2.證人證言：證人徐某某、陳某乙等人的證言；

3.被害人陳述：被害人王某某等人的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人蔡美珊的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄等；?

本院認(rèn)為，被告人蔡美珊以非法占有為目的，伙同他人，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人蔡美珊自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

磐安縣人民法院

檢察官：陳海飛

2020年11月10日

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附件：

1.被告人蔡美珊現(xiàn)羈押于東陽市看守所；

2.隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份。

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