浙江省衢州市衢江區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

衢檢二部刑訴〔2020〕297號(hào)　

被告人蔡某某，曾用名蔡雙英，女性，xxxx年xx月xx日出生，身份證號(hào)碼3308021960********，漢族，高中文化，戶籍所在地及住址浙江省衢州市柯城區(qū)松園北區(qū)**幢**單元**室。因涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月29日被衢州市公安局衢江分局依法逮捕。

本案由衢州市公安局衢江分局偵查終結(jié)，以被告人蔡某某涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，于2019年11月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，本院分別于2020年1月10日、3月25日二次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)分別于2020年2月10日、4月24日退查重報(bào)；本院分別于2019年12月27日、2020年3月11日二次延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

（一）非法吸收公眾存款的犯罪事實(shí)

2000年至2011年期間，被告人蔡某某與丈夫封慶華（已判決）共同投資經(jīng)營位于衢州市衢江區(qū)的衢州豐華木業(yè)有限公司、衢州豐華電子有限公司和衢州市豐華裝飾材料有限公司（以下統(tǒng)稱“衢州豐華公司”）。2008年12月至2011年7月期間，蔡某某、封慶華，以“衢州豐華公司”經(jīng)營需要資金周轉(zhuǎn)及銀行轉(zhuǎn)貸等事由，承諾支付高于銀行貸款利率的高額利息，以個(gè)人或者“衢州豐華公司”的名義，出具借條或簽訂借款合同，先后向姜某某、徐某某、嚴(yán)某某等30余名社會(huì)公眾吸收資金共計(jì)人民幣8000余萬元（以下幣種均為人民幣）。上述資金主要用于歸還前期借款及利息，少部分用于“衢州豐華公司”的實(shí)際經(jīng)營，現(xiàn)尚有6000余萬元未歸還。具體犯罪事實(shí)如下：

1.2008年12月至2011年1月，經(jīng)被告人蔡某某的姐姐蔡某某介紹，蔡某某及封慶華向姜某某借款285萬元，約定月息2分至2.5分，案發(fā)前已支付利息80萬余元。

2.2009年3月至2011年7月，被告人蔡某某及封慶華向徐某甲借款1297萬元，約定月息4分至5分，案發(fā)前已歸還本金650萬元，支付利息300余萬元。

3.2011年1月至2月，經(jīng)葉某某介紹，被告人蔡某某及封慶華向陳某甲借款200萬元，約定月息2.5分，案發(fā)前已支付利息19.4萬元。

4.2009年11月至2010年6月，被告人蔡某某及封慶華向程某某借款330萬元，約定月息2分，案發(fā)前已歸還本金80萬元，支付利息50余萬元。

5.2009年至2011年，被告人蔡某某及封慶華向王某甲借款70萬元，約定月息3分，案發(fā)前已支付利息17萬余元。

6.2010年2月至2011年6月，被告人蔡某某及封慶華向柴某甲借款157萬元，約定月息2分至2.5分。

7.2010年2月至10月，被告人蔡某某及封慶華向王某乙借款32萬元，約定月息2分至2.5分，案發(fā)前已支付利息7萬余元。

8.2010年初至8月，經(jīng)柴才清介紹，被告人蔡某某及封慶華向柴某乙借款40萬元，約定月息2.5分，案發(fā)前已支付利息10萬余元。

9.2010年3月，經(jīng)林某某介紹，被告人蔡某某及封慶華向徐某乙借款50萬元，約定月息3分，案發(fā)前已支付利息2萬余元。

10.2010年7月，被告人蔡某某向陳某乙借款40萬元，約定月息3分至4分。

11.2010年8月至2011年1月，被告人蔡某某及封慶華向毛某甲借款190萬元，約定月息1分至1.5分，案發(fā)前已歸還本金150萬元。

12.2010年8月至9月，被告人蔡某某及封慶華向王某丙義借款400萬元，約定月息2.5分，案發(fā)前已支付利息40萬元。

13.2010年11月，經(jīng)葉某某介紹，被告人蔡某某及封慶華向劉某某借款300萬元，約定月息3至3.5分，案發(fā)前已歸還本金200萬元，支付利息45萬元。

14.2010年11月，被告人蔡某某及封慶華向陳某丙借款300萬元。

15.2010年11月至2011年7月，被告人蔡某某及封慶華向葉某某借款661.83萬元，約定月息2.5分，案發(fā)前已歸還本金252.21萬元。

16.2010年12月至2011年1月，經(jīng)林某甲介紹，被告人蔡某某及封慶華向衢州市柯城區(qū)的林某乙借款45萬元，約定月息2.5分至3分，案發(fā)前已支付利息6萬余元。

17.2010年12月至2011年2月，經(jīng)陳某丁介紹，被告人蔡某某及封慶華向蔣某某借款500萬元，約定月息2分，案發(fā)前已歸還本金255萬元，支付利息70萬余元。

18.2011年1月至6月，被告人蔡某某及封慶華向李某某借款410萬元，約定月息3分。

19.2011年2月，被告人蔡某某及封慶華向徐某丙借款500萬元，約定月息4.5分。

20.2011年3月，被告人蔡某某及封慶華向徐某丁借款200萬元，約定月息2.7分。

21.2011年3月至5月，經(jīng)葉某某介紹，被告人蔡某某及封慶華向周某甲借款670萬元，約定月息2.5分，案發(fā)前已支付利息100萬余元。

22.2011年4月至6月，被告人蔡某某及封慶華向嚴(yán)某某借款900萬元，約定月息3分，案發(fā)前已歸還88萬元。另蔡某某及封慶華向黃某某借款的100萬元，由嚴(yán)某某代為償還。??

23.2011年5月，經(jīng)毛某乙介紹，被告人蔡某某及封慶華向毛某丙借款250萬元，約定月息4分，案發(fā)前已歸還20萬元。

24.2011年5月，被告人蔡某某及封慶華向余某某借款200萬元，案發(fā)前已支付利息31.8萬元。

25.2011年5月，經(jīng)鄭某甲介紹，被告人蔡某某及封慶華向陳某戊借款100萬元，約定月息6分，案發(fā)前已支付利息6萬元。

26.2011年5月，經(jīng)毛某乙介紹，被告人蔡某某、封慶華向鄭某乙借款300萬元，約定月息5分，案發(fā)前已支付利息30萬元。

27.2011年5月，經(jīng)徐某丁介紹，被告人蔡某某及封慶華向姜某某借款100萬元，約定月息4分，案發(fā)前已支付利息0.5萬元。

28.2011年5月，經(jīng)吳某某介紹，被告人蔡某某及封慶華向柴某丙借款200萬元，約定月息4分。

29.2011年5月，被告人蔡某某及封慶華向錢某某款25萬元，約定月息3分。

30.2011年6月，被告人蔡某某及封慶華向曾某某借款25萬元，約定月息2.5分，案發(fā)前已支付利息1.25萬元。

（二）集資詐騙的犯罪事實(shí)

2011年7月起，被告人蔡某某伙同封慶華在明知無能力償還高息借款的情況下，虛構(gòu)“衢州豐華公司”經(jīng)營狀況良好，需短期周轉(zhuǎn)資金的借款事由，承諾支付高息，騙取借款人信任，向徐某戊、張某某、林某乙、徐某丁共非法集資420萬元，用于還債和支付高息等，現(xiàn)尚有406.6萬元無法歸還。

1.2011年7月，經(jīng)徐某丁介紹，被告人蔡某某及封慶華向徐某戊借款50萬元，約定借款期限一個(gè)月，月息3分至4分，案發(fā)前已支付利息1.4萬元。

2.2011年7月，經(jīng)徐某丁介紹，被告人蔡某某及封慶華分兩次向張某某借款170萬元，約定月息4分。

3.2011年7月，被告人蔡某某及封慶華向江山市的林某乙、徐某丁、張某某共借款200萬元，約定借款期限二個(gè)月，月息6分，案發(fā)前已支付利息12萬元。

2011年8月，被告人蔡某某外出并中斷聯(lián)系。2019年9月27日，蔡某某在河南省許昌市魏都區(qū)毓秀路平安巷被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。2020年5月22日，本院告知蔡某某認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度及其法律后果，蔡某某在辯護(hù)律師在場(chǎng)情況下，自愿簽署《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、公司工商登記、北京銀行貸款材料、刑事審判筆錄、刑事判決書及裁定書、轉(zhuǎn)賬憑證、銀行流水單、豐華木業(yè)等三家公司有關(guān)情況匯報(bào)、審計(jì)報(bào)告、借據(jù)、借款協(xié)議、收條、欠條、戶籍證明、情況說明、歸案經(jīng)過等；

2.證人證言：葉某某、姜某某、馬某某、封某某、陳某戊、胡某某、潘某甲、潘某乙、周某乙等的證言；

3.被害人陳述：葉某某、嚴(yán)某某、徐某戊、徐某丁等的陳述；

4.被告人蔡某某的供述與辯解；

5.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人蔡某某違反國家金融管理法律規(guī)定，伙同他人向社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大；以非法占有為目的，伙同他人，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已分別觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第一百九十二條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)分別以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，蔡某某一人犯數(shù)罪，歸案后如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，應(yīng)分別適用《中華人民共和國刑法》第二十五條、第六十九條、第六十七條第三款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

衢州市衢江區(qū)人民法院

檢察員：陶姍姍

2020年5月22日

附：1.被告人蔡某某現(xiàn)羈押于衢州市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)見電子卷宗，內(nèi)附《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。