上海市徐某某人民檢察院

起?訴?書

滬徐檢金融刑訴〔2020〕1327號

被告人蔡某某，男，1990年**月**日生，公民身份號碼4451211990********，漢族，初中文化，無固定職業(yè)，戶籍在廣東省汕頭市金平區(qū)**街道**路**號**座**，住陜西省西安市未央?yún)^(qū)**路**號樓**單元**室。2020年3月23日因涉嫌信用卡詐騙罪被上海市公安局徐匯分局刑事拘留，同月24日由該局指定居所監(jiān)視居住，同年4月15日經(jīng)本院批準由該局執(zhí)行逮捕，同年6月9日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準延長偵查羈押期限一個月。

被告人趙某某，男，1973年**月**日生，公民身份號碼2103041973********，漢族，高中文化，無固定職業(yè)，戶籍在遼寧省鞍山市**路**棟**單元**層**號，住陜西省西安市未央?yún)^(qū)**路**號樓**單元**室。2020年3月23日因涉嫌信用卡詐騙罪被上海市公安局徐匯分局刑事拘留，同月24日由該局指定居所監(jiān)視居住，同年4月15日經(jīng)本院批準由該局執(zhí)行逮捕，同年6月9日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準延長偵查羈押期限一個月。

本案由上海市公安局徐匯分局偵查終結，以被告人蔡某某、趙某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年7月14日向本院移送起訴。本院受理后，于同月15日已告知各被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，同月17日函告各被害單位有權委托訴訟代理人，依法訊問了各被告人，聽取了各被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。2020年8月5日上海市人民檢察院第一分院指定由本院管轄。本院于2020年8月14日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年9月14日補充偵查完畢移送起訴。各被告人同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2019年4月至2020年3月，被告人蔡某某、趙某某與何某某（另案處理）等人結伙，在全國各地制作、使用偽造的信用卡，實施信用卡詐騙活動。其中，何某某等人負責提供信用卡信息，蔡某某利用從蹇某某、馮某某（均另案處理）等處購買的他人相關身份證明資料，向深圳**技術有限公司、**支付股份有限公司申請開設商戶、辦理“POS機”，并購買空白磁條卡以及其他作案設備等，趙某某負責將信用卡詐騙所得錢款取現(xiàn)。

經(jīng)統(tǒng)計，被告人蔡某某參與成功實施的信用卡詐騙金額不低于人民幣72萬元（以下幣種皆同），未成功的金額不低于19萬元；被告人趙某某參與成功實施的信用卡詐騙金額不低于68萬元，未成功的金額不低于18萬元。其中，2019年4月中旬，在廣西壯族自治區(qū)桂林市，蔡某某、趙某某與他人結伙，成功實施的信用卡詐騙金額為184661元，未成功的金額為168473元。2019年12月，在陜西省西安市，蔡某某與何某某等人結伙，成功實施的信用卡詐騙金額為47783.33元。2020年1月7日至11日，在湖北省武漢市、孝感市，蔡某某、趙某某與何某某等人結伙，成功實施的信用卡詐騙金額為434522元。2020年1月20日，在廣西壯族自治區(qū)桂林市，蔡某某與他人結伙實施信用卡詐騙，未成功的金額為9989元。2020年3月23日，在廣東省揭陽市，蔡某某、趙某某與何某某等人結伙，成功實施的信用卡詐騙金額為61200.07元，未成功的金額為14574.93元。

2018年，被告人蔡某某通過互聯(lián)網(wǎng)下載等手段非法獲取財產信息、身份信息、通訊信息等各類公民個人信息。經(jīng)鑒定去重，上述公民個人信息的數(shù)量不低于3萬條，其中公民個人財產信息的數(shù)量不低于5000條。

2020年3月23日，被告人蔡某某、趙某某被公安民警抓獲，到案后均如實供述了自己的基本犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.證人蹇某某、馮某某、何某某、蔣某某、徐某某、范某某等的證言，搜查筆錄，涉案商戶交易明細與開戶資料、商戶信息、情況說明、**銀行信用卡中心情況說明、銀行卡照片、信用卡交易明細、調賬憑證、非本人交易附加說明、爭議交易聲明、協(xié)助凍結財產通知書、協(xié)助查詢財產通知書、借記卡開卡業(yè)務申請書、產品資料查詢、信用卡信息資料查詢、銀行交易明細、調取證據(jù)通知書、調取證據(jù)清單、監(jiān)控截圖、工作情況、搜查證、扣押清單等物證、書證，司法會計鑒定意見書、司法鑒定意見書等鑒定意見，證明被告人蔡某某、趙某某與他人結伙實施信用卡詐騙的事實。

2.司法鑒定意見書，情況說明、扣押清單等書證，證明被告人蔡某某非法獲取公民個人信息的事實。

3.受案登記表、抓獲經(jīng)過、辦案說明、工作情況、情況說明，證明本案案發(fā)經(jīng)過及各被告人到案過程。

4.被告人蔡某某、趙某某的供述，各被告人均對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人蔡某某、趙某某均對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人蔡某某、趙某某與他人結伙，利用信用卡信息資料，制作、使用偽造的信用卡，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（一）項、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其共同犯罪的刑事責任。被告人蔡某某以其他方法非法獲取公民個人信息，情節(jié)特別嚴重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百五十三條之一第一款、第三款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以侵犯公民個人信息罪追究其刑事責任。被告人蔡某某、趙某某均認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人蔡某某在共同犯罪中起主要作用，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第四款的規(guī)定，是主犯，應當按照其所參與的全部犯罪處罰。被告人趙某某在共同犯罪中起次要作用，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應當減輕處罰。被告人蔡某某、趙某某均如實供述自己的罪行，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人蔡某某在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條第一款、第三款的規(guī)定，應予數(shù)罪并罰。建議對被告人蔡某某以信用卡詐騙罪判處有期徒刑十年六個月，剝奪政治權利三年，并處罰金人民幣十五萬元，以侵犯公民個人信息罪判處有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣一萬元，并予數(shù)罪并罰；對被告人趙某某判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣五萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市徐某某人民法院

檢??察??官：李??琪

檢察官助理：姜俊鵬

2020年10月14日

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附：

1.被告人蔡某某、趙某某現(xiàn)均羈押于上海市徐某某看守所。

2.案卷材料和證據(jù)九冊。

3.《適用簡易程序建議書》一份。

4.《認罪認罰具結書》二份。

5.《聽取律師意見書》二份。

6.隨案移送贓證物品清單二份。

7.相關法律條文。?

附：相關法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二十五條第一款?共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十六條?組織、領導犯罪集團進行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

……

對于第三款規(guī)定以外的主犯，應當按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第二十七條?在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條第三款?犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條??判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應當在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。

……

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

第一百九十六條第一款?有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；

……

第二百五十三條之一?違反國家有關規(guī)定，向他人出售或者提供公民個人信息，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;情節(jié)特別嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

……

竊取或者以其他方法非法獲取公民個人信息的，依照第一款的規(guī)定處罰。

……

《中華人民共和國刑事訴訟法》

????第十五條?犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條?人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。