上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕364號(hào)

被告人蔡某某，男，1965年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3102301965********，漢族，初中文化，系上海**公司**，住上海市崇明區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，2019年9月17日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年9月20日延長刑事拘留期限至三十天，同年10月24日經(jīng)本院以妨害信用卡管理罪批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人蔡某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月24日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年3月，被告人蔡某某未征得被害人劉某某同意，使用其名下的浦發(fā)銀行信用卡（卡號(hào)49845112********）申請萬用金人民幣169,000元?dú)w個(gè)人使用。

2018年7月，被告人蔡某某以各種理由借用被害人劉某某的身份證，在被害人劉某某不知情的情況下使用其身份證，先后在交通銀行、工商銀行申領(lǐng)信用卡（卡號(hào)分別為52016901********，625247********）兩張，后使用上述信用卡多次消費(fèi)、取現(xiàn)，至案發(fā)，尚有本金人民幣31,224.58元未歸還。

2019年9月17日，被告人蔡某某被公安機(jī)關(guān)抓獲到案。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.?被告人蔡某某供述，被害人劉某某陳述，證人孫某某、歐某某、趙某某證言，上海國際商品拍賣有限公司出具的查詢說明、發(fā)卡銀行提供的信用卡申領(lǐng)和激活相關(guān)材料、交易明細(xì)、電話錄音，證實(shí)被告人蔡某某實(shí)施信用卡詐騙行為的經(jīng)過及金額。

2.?上海市公安局浦東分局經(jīng)偵支隊(duì)出具的案發(fā)經(jīng)過，證實(shí)被告人蔡某某系抓獲到案。

3.?上海市公安局浦東分局經(jīng)偵支隊(duì)調(diào)取的戶籍資料，證實(shí)被告人蔡某某的身份情況。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人蔡某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，且冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（一）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官：逄政

檢察官助理：謝夕燕

2020年1月20日

附：

1.被告人蔡某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所（番號(hào)：**）。

2.案卷材料二冊。

3.贓物隨案移送。

4.錄音光盤一張。

5.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條??有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊罪盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)等材料。