龍海市人民檢察院

起?訴?書

龍檢二部刑訴〔2020〕13號

被告人蔡某甲，男，1976年**月**日出生，居民身份證號碼3506811976********，漢族，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地福建省龍海市**鎮(zhèn)**村**號，住址**。因涉嫌騙取貸款罪，于2020年1月15日被龍海市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由龍海市公安局偵查終結(jié)，以被告人蔡某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年6月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽取了值班律師的意見，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2015年3月，被告人蔡某甲以經(jīng)營建材需要資金為由，向金融機(jī)構(gòu)申請貸款200萬元，偽造以被告人蔡某甲為需方，蔡某乙為供方的虛假產(chǎn)品購銷合同一份；并偽造土地轉(zhuǎn)讓協(xié)議書八份，以提高借款人、擔(dān)保人的財產(chǎn)資質(zhì)。后被告人蔡某甲使用上述虛假的產(chǎn)品購銷合同、土地轉(zhuǎn)讓協(xié)議書等材料向該金融機(jī)構(gòu)申請貸款，并于2015年3月14日取得貸款人民幣200萬元用于償還個人債務(wù)，該筆貸款于2016年3月13日到期。案發(fā)后，被告人蔡某甲歸還貸款本金人民幣20萬元，尚有貸款人民幣1787511.52元及利息未歸還。

被告人蔡某甲于2020年1月15日到龍海市公安局投案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、人員基本信息等書證；2.證人蔡某乙、蔡某丙、蔡某丁等人的證言；3.被告人蔡某甲的供述和辯解；4.產(chǎn)品購銷合同、土地轉(zhuǎn)讓協(xié)議書等書證。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人蔡某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)均沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人蔡某甲使用虛假的產(chǎn)品購銷合同和土地轉(zhuǎn)讓協(xié)議書，虛構(gòu)產(chǎn)品購銷事實、貸款用途，以欺騙手段騙取金融機(jī)構(gòu)貸款人民幣200萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。案發(fā)后，被告人蔡某甲能自動投案，如實供述自己的犯罪事實，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕處罰。建議判處被告人蔡某甲有期徒刑六個月至八個月，并處罰金；適用簡易程序?qū)徖?。根?jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

龍海市人民法院

檢察員：王衍松

檢察官助理：龍小華

2020年6月23日

附：

1.被告人蔡某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谄浼抑校?lián)系方式：蔡某甲1835960****）。

2.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份；

3、案卷材料和證據(jù)1冊共219頁。

【附相關(guān)法律法規(guī)】

《中華人民共和國刑法》

第一百七十五條之一以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
　　單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的,人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議,并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。