福建省石獅市人民檢察院

起 訴 書

獅檢六部刑訴〔2020〕16號

被告人蔡某甲，男，1984年**月**日出生，公民身份號碼3505811984********，漢族，初中文化，務工，出生地與戶籍所在地均為福建省石獅市，現(xiàn)住石獅市**鎮(zhèn)**區(qū)**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年3月17日被石獅市公安局刑事拘留，2019年3月18日變更為取保候審，2020年1月14日經本院決定取保候審。

本案由石獅市公安局偵查終結，以被告人蔡某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，于同日已告知被害單位有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年2月8日延長審查起訴期限15日。本院于2020年2月21日退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年3月16日補充偵查完畢移送起訴。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2013年7月，被告人蔡某甲向**銀行股份有限公司泉州分行石獅支行申辦一張信用卡并透支使用，至2016年12月5日共透支本金人民幣66078.65元，超過規(guī)定期限并經發(fā)卡銀行兩次催收超過3個月仍不歸還，且逃避銀行催收。

被告人蔡某甲于2019年3月17日在石獅市**路**號樓下被公安人員抓獲。2019年3月18日，被告人蔡某甲還款人民幣93000元，還清所有透支本金、利息及滯納金，并取得發(fā)卡銀行諒解。

認定上述事實的證據如下：

1.書證：抓獲經過、戶籍證明、諒解書等；

2.證人證言：證人林某某、蔡某乙的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人蔡某甲的供述和辯解。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人蔡某甲對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人蔡某甲以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支銀行信用卡人民幣66078.65元，數(shù)額較大，經發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人蔡某甲認罪認罰，依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人蔡某甲到案后如實供述自己的罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人蔡某甲拘役二個月，并處罰金人民幣二萬元，可以適用緩刑。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，建議本案適用簡易程序，請依法判處。

此致

石獅市人民法院

檢察官蘇雯雯

2020年4月15日

附：

1.被告人蔡某甲現(xiàn)取保候審于福建省石獅市**鎮(zhèn)**區(qū)**號（聯(lián)系電話：1585978****、1586093****）

2.案卷材料和證據三冊

3.《認罪認罰具結書》一份

本案適用的法律條款：

1.《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用給他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

第六十七條　犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

2.《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條 犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處罰。

第一百七十六條 人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。