浙江省瑞安市人民檢察院

起?訴?書

瑞檢刑訴〔2020〕11628號

被告人蔡某甲，女，1990年**月**日出生，公民身份號碼3303811990********，漢族，大專文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省瑞安市**街道**大廈**幢**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月11日被瑞安市公安局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被瑞安市公安局逮捕。

被告人林恩典，男，1985年**月**日出生，公民身份號碼3303811985********，漢族，大學(xué)文化程度，經(jīng)商，戶籍所在地浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**巷**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月11日被瑞安市公安局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被瑞安市公安局逮捕。

被告人胡某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號碼3303811987********，漢族，高中文化程度，經(jīng)商，戶籍所在地浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**路**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月20日被瑞安市公安局刑事拘留，同年12月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被瑞安市公安局逮捕。

本案由瑞安市公安局偵查終結(jié)，以被告人蔡某甲、林恩典、胡某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于同年3月20日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回補(bǔ)充偵查一次（自2020年4月30日至5月29日）；因案情重大、復(fù)雜延長審查起訴期限二次（自2020年4月19日至5月3日、2020年6月30日至7月14日）。

經(jīng)依法審查查明：

2018年12月份以來，潘某甲、周某甲、徐某甲、陳某甲、戴某甲、徐某乙、吳某甲、李某甲等人（均另案處理）利用福鼎*甲網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、貴州**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、福鼎*乙網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等名義在溫州市甌海區(qū)**街道**工業(yè)區(qū)**縫紉機(jī)旁邊陳某甲家廠房二樓、瑞安市**鎮(zhèn)**村**號**幢**單元**室等地經(jīng)營“手到錢來”、“至上錢包”、“小幸運(yùn)”、“小清新”等APP借貸平臺。上述平臺以“低息、無抵押、快速放款”等虛假廣告吸引被害人，通過事先獲取借款人通訊錄、通話記錄、虛增債務(wù)等明顯不利于借款人的方式，要求借款人償還“虛高”借款，并肆意以手續(xù)費(fèi)、逾期費(fèi)、續(xù)期費(fèi)等各種名義騙取借款人錢款。在借款人無力償還的情況下，進(jìn)而通過言語威脅、電話轟炸、爆通訊錄騷擾親友等手段討債?！笆值藉X來”APP騙取金額為人民幣5079354.16元；“至上錢包”騙取金額為人民幣37553586.18元；“小幸運(yùn)”騙取金額為人民幣36873039.29元；“小清新”騙取金額為人民幣988950元。期間，被告人蔡某甲、林恩典、胡某某先后分別參與經(jīng)營上述APP借貸平臺，被告人蔡某甲和其丈夫徐某丙共同投資“至上錢包”人民幣30萬元、投資“小幸運(yùn)”人民幣70萬元、投資“小清新”人民幣30萬元，并擔(dān)任“小幸運(yùn)”、“小清新”客服，負(fù)責(zé)到期提醒；被告人林恩典分別投資“至上錢包”人民幣60萬元、投資“小幸運(yùn)”人民幣60萬元、投資“小清新”人民幣100萬元；被告人胡某某分別投資“小幸運(yùn)”人民幣150萬元，投資“小清新”人民幣100萬元。?

2019年9月10日，被告人林恩典、蔡某甲被公安人員抓獲；

同年12月20日，被告人胡某某到公安機(jī)關(guān)投案。

公安機(jī)關(guān)從被告人林恩典處查封車輛一輛、房產(chǎn)一處；從被告人蔡某甲處查封房產(chǎn)一處。

案發(fā)后，被告人胡某某的妻子徐某丁退出人民幣10萬元，被告人蔡某甲的家屬徐某丙退出人民幣16萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：查封決定書、查封清單、照片、筆記本、開戶許可證、營業(yè)執(zhí)照、綜合支付協(xié)議、支付服務(wù)協(xié)議、交易記錄、審計(jì)報(bào)告、到案經(jīng)過、扣押決定書、扣押清單、暫扣款票據(jù)、人口信息等；

2.證人證言：證人戴某甲、周某甲、徐某乙、陳某甲、吳某甲、潘某甲、徐某甲、李某甲、袁某某、陳某乙、李某乙、徐某丁、吳某乙、周某乙、徐某戊、徐某己、舒某某、吳某丙、陳某丙、周某丙、虞某甲、吳某丁、虞某乙、李某丙、管某甲、徐某庚、管某乙、曹某甲、黃某甲、潘某乙、徐某丙、陳某丁、管某丙、李某丁、蔡某乙、徐某辛、余某甲、王某甲、鄭某甲、黃某乙、金某某、朱某甲、楊某家、劉某甲、張某甲、薛某某、鄭某乙等人的證言；

3.被害人陳述：被害人徐某壬、應(yīng)某某、姜某某、余某乙、張某乙、傅某某、王某乙、徐某葵、鄭某丙、連某某、朱某乙、包某某、趙某某、馬某某、徐某子、朱某丙、劉某乙、戴某乙、鄭某丙、陸某某、虞某丙、王某丙、朱某丁、葉某甲、何某甲、陳某戊、何某乙、李某戊、王某丁、王某戊、楊某乙、周某丁、周某戊、沈某某、鄭某丁、鄭某戊、郭某甲、張某乙、梁某某、戚某某、繆某某、葉某乙、朱某戊、郭某乙、程某某、劉某丙、沙某某、陳某己、鄧某某、竇某某、朱某己、邢某某、莫某某、徐某丑、蔣某某、錢某某等人的陳述；

4.被告人的供述和辯解：被告人蔡某甲、胡某某、林恩典的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄、電子物證檢查筆錄；

6.電子數(shù)據(jù)、視聽資料：微信聊天記錄、短信、備忘錄等。?

本院認(rèn)為，被告人蔡某甲、林恩典、胡某某以非法占有為目的，結(jié)伙騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人蔡某甲、林恩典、胡某某在共同犯罪中起次要或者輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰；被告人胡某某能自動投案，并如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以減輕處罰。被告人蔡某甲、林恩典能如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

瑞安市人民法院

檢?察?官?傅蝶蝶

??2020年7月14日

附件：1.被告人胡某某、林恩典、蔡某甲現(xiàn)羈押于瑞安市看守所。

??????2.卷宗十一冊。