福建省霞浦縣人民檢察院　

起?訴?書

霞檢刑訴〔2020〕228號(hào)　

被告人蔡某某，男，1954年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3522251954********，漢族，小學(xué)文化，務(wù)工，住霞浦縣**鄉(xiāng)**號(hào)，戶籍在霞浦縣**街道**路**幢。因賭博于2016年5月26日被霞浦縣公安局罰款人民幣500元，因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年4月14日被霞浦縣公安局取保候?qū)?，同?月16日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由霞浦縣公安局偵查終結(jié)，以被告人蔡某某涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年7月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年12月至2016年8月間，被告人蔡某某在其住所霞浦縣**街道**路**室非法組織民間“互助會(huì)”四場，吸納李某某、溫某某、付某某、鄭某某、洪某某、蘭某某、吳某某、莊某某等人參會(huì)，非法吸收社會(huì)公眾存款。2016年9月，被告人蔡某某組織的“互助會(huì)”倒會(huì),?造成部分參會(huì)人員經(jīng)濟(jì)損失。經(jīng)福建德潤會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，被告人蔡某某共吸收社會(huì)公眾存款人民幣2624000元，造成部分參會(huì)人員直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣252292元。

2020年3月13日，被告人蔡某某賠償上述參會(huì)人員經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)人民幣81401元，取得上述參會(huì)人員的諒解。同年4月14日，被告人蔡某某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.霞浦縣公安局出具的抓獲經(jīng)過、違法犯罪情況查詢登記表、互助會(huì)單、非法組織標(biāo)會(huì)參會(huì)人員個(gè)人情況清單表、霞浦縣不動(dòng)產(chǎn)登記信息、銀行查詢清單、被告人戶籍證明等書證；2.證人李某某、溫某某、付某某、鄭某某、洪某某、蘭某某、吳某某、莊某某證言；3.被告人蔡某某供述和辯解；4.福建德潤會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人蔡某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人蔡某某違反國家金融管理規(guī)定，以民間“互助會(huì)”名義，非法吸收社會(huì)公眾存款人民幣2624000元，數(shù)額巨大，并造成部分參會(huì)人員經(jīng)濟(jì)損失達(dá)人民幣252292元，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。案發(fā)后，被告人蔡某某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，到案后如實(shí)供述自己的罪行，系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省霞浦縣人民法院

檢察官?黃燕玉

2020年8月4日

附件：1.被告人蔡某某現(xiàn)取保候?qū)徲谙计挚h**鄉(xiāng)**村**號(hào)。

2.案卷貳冊(cè)、《適用簡易程序建議書》壹份、《量刑建議書》壹份。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書》、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》各壹份。

相關(guān)法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》?

第二條第（十）項(xiàng)??實(shí)施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：

（十）利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的；

第三條?非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：

（一）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的；

（二）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的；

（三）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的；

（四）造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。

具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”：

（一）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬元以上的；

（二）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象500人以上的；

（三）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬元以上的；

（四）造成特別惡劣社會(huì)影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。

非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計(jì)算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。