浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鹿檢三部刑訴〔2020〕360號(hào)

被告人蔡某某，男，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303261988********，漢族，大學(xué)?？莆幕潭?，經(jīng)商，戶籍所在地浙江省平陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**村。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月8日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年12月12日經(jīng)本院決定，于2019年12月13日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人蔡某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年2月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2020年3月12日至4月8日、2020年5月8日至6月8日）；因案情復(fù)雜延長(zhǎng)審查起訴期限一次（自2020年7月9日至7月23日）。

經(jīng)依法審查查明：

2017年至2019年間，被告人蔡某某未經(jīng)中國(guó)人民銀行等金融機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，在本區(qū)以經(jīng)營(yíng)信用卡養(yǎng)卡、墊資代還等業(yè)務(wù)需要資金周轉(zhuǎn)為由，以日息0.16-7分的高息，承諾保本付息，通過(guò)口口相傳的方式，向董某甲、董某乙、章某某、王某甲等二十三人非法吸收存款共計(jì)人民幣9800余萬(wàn)元（下同幣）。截止案發(fā)時(shí)，已歸還本息共計(jì)9100余萬(wàn)元，未還金額已達(dá)670余萬(wàn)元。

2019年11月8日，被告人蔡某某主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：接受證據(jù)清單、調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單、協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書、扣押清單、微信交易明細(xì)、支付寶交易明細(xì)、銀行交易明細(xì)、賬目匯總明細(xì)、微信聊天記錄、借條、刑事提取筆錄、個(gè)人信用報(bào)告、不動(dòng)產(chǎn)登記信息查詢記錄、情況說(shuō)明、身份證明；

2.證人證言：證人董某甲、董某乙、章某某、王某甲、付某某、趙某某、包某某、雷某某、胡某某、陳某甲、蔣某某、黃某某、程某某、曹某某、陳某乙、毛某某、王某乙、潘某甲、潘某乙、肖某某的證言及歸案經(jīng)過(guò)；

3.被告人供述和辯解：被告人蔡某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人蔡某某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人蔡某某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰；認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院

檢察官：侯曉娟

2020年7月23日

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附：

1.被告人蔡某某現(xiàn)羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；

2.案卷陸冊(cè)、審計(jì)報(bào)告壹冊(cè)、補(bǔ)充材料壹冊(cè)、資金明細(xì)表壹份；?

3.訊問(wèn)筆錄叁份、認(rèn)罪認(rèn)罰材料壹份。