湖南省南縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

南檢刑訴〔2019〕277號(hào)

被告人蔡某甲，男，1965年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4323221965********，漢族，高中文化程度，湖南南縣**銀行**支行副行長(zhǎng)，中共黨員，戶籍所在地南縣**鎮(zhèn)**街311號(hào)，現(xiàn)住南縣**鎮(zhèn)**公寓。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，2019年5月14日被南縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年6月19日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由益陽(yáng)市南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人蔡某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年7月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月29日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案卷材料。期間，因案情復(fù)雜，本院于2019年10月21日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日（自2019年10月25日至11月8日），因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院分別于2019年8月23日和2019年11月6日兩次退回南縣公安局補(bǔ)充偵查，該局分別于2019年9月24日和2019年11月29日兩次移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2015年4月28日至2019年4月30日期間，被告人蔡某甲在處理?xiàng)钅骋摇⒗钅澄欤ㄎ吹桨福┑热怂褂玫慕杳J款和明知?jiǎng)⒛臣海ㄎ吹桨福?、劉某庚（未到案）借用他人的身份信息辦理借名貸款的情況下，仍然利用自己擔(dān)任湖南南縣**銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱：南縣農(nóng)商銀行）**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，先后借用蔡某戊、陳某某、李某丙、曾某乙等70名貸款戶的身份信息辦理了共計(jì)1130.9591萬(wàn)元的貸款。至案發(fā)時(shí)止，涉案貸款均未歸還。具體犯罪事實(shí)如下：

1.2015年4月28日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用易某甲的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，逾期未還。

2.?2015年4月29日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用成某某的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，逾期未還。

3.2015年6月21日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，通過(guò)羅某甲介紹，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用朱某甲的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，逾期未還。

4.2015年6月26日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用劉某戊的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，逾期未還。

5.2016年3月31日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，通過(guò)陳某丙介紹，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用康某某的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，逾期未還。

6.2016年10月31日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，通過(guò)王某某介紹，借用王某甲的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，逾期未還。

7.2016年12月21日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，通過(guò)劉某庚介紹，借用唐某某的身份信息辦理了5萬(wàn)元貸款，其中唐某某使用了4萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

8.2017年2月23日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用曹某甲的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，其中曹某甲使用了8萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

9.2017年4月27日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，，違反國(guó)家法律規(guī)定，通過(guò)張某甲介紹，借用張某乙的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，其中張某乙使用了2萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

10.2017年5月22日，被告人蔡某甲為借新貸處理?xiàng)钅骋宜褂玫慕杳f貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用李某乙的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，其中李某乙使用了2萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

11.2017年5月23日，被告人蔡某甲為借新貸處理?xiàng)钅骋宜褂玫慕杳f貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用劉某辛的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，逾期未還。

12.2017年5月24日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用劉某丁的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，逾期未還。

13.2017年6月7日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用王某某的身份信息辦理了25萬(wàn)元貸款，逾期未還。

14.2017年6月7日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用蔡某丁的身份信息辦理了30萬(wàn)元貸款，逾期未還。

15.2017年6月19日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用張某甲的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款；2017年12月30日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用張某甲的身份信息辦理了20萬(wàn)元貸款，其中張某甲使用了1萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

16.2017年7月17日，被告人蔡某甲明知?jiǎng)⒛臣海ㄎ吹桨福┙栌脤O某甲的身份信息辦理貸款，仍然利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，向?qū)O某甲發(fā)放了10萬(wàn)元的貸款供劉某己使用，逾期未還。

17.2017年7月17日，被告人蔡某甲明知?jiǎng)⒛臣海ㄎ吹桨福┙栌锰颇骋训纳矸菪畔⑥k理貸款，仍然利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，向唐某已發(fā)放了10萬(wàn)元的貸款供劉某己使用，逾期未還。

18.2017年7月25日，被告人蔡某甲明知?jiǎng)⒛臣海ㄎ吹桨福┙栌迷骋业纳矸菪畔⑥k理貸款，仍然利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，為曾某乙辦理了10萬(wàn)元的貸款供劉某己使用，逾期未還。

19.?2017年7月27日，被告人蔡某甲為借新貸處理?xiàng)钅骋宜褂玫慕杳f貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用李某某的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，逾期未還。

20.2017年8月10日，被告人蔡某甲為借新貸處理?xiàng)钅骋宜褂玫慕杳f貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用賀某某的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，其中賀某某的朋友張某某使用了5萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

21.2017年8月29日，被告人蔡某甲明知?jiǎng)⒛臣海ㄎ吹桨福┙栌美钅扯〉纳矸菪畔⑥k理貸款，仍然利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，為李某丁辦理了10萬(wàn)元的貸款供劉某己使用，逾期未還。

22.2017年8月31日，被告人蔡某甲明知?jiǎng)⒛掣ㄎ吹桨福┙栌脛⒛潮纳矸菪畔⑥k理貸款，仍然利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，向劉某丙發(fā)放了10萬(wàn)元的貸款，其中劉某丙使用了1萬(wàn)元，劉某庚使用了9萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

23.2017年8月28日，被告人蔡某甲明知?jiǎng)⒛掣ㄎ吹桨福┙栌梦槟衬车纳矸菪畔⑥k理貸款，仍然利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，向伍某某發(fā)放了10萬(wàn)元的貸款，其中伍某某使用了1萬(wàn)元，劉某庚使用了9萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

24.2017年9月11日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，通過(guò)唐某丙介紹，借用唐某甲的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，其中唐某甲使用了5萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

25.2017年10月2日，被告人蔡某甲明知?jiǎng)⒛臣海ㄎ吹桨福┙栌美钅潮纳矸菪畔⑥k理貸款，仍然利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，為李某丙辦理了10萬(wàn)元的貸款供劉某己使用，逾期未還。

26.2017年10月25日，被告人蔡某甲明知?jiǎng)⒛掣ㄎ吹桨福┙栌弥苣骋业纳矸菪畔⑥k理貸款，仍然利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，向周某乙發(fā)放了10萬(wàn)元的貸款，其中周某乙使用了3萬(wàn)元，劉某庚使用了7萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

27.2017年11月13日，被告人蔡某甲為借新貸處理?xiàng)钅骋宜褂玫慕杳f貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用周某甲的身份信息辦理了30萬(wàn)元貸款，其中周某甲使用了3萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

28.2017年11月17日，被告人蔡某甲為借新貸處理李某戊所使用的借名舊貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用孫某某的身份信息辦理了30萬(wàn)元貸款，其中孫某某使用了3萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

29.?2017年11月17日，被告人蔡某甲為借新貸處理李某戊所使用的借名舊貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用陽(yáng)某某的身份信息辦理了30萬(wàn)元貸款，其中陽(yáng)某某使用了2萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

30.2017年11月22日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用唐某某的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，其中唐某某使用了5萬(wàn)元；2017年12月27日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用唐某某的身份信息辦理了20萬(wàn)元貸款，所有貸款逾期未還。

31.2017年11月23日，被告人蔡某甲為借新貸處理李某戊所使用的借名舊貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用曾某某的身份信息辦理了30萬(wàn)元貸款，逾期未還。

32.2017年11月23日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用彭某某的身份信息辦理了30萬(wàn)元貸款，其中彭某某使用了5萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

33.2017年11月27日，被告人蔡某甲為借新貸處理李某戊所使用的借名舊貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，通過(guò)唐某丁介紹，借用陳某甲的身份信息辦理了30萬(wàn)元貸款，其中陳某甲使用了2萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

34.2017年11月28日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用易某某的身份信息辦理了30萬(wàn)元貸款，逾期未還。

35.2017年11月30日，被告人蔡某甲為借新貸處理?xiàng)钅骋宜褂玫慕杳f貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用曾某丁的身份信息辦理了26.5萬(wàn)元貸款，其中曾某丁使用了11.5萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

36.2017年12月3日，被告人蔡某甲為借新貸處理?xiàng)钅骋宜褂玫慕杳f貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用高某某的身份信息辦理了12.56萬(wàn)元貸款，逾期未還。

37.2017年12月8日，被告人蔡某甲為借新貸處理?xiàng)钅骋宜褂玫慕杳f貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，通過(guò)彭雙全介紹，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用黃某某的身份信息辦理了30萬(wàn)元貸款，其中黃某某使用了1萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

38.2017年12月11日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，通過(guò)羅某甲介紹，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用彭某乙的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，逾期未還。

39.2017年12月19日，被告人蔡某甲為借新貸處理?xiàng)钅骋宜褂玫慕杳f貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用童某某的身份信息辦理了30萬(wàn)元貸款，其中童某某使用了5萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

40.2017年12月21日，被告人蔡某甲為借新貸處理?xiàng)钅骋宜褂玫慕杳f貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用楊某甲的身份信息辦理了30萬(wàn)元貸款，其中楊某甲使用了5萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

41.2017年12月21日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，通過(guò)彭某某介紹，借用彭某甲的身份信息辦理了30萬(wàn)元貸款，逾期未還。

42.2017年12月22日，被告人蔡某甲為借新貸處理?xiàng)钅骋宜褂玫慕杳f貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，通過(guò)劉某庚介紹，借用李某甲的身份信息辦理了30萬(wàn)元貸款，逾期未還。

43.2017年12月23日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定、借用羅某某的身份信息辦理了30萬(wàn)元貸款，其中羅某某使用了2萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

44.2017年12月24日，被告人蔡某甲為借新貸處理?xiàng)钅骋宜褂玫慕杳f貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，通過(guò)鄒某甲介紹，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用趙某某的身份信息辦理了30萬(wàn)元貸款，逾期未還。

45.2017年12月26日，被告人蔡某甲為借新貸處理?xiàng)钅骋宜褂玫慕杳f貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用陳某某的身份信息辦理了28.5萬(wàn)元貸款，逾期未還。

46.2017年12月29日，被告人蔡某甲為借新貸處理?xiàng)钅骋宜褂玫慕杳f貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用蔡某戊的身份信息辦理了30萬(wàn)元貸款，逾期未還。

47.2018年2月26日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用鄧某某的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，其中鄧某某使用了5萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

48.2018年3月7日，被告人蔡某甲為借新貸處理?xiàng)钅骋宜褂玫慕杳f貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用王某某的身份信息辦理了7萬(wàn)元貸款，逾期未還。

49.2018年3月14日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用方某某的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，其中方某某使用了3萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

50.?2018年3月20日，被告人蔡某甲為借新貸處理?xiàng)钅骋宜褂玫慕杳f貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用賈某甲的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，逾期未還。

51.2018年3月27日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用秦某某的身份信息辦理了30萬(wàn)元貸款，其中秦某某使用了10萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

52.?2018年3月29日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，通過(guò)王某某介紹，借用楊某某的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，逾期未還。

53.?2018年3月31日，被告人蔡某甲為借新貸處理?xiàng)钅骋宜褂玫慕杳f貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用蔡某丙的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，逾期未還。

54.2018年4月24日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，通過(guò)劉某庚介紹，借用毛某某的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，其中毛某某使用了3.2萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

55.2018年4月28日，被告人蔡某甲為借新貸處理?xiàng)钅骋宜褂玫慕杳f貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，通過(guò)陳某戊介紹，借用肖某甲的身份信息辦理了8.3991萬(wàn)元貸款，逾期未還。

56.2018年5月11日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，通過(guò)伍某甲介紹，借用鄒某某的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，其中鄒某某使用了3萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

57.2018年5月25日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用曹某某的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，逾期未還。

58.2018年5月28日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用朱某某的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，逾期未還。

59.2018年7月9日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用劉某乙的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，逾期未還。

60.?2018年8月3日，被告人蔡某甲為借新貸處理?xiàng)钅骋宜褂玫慕杳f貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用曾某甲的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，其中曾某甲使用5萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

61.?2018年8月3日,?被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用昌某某的身份信息辦理了4萬(wàn)元貸款，逾期未還。

62.2018年8月27日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用陳某乙的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，其中陳某乙使用了5萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

63.2018年12月12日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用陳某丁的身份信息辦理了5萬(wàn)元貸款，其中陳某丁使用了2萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

64.2018年12月14日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用周某某的身份信息辦理了2萬(wàn)元貸款，逾期未還。

65.2018年12月17日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用羅某甲的身份信息辦理了30萬(wàn)元貸款，其中羅某甲使用了25萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

66.2019年2月22日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用彭某丁的身份信息辦理了30萬(wàn)元貸款，其中彭某丁使用了8萬(wàn)元，所有貸款至今未還。

67.2019年2月28日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用張某某的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，其中張某某使用了5萬(wàn)元，所有貸款至今未還。

68.2019年3月18日，被告人蔡某甲為借新貸處理李某戊所使用的借名舊貸，利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用劉某甲的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，其中劉某甲使用了2萬(wàn)元，所有貸款逾期未還。

69.2019年3月31日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用肖某某的身份信息辦理了10萬(wàn)元貸款，其中肖某某使用了5萬(wàn)元，所有貸款至今未還。

70.2019年4月30日，被告人蔡某甲利用擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)之便，通過(guò)劉某庚介紹，違反國(guó)家法律規(guī)定，借用蔡立的身份信息辦理了7萬(wàn)元貸款，至今尚未歸還。

2018年10月15日，被告人蔡某甲向其所在單位湖南南縣農(nóng)商銀行主動(dòng)投案，隨后公安機(jī)關(guān)將其傳喚到案，到案后，蔡某甲如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：到案經(jīng)過(guò)及情況說(shuō)明、戶籍資料、違法發(fā)放貸款明細(xì)表、**銀行信貸管理基本制度、蔡某甲任職證明、貸款文本；

2.證人蔡某戊、陳某某、黃某某、趙某某、蔡某乙、朱某某、曹某某、周某某、曹某甲、李某某、李某甲、劉某某、方某某、曾某某、蔡某丙、陳某甲、高某某、唐某某、李某乙、肖某某、賀某某、孫某某、肖某甲、賈某某、曾某甲、陽(yáng)某某、唐某某、劉某甲、李某丙、張某某、鄧某某、張某甲、彭某某、彭某甲、張某乙、劉某乙、康某某、易某某、蔡某丁、曾某乙、秦某某、鄒某某、毛某某、李某丁、羅某甲、王某某、彭某乙、朱某甲、周某甲、陳某乙、昌某某、陳某丁、孫某甲、周某乙、羅某某、王某某、楊某某、唐某甲、王某甲、成某某、劉某丙、伍某某、曾某丙、易某甲、唐某已、劉某丁、劉某戊、楊某甲、童某某、彭某丁的證言；

3.被告人蔡某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人蔡某甲利用擔(dān)任湖南南縣**銀行**支行副行長(zhǎng)的職務(wù)便利，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此??致

湖南省南縣人民法院

??????????????????????????????????檢察員：張茜

????????????????????????????????2019年12月26日

附：

????1.被告人蔡某甲現(xiàn)羈押于南縣看守所；

????2.隨案移送公安偵查卷17冊(cè)、檢察審查卷1冊(cè)。