?????????????白銀市白某某人民檢察院

起?訴?書

白檢刑檢刑訴〔2020〕67號

被告人蔡某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號碼3303811989********，漢族，高中文化程度，浙江省東陽市**有限公司法定代表人、“容E轉(zhuǎn)”網(wǎng)絡(luò)借款平臺負(fù)責(zé)人，戶籍所在地浙江省瑞安市，住浙江省瑞安市**街道**東路**巷**號。2002年因犯搶劫罪被瑞安市人民法院判處有期徒刑九個(gè)月；2003年因犯尋釁滋事罪被瑞安市人民法院判處有期徒刑六個(gè)月；2007年因犯故意傷害罪被瑞安市人民法院判處有期徒刑一年緩刑二年。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月12日被白銀市公安局白銀分局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被白銀市公安局白銀分局逮捕。

被告人王某某，男，1991年**月**日出生，居民身份證號碼3303811991********，漢族，小學(xué)文化程度，“容E轉(zhuǎn)”網(wǎng)絡(luò)借款平臺業(yè)務(wù)主管，戶籍所在地浙江省瑞安市，住浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村。2010年因犯尋釁滋事罪被瑞安市人民法院判處有期徒刑六個(gè)月。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月12日被白銀市公安局白銀分局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被白銀市公安局白銀分局逮捕。

被告人葉某某，男，1988年**月**日出生，居民身份證號碼3303811988********，漢族，高中文化程度，“容E轉(zhuǎn)”網(wǎng)絡(luò)借款平臺業(yè)務(wù)主管，戶籍所在地浙江省瑞安市，住浙江省瑞安市**街道**村**幢東**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月13日被白銀市公安局白銀分局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被白銀市公安局白銀分局逮捕。

被告人廖某甲，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼3303281990********，漢族，初中文化程度，“容E轉(zhuǎn)”網(wǎng)絡(luò)借款平臺業(yè)務(wù)員，戶籍所在地浙江省文成縣，住浙江省溫州市文成縣**鄉(xiāng)**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月12日被白銀市公安局白銀分局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被白銀市公安局白銀分局逮捕。

被告人廖某乙，男，1985年**月**日出生，居民身份證號碼3303281985********，漢族，初中文化程度，“容E轉(zhuǎn)”網(wǎng)絡(luò)借款平臺業(yè)務(wù)員，戶籍所在地浙江省瑞安市，住浙江省瑞安市**街道**村**路**弄**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月12日被白銀市公安局白銀分局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被白銀市公安局白銀分局逮捕。

被告人黃某某，男，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號碼3622011988********，漢族，初中文化程度，“容E轉(zhuǎn)”網(wǎng)絡(luò)借款平臺業(yè)務(wù)員，戶籍所在地江西省宜春市袁州區(qū)，住江西省宜春市**區(qū)**鄉(xiāng)**村**組**號。2004年因犯搶劫罪被瑞安市人民法院判處有期徒刑二年六個(gè)月。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月12日被白銀市公安局白銀分局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被白銀市公安局白銀分局逮捕。

被告人鐘某某，男，1994年**月**日出生，居民身份證號碼3622011994********，漢族，高中文化程度，“容E轉(zhuǎn)”網(wǎng)絡(luò)借款平臺業(yè)務(wù)員，戶籍所在地江西省宜春市袁州區(qū)，住江西省宜春市袁州區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月12日被白銀市公安局白銀分局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被白銀市公安局白銀分局逮捕。

被告人嚴(yán)某某，男，1993年**月**日出生，居民身份證號碼3622011993********，漢族，中專文化程度，“容E轉(zhuǎn)”網(wǎng)絡(luò)借款平臺業(yè)務(wù)員，戶籍所在地江西省宜春市袁州區(qū)，住江西省宜春市袁州區(qū)**路**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月12日被白銀市公安局白銀分局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被白銀市公安局白銀分局逮捕。

被告人夏某某，女，1996年**月**日出生，居民身份證號碼3522031996********，漢族，初中文化程度，“容E轉(zhuǎn)”網(wǎng)絡(luò)借款平臺業(yè)務(wù)員，戶籍所在地福建省福鼎市，住福建省福鼎市**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月12日被白銀市公安局白銀分局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被白銀市公安局白銀分局逮捕。

被告人陳某某，女，2000年**月**日出生，居民身份證號碼3303812000********，漢族，初中文化程度，“容E轉(zhuǎn)”網(wǎng)絡(luò)借款平臺業(yè)務(wù)員，戶籍所在地浙江省瑞安市，住浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月12日被白銀市公安局白銀分局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被白銀市公安局白銀分局逮捕。

被告人張某某，男，1995年**月**日出生，居民身份證號碼3303811995********，漢族，高中文化程度，“容E轉(zhuǎn)”網(wǎng)絡(luò)借款平臺業(yè)務(wù)員，戶籍所在地浙江省瑞安市，住浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村。2017年因犯故意傷害罪被瑞安市人民法院判處有期徒刑一年四個(gè)月，2018年10月6日刑滿釋放。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月12日被白銀市公安局白銀分局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被白銀市公安局白銀分局逮捕。

被告人吳某某，男，1992年**月**日出生，居民身份證號碼3303811992********，漢族，初中文化程度，“容E轉(zhuǎn)”網(wǎng)絡(luò)借款平臺業(yè)務(wù)員，戶籍所在地浙江省瑞安市，住浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月12日被白銀市公安局白銀分局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被白銀市公安局白銀分局逮捕。

被告人廖某丙，男，1994年**月**日出生，居民身份證號碼3303281994********，漢族，初中文化程度，“容E轉(zhuǎn)”網(wǎng)絡(luò)借款平臺業(yè)務(wù)員，戶籍所在地浙江省文成縣，住浙江省溫州市文成縣**鄉(xiāng)**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月12日被白銀市公安局白銀分局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被白銀市公安局白銀分局逮捕。

被告人夏某某，男，1983年**月**日出生，居民身份證號碼3303811983********，漢族，初中文化程度，“容E轉(zhuǎn)”網(wǎng)絡(luò)借款平臺業(yè)務(wù)員，戶籍所在地浙江省瑞安市，住浙江省瑞安市**街**街**巷**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月12日被白銀市公安局白銀分局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被白銀市公安局白銀分局逮捕。

????本案由白銀市公安局白銀分局偵查終結(jié)，以被告人蔡某某、王某某、葉某某、廖某甲、廖某乙、黃某某、鐘某某、嚴(yán)某某、夏某某、陳某某、張某某、吳某某、廖某丙、夏某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月18日向本院移送起訴，本院于2020年4月17日報(bào)送至白銀市人民檢察院審查起訴，白銀市人民檢察院于2020年7月28日交本院辦理。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知了被害人依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年8月，被告人蔡某某出資注冊“**網(wǎng)絡(luò)有限公司”。2019年4月，蔡某某為謀取非法利益，從杭州**有限公司購買“容E轉(zhuǎn)”APP網(wǎng)絡(luò)借款軟件，雇用被告人王某某、葉某某擔(dān)任業(yè)務(wù)主管，被告人廖某甲、廖某乙、黃某某、鐘某某、嚴(yán)某某、夏某某、陳某某、張某某、吳某某、廖某丙、夏某某擔(dān)任業(yè)務(wù)員，形成惡勢力犯罪集團(tuán)。被告人蔡某某購買手機(jī)、筆記本電腦、無線網(wǎng)卡等，在浙江省瑞安市、江西省宜春市、上饒市余干縣等地租賃場地，從事非法網(wǎng)絡(luò)高利借貸活動。

被告人蔡某某通過廣告推廣，吸引借款人下載、注冊“容E轉(zhuǎn)”APP網(wǎng)絡(luò)借款平臺，借款平臺獲取借款人通訊錄信息，進(jìn)行身份驗(yàn)證及資料審核后，與借款人簽訂借款協(xié)議，扣除借款本金35%的管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)，以此虛增債務(wù)。借款到期后，蔡某某安排王某某、葉某某將到期信息發(fā)送給廖某甲、廖某乙、黃某某、鐘某某、嚴(yán)某某、夏某某、陳某某、張某某、吳某某、廖某丙、夏某某等人，通過撥打電話、發(fā)送短信等方式進(jìn)行催收，并要求借款人繳納逾期費(fèi)、續(xù)期費(fèi)。對于無法及時(shí)還款的借款人采用向本人及通訊錄人員發(fā)送短信、撥打電話滋擾、糾纏等“軟暴力”方式催收債務(wù)。2019年5月至9月，“容E轉(zhuǎn)”APP網(wǎng)絡(luò)借款平臺，先后向白銀籍魏某某、趙某某、高某某及全國各地?cái)?shù)萬名被害人實(shí)施詐騙犯罪行為，向被害人及其親友撥打電話、發(fā)送短信，以“軟暴力”方式索要虛增債務(wù)，嚴(yán)重?cái)_亂了金融管理秩序和社會生活秩序。經(jīng)甘肅三勤司法鑒定所司法會計(jì)鑒定，2019年5月至9月，“容E轉(zhuǎn)”APP網(wǎng)絡(luò)借款平臺共計(jì)放款33536人次，合同金額74,161,175元，實(shí)際放款金額49,143,125元，回款金額56,432,418.15元。全部收回放款部分已獲取利潤21,116,335.10元；部分收回放款部分已獲取利潤4,572,383.05元，預(yù)計(jì)獲取利潤2,456,625.00元；未收回放款部分預(yù)計(jì)獲取利潤6,417,275元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：在蔡某某等被告人處扣押的筆記本電腦、手機(jī)等；2.書證：銀行賬戶交易明細(xì)等；3.證人證言：證人劉某某、楊某某等人的證言；4.被害人陳述：被害人魏某某等人的陳述；5.被告人供述和辯解：被告人蔡某某、王某某、葉某某、廖某甲、廖某乙、黃某某、鐘某某、嚴(yán)某某、夏某某、陳某某、張某某、吳某某、廖某丙、夏某某等人的供述和辯解；6.鑒定意見：蘭州三勤會計(jì)師事務(wù)所司法會計(jì)鑒證報(bào)告等；7.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：遠(yuǎn)程勘驗(yàn)工作記錄等；8.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：容E轉(zhuǎn)”APP網(wǎng)絡(luò)借款平臺電子數(shù)據(jù)等。

本院認(rèn)為，被告人蔡某某、王某某、葉某某、廖某甲、廖某乙、黃某某、鐘某某、嚴(yán)某某、夏某某、陳某某、張某某、吳某某、廖某丙、夏某某以非法占有為目的，以“套路貸”非法方式實(shí)施詐騙活動，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。以上被告人為共同實(shí)施犯罪而組成較為固定的惡勢力犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條規(guī)定，是犯罪集團(tuán)。其中，被告人蔡某某系組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)的首要分子，按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰；被告人王某某、葉某某系主犯，應(yīng)當(dāng)對其參與期間該犯罪集團(tuán)實(shí)施的全部犯罪行為承擔(dān)責(zé)任；被告人廖某甲、廖某乙、黃某某、鐘某某、嚴(yán)某某、夏某某、陳某某、張某某、吳某某、廖某丙、夏某某在共同犯罪中起次要或者輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人張某某曾因故意犯罪被判處有期徒刑，在刑罰執(zhí)行完畢五年以內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條規(guī)定，系累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

白銀市白某某人民法院

檢察官：吳永鵬

檢察官：蘭俊君

檢察官助理：龔巖梅

2020年7月31日

?????????????????????????????????????

附件：

1.被告人蔡某某、王某某、葉某某、廖某甲、廖某乙、黃某某、鐘某某、嚴(yán)某某、夏某某、陳某某、張某某、吳某某、廖某丙、夏某某現(xiàn)羈押于白某某看守所；

2.案卷材料和證據(jù)三十一冊；

3.筆記本電腦、手機(jī)等作案工具及相關(guān)涉案財(cái)物一并移送。