浙江省寧波市海某某人民檢察院

起?訴?書

甬海檢一部刑訴〔2020〕1279號(hào)

被告人柳某某，女，1994年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3302811994********，漢族，文化程度大專，寧波華贏商務(wù)信息咨詢有限公司員工，戶籍所在地浙江省余姚市**街道**村**號(hào)。因本案于2020年1月8日被寧波市公安局海曙分局取保候?qū)彙?/span>

被告人蔡某某，男，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303261992********，漢族，文化程度大學(xué)本科，寧波華贏商務(wù)信息咨詢有限公司員工，戶籍所在地浙江省溫州市平陽縣**鎮(zhèn)**村。因本案于2019年12月19日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月17日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人柳某某、蔡某某涉嫌詐騙罪，于2020年4月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，依法退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次，依法延長(zhǎng)審查起訴期限一次。?

經(jīng)依法審查查明：

2016年2月，王某丙（另案起訴）和魯某某（另案處理）等人經(jīng)商量，在本市海某某中山西路2號(hào)25-6室成立寧波華贏商務(wù)信息有限公司（后改名為金諾公司）。魯某某主要負(fù)責(zé)公司管理以及風(fēng)控業(yè)務(wù)等，王某丙負(fù)責(zé)公司經(jīng)營(yíng)管理以及財(cái)務(wù)等事項(xiàng)。另外，豐某某（另案起訴）協(xié)助管理公司以及負(fù)責(zé)公司對(duì)外聯(lián)絡(luò)、接待業(yè)務(wù)等事項(xiàng)。魯某某和王某丙等人指使徐某某、苗某某、劉某某、趙某某、王某甲（均另案起訴）等人負(fù)責(zé)對(duì)借款人進(jìn)行債務(wù)催收。被告人柳某某、蔡某某等人受雇為業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)介紹或者接待被害人，共同參與“套路貸”詐騙。

李某某、羅某某（均另案起訴）等人明知上述公司從事“套路貸”犯罪活動(dòng)，仍然為牟取中介費(fèi)、好處費(fèi)等非法利益，積極將被害人介紹至上述公司借款。

在犯罪過程中，逐步形成了以王某丙和魯某某為首要分子，徐某某、苗某某、劉某某、趙某某、王某甲等為主要成員，被告人柳某某、蔡某某和豐某某為一般成員的“套路貸”惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，該集團(tuán)以無抵押、無擔(dān)保等為誘餌吸引被害人借款，或與被害人簽訂虛假借款協(xié)議，寫虛高借條、制造虛假的資金流水等套路欺騙被害人，或在扣除押金、家訪費(fèi)、中介費(fèi)、砍頭息等各種名目費(fèi)用后虛增債務(wù)，向被害人發(fā)放貸款。當(dāng)部分被害人逾期還款時(shí)，魯某某和王某丙等人指使催收人員對(duì)部分被害人或其親屬采用上門威脅滋擾、潑紅油漆以及隨意辱罵、扣押財(cái)物、限制自由和提起虛假民事訴訟等恐嚇、要挾手段強(qiáng)行索取非法債務(wù)，從而達(dá)到非法占有他人財(cái)物的目的，嚴(yán)重影響他人正常生活、工作，社會(huì)影響惡劣?，F(xiàn)經(jīng)查證的部分事實(shí)如下：

1、2016年6月，被害人周某甲向王某丙等人借款8000元，由被告人柳某某經(jīng)手該筆業(yè)務(wù)，王某丙等人誘騙周某甲簽署了16000元的借條，又以利息、平臺(tái)管理費(fèi)等各種名義扣除1623元，周某甲實(shí)際到手6377元。在周某甲還款出現(xiàn)逾期后，魯某某、王某丙等人指使王某甲等人將周某甲帶至公司，逼迫其償還債務(wù)，后周某甲先后被迫交給魯某某等人26000元。周某甲共計(jì)還款36191元，據(jù)此，王某丙等人共計(jì)騙取周某甲29814元。

2、2016年9月開始，被害人許某某多次向王某丙等人借款共計(jì)30000余元，由被告人柳某某經(jīng)手后，王某丙等人誘騙許某某簽署了虛假借條，又以利息、中介費(fèi)、平臺(tái)管理費(fèi)等名義扣除一部分金額后，許某某實(shí)際到手23295元。在許某某還款逾期后，魯某某、王某丙等人指使催收人員上門進(jìn)行催收，對(duì)其家人進(jìn)行滋擾、威脅和恐嚇，許某某父母被迫交給催收人員20000元。許某某共計(jì)還款67191元。據(jù)此，王某丙等人共計(jì)騙取許某某43896元。

3、2016年3月開始，被害人潘某某向王某丙等人借款共計(jì)23000元，由被告人蔡某某經(jīng)手后，王某丙等人誘騙潘某某簽署了共計(jì)46000元的借條，又以利息、中介費(fèi)、平臺(tái)管理費(fèi)等名義扣除5649元，潘某某實(shí)際到手17351元。在潘某某還款逾期后，魯某某、王某丙等人指派徐某某等人進(jìn)行電話催收。潘某某共計(jì)還款31428元。據(jù)此，王某丙等人共計(jì)騙取潘某某14077元。

4、2016年4月，被害人戚某某向王某丙等人借款8000元，由被告人蔡某某經(jīng)手后，王某丙等人誘騙戚某某簽署了16000元的借條，又以利息、手續(xù)費(fèi)、平臺(tái)管理費(fèi)等名義扣除1480元，戚某某實(shí)際到手6520元。戚某某共計(jì)還款7318元。據(jù)此，王某丙等人騙取戚某某798元。

5、2016年5月開始，被害人沈某某向王某丙等人借款共計(jì)16000元，由被告人柳某某經(jīng)手后，王某丙等人誘騙沈某某簽署了共計(jì)32000元的借條，又以利息、手續(xù)費(fèi)、平臺(tái)管理費(fèi)等名義扣除3613元，沈某某實(shí)際到手12387元。后沈某某共計(jì)還款29380元。據(jù)此，王某丙等人騙取沈某某16993元。

6、2016年5月開始，被害人王珊瑚多次向王某丙等人借款共計(jì)70000元，由被告人柳某某經(jīng)手后，王某丙等人誘騙王珊瑚簽署了共計(jì)140000元的借條，又以利息、手續(xù)費(fèi)、平臺(tái)管理費(fèi)等名義扣除15797元，王珊瑚實(shí)際到手54203元。后王珊瑚共計(jì)還款99722元。據(jù)此，王某丙等人騙取王珊瑚45519元。

7、2017年3月開始，被害人張三素向王某丙等人借款共計(jì)20000元，由被告人蔡某某經(jīng)手，王某丙等人誘騙張三素簽署了40000元的借條，又以利息、手續(xù)費(fèi)、平臺(tái)管理費(fèi)等名義扣除7420元，張三素實(shí)際到手12580元。后張三素共計(jì)還款20920元。據(jù)此，王某丙等人騙取張三素8340元。

綜上，被告人柳某某涉及詐騙金額136222元，被告人蔡某某涉及詐騙金額23215元。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)查封了登記于被告人蔡某某名下的寧波市城南華府1幢1單元1202室和中惠東路816號(hào)1218室，查封了登記于季某某（被告人柳某某的丈夫）名下的海創(chuàng)家園60幢159號(hào)2204室和B3地下車庫581號(hào)車位。凍結(jié)了魯某某名下的尾號(hào)為605的寧波銀行賬戶，凍結(jié)了被告人柳某某名下的尾號(hào)為222的寧波銀行賬戶，凍結(jié)了羅某某名下的尾號(hào)為310的建設(shè)銀行賬戶，凍結(jié)了李某某名下的尾號(hào)為974的招商銀行賬戶，凍結(jié)了被告人蔡某某名下的尾號(hào)為448的平安銀行賬戶，凍結(jié)了被告人蔡某某名下的尾號(hào)為998的招商銀行賬戶。

在審查起訴階段，被告人柳某某退繳贓款10000元，被告人蔡某某退繳贓款10000元，劉某某退繳贓款30000元，李某某退繳贓款15000元，徐某某退繳贓款10000元，羅某某退繳贓款20000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證、書證：抓獲經(jīng)過、戶籍證明、刑事判決書、刑滿釋放證明書、公司注冊(cè)登記情況、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄、查封扣押決定書、借條、照片材料、繳款憑證、手機(jī)通話記錄和基站信息材料等；

2.證人證言：證人王某乙、魚某某、施某某的證言；

3.被害人周某甲、許某某、潘某某、戚某某、沈某某、王珊瑚、張三素等人的陳述；

4.被告人柳某某、蔡某某與同案參與人王某丙、豐某某、苗某某、劉某某、徐某某、趙某某、王某甲、李某某、羅某某等人的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人柳某某、蔡某某對(duì)上述事實(shí)和證據(jù)等沒有意見，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人柳某某、蔡某某與人合伙共同實(shí)施套路貸惡勢(shì)力犯罪，組成了較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)，被告人柳某某、蔡某某系一般成員。被告人柳某某、蔡某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，與人合伙使用“套路貸”方式騙取他人財(cái)物，其中被告人柳某某屬詐騙數(shù)額巨大，被告人蔡某某屬詐騙數(shù)額較大。其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人柳某某、蔡某某均系從犯，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，均應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。查封凍結(jié)的財(cái)物系涉案財(cái)物，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十四條的規(guī)定予以處理。在審查起訴階段，被告人柳某某、蔡某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處罰，建議對(duì)被告人柳某某判處有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年，并處罰金人民幣15000元；對(duì)被告人蔡某某判處有期徒刑九個(gè)月，并處罰金人民幣4000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，建議適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖恚?qǐng)依法判處。

此??致

寧波市海某某人民法院

檢??察??官：張建國

2020年7月30日

附：

1、被告人柳某某現(xiàn)被取保候?qū)徳诩?，被告人蔡某某現(xiàn)被羈押于海某某看守所；

2、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書二份。