江蘇省宿遷市宿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

宿區(qū)檢刑二刑訴〔2019〕531號

被告人蔡某某，男，1962年**月**日生，身份證號碼3208191962********，漢族，高中文化，無業(yè)，住宿遷市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)**小區(qū)**幢**單元地下車庫（戶籍地宿遷市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)**小區(qū)**幢**室）。被告人蔡某某因涉嫌貸款詐騙罪，于2017年12月20日被宿遷市安局宿城分局刑事拘留，2018年1月18日被該分局取保候?qū)彙?019年1月18日本院決定對其取保候?qū)彛稳沼稍摲志謭?zhí)行取保候?qū)?，同?月26日經(jīng)本院決定對其逮捕，因其患有腦梗生活無法自理，宿遷市看守所不予收押。

被告人袁某某，男，1988年**月**日生，身份證號碼3203821988********，漢族，初中文化，無業(yè)，住江蘇省邳州市**鎮(zhèn)**路**號。被告人袁某某曾因犯故意傷害罪，于2013年4月18日被浙江省臺州市路橋區(qū)人民法院判處有期徒刑八個月。2013年9月6日刑滿釋放。曾因犯盜竊罪，于2018年10月18日被蘇州市吳江區(qū)人民法院判處有期徒刑一年三個月，并處罰金人民幣三千元。被告人袁某某因涉嫌貸款詐騙罪，于2018年12月5日被宿遷市公安局宿城分局從江蘇省丁山監(jiān)獄押解回宿遷,2019年6月13日經(jīng)本院決定對其逮捕，次日由該分局執(zhí)行逮捕。

被告人孫某某，女，1976年**月**日生，身份證號碼3203811976********，漢族，初中文化，無業(yè)，住新沂市**鎮(zhèn)**民房（戶籍地宿遷市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)**居委會**中心**幢**單元**室）。被告人孫某某因涉嫌貸款詐騙罪，于2018年8月29日被宿遷市公安局宿城分局刑事拘留，同年9月17日被該分局取保候?qū)彛?019年1月18日本院決定對其取保候?qū)?，次日由該分局?zhí)行取保候?qū)?，同?月26日經(jīng)本院決定對其逮捕，同日由該分局執(zhí)行逮捕。

被告人曹某某，女，1964年**月**日生，身份證號碼3203811964********，漢族，初中文化，無業(yè)，住江蘇省新沂市**鎮(zhèn)**村**組**號。被告人曹某某因涉嫌貸款詐騙罪，于2018年7月7日被宿遷市公安局宿城分局取保候?qū)彛?019年1月18日本院決定對其取保候?qū)?，次日由該分局?zhí)行取保候?qū)?，同?月26日經(jīng)本院決定對其逮捕，因其患有高血壓宿遷市看守所不予收押。

被告人王某某，女，1976年**月**日生，身份證號碼3203811976********，漢族，小學(xué)文化，住沂市**鎮(zhèn)**村**隊**號。被告人王某某因涉嫌貸款詐騙罪，于2018年8月11日被宿遷市公安局宿城分局刑事拘留。同年9月17日被該分局取保候?qū)彛?019年1月18日本院決定對其取保候?qū)彛稳沼稍摲志謭?zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由宿遷市公安局宿城分局偵查終結(jié)，以被告人蔡某某、袁某某、孫某某、曹某某、王某某涉嫌貸款詐騙罪、詐騙罪，于2019年1月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。因事實不清、證據(jù)不足，本院先后于2019年3月5日、2019年5月20日將案件退回宿遷市公安局宿城分局補充偵查，同年6月12日本院重新受案。因案情重大、復(fù)雜，2019年2月19日、2019年5月5日、2019年7月13日本院依法決定延長審查起訴期限半個月。

經(jīng)依法審查查明：

1貸款詐騙

2017年4月至2017年6月，被告人蔡某某在其妻子陸某某不知情且不同意的情況下，將陸某某的身份證、結(jié)婚證、房產(chǎn)證等證件偷拿出來，和被告人袁某某、孫某某、曹某某、王某某共謀騙取銀行貸款。由被告人袁某某統(tǒng)籌安排分工，被告人孫某某、曹某某以陸某某的身份辦理銀行卡、電話卡以便接收貸款和電話核查；被告人王某某負(fù)責(zé)冒充陸某某和蔡某某辦理房產(chǎn)抵押、貸款手續(xù)。上述人等通過該種手段，多次騙取重慶**小額貸款有限公司、**銀行、**銀行發(fā)放貸款合計人民幣60萬余元，貸款到賬后由幾人進(jìn)行私分。其中，被告人蔡某某、袁某某、孫某某、曹某某參與3起，涉案金額合計人民幣元60萬余元；被告人王某某參與2起，涉案金額合計人民幣50萬余元。具體犯罪事實分述如下：

1.2017年4月份，被告人蔡某某、袁某某、孫某某、曹某某、王某某以陸某某的名義騙取宿遷市**惠融資擔(dān)保有限公司擔(dān)保向**小額貸款有限公司貸款人民幣22.3萬元，該筆貸款到賬四日便私分完畢。其中，被告人袁某某負(fù)責(zé)指揮、安排分工；被告人蔡某某負(fù)責(zé)提供陸某某身份證、房產(chǎn)證、結(jié)婚證等材料；被告人孫某某、曹某某負(fù)責(zé)以陸某某名義辦理銀行卡、電話卡以便接收貸款和銀行電話核查；被告人王某某負(fù)責(zé)冒充陸某某和蔡某某辦理房產(chǎn)抵押、貸款詐騙手續(xù)。案發(fā)前被告人蔡某某共計還款本金人民幣16331.93元。

2.2017年5月份，被告人蔡某某、袁某某、孫某某、曹某某、王某某在**商業(yè)銀行宿遷**支行以陸某某的名義騙取授信貸款人民幣30萬元，該筆貸款到賬五日便私分完畢。其中被告人袁某某負(fù)責(zé)聯(lián)系宿遷市宿豫區(qū)**公司業(yè)務(wù)員童某某幫其辦理貸款，并統(tǒng)籌安排分工；被告人蔡某某、王某某、曹某某到宿豫區(qū)公積金管理中心由王某某冒充陸某某提取公積金流水；被告人孫某某負(fù)責(zé)到陸某某單位附近公示欄對陸某某單位公章拍照以便偽造陸某某單位收入證明，并和被告人曹某某以陸某某名義辦理銀行卡以便接收貸款。

3.2017年6月，被告人蔡某某、袁某某、孫某某、曹某某經(jīng)共謀后，利用之前冒充陸某某提取的公積金流水、偽造的單位收入證明等虛假材料在中國**銀行宿遷分行以陸某某的名義騙取授信貸款人民幣10萬元，當(dāng)天便私分完畢。其中，被告人曹某某負(fù)責(zé)冒充陸某某在貸款合同上簽字。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.宿遷市公安局宿城分局依法出具的到案經(jīng)過、依法調(diào)取的銀行流水等書證；

2.證人陸某某、肖某某、陳某某、童某某等人的證言；

3.被告人蔡某某、袁某某、孫某某、曹某某、王某某的供述與辯解；

4.宿遷市公安局物證鑒定所出具的鑒定意見；

5.宿遷市公安局宿城分局依法制作的辨認(rèn)筆錄。

二、詐騙

2017年6月23日，被告人蔡某某、袁某某、曹某某伙同他人持陸某某身份證、偽造的房產(chǎn)證，虛假的購房合同到宿遷市宿豫區(qū)公積金管理中心，由被告人曹某某冒充陸某某提取陸某某名下公積金人民幣31000元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.宿遷市公安局宿城分局依法調(diào)取的冒取公積金等虛假材料等書證；

2.證人韓某某等人的證言；

3.被告人蔡某某、袁某某、曹某某的供述與辯解。

另查明，被告人蔡某某于2017年12月19日被公安機關(guān)抓獲；被告人孫某某于2018年8月29日被公安機關(guān)抓獲；被告人曹某某于2018年7月5日被公安機關(guān)抓獲；被告人王某某于2018年8月11日被公安機關(guān)抓獲。

本院認(rèn)為，被告人蔡某某、袁某某、孫某某、曹某某、王某某以非法占有為目的，騙取銀行、其他金融機構(gòu)貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人蔡某某、袁某某、曹某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，騙取公私財物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人蔡某某、袁某某、孫某某、曹某某、王某某共同實施故意犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。被告人蔡某某、袁某某、曹某某一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人袁某某曾因故意犯罪被判處有期徒刑以上刑罰，刑罰執(zhí)行完畢后，在五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款的規(guī)定，系累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省宿遷市宿城區(qū)人民法院

????檢察員：申欣

2019年7月25日

附：

????1.被告人袁某某、孫某某現(xiàn)羈押于宿遷市看守所；被告人蔡某某、曹某某、王某某現(xiàn)取保候?qū)徳诰幼〉兀?855073****；1519070****；1872413****）；

2.案卷材料和證據(jù)5冊。