湖北省潛江市人民檢察院

起?訴?書(shū)

鄂潛檢刑訴〔2019〕68號(hào)

被告人蔡新民，男，1975年**月**日出生，身份證號(hào)碼4224291975********，漢族，大學(xué)本科文化，中國(guó)**協(xié)會(huì)潛江分會(huì)會(huì)長(zhǎng)，住潛江市**路**號(hào)**棟**室。因犯非法持有槍支罪，于2017年8月8日被潛江市人民法院判處有期徒刑一年，緩刑一年。因涉嫌詐騙罪，于2018年5月12日被湖北省江漢油田公安局刑事拘留，同年6月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由湖北省江漢油田公安局執(zhí)行。

本案由湖北省江漢油田公安局偵查終結(jié)，以被告人蔡新民涉嫌詐騙罪，于2018年8月15日移送本院審查起訴。本院受理后，已于次日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。期間，因事實(shí)不清，退回湖北省江漢油田公安局補(bǔ)充偵查二次（自2018年9月30日至10月29日；自2018年12月14日至2019年1月14日）；延長(zhǎng)審查起訴期限三次（自2018年9月15日至9月30日；自2018年11月29日至12月14日，自2019年2月14日至3月1日）。

經(jīng)依法審查查明：

2015年至2018年期間，被告人蔡新民利用中國(guó)**協(xié)會(huì)潛江分會(huì)長(zhǎng)的身份，在并無(wú)公司和實(shí)際經(jīng)營(yíng)的前提下，或以公司經(jīng)營(yíng)、資金周轉(zhuǎn)等虛假理由，或以“養(yǎng)卡”提升信用卡額度等理由，并允諾高息，騙取蘇某某、孫某甲等8人的信用卡共29張，通過(guò)pos機(jī)刷卡套現(xiàn)并使用，透支金額共計(jì)1427767.72元。還以同樣的理由誘導(dǎo)孫某甲等人進(jìn)行貸款、買(mǎi)車(chē)等，在并無(wú)還款能力的前提下，騙取人民幣1777694.982元，2018年4月，蔡新民拒絕與被害人聯(lián)系。具體事實(shí)分述如下：

一、信用卡詐騙罪

1、2015年4月起，蔡新民以公司運(yùn)作需要資金為由，陸續(xù)騙取被害人蘇某某和周某甲信用卡共5張并使用，共透支502512.63元未還，其中給蘇某某100000元。

2、2016年起，蔡新民以信用卡提升額度，每年返還額度的百分之十，以后可以免息貸款買(mǎi)車(chē)買(mǎi)房為由，陸續(xù)騙取被害人孫某甲及其兒子周某乙信用卡共10張并使用，共透支446653.26元未還。

3、2016年，蔡新民以同樣理由，騙取被害人孫某乙信用卡1張并使用，共透支69684.82元，給了孫某乙7000元好處費(fèi)。

4、2016年起，蔡新民以資金周轉(zhuǎn)困難為由，陸續(xù)騙取被害人郭某甲信用卡6張并使用，共透支175252.88元未還。

5、2017年起，蔡新民以資金周轉(zhuǎn)為由，騙取被害人郭某乙信用卡2張并使用，共透支95000元未還。

6、2017年起，蔡新民以資金周轉(zhuǎn)等為由，陸續(xù)騙取被害人楊某甲信用卡5張并使用，共透支138664.13元未還，給了楊某乙3000元好處費(fèi)。

二、詐騙罪

1、2017年5月，蔡新民利用孫某甲中信銀行貸款103000元。2017年10月，蔡新民帶周某乙到八家貸款公司共貸款1060000元，還款金額為1472352.972，給孫某甲150000元后，已還283830元，剩余1038522.972元未還。

2、2017年起，蔡新民以資金周轉(zhuǎn)等為由，向郭某乙借款30萬(wàn)元，已歸還5萬(wàn)元。利用郭某乙網(wǎng)絡(luò)貸款66457.01元，帶郭某乙貸款購(gòu)買(mǎi)寶馬汽車(chē)一臺(tái)，未還貸款155595元。

3、2017年起，蔡新民以資金周轉(zhuǎn)等為由，利用楊某乙“微粒貸”貸款55000元。

4、2017年，蔡新民以自己用車(chē)還貸款為由，利用申某某貸款購(gòu)買(mǎi)大眾朗逸汽車(chē)一臺(tái)，未還貸款109120元。

被告人蔡新民將上述錢(qián)款用于還款、個(gè)人消費(fèi)等。

案發(fā)后，2018年5月2日，被告人蔡新民到廣華派出所投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.抓獲經(jīng)過(guò)、銀行交易明細(xì)、借條、貸款合同、情況說(shuō)明、戶(hù)籍資料等書(shū)證；2.證人李某某、趙某某、黃某某等人的證言；3.被害人蘇某某、孫某甲等人的陳述；4.扣押清單、照片等；5.被告人蔡新民的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人蔡新民騙取他人信用卡并使用，數(shù)額特別巨大，虛構(gòu)事實(shí)隱瞞真相，騙取他人錢(qián)財(cái)，數(shù)額特別巨大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條和二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪和信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省潛江市人民法院

檢??察??員：??陳玉瓊

2019年2月28日

附：

1、被告人蔡新民現(xiàn)羈押于潛江市看守所。

2、案卷材料和證據(jù)4冊(cè)，光盤(pán)1張。