安徽省馬鞍山市雨山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

雨檢一部刑訴〔2020〕154號

被告人蔣某甲，綽號“**”，男，1972年**月**日出生，公民身份號碼3421301972********，漢族，小學文化程度，無職業(yè)，出生于安徽省利辛縣，戶籍所在地及現(xiàn)住址安徽省利辛縣**鎮(zhèn)**村**莊**號。因涉嫌敲詐勒索罪、保險詐騙罪，于2019年12月5日被馬鞍山市公安局開發(fā)區(qū)分局刑事拘留；于2020年1月9日經(jīng)本院批準，于同日被馬鞍山市公安局開發(fā)區(qū)分局逮捕；因案情復雜，于2020年3月3日經(jīng)馬鞍山市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月。

本案由馬鞍山市公安局開發(fā)區(qū)分局偵查終結，以被告人蔣某甲涉嫌敲詐勒索罪、保險詐騙罪，于2020年4月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月10日已告知被告人有權委托辯護人，2020年4月10日已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年5月10日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2016年6月6日，蔣某乙妻子鄭某甲在馬鞍山市雨山區(qū)注冊成立**寄賣行，后在博望、含山地區(qū)經(jīng)營**寄賣行，主營物品寄賣。因經(jīng)營不佳，蔣某乙了解到在馬鞍山從事汽車抵押貸款和無抵押貸款行業(yè)利潤空間巨大，遂萌生出做車貸和空放的念頭。因手頭資金有限，2017年蔣某乙聯(lián)系上王某甲、蔣某丙、周某某來到馬鞍山共同出資經(jīng)營放貸業(yè)務。蔣某乙招募長期從事車貸業(yè)務的朱某某加入。經(jīng)營過程中，蔣某乙招募了被告人蔣某甲等人參與輔助實施放貸業(yè)務，逐步形成惡勢力犯罪集團。

以蔣某乙為首的惡勢力犯罪集團內(nèi)部成員分工明確，蔣某乙、王某甲、周某某、蔣某丙、蔣某丁五人為股東，朱某某在車貸方面享受干股分紅。蔣某乙作為該犯罪集團首要成員，負責人員調(diào)配等調(diào)度工作。該犯罪集團做貸款業(yè)務所需簽訂的所有合同材料、違約情形、違約責任、車貸利息以及將車貸客戶車輛強行拖走后需收取的贖車金均由朱某某擬定并上報蔣某乙同意后推廣到業(yè)務實際辦理中。車貸客戶的還款資金主要由被告人蔣某甲負責收取，車貸賬目由周某某記錄并管理，空放賬目由蔣某丙記錄并管理。在車貸業(yè)務方面，該犯罪集團要求貸款者簽訂機動車抵押貸款合同及借條，并且以“手寫借條法院受理速度快”為由要求貸款者再次簽訂手寫借條，從而達到翻二倍條的目的。通過采用簽訂借條制造民間借貸假象等手法，并刻意造成被害人已經(jīng)取得合同所借全部款項的假象等套路，無正當理由收取高額服務費、上門費、GPS安裝費、保證金等費用。在放款后以“車輛GPS信號出現(xiàn)問題”、“車輛開出省”等理由肆意認定貸款者違約，并使用備用鑰匙將貸款者的車輛開走，據(jù)此使用威脅、要挾的手段，勒索被害人財物。

被告人蔣某甲在明知蔣某乙等人組成的犯罪集團實施敲詐勒索行為，為獲取非法利益，仍將本人銀行卡提供給蔣某乙等人進行車貸轉(zhuǎn)賬使用，并伙同朱某某、周某某等人將被害人車輛拖車，勒索被害人的財物。具體犯罪事實如下：

一、敲詐勒索罪的犯罪事實

1.?2017年6月21日，被害人陶某某因丈夫生病急需用錢，以其名下一輛奔馳汽車向朱某某等人抵押貸款100000元，實際到手80600元。陶某某依約償還利息30659元后，朱某某以陶某某汽車GPS裝置電量不足需要檢測為由，將陶的車子開走并向陶某某索要贖車金160000元。后雙方約定陶某某一次性還款120000元贖車。因陶某某無錢還款，周某某轉(zhuǎn)給陶某某110000元，陶某某向被告人蔣某甲銀行卡賬戶一次性轉(zhuǎn)賬110000元，并由蔣某乙代扣周某某10000元后，陶某某將車贖回。陶某某被敲詐勒索人民幣60059元。

2.2017年6月30日，被害人程某某以個人名下車輛向被告人蔣某甲、周某某等人抵押貸款30000元，實際到手25000元。在程某某依約將16期利息共計19840元還款至被告人蔣某甲的賬戶后，程某某因無法償還高額利息被周某某等人認定違約，周某某等人多次上門滋擾逼迫程某某再還款19600元，程某某拒絕償還。程某某被敲詐勒索人民幣14440元未遂。

3.2017年6月30日，被害人濮某某以個人名下車輛向被告人蔣某甲等人抵押貸款30000元，實際拿到手25000元。在濮某某依約還款,朱某某等人以濮某某逾期還款2小時為由認定濮某某違約，將濮的車拖走后向濮某某索要贖車金30000元，濮某某被逼無奈一次性還款30000元至被告人蔣某甲的賬戶后將車贖回，濮某某共計還款50990元。濮某某被敲詐勒索人民幣25990元。

4.2017年7月6日，被害人金某某以個人名下車輛向朱某某、周某某等人抵押貸款50000元，實際拿到手45000元。在金某某依約還款18期共計41814元后，朱某某、蔣某乙等人以金某某將車開到巢湖一修車廠為由認定違約。后經(jīng)雙方協(xié)商，金某某一次性還款25553元至被告人蔣某甲的賬戶。金某某共計還款67367元。金某某被敲詐勒索人民幣22367元。

5.2017年7月8日，被害人胡某某以個人名下車輛向周某某等人抵押貸款20000元，實際拿到手14000元。胡某某依約還款4335元至被告人蔣某甲的賬戶后，周某某以胡某某晚幾小時還款為由，認定胡違約并將胡某某車子拖走向其索要贖車金40000元。胡某某被逼無奈一次性繳清贖車金后將車贖回。胡某某被敲詐勒索人民幣30335元。

6.2017年7月31日，被害人王某乙以個人名下車輛向朱某某等人抵押貸款40000元，實際到手32000元。在王某乙依約還款9期共計14850元后，朱某某、鄭某乙、周某某等人以王某乙將車開到南京為由認定王違約，將王的車拖走后向王某乙索要贖車金58000元。王某乙被逼無奈一次性還款58000元給被告人蔣某甲后將車贖回，王某乙被敲詐勒索人民幣40850元。

7.2017年8月，被害人范某某以個人名下車輛向朱某某等人抵押貸款30000元，實際拿到手23500元。在范某某依約還款3期共計3720元至被告人蔣某甲的賬戶后，朱某某約范某某至馬鞍山經(jīng)濟開發(fā)區(qū)汽車城附近檢測。二人見面后，朱某某、鄭某乙以檢測GPS為借口將范的車開走，開走后向范某某索要贖車金36000元。范某某被逼無奈一次性還款36000元至被告人蔣某甲的賬戶后將車贖回。范某某被敲詐勒索人民幣16220元。

8.2017年10月9日，被害人王某丙因急需用錢，以其名下一輛雪鐵龍汽車向朱某某等人抵押貸款20000元，實際拿到手14000元。在王某丙依約還款4期共計3308元，其中2期利息共計1654元還款至被告人蔣某甲的賬戶，朱某某、鄭某乙、周某某以王某丙將車開出省為由認定王違約，將王某丙的車子拖走并向其索要贖車金40000元。后雙方協(xié)調(diào)一次性還款17000元贖車。王某丙被逼無奈一次性還款17000元后將車贖回。王某丙被敲詐勒索人民幣6308元。

9.2017年10月27日，被害人李某某以個人名下車輛向朱某某抵押貸款20000元，實際拿到手14000元。在李某某依約還款7期共計5400元至被告人蔣某甲的賬戶后，朱某某以李某某車輛GPS信號弱為由，約李某某至馬鞍山經(jīng)濟開發(fā)區(qū)汽車城檢測。二人見面后，朱某某以檢測GPS為借口將車開走，開走后通知李某某違約并向其索要贖車金46000元。在雙方多次談判未果的情況下，朱某某等人將李某某的車扣押在利辛抵債直至案發(fā)。經(jīng)馬鞍山市價格認證中心鑒定該車價值人民幣55000元。李某某被敲詐勒索人民幣46400元。

10.2017年11月8日，被害人竇某某以個人名下車輛向朱某某等人抵押貸款50000元，實際拿到手39000元。在竇某某依約還款3期共計6200元后，被告人蔣某甲等人以其將車開到江蘇為由認定竇某某違約，并在竇不知情的情況下，用備用鑰匙將車開至利辛扣押，后蔣某乙、朱某某等人向竇某某索要54000元贖車金，竇某某為贖回車輛被迫將贖車金存至被告人蔣某甲的賬戶。竇某某被敲詐勒索人民幣21200元。

二、保險詐騙罪的犯罪事實

2018年1月13日，蔣某乙等人以金某某將車開到巢湖一修車廠為由，認定金某某違約并意欲強行將金某某的車輛拖走。蔣某乙、朱某某等人開車趕至巢湖市找到金某某的車后，一直跟蹤尾隨至一十字路口。當朱某某下車意圖搶奪金某某車輛時，金某某駕車逃跑，后雙方車輛在道路上展開追逐，蔣某乙等人駕駛的車輛故意撞上金某某的車輛，致金某某車輛受損。被告人蔣某甲等人對交警部門及保險公司隱瞞了故意撞擊金某某車輛的真實情況，謊稱是一起普通交通事故導致追尾，騙取保險公司理賠款人民幣11600元。

2019年12月3日，被告人蔣某甲被抓獲歸案，到案后如實供述了其參與保險詐騙的犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、抓獲經(jīng)過、戶籍信息、查詢證明、在押人員登記表、車貸賬目、收條、銀行交易明細、車輛損失情況確認書、刑事判決書、刑事裁定書等；

2.證人蔣某乙、周某某、朱某某、蔣某戊等人的證言；

3.被害人陶某某、程某某、濮某某、金某某等人的陳述；

4.被告人蔣某甲的供述與辯解；

5.鑒定意見：價格認定結論書；

6.辨認筆錄。

本院認為，被告人蔣某甲以非法占有為目的，敲詐勒索被害人財物，其中既遂價值人民幣269729元，未遂價值人民幣14440元，數(shù)額巨大；對發(fā)生的保險事故編造虛假原因騙取保險金人民幣11600元，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、第一百九十八條第一款第（二）項、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以敲詐勒索罪、保險詐騙罪追究其刑事責任，并數(shù)罪并罰。被告人蔣某甲與蔣某乙等人為實施共同犯罪而組成較為固定的犯罪組織，系犯罪集團，應當適用《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款之規(guī)定。被告人蔣某甲在犯罪集團中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，系從犯，應當從輕或者減輕處罰。被告人蔣某甲已經(jīng)著手實施第二起犯罪，由于意志以外原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條之規(guī)定，系犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或減輕處罰。被告人蔣某甲到案后，如實供述了參與保險詐騙的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

馬鞍山市雨山區(qū)人民法院

檢察官：李晶晶

2020年5月15日

附：1.被告人蔣某甲現(xiàn)被羈押于馬鞍山市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)5冊、訊問筆錄2份。