安徽省馬鞍山市雨山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

雨檢一部刑訴〔2020〕154號(hào)

被告人蔣某甲，綽號(hào)“**”，男，1972年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3421301972********，漢族，小學(xué)文化程度，無職業(yè)，出生于安徽省利辛縣，戶籍所在地及現(xiàn)住址安徽省利辛縣**鎮(zhèn)**村**莊**號(hào)。因涉嫌敲詐勒索罪、保險(xiǎn)詐騙罪，于2019年12月5日被馬鞍山市公安局開發(fā)區(qū)分局刑事拘留；于2020年1月9日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被馬鞍山市公安局開發(fā)區(qū)分局逮捕；因案情復(fù)雜，于2020年3月3日經(jīng)馬鞍山市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個(gè)月。

本案由馬鞍山市公安局開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人蔣某甲涉嫌敲詐勒索罪、保險(xiǎn)詐騙罪，于2020年4月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2020年4月10日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年5月10日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2016年6月6日，蔣某乙妻子鄭某甲在馬鞍山市雨山區(qū)注冊(cè)成立**寄賣行，后在博望、含山地區(qū)經(jīng)營**寄賣行，主營物品寄賣。因經(jīng)營不佳，蔣某乙了解到在馬鞍山從事汽車抵押貸款和無抵押貸款行業(yè)利潤空間巨大，遂萌生出做車貸和空放的念頭。因手頭資金有限，2017年蔣某乙聯(lián)系上王某甲、蔣某丙、周某某來到馬鞍山共同出資經(jīng)營放貸業(yè)務(wù)。蔣某乙招募長期從事車貸業(yè)務(wù)的朱某某加入。經(jīng)營過程中，蔣某乙招募了被告人蔣某甲等人參與輔助實(shí)施放貸業(yè)務(wù)，逐步形成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。

以蔣某乙為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)內(nèi)部成員分工明確，蔣某乙、王某甲、周某某、蔣某丙、蔣某丁五人為股東，朱某某在車貸方面享受干股分紅。蔣某乙作為該犯罪集團(tuán)首要成員，負(fù)責(zé)人員調(diào)配等調(diào)度工作。該犯罪集團(tuán)做貸款業(yè)務(wù)所需簽訂的所有合同材料、違約情形、違約責(zé)任、車貸利息以及將車貸客戶車輛強(qiáng)行拖走后需收取的贖車金均由朱某某擬定并上報(bào)蔣某乙同意后推廣到業(yè)務(wù)實(shí)際辦理中。車貸客戶的還款資金主要由被告人蔣某甲負(fù)責(zé)收取，車貸賬目由周某某記錄并管理，空放賬目由蔣某丙記錄并管理。在車貸業(yè)務(wù)方面，該犯罪集團(tuán)要求貸款者簽訂機(jī)動(dòng)車抵押貸款合同及借條，并且以“手寫借條法院受理速度快”為由要求貸款者再次簽訂手寫借條，從而達(dá)到翻二倍條的目的。通過采用簽訂借條制造民間借貸假象等手法，并刻意造成被害人已經(jīng)取得合同所借全部款項(xiàng)的假象等套路，無正當(dāng)理由收取高額服務(wù)費(fèi)、上門費(fèi)、GPS安裝費(fèi)、保證金等費(fèi)用。在放款后以“車輛GPS信號(hào)出現(xiàn)問題”、“車輛開出省”等理由肆意認(rèn)定貸款者違約，并使用備用鑰匙將貸款者的車輛開走，據(jù)此使用威脅、要挾的手段，勒索被害人財(cái)物。

被告人蔣某甲在明知蔣某乙等人組成的犯罪集團(tuán)實(shí)施敲詐勒索行為，為獲取非法利益，仍將本人銀行卡提供給蔣某乙等人進(jìn)行車貸轉(zhuǎn)賬使用，并伙同朱某某、周某某等人將被害人車輛拖車，勒索被害人的財(cái)物。具體犯罪事實(shí)如下：

一、敲詐勒索罪的犯罪事實(shí)

1.?2017年6月21日，被害人陶某某因丈夫生病急需用錢，以其名下一輛奔馳汽車向朱某某等人抵押貸款100000元，實(shí)際到手80600元。陶某某依約償還利息30659元后，朱某某以陶某某汽車GPS裝置電量不足需要檢測(cè)為由，將陶的車子開走并向陶某某索要贖車金160000元。后雙方約定陶某某一次性還款120000元贖車。因陶某某無錢還款，周某某轉(zhuǎn)給陶某某110000元，陶某某向被告人蔣某甲銀行卡賬戶一次性轉(zhuǎn)賬110000元，并由蔣某乙代扣周某某10000元后，陶某某將車贖回。陶某某被敲詐勒索人民幣60059元。

2.2017年6月30日，被害人程某某以個(gè)人名下車輛向被告人蔣某甲、周某某等人抵押貸款30000元，實(shí)際到手25000元。在程某某依約將16期利息共計(jì)19840元還款至被告人蔣某甲的賬戶后，程某某因無法償還高額利息被周某某等人認(rèn)定違約，周某某等人多次上門滋擾逼迫程某某再還款19600元，程某某拒絕償還。程某某被敲詐勒索人民幣14440元未遂。

3.2017年6月30日，被害人濮某某以個(gè)人名下車輛向被告人蔣某甲等人抵押貸款30000元，實(shí)際拿到手25000元。在濮某某依約還款,朱某某等人以濮某某逾期還款2小時(shí)為由認(rèn)定濮某某違約，將濮的車拖走后向濮某某索要贖車金30000元，濮某某被逼無奈一次性還款30000元至被告人蔣某甲的賬戶后將車贖回，濮某某共計(jì)還款50990元。濮某某被敲詐勒索人民幣25990元。

4.2017年7月6日，被害人金某某以個(gè)人名下車輛向朱某某、周某某等人抵押貸款50000元，實(shí)際拿到手45000元。在金某某依約還款18期共計(jì)41814元后，朱某某、蔣某乙等人以金某某將車開到巢湖一修車廠為由認(rèn)定違約。后經(jīng)雙方協(xié)商，金某某一次性還款25553元至被告人蔣某甲的賬戶。金某某共計(jì)還款67367元。金某某被敲詐勒索人民幣22367元。

5.2017年7月8日，被害人胡某某以個(gè)人名下車輛向周某某等人抵押貸款20000元，實(shí)際拿到手14000元。胡某某依約還款4335元至被告人蔣某甲的賬戶后，周某某以胡某某晚幾小時(shí)還款為由，認(rèn)定胡違約并將胡某某車子拖走向其索要贖車金40000元。胡某某被逼無奈一次性繳清贖車金后將車贖回。胡某某被敲詐勒索人民幣30335元。

6.2017年7月31日，被害人王某乙以個(gè)人名下車輛向朱某某等人抵押貸款40000元，實(shí)際到手32000元。在王某乙依約還款9期共計(jì)14850元后，朱某某、鄭某乙、周某某等人以王某乙將車開到南京為由認(rèn)定王違約，將王的車拖走后向王某乙索要贖車金58000元。王某乙被逼無奈一次性還款58000元給被告人蔣某甲后將車贖回，王某乙被敲詐勒索人民幣40850元。

7.2017年8月，被害人范某某以個(gè)人名下車輛向朱某某等人抵押貸款30000元，實(shí)際拿到手23500元。在范某某依約還款3期共計(jì)3720元至被告人蔣某甲的賬戶后，朱某某約范某某至馬鞍山經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)汽車城附近檢測(cè)。二人見面后，朱某某、鄭某乙以檢測(cè)GPS為借口將范的車開走，開走后向范某某索要贖車金36000元。范某某被逼無奈一次性還款36000元至被告人蔣某甲的賬戶后將車贖回。范某某被敲詐勒索人民幣16220元。

8.2017年10月9日，被害人王某丙因急需用錢，以其名下一輛雪鐵龍汽車向朱某某等人抵押貸款20000元，實(shí)際拿到手14000元。在王某丙依約還款4期共計(jì)3308元，其中2期利息共計(jì)1654元還款至被告人蔣某甲的賬戶，朱某某、鄭某乙、周某某以王某丙將車開出省為由認(rèn)定王違約，將王某丙的車子拖走并向其索要贖車金40000元。后雙方協(xié)調(diào)一次性還款17000元贖車。王某丙被逼無奈一次性還款17000元后將車贖回。王某丙被敲詐勒索人民幣6308元。

9.2017年10月27日，被害人李某某以個(gè)人名下車輛向朱某某抵押貸款20000元，實(shí)際拿到手14000元。在李某某依約還款7期共計(jì)5400元至被告人蔣某甲的賬戶后，朱某某以李某某車輛GPS信號(hào)弱為由，約李某某至馬鞍山經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)汽車城檢測(cè)。二人見面后，朱某某以檢測(cè)GPS為借口將車開走，開走后通知李某某違約并向其索要贖車金46000元。在雙方多次談判未果的情況下，朱某某等人將李某某的車扣押在利辛抵債直至案發(fā)。經(jīng)馬鞍山市價(jià)格認(rèn)證中心鑒定該車價(jià)值人民幣55000元。李某某被敲詐勒索人民幣46400元。

10.2017年11月8日，被害人竇某某以個(gè)人名下車輛向朱某某等人抵押貸款50000元，實(shí)際拿到手39000元。在竇某某依約還款3期共計(jì)6200元后，被告人蔣某甲等人以其將車開到江蘇為由認(rèn)定竇某某違約，并在竇不知情的情況下，用備用鑰匙將車開至利辛扣押，后蔣某乙、朱某某等人向竇某某索要54000元贖車金，竇某某為贖回車輛被迫將贖車金存至被告人蔣某甲的賬戶。竇某某被敲詐勒索人民幣21200元。

二、保險(xiǎn)詐騙罪的犯罪事實(shí)

2018年1月13日，蔣某乙等人以金某某將車開到巢湖一修車廠為由，認(rèn)定金某某違約并意欲強(qiáng)行將金某某的車輛拖走。蔣某乙、朱某某等人開車趕至巢湖市找到金某某的車后，一直跟蹤尾隨至一十字路口。當(dāng)朱某某下車意圖搶奪金某某車輛時(shí)，金某某駕車逃跑，后雙方車輛在道路上展開追逐，蔣某乙等人駕駛的車輛故意撞上金某某的車輛，致金某某車輛受損。被告人蔣某甲等人對(duì)交警部門及保險(xiǎn)公司隱瞞了故意撞擊金某某車輛的真實(shí)情況，謊稱是一起普通交通事故導(dǎo)致追尾，騙取保險(xiǎn)公司理賠款人民幣11600元。

2019年12月3日，被告人蔣某甲被抓獲歸案，到案后如實(shí)供述了其參與保險(xiǎn)詐騙的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、抓獲經(jīng)過、戶籍信息、查詢證明、在押人員登記表、車貸賬目、收條、銀行交易明細(xì)、車輛損失情況確認(rèn)書、刑事判決書、刑事裁定書等；

2.證人蔣某乙、周某某、朱某某、蔣某戊等人的證言；

3.被害人陶某某、程某某、濮某某、金某某等人的陳述；

4.被告人蔣某甲的供述與辯解；

5.鑒定意見：價(jià)格認(rèn)定結(jié)論書；

6.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人蔣某甲以非法占有為目的，敲詐勒索被害人財(cái)物，其中既遂價(jià)值人民幣269729元，未遂價(jià)值人民幣14440元，數(shù)額巨大；對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假原因騙取保險(xiǎn)金人民幣11600元，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、第一百九十八條第一款第（二）項(xiàng)、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪、保險(xiǎn)詐騙罪追究其刑事責(zé)任，并數(shù)罪并罰。被告人蔣某甲與蔣某乙等人為實(shí)施共同犯罪而組成較為固定的犯罪組織，系犯罪集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款之規(guī)定。被告人蔣某甲在犯罪集團(tuán)中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人蔣某甲已經(jīng)著手實(shí)施第二起犯罪，由于意志以外原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條之規(guī)定，系犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或減輕處罰。被告人蔣某甲到案后，如實(shí)供述了參與保險(xiǎn)詐騙的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

馬鞍山市雨山區(qū)人民法院

檢察官：李晶晶

2020年5月15日

附：1.被告人蔣某甲現(xiàn)被羈押于馬鞍山市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)5冊(cè)、訊問筆錄2份。