福建省漳平市人民檢察院

起?訴?書

漳檢檢一刑訴〔2020〕145號

被告人蔣某某，男，1990年**月**日出生，公民身份號碼3508811990********，漢族，初中文化程度，個體戶，出生地福建省漳平市，戶籍所在地福建省漳平市，現(xiàn)住福建省漳平市**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月29日被漳平市公安局刑事拘留，2019年11月5日經本院批準，同日被漳平市公安局逮捕。

本案由漳平市公安局偵查終結，以被告人蔣某某涉嫌詐騙罪，于2020年1月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月3日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，因事實不清、證據(jù)不足，退回偵查機關補充偵查二次（自2020年2月17日至2020年3月17日、2020年4月30日至2020年5月29日），因案情復雜，延長審查起訴期限三次（自2020年2月4日至2020年2月18日，2020年4月18日至2019年5月2日、2020年6月30日至2020年7月14日）。被告人同意本案適用普通程序審理。

經依法審查查明：

被告人蔣某某經營漳平市江濱路106號“心泊”休閑廳，但因其長期玩“QQ三國”網(wǎng)絡游戲，并且在游戲中與其他玩家對賭，至2018年3月份，已負債二、三十萬元。為歸還之前負債及游戲中消費、賭博等支出，從2018年3月至案發(fā)，被告人蔣某某虛構“幫他人養(yǎng)信用卡”生意，以每一萬元每期（一期時間不固定，有七天、十五天、一個月不等）可獲得500元至800元不等的利潤為由，隱瞞其借款的實際用途及喪失償還能力的真相，騙取被害人楊某乙、張某甲夫婦、林某甲、陳某甲、王某某、張某乙、蔣某某、鄭某甲、葉某甲、謝某某、鄭某乙、陳某乙、劉某某、鄧某某、陳某丙、楊某丙、羅某某、葉某乙等十九人共計人民幣（下同）2113913.05元。至案發(fā)時無法歸還。具體是：

（一）林某甲、楊某乙、張某甲、陳某甲、王某某

1.林某甲：林某甲通過銀行轉賬轉出1448950元、收入1279650元，通過微信轉出226460元、收入494245.08元，通過支付寶轉出628920元、收入732503.6元。因楊某乙、張某甲、陳某甲、王某某等四人部分資金系通過林某甲賬戶轉賬至被告人蔣某某，扣除該部分轉賬，即扣除上述四人共轉出給蔣某某1598680元、收入1419678.68元。至案發(fā)，林某甲被騙金額為人民幣179001.32元。

2.陳某甲：陳某甲經林某甲介紹，通過林某甲或者自己轉賬給蔣某某，借錢給蔣某某用于“信用卡養(yǎng)卡生意”。經統(tǒng)計，陳某甲通過其兒子林某乙，銀行轉賬轉出79000元，通過微信轉出9155元、收入8100元，通過支付寶轉出159000元，收入91500元。至案發(fā)，陳某甲實際被騙金額為人民幣154455元。

3.王某某：王某某經林某甲介紹，通過林某甲或自己轉賬給蔣某某，借給蔣某某用于“信用卡養(yǎng)卡生意”。經統(tǒng)計，通過銀行轉賬轉出240000元，收入10333元，通過微信轉出5662.38元、收入63040.8元，通過支付寶轉出108300元、收入10550元。至案發(fā)，王某某實際被騙金額為人民幣241652.58元。

4.楊某乙、張某甲夫婦：楊某乙、張某甲夫婦經林某甲介紹，通過林某甲或者自己轉賬給蔣某某，借錢給蔣某某用于“信用卡養(yǎng)卡生意”。經統(tǒng)計楊某乙、張某甲通過銀行轉賬分別轉出493000元、85500元，收入93300元，通過微信轉出52346.7元、收入142573.8元，通過支付寶分別轉出115000元、收入96658元。至案發(fā)，楊某乙、張某甲實際被騙金額為人民幣413314.9元。

（二）羅某某、劉某某、楊某丙、陳某乙、陳某丙

2018年10月，被告人蔣某某找到陳某丁，以介紹“養(yǎng)信用卡”生意向陳某丁借錢。2018年10月至今，經陳某丁介紹，羅某某、劉某某、楊某丙、陳某乙、陳某丙等人先后分別通過陳某丁向蔣某某出借資金用于“養(yǎng)信用卡生意”。

1.羅某某：經統(tǒng)計羅某某與陳某丁的微信、支付寶及銀行的轉賬，羅某某通過微信轉出145504.88元、收入164839.76元，通過支付寶轉出178895.01元、收入99682.61元。另外因拿現(xiàn)金2萬給陳某丁，還有四張信用卡被使用62671.29元。至案發(fā)，羅某某實際被騙金額為人民幣142548.45元。

2.劉某某：經統(tǒng)計劉某某與陳某丁的微信、支付寶及銀行轉賬，劉某某通過微信轉出5000元、收入9300元，通過支付寶轉出15000元。至案發(fā)，劉某某實際被騙金額為人民幣10700元。

3.楊某丙：經統(tǒng)計楊某丙與陳某丁、蔣某某的微信、支付寶及銀行的轉賬，楊某丙通過微信轉出136403.18元、收入229257.21元，通過支付寶轉出195201元、收入215761.7元。另外蔣某某7次轉錢給楊某丙用于還信用卡共104997元、信用卡被使用49998元，借唄借款10000元轉給陳某丁。至案發(fā)，楊某丙實際被騙金額為人民幣51580.27元。

4.陳某乙：經統(tǒng)計陳某乙與陳某丁的微信、支付寶及銀行的轉賬，陳某乙通過微信轉出20000元、收入21950元，通過支付寶轉出70000元、收入2500元。至案發(fā)，陳某乙實際被騙金額為人民幣65550元。

5.陳某丙：經統(tǒng)計陳某丙與陳某丁的微信、支付寶及銀行的轉賬，陳某丙通過微信收入1800元，通過支付寶轉出10000元。至案發(fā)，陳某丙實際被騙金額為人民幣8200元。

（三）謝某某

謝某某經陳某丁、佘某某介紹，向被告人蔣某某出借資金用于“養(yǎng)信用卡生意”。經統(tǒng)計謝某某與陳某丁、佘某某及蔣某某的微信、支付寶及銀行的轉賬，謝某某通過微信轉出43412.88元、收入265478.88元，通過支付寶轉出580030元、收入406500元。另外給陳某丁投資30000元拿回3600元、信用卡被蔣某某使用86832.48元。至案發(fā)，謝某某實際被騙金額為人民幣64696.48元。

（四）葉某丙、葉某乙

2018年9月，被告人蔣某某找到被害人葉某甲，向葉某甲介紹“養(yǎng)信用卡”生意，葉某甲便通過微信、支付寶、銀行轉賬及現(xiàn)金的方式向蔣某某出借資金用于“養(yǎng)信用卡生意”。期間經葉某甲介紹，葉某乙通過葉某甲參與出借資金給蔣某某用于“養(yǎng)信用卡生意”。

1.葉某丙：經統(tǒng)計葉某甲與蔣某某、葉某乙的微信、支付寶及銀行的轉賬金，葉某甲通過銀行轉賬轉出529250元、收入226200元，通過微信轉出162311.04元、收入399794元，通過支付寶轉出40000元、收入128700元。另外信用卡被蔣某某使用了43498元，以及現(xiàn)金30000元給蔣某某。至案發(fā)，葉某甲實際被騙金額為人民幣50365.04元。

2.葉某乙：經統(tǒng)計葉某乙與葉某甲、蔣某某的微信、支付寶及銀行的轉賬，葉某乙通過銀行轉賬轉出190000元、收入31700元，通過微信轉出23588.88元、收入50600元，通過支付寶收入52800元。至案發(fā)，葉某丁實際被騙金額為人民幣78488.88元。

（五）張某乙

2019年3月份，被告人蔣某某找到被害人張某乙，向張某乙介紹“養(yǎng)信用卡”生意，張某乙便通過微信、支付寶、銀行轉賬、現(xiàn)金及先后共拿了名下的7張信用卡交由蔣某某使用等方式向蔣某某出借資金用于“養(yǎng)信用卡生意”。經統(tǒng)計張某乙與蔣某某的微信、支付寶及銀行的轉賬，張某乙通過銀行轉賬轉出132000元、收入33700元，通過微信轉出166308元、收入205180元，通過支付寶轉出335500元、收入222350元。另張某乙名下信用卡被蔣某某使用額度178893.36元、現(xiàn)金給蔣某某50000元。至案發(fā)，張某乙實際被騙金額為人民幣401471.36元。

（六）蔣某某

2019年3月份，被告人蔣某某需向被害人蔣某某從心泊休閑廳退股的股本36000元及之前陸續(xù)借給蔣某某的7萬元。蔣某某以自己在做“養(yǎng)信用卡”生意，讓本應支付蔣某某106000元借給蔣某某用于“養(yǎng)信用卡”生意，期間蔣某某通過微信與蔣某某進行資金往來，并加大投入。經統(tǒng)計，蔣某某與蔣某某的微信的轉賬金額統(tǒng)計：蔣某某通過微信轉出62056元、收入47759.59元，另外之前欠款106000元也是用于投資“養(yǎng)信用卡”。至案發(fā)，蔣某某實際被騙金額為人民幣120296.41元。

（七）鄭某乙

2019年8月份，被告人蔣某某找到被害人鄭某乙，向鄭某乙介紹“養(yǎng)信用卡”生意，鄭某乙便通過微信、支付寶等方式借給蔣某某30500元用于“養(yǎng)信用卡生意”。至案發(fā)，鄭某乙實際被騙金額為人民幣30500元。

（八）鄭某甲

2019年9月15日，被告人蔣某某找到被害人鄭某甲，向鄭某甲介紹“養(yǎng)信用卡”生意，鄭某甲便通過支付寶方式借給蔣某某8萬元用于“養(yǎng)信用卡生意”。并通過微信收入利息10400元，支付寶收入本金6萬元。至案發(fā)，鄭某甲實際被騙金額為人民幣9600元。

（九）鄧某某

2019年3月份，被告人蔣某某找到被害人鄧某某，向鄧某某介紹“養(yǎng)信用卡”生意，鄧某某便通過微信、支付寶等方式借給蔣某某資金用于“養(yǎng)信用卡生意”。以統(tǒng)計鄧某某與蔣某某的微信、支付寶及銀行的轉賬，鄧某某通過銀行轉賬收入23000元，通過微信轉出70000元、收入48208元，通過支付寶轉出106000元、收入81600元。另外鄧某某信用卡被蔣某某使用了68300元。至案發(fā)，鄧某某實際被騙金額為人民幣91492元。

2019年9月29日，被告人蔣某某主動向漳平市公安局投案，并如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：漳平市公安局出具的戶籍證明、違法犯罪經歷查詢表、中國工商銀行出具的交易明細、各被害人提交的微信轉賬截圖等；

2.證人證言：證人楊某甲、麻某某、林某乙等人的證言；

3.被害人的陳述：被害人楊某乙、張某甲、林某甲、陳某甲、王某某、張某乙、蔣某某、鄭某甲、葉某甲、謝某某、鄭某乙、陳某乙、劉某某、鄧某某、陳某丙、楊某丙、羅某某、葉某乙的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人蔣某某的供述與辯解；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：漳平市公安局制作的搜查筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人蔣某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人蔣某某以非法占有為目的，在明知自己沒有償還能力的情況下，虛構自己從事“幫他人養(yǎng)信用卡的生意”，騙取他人財物人民幣2113913.05元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人蔣某某主動認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人蔣某某犯罪以后主動投案，如實供述自己的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕處罰。建議判處被告人蔣某某有期徒刑十年至十一年，并處罰金人民幣五十萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

漳平市人民法院

檢察官：黃水金

2020年7月13日

附件：

1.被告人蔣某某現(xiàn)羈押于漳平市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)11冊。_?